新形勢下銀行員工合規管理的路徑探析論文

　　銀行合規管理是指一個獨立的機制，負責識別、評估、提供諮詢、監控和報告銀行的合規風險。合規風險包括因未遵循各項相關法律、條例、行為準則和良好的執業標準***合稱“法律、準則和標準”***導致受到法律和監管條例制裁、財務或聲譽損失的風險。以下是小編為大家精心準備的：新形勢下銀行員工合規管理的路徑探析相關論文。內容僅供參考，歡迎閱讀!

　　新形勢下銀行員工合規管理的路徑探析全文如下：

　　摘 要： 合規對於銀行的穩健發展具有重要意義。新形勢下銀行加強員工合規管理，有利於防範經營風險，促進穩健科學發展。因此，銀行需要加強合規意識培養，增強員工合規理念，健全合規工作機制，加強部門資訊溝通，形成合規監管合力。

　　關鍵詞： 合規管理 合規意識 監管合力

　　1 合規管理的基本涵義

　　合規，在銀行業是一個很重要的概念。《商業銀行合規風險管理指引》第三條第二款指出：本指引所指合規，是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。合規對於銀行的穩健發展具有重要意義。根據《銀行機構的內部控制制度框架》規定，合規性目標是銀行內部控制過程的三大主要目標之一。根據合規目標所開展的一系列治理過程就是合規管理。在銀行系統，合規管理主要解決三個問題：一是確保商業銀行的規章制度合乎法律法規;二是確保商業銀行內部規章制度之間不相沖突;三是確保規章制度在全行得到嚴格執行。當然，我國銀行業經歷過深刻變革之後，內部規章制度已經初步形成體系，規章制度的執行是目前最重要的合規管理內容。

　　2 新形勢下銀行加強員工合規管理的重要意義

　　第一，加強員工合規管理，有利於銀行防範經營風險，為業務穩健發展保駕護航。最大可能地控制風險、降低成本和盈利最大化是每一個商業組織的天然使命，銀行也不例外。在美國，銀行業的風險管理主要分為市場風險、營運風險、合規風險。我們所說的合規管理其實就是防範和控制銀行的合規風險。加強員工合規管理工作，有利於提高員工合規意識，杜絕違規操作風險發生。沒有良好的合規意識並且運用到實際工作中去，銀行風險勢必大大增加，這影響到銀行的穩健性，影響銀行的良性發展，減損社會對銀行的信心。

　　第二，加強員工合規管理，有利於促進銀行科學經營，創造更大價值。“合規創造價值”、“合規促進發展”。這在銀行業已經成為重要共識。銀行作為經營信用的特殊企業，做好合規工作，做好風險防範與控制工作，有利於推動銀行業務的穩定、持續、健康發展，有利於促進銀行不斷髮展壯大，有利於不斷增加銀行的品牌價值和市場價值。可以說，良好的合規意識，負責的合規團隊，細緻的合規工作，能夠促進銀行發展壯大，獲得更大的商業利潤。

　　3 路徑依賴：創新員工合規管理的體系建構

　　3.1加強合規意識培養，增強員工合規理念

　　按照現代商業銀行的內部治理制度，銀行的各項業務開展和執行都必須在嚴密的制度框架內執行。要實現這一目標，就必須切實開展合規意識培訓和宣傳工作，努力讓全體員工樹立良好的合規意識，增強員工的守法守規觀念。當前，銀行業市場競爭越來越激烈。一些員工為了業務拓展，容易放鬆對制度的學習和合規理念的把握，甚至認為為了業務發展可以暫時放棄合規的控制。

　　這種觀念任由發展，勢必影響到銀行發展大局的穩定，容易對整體經營發展造成不可忽視的消極影響。因此，在當前形勢下，銀行必須加強員工合規意識的培養，切實讓全體員工統一到合規操作、合規發展的軌道上來，促進業務合規經營。另一方面，銀行需要加強合規文化建設，明確員工的行為準則，要讓員工貫徹落實銀行的職業道德規範和基本價值標準，培育良好的合規文化理念，督促員工自覺合規，形成人人合規、主動合規的良好氛圍。

　　3.2科學劃分工作職能，健全合規工作機制

　　合規監管部門是銀行合規工作開展的主要部門。合規管理部門應按照銀行的制度要求，有效識別和管理各種合規風險。一般而言，合規管理部門主要負責以下幾項重要職能：

　　***1***關注各項法律制度和監管部門最新監管政策，準確把握最新的法律、規則和政策精神，並及時轉化為銀行內部制度要求;

　　***2***制定合規管理計劃，稽核商業銀行各項政策、程式和辦法的合規性以及各業務線條業務開展的合規性;

　　***3***對員工開展合規學習培訓，及時監督員工各項操作行為，杜絕違規事件發生;

　　***4***建立合規風險監測指標，主動識別和評估經營風險，跟蹤各項監管要求的落實情況。在上述重要職能當中，全面監督員工操作風險是當前銀行難度較大的工作。新形勢下，員工的操作風險呈現出複雜性、隱蔽性等特點，導致合規監管部門難以及時發現並予以制止。因此，合規管理部門要密切跟蹤經營管理中的各類風險，尤其是員工操作風險，提升風險識別防範能力，防止員工業務開展違法違規事件，確保各項制度在全行範圍內得到有效實施。

　　3.3加強部門資訊溝通，建立合規長效機制

　　合規管理工作必須樹立科學發展觀，克服監管部門單一行動的合規管理思想，要緊緊圍繞銀行經營發展要求，加強與其它業務部門的溝通合作，提高資訊傳遞速度，加快內部流程優化，確保合規監管部門有效履行職責。一方面，各業務部門召開重要會議時應邀請合規監管部門、審計部門人員參加;而合規監管部門推行新政策、新要求時，應與業務部門、審計部門等做好溝通解釋工作，強化資訊聯絡機制，形成監管合力。

　　為了進一步強化員工合規管理，銀行要確保合規監管部門能夠獨立地、不受干擾地發現問題，調查問題;其次，要創造有利條件，完善員工舉報違法違規行為的途徑，讓員工主動監督員工，構建全方位、立體式的員工行為管理體系，確保員工的各項操作行為都得到嚴密的監管，防範經營管理風險，維護銀行良好發展大局。