資金管理在企業經濟管理中的作用

　　企業要運營離不開資金這個後盾，資金管理是企業管理的重要內容，下面跟著小編一起來看看。

　　1有效的資金管理能為企業經濟決策提供基礎資訊

　　企業要想獲得巨大的收益，投資是企業經營的重要內容。而所有的投資行為必然有成功，也有失敗，要想在投資行為中避免失敗。這就要求，在投資活動之前做好相應的調查研究，並做好相應的成本控制和風險控制及相應的監控工作，加強資金管理工作，遵從自然的經濟規律，進行合理的資金規劃，為企業的投資行為提供有效的資訊，保證投資行為的正確和獲利。

　　2有效的資金管理有利於促進資

　　金的流動，提升資金的使用效率資金的運動貫穿於企業經濟活動的始終，一直影響著企業的經營活動，加強資金管理手段，加強資金的調控管理，及時對流動資金及不動資金的分析和管理，準確掌握資金的使用情況，並據此制定合理的管理措施和使用計劃，進一步提高企業資金管理和使用效率，既能保證企業經營活動的順利開展，也能保證企業的償債能力。因此，有效的資金管理，不僅能加速於企業資金的流轉速度，而且能為企業的再生產、擴大投資經營活動、贏取更大的效益提供堅實的資金保障。

　　3有效的資金管理有助於企業反腐倡廉工作的開展

　　企業管理的所有環節中，資金是最容易出現問題的環節，資金對於企業管理人員的個人品質和品行的考驗最為嚴峻。人在面對大量的資金時，有時會經受不住誘惑與考驗，可能發生貪汙犯罪行為，這就要求企業必須加強資金管理，制定嚴格的資金使用控制制度，確保資金的合理有效使用。因此，加強資金管理，不僅能使企業經濟活動執行的更加規範、健康，也能防止企業內部徇私舞弊現象的發生，並有效保證企業幹部員工的廉潔清正。

　　現代企業經濟管理中資金管理的現狀

　　1資金使用分散，使用效率低下

　　大多數現代企業的資金管理較為分散，各個部門和下屬單位的資金管理各自為政，與總公司及財務部門的資金管理要求不相一致，總公司資金關於與部門和子公司的管理相脫節，影響了資金的週轉使用，影響了資金的使用效率，不利於企業的經營活動的開展。更有甚者資金管理權責不清，內控不嚴，管理混亂，影響整個企業的管理和運營。

　　2資金的使用缺乏規劃

　　企業的所有經營活動對於資金的使用和投入缺乏規劃，前期的資金投入沒有相應的調查研究，缺少相應的科學分析，資金的投入有違實際需求，造成資源浪費的同時，影響企業的效益。資金流動的過程中缺乏嚴格的監控，資金的管理流於形式，沒有發揮作用，資金的使用和流轉混亂，以個人意志為主進行資金的管理，造成資金的浪費，入不敷出，影響企業的經營活動的開展及企業形象的建立，最終影響企業的經濟效益。

　　3財務部門管理規範，人員素質有待提升

　　財務部門是實行資金管理的最直接的部門，財務部門管理不規範，直接影響了資金的管理。財務部門孤立操作，不僅不能及時的掌握各部門的資金使用情況，也不能為企業管理決策提供有效的資金分析，造成企業決策失誤。財務部門人員直接接觸資金，財務人員的業務素質不夠，業務能力差，不能正確的分析和統計資金的使用，資金管理的失誤現象時有發生，影響企業的效益，為企業帶來負面影響，不利於企業的長遠發展。

　　改善現代企業資金管理的建議措施

　　1提高認識、完善機制

　　企業的管理層首先要認識到資金管理的重要性，加強企業內部財務、資金、計劃等全方位的頂層管理設計，明確各級資金管理部門的職權，既要給予財務部門一定的權力許可權，同時也要用制度和規範有所限制。對於資金要集中管理，不允許越級管理和分散管理。對於預算計劃要進行大量的調查分析，實地考察，爭取制定最符合自身生產需求的，既保證生產，又不會浪費。對於資金管理要建立合理的、科學的長效機制。

　　2加大投入，建立完善的資金管理資訊系統

　　隨著資訊化的發展，企業應加大資金管理的投入，引進先進的資訊化管理系統，嚴格規範資金管理業務流程，建立資金管理的資訊平臺，強化事前科學分析、事中規範監督、事後責任追究的管理責任機制建設，保證資金管理的全程資訊流控制，有利於資訊的監控和各部門的資訊共享，進一步提高、規範資金管理的效率。

　　3完善資金管理制度，強化人員管理

　　建立健全企業資金賬戶管理、融資管理、票據管理、等相關工作制度，保證資金管理所有環節工作都有制度可以遵循，加強各個環節工作的開展，保證所有的工作都不走過場，而是合理的、科學的進行。企業資金管理分工明確，實行“誰管理，誰負責”。同時採取合理的監督措施，適時向廣大員工群眾公開相關資金管理內容，接受大家的家督。同時，隨著市場經濟的不斷髮展，資金管理需要專業的實用型人才。企業要通過多種渠道，或引進、培養等手段為資金管理招募儲備人才，並定期對其進行業務培訓，提高資金管理人員的業務技能，適應企業持續發展的需要。

　　4強化資金管理風險意識，建立預警監測機制

　　資金作為企業經營經營活動中的重要要素，其管理風險也會對企業造成較大影響，如有的企業不顧自身的基礎和資金能力，熱衷於鋪新攤子，不經過充分的科學論證盲目投資，造成企業嚴重損失。因此，企業資金管理中必須強化風險意識，建立完善相關預警機制。完善內部資金排程控制制度，企業應建立嚴格的資金分級審批標準和許可權，從授權審批、不相容職務分離、內部審計等方面入手，建立一套科學的風險預警系統;從資金供給、投放、週轉效率、債務風險水平等方面建立和完善預警監測指標體系，認真分析資產負債率、帶息負債比率、經營現金流等重要指標變動情況，重點關注到期債務，對可能出現的資金風險，提前做好應急預案，提高風險應對能力。