風險管理辦法七大措施

  全額下注是一個必然滅亡的策略,因此,對於大多數交易者千萬不可滿倉操作,一個真正的職業炒手是從不滿倉的。下文是風險管理方法,歡迎閱讀!

  風險管理方法

  ***一***單項交易風險管理

  在股票市場上,最為常見的就是單項交易風險管理,這種管理是我們一般交易者經常使用的方法,也是

  比較容易掌握的方法。一個單項交易風險管理可以按以下基本原則進行管理。

  ***1***在確定進入交易前,瞭解自己所能承受的損失***風險***。

  投資者在交易前必須進行風險評估,事先清楚願意及可以承受多少損失,以及在制定交易中可以承受多少損失。

  ***2***若要快速短線買賣股票,要檢查股票流通性、波動性***活躍性***是否足夠。

  如果一隻股票沒有很高的流通性,那麼對於較大資金的價入是危險的。尤其是大資金的短期進同。考察一隻股票的流動性主要有兩個方面,一是流通盤的大小。二是換手率。若股票流動性不佳,則不能很快賣出,這樣就不能確保可以依風險管理計劃要求而平倉。

  ***3***確定盈利目標***止贏位***。

  確定交易的盈利目標是我們進入市場前必須解決的一個問題,也是我們制定止損的前提。只有確定了正確的盈利目標,我們才能夠確立我們的資金管理。這種盈利目標的確定不能是憑空猜想的,它一定要通過交易系統的歷史回測,或者是通過一定的正確的評估計算得到。而這種目標位的確定它不僅僅同市場總體的行情趨勢、位置相關,更同品種的當前交易太勢各相關資訊有關。因此,在交易中我們的盈利目標是一個可以調整的數值。

  我們經常強調“決不能讓投資轉盈為虧”,這是風險管理的基本原則。成交一旦對你有利,如果成交後獲利比預期大,可以將盈利目標提高,確保不會轉盈為虧。這樣當股價掉頭向下時就不會虧損。

  ***4***進入交易前確定止損價位。

  例如,買股票時,投資者應該首先權衡可能的損失,使用走勢圖表及工具進行分析,然後確定合理的止損位,確定要買的股票數量。

  ***5***只以合理價位買入股票。

  以交易系統確定合理的買入價格,是克服虧損交易的好辦法。不能隨機增加持倉成本,任何不負責的嗇持倉成本都是加大交易風險的表現。

  ***6***交易確認後立即啟動止損裝置。

  ***7***如果成交盤獲利比預期大,可以將止損位升高,以確保不會轉盈為虧。

  ***8***達到盈利目標後迅速確定套現獲利或提高止損。

  ***二***投資組合風險管理

  技術分析可以幫助交易者正確地找出報酬率最高、風險最低之股票,那麼最佳的投資策略就是將所有資金都投注在這支股票上,此時,投資者將可獲取最大的報酬。不過事實上技術分析的結果存在相當的侷限,任何人都沒有辦法確切地預測出股價的走向,所以孤注一擲的風險比分散投資要大多。

  若按照單項交易風險管理的方法積極管理投資組合中的每項交易,整個投資組合的風險將得到較好的控制。投資組合畢竟是個別單項交易的組合。然而管理整個投資組合的風險也特別重要。投資組合的管理就是對資金進行管理。以下清楚列明管理投資組合的要點,清楚投資組合承受風險的程度。

  ***1***確定整體止損價位。投資組合損失通常不超過資金的10%

  ***2***分散的多樣化投資,最好買入三隻或以上不同股票,達到指數化的目的,消除風險。

  ***3***管理每次個別交易的風險。

  ***4***清楚整體風險及風險來源,評估風險。

  ***5***在股價變化超過承受風險的限度範圍昌,迅速採取行動。

  ***6***若投資組合損失達到整體止損位則應平倉止損。

  ***7***保留實力,繼續留在市場。

  最後一點,“繼續留在市場”對交易及投資極為重要。其含義為:投資者在損失擴大前平倉,可以繼續保持活躍。若始終將每次交易的風險控制為2%,即股票下跌2%就平倉,那麼即使連續虧損十次仍餘下80%的資金,仍可繼續交易。華爾街一名經驗豐富的交易部門經理曾經講過:“我見到人們來了又去,大多新手虧損後離開股市。有些人在頭幾年中只賺到極少錢,或損失不少錢。之後隨著他們繼續交易累積經驗便開始賺到更多錢。若你能夠繼續留在市場,那麼你賺錢的能力會像指數那樣遞增。”

  風險管理的7大措施

  投資風險管理。

  它是指因投資不當造成投産企業經營的效益不好,投資資本下跌。企業對此應採取:在專案投資前,一定要各職能部門和專案評審組一起進行嚴格的、科學的審查和論證,不能盲目運作。對外資專案更不能作風險承諾,也不能作差額擔保和許諾固定回報率。

  經濟合同風險管理。

  它是指企業在履行經濟合同過程中,對方違反合同規定或遇到不可抗力影響,造成本企業的經濟損失。因此,企業在進行經營和産品合同簽訂後的履約及賠償責任問題。合同簽訂後還應密切注視其執行情況,要有遠見地處理隨時發生的變化。

  産品市場風險管理。

  它是指因市場變化、産品滯銷等原因導致跌價或不能及時賣出自己的産品。産生市場風險管理的原因有三個:***1***市場銷售不景氣,包括市場疲軟和産品産銷不對路;***2***商品更新換代快,新産品不能及時投放市場;***3***國外進口産品擠佔國內市場。

  存貨風險管理。

  它是指因價格變動或過時、自然損耗等損失引起存貨價值減少。這時企業應馬上清理存貨,生産時要控制投入、控制採購、按時産出,加強保管。有些觀念保守的企業擔心存貨貶值thldl.org,怕影響當前效益,長期不處理,結果造成産品積壓,損失越來越大。

  債務風險管理。

  它是指企業舉債不當或舉債後資金使用不當致使企業遭受損失?了避免企業資産負債,企業應控制負債比率。許多企業因股東投資強度不夠,便以舉債擴大生産經營或盲目擴大徵稅,結果提高資産負債率,造成資金週轉不靈,還會影響正常地還本付息。最有可能導致企業資不抵債而破産。

  擔保風險管理。

  它是指為其他企業的貸款提供擔保,最後因其他企業無力還款而代其償還債務。企業應謹慎辦理擔保業務,嚴格審批手續,一定要完善反擔保手續以避免不必要的損失。

  匯率風險管理。

  它是指企業在經營進出口及其他對外經濟活動時,因本國與外國匯率變動,使企業在兌換過程中遭受的損失。企業平時就要隨時注意其外幣債務。密切注視各種貨幣的匯率變化,以便採取相應措施。特別是在銀行有外幣貸款的企業更應如此。