期貨開戶稽核是怎樣進行的

　　期貨開戶，即投資者開設期貨賬戶和資金賬戶的行為。證監會對於期貨投資者的開戶資金下限並沒有明文規定，開戶資金隨期貨公司規模的不同和交易方式的不同，各公司對開戶資金的要求都有一定的浮動空間。下面由小編為你介紹相關法律知識。

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　　我國的股指期貨建立了投資者適當性制度，要求投資者參與股指期貨必須滿足三個硬性要求：

　　首先，投資者開戶的資金門檻為50萬元以上。

　　其次，擬參與股指期貨交易的投資者需通過股指期貨知識測試。

　　第三，投資者必須具有累計10個交易日、20筆以上的股指期貨模擬交易成交，或者三年內具有10筆以上的商品期貨交易成交。

　　簡單而言，今後的期指交易參與者，除了機構以外，自然人可被稱作“三有”投資人，即有錢和抗風險能力，有期指知識以及有實際交易經驗。

　　除以上三項硬性要求外，投資者還須進行一個反映其綜合情況的評估，投資者必須在綜合評估中拿到70分以上，才能算作“合格”。

　　對於存在不良誠信的投資者，期貨公司將根據情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應的分數，扣減分數不設上限。

　　具體需要的資料和評分標準如下所示：

　　身份證***年齡10～22歲1分，22～60歲10分，60～70歲1分***必須。

　　銀行卡***中農工建交，50萬存款***必須。

　　學位證、學歷證 ***碩士及以上5分，本科4分，大專3分，大專以下1分***

　　股指模擬交易記錄***10個交易日，20筆以上***必須。

　　商品期貨交易結算單***近3年，10筆交易，加蓋期貨公司結算章;12分***，可替代第4項。

　　股票交易對賬單***近3年，加蓋證券營業部公章，10分，此項與商品期貨交易結算單取最高得分***

　　金融資產證明檔案***銀行存款、股票、基金、期貨權益、債券、黃金等資產金融類資產30萬以下1分。

　　30-50萬***含*** 20分。

　　50-100萬***含*** 40分。

　　100萬以上 50分***

　　投資者收入證明檔案***本人年收入證明應當為稅務機關出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他有效的收入證明，12萬***含***以下 1分 12萬-20萬***含*** 20分 20萬-30萬***含***40分 30萬以上50分，收入證明和資產證明總分不超過50分***

　　中國人民銀行徵信中心提供的個人信用報告和其他信用證明檔案***各地人民銀行已開設專門視窗，有誠信證明材料且無不良誠信記錄15分，一般不良記錄一次扣0.5分***

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　　期貨開戶準備

　　投資者前來開戶前應做好五方面準備工作。投資者在開戶前如果做好上述五方面準備工作，開戶剩餘其他工作如培訓、接受考試就比較簡單了，成功獲得股指期貨賬戶已經沒有大礙。

　　一是，本人身份證，通過身份證檢查客戶年齡***女不得超過59歲，

　　二是，學歷證，學歷越高在其後綜合評估中分數也高，當然這並不意味沒有學歷就不能成功開戶;

　　三是，商品期貨與證券交易證明，有商品期貨經驗的應出具交割單，有證券交易經歷投資者應在證券公司開具證明，此外如果沒有商品期貨交易經驗應具有20筆模擬交易記錄;

　　四是，出具金融資產和收入狀況證明，金融資產包括股票、期貨等，該項證明在其後的綜合評估中分值達到50分;

　　五是，個人誠信記錄證明。

　　中信期貨上海浦電路營業部提供

　　期貨開戶條件

　　***1***具有完全民事行為能力;

　　***2***有與進行期貨交易相適應的自有資金或者其他財產，能夠承擔期貨交易風險;

　　***3***有固定的住所;

　　***4***符合國家、行業的有關規定。

　　期貨開戶證件

　　1、銀行卡影印件或者掃描件1份

　　2、身份證掃描件***電子版******如果是舊身份證，掃描正面;如果是新身份證，正反兩面都掃描***

　　3、個人數碼大頭照

　　4、開戶所需提供資料：

　　個人：客戶本人的身份證原件 客戶本人的銀行卡或者存摺***外地客戶需要提供本人的正面數碼大頭照片 身份證掃描件 銀行卡或者存摺的影印件，均採用電子版***

　　法人：營業執照***正本影印件，副本原件、影印件***、稅務登記證***影印件***、組織機構程式碼證*** 原件、影印件***機構法定代表人身份證件原件或加蓋機構公章、法定代表人名章的《法人授權委託書》及開戶代理人的身份證件原件、銀行開戶許可證 ，機構授權的指令下單人、資金調撥人、結算單確認人的身份證件原件。

　　由於能夠直接進入期貨交易所進行交易的只能是期貨交易所的會員，包括期貨經紀公司會員和非期貨經紀公司會員。所以，普通投資者在進入期貨市場交易之前，應首先選擇一個具備合法代理資格、信譽好、資金安全、運作規範和收費比較合理等條件的期貨經紀公司會員。

　　投資者在經過對比、判斷，選定期貨經紀公司之後，即可向該期貨經紀公司提出委託申請，開立賬戶。開立賬戶實質上是投資者***委託人***與期貨經紀公司***代理人***之間建立的一種法律關係。?

　　一般來說，各期貨經紀公司會員為客戶開設賬戶的程式及所需的檔案雖不盡相同，但其基本程式是相同的。

　　風險揭示

　　客戶委託期貨經紀公司從事期貨交易的，必須事先在期貨經紀公司辦理開戶登記。期貨經紀公司在接受客戶開戶申請時，須向客戶提供《期貨交易風險說明書》。個人客戶應在仔細閱讀並理解後，在該《期貨交易風險說明書》上簽字;單位客戶應在仔細閱讀並理解之後，由單位法定代表人或授權他人在該《期貨交易風險說明書》上簽字並加蓋單位公章。