國際專案融資協議

　　隨著我國進出口貿易規模不斷擴大和社會主義市場經濟日趨活躍,企業對銀行融資的需求增大,為銀行發展貿易融資業務創造了更為有利的條件。下面小編就為大家解開，希望能幫到你。

　　1、企業簡介、借款申請報告：***用還款計劃、擔保方式、資金償還來源***。*

　　2、營業執照、稅務登記證、組織機構程式碼證、法人身份證、銀行開戶許可證、貸款卡、企業章程。*

　　3、公司銀行對賬單***近6個月以上***。*

　　4、公司近三年財務報表。*

　　5、經營場地租賃合同及租金收據或證明。*

　　6、公司各部門座機號清單及員工通訊錄***如有***。

　　7、股權證明：土地使用證及產權證，融資擔保品。*

　　8、生產型企業需提供近兩個月購銷合同***金額大的、主要的、具有代表性的***

　　9、應收、應付賬款明細***如有***

　　10、特別行業經營許可證***如有***

　　11、專案可研報告，專案可研報告批文。*

　　12、環評批文，建設用地規劃許可證，建設工程規劃許可證、土地使用證、施工許可證。房地產企業需預售許可證。礦產企業需開採證。

　　國際專案融資的方式

　　1.BOT方式

　　BOT是英文Build—Operate—Transfer的縮寫，即建設一經營一轉讓方式。是政府將一個基礎設施專案的特許權授予承包商***一般為國際財團***，承包商在特許期內負責專案設計、融資、建設和運營，並回收成本，償還債務、賺取利潤，特許期結束後將專案所有權移交政府。實質上，BOT融資方式是政府與承包商合作經營基礎設施專案的一種特殊運作模式。在我國又叫“特許權融資方式”。

　　2.國際融資租賃

　　融資租賃又是金融租賃，是指當專案單位需要添置技術裝置而又缺乏資金時，由出租人代其購進或租進所需裝置，然後再出租給專案單位使用，按期收回租金，其租金的總額相當於裝置價款、貸款利息、手續費的總和。租賃期滿時，專案單位即承租人以象徵性付款取得裝置的所有權。在租賃期間，承租人只有使用權，所有權屬於出租人。

　　融資租賃的方式有：衡平租賃、回租租賃、轉租賃、直接租賃等。

　　國際專案融資的特點

　　儘管國際專案融資具有結構複雜性和型別多樣化的特點，但與傳統的國際貸款融資相比，國際專案融資通常具有以下基本特徵。

　　1、國際專案融資以特定的建設專案為融資物件。儘管專案融資的借款人可以為獨立從事專案開發的專案公司***通常如此***，也可以為並非單純從事專案開發的專案主辦人;但在通常情況下，貸款人要求對專案資產和負債***包括股東投入的股權資產和貸款人投入的專案貸款資產***獨立核算, 並限制將專案融資用於其他用途; 在專案主辦人作為借款人的情況下，貸款人將要求主辦人將專案融資僅投向該特定專案或專案公司，並要求將專案資產與主辦人其他資產相分離，由此形成主辦人資產負債表之外的融資。這一特徵表明，國際貸款人提供專案融資並非依賴於借款人***包括主辦人或專案公司***的信用，而更主要依賴於專案投資後將形成的償債能力和專案資產權利的完整性;在此情況下，貸款人顯然不希望專案資產中除專案融資之外仍含有複雜的對第三人的負債。

　　2、國際貸款人的債權實現主要依賴於擬建專案未來的現金流量以及該現金流量中可以合法用來償債的淨現值。正是基於這一特徵，國際專案融資的貸款人在決定貸款前必須對專案未來的現金流量做出可靠的預測，並且須通過複雜的合同安排確保該現金流量將主要用於償債，同時往往要求取得東道國政府關於加速折舊、所得稅減免等方面的優惠批准或特許;依專案具體情況，上述因素均可能成為制約國際專案融資檔案生效的前提條件。

　　3、國際專案融資通常以專案資產作為附屬擔保，但根據不同國家法律的許可,又可通過借款人或專案主辦人提供有限信用擔保。國際專案融資的資產擔保並不以資產變價受償為目的，貸款人要求此項擔保意在獲得資產控制權，它僅為專案融資信用保障結構中的一環;國際專案融資中的有限擔保是在專案未來的現金流量不足以確保償本付息的情況下，由借款人或專案主辦人向貸款人提供的補充性的信用擔保，它使得貸款人取得了補充性的有限追索權，如果貸款人依專案具體情況不要求提供此種有限擔保，則構成所謂“無追索權的專案融資”。由此可見，在國際專案融資中，專案資產擔保和有限擔保並不是主要的信用保障手段，它們的作用與保障專案未來的收益力相聯絡。

　　4、國際專案融資具有信用保障多樣化和複雜化的特點。針對不同融資專案的具體風險狀況，國際貸款人往往提出不同的信用保障要求，其目的在於分散專案風險，確保專案未來的現金流量可靠地用於償還貸款。實踐中通常採用的手段包括: 要求專案主辦人或投資者對專案首先進行一定的股權投資，使專案融資僅佔到專案資產總值的一定比例***通常為60%以上***，以分散貸款風險;通過專案完工擔保合同***Turn Key***鎖定工程工期、工程價格和工程質量，以避免完工風險;通過簽署原材料長期供應合同，以鎖定專案運營成本，避免專案運營風險;通過簽署旨在以穩定價格售買專案產品的長期銷售合同，以確保現金收入總量，避免市場風險;此外，國際專案融資通常要求取得專案所在國政府的特許和保證，並且通常須設立旨在按約付款和收款的信託受託人***Trustee***，以確保專案融資的法律條件和償債之可靠。

　　5、與上述特徵相聯絡，國際專案融資具有融資額大、風險高、週期長、融資成本相對高的特點。由於國際專案融資以對專案未來的現金流量預測為基礎，以旨在提高償債效率的法律安排為條件，因而此類融資的準備工作成本、貸款利率和未來風險均較傳統的國際貸款融資為高。