風險管理論文精選範文

　　隨著企業規模的擴大,企業所面臨的風險也逐步增加,企業要想在激烈的市場競爭中處於優勢地位,加強對風險的管理勢在必行。下面是小編為大家整理的風險管理論文，供大家參考。

　　風險管理論文範文一：開放式基金風險管理現狀分析

　　摘要：開放式基金是我國近幾年新興的金融投資方式。雖然它自身具有很多優勢，但是由於受到市場競爭與自身弱小等多方面因素的影響，開放式基金仍然存在風險。筆者通過對開放式基金髮展現狀及其風險種類進行系統的分析，提出了規避風險的辦法，以期為我國基金業的發展做出自己的貢獻。

　　關鍵詞：開放式基金;現狀分析;風險種類;治理對策

　　一、開放式基金的現狀

　　開放式基金是一種新興的投資工具，它具有自身獨特的優勢，即能夠風險共擔、收益共享並且執行靈活，它的興起對中國資本市場的繁榮壯大起到了十分重要的作用，因此成為我國證券市場的風景。開放式基金因為需要投資的緣故，投入的資金在進入金融市場之後會受到市場的控制，因此必不可少的會受到來自市場風險的威脅。因為受到開放式基金自身的性質的影響，在脫離投資者之手後就不再受到本人的控制，如果市場運作不太理想，基金在市場中沒有全額收回，或者全部賠本，那麼投資者就會承擔基金的下跌風險，基金也會承擔流動性的風險。因此，開放式基金不僅具備了投資基金的同類風險，而且還承擔著其他風險。

　　二、開放式基金風險種類

　　***一***流動性風險

　　開放式基金的流動性風險是指基金在市場運作中由於受到金融衝擊等因素的影響，會產生較大的損失，引起投資者急切的贖回要求，因此基金的流動就會使投資者的贖回要求受到影響。但是如果此時投資者一定要贖回資金，這樣的行為會使得基金貶損的程度與投資者贖回的數額出現很大差距，因此出現惡性迴圈。

　　***二***道德風險

　　開放式基金的道德風險指基金的管理者在市場運作中由於照顧自己的利益，而對持有基金人不聞不顧，甚至做出有損持有基金人利益的事情。開放式基金因為是一種匯聚大眾財源，聘請專門人才進行打理的新型投資方式，投資者與管理者之間需要基本的信任。基金在募集了社會資金後會有相應的管理者進行管理，還會有託管人來對資金來進行監督。但是基金的管理人和託管人都是投資人資金的受託人，投資者對受託人的委託需要足夠的信任，相應的受託人對投資者也應該對投資者負責。

　　***三***資訊披露風險

　　資訊紕漏風險包括以下幾種：紕漏的時間會顯滯後、重大事件及時紕漏以及關聯交易的紕漏。

　　三、開放式基金風險問題的治理對策

　　***一***流動性風險的防範

　　對基金出現流動性風險的防範指的是基金要保證在一定的收益和增長值得情況下，使資金能夠繼續流動，來對投資者的贖回要求進行迴應，從而降低流動性的風險。因此，對於此種風險的預防，可以先對基金的現金進行管理，然後對基金持有人進行編制，最後評估流動性風險的存在。另外可以對投資者贖回的資料進行分析，應對投資者的贖回現金需求。

　　***二***系統風險的防範

　　1.選擇對衝工具

　　正是由於開放式基金尚存在著種種風險，因此基金的託管人可以通過其他工具來對風險進行對衝，如可以選擇期貨和期權和約的交易來對衝風險，但是由於基金在對衝之時會降低成本，往往以收益作為代價。

　　2.預測災害

　　由於金融市場的複雜性，會出現各種可能的風險，因此對於潛在的風險我們只能儘可能的進行預測，防患於未然，最大程度的降低風險帶來的危害，因此減少基金的損失。

　　***三***道德風險的防範

　　由於金融市場競爭激烈，留給開放式基金的發展空間顯得過於狹小，但並不是說沒有壯大的可能，風險可以由基金管理者的專業素質等進行化解。基金管理人員的素質對於基金的投資執行，對於投資人的利益具有直接而關鍵的作用，因此，基金的管理者應該不斷強化風險意識，理性操作，投資合理。

　　***四***健全基金管理公司的風險防範體系，完善風險控制機制

　　1.控制環境

　　控制環境指的是對那些影響基金管理者制定政策、方針的因素，其中管理者的管理也包括在內。在我國，基金公司在控制環境時，需要對管理者進行風險教育，樹立理性操作的金融理念。

　　2.控制機構

　　控制機構指的是基金公司在內部設立應對風險的專門部門，來對基金的風險進行應對和化解，而且公司應該賦予其較大的獨立自主功能，不受其他部門的節制，從而真正發揮其管理基金的作用。

　　3.控制程式

　　控制程式指的是公司對於政策、方針和業務活動的操作。基金的管理者不僅要做好風險許可權設定、風險報告制度、業務操作規程、員工的素質等幾方面的工作。還應該建立完整的風險防範體系，確保基金的安全性。

　　四、結語

　　開放式基金是一種投資性的金融工具，但是由於其尚處於發展壯大階段，在市場競爭中還處於劣勢，存在著種種的金融風險，因此，我們應該對存在的風險進行充分的認知，從而能做出合理的應對措施。

　　參考文獻：

　　[1]蒲明.我國開放式基金風險管理研究[J].黑龍江對外經貿,2013***5***.

　　[2]楊靜.股指期貨在我國開放式基金風險管理中的應用[J].經濟研究導刊,2014***1***.

　　[3]王雅玲.淺析股指期貨在開放式基金風險管理中的作用[J].濟南金融,2013***6***.

　　風險管理論文範文二：空中交通管制服務風險管理策略

　　摘要：我國經濟實力的不斷提高帶動了民航事業的發展。在空中交通管理中，風險的管理和防範一直是重要任務之一。因此，探討了空中交通管制服務風險管理的方法和風險防範對策。

　　關鍵詞：空中交通管制;風險管理;執行理念;管理原則

　　1空中交通管制服務風險概述

　　空中交通風險是指在某些特殊情況下，發生意外不安全事件的可能性和造成不同程度的損失。航空飛行會受到各種因素的影響，主要包括交通管制員的影響、環境的影響、機器裝置的影響、管理制度的影響。在航空飛行中，可能遇到不可預測的情況，也可能遇到可提前避免的情況。民航事業應在保障航空人員安全的基礎上，充分利用安全管理體系。空中交通管理是一項複雜的工作，每一名航空人員都肩負重大的責任，應做到團結合作，從而使空中交通管制工作更加完善。

　　2空中交通管制服務風險管理的方法

　　2.1以“人”為中心

　　空中交通風險管理應以“人”為中心。空中交通的出現是為了方便人們的出行，因此，不能僅將其作為獲利的途徑，更應該在運營中將人的安全放在首要位置。應構建“以人為本”的執行理念，高層管理者應與員工平等溝通，為員工提供好的福利待遇和晉升機會，員工在工作中出現差錯時要公平對待，從而使他們在舒適的工作環境中認真遵守工作準則，並遵循“安全第一，預防為主”的管理原則，將安全保障工作放在空管工作的核心位置。

　　2.2注重風險評估

　　風險評估在風險管理中佔有重要地位，而風險評估本身是一項技術性強、專業性要求高的工作。由專業人員評估得出的結論才可能符合實際，具有可信度，才能為風險決策提供可靠的資料結果。因此，需要由具備多學科專業知識的人員與有實際工作經驗的人員共同從事該工作。資料表明，我國的風險管理人才匱乏，可採取向高等學校招聘、對在職管理者進行強化教育、將有潛質的人才送去高等院校進修的方式培養管理人才。

　　3空中交通管制服務風險防範對策

　　3.1應用風險識別技術

　　風險識別是風險管理中的第一步。只有建立風險識別機制，及時、準確地掌握風險問題，並進一步記錄、分析，才能找到對策，防止可能發生的風險變為真正的危險。由於風險來源很廣，所以，如果只依靠一線報告人員和監督檢測人員是不夠的，還應鼓勵每一名員工在實際工作中發現自己或他人工作中存在的差錯、隱患，從而阻止危險發生。自我國的航空安全自願報告系統SCASS開通後，收集的資訊非常少，這是因為有些員工害怕自身的問題被上級領導發現，或指出他人的問題時被他人記恨，而不敢向上級報告發現的問題。因此，航空公司應實行“無懲罰”制度，即被指出的問題為無意識差錯時，只要存在該問題的員工積極改正，便不會受到懲罰，這樣員工在自我糾錯或指出他人錯誤時就不會有太多顧慮，從而充分利用SCASS識別風險。

　　3.2運用緩解風險技術

　　風險評估確認的風險後果是人們不期望發生或無法接受的情況時，採取風險防範措施的過程即風險緩解。民航局下發的《中國民用航空安全管理體系建設總體實施方案》中，包含了風險管理等18個要素。其中，風險管理部分包含風險識別、風險評估與風險緩解、內部時間調查三方面。風險緩解策略有以下3種：①減少損失。針對一些不需要避險，但又無法完全保證不發生危險的情況，可採取措一定的風險緩解措施來降低不安全事件的發生概率。②避險。如果某事項具有的風險性比利益性大時，則應停止執行。③隔離風險。是指採取一定的措施隔離風險造成的影響，從而減少風險造成的損失。

　　3.3實行嚴格的監督策略

　　為了保障上述工作順利進行，需要建立完善的監督體系，監督風險管理的工作情況。監督可分為內部監督和外部監督。內部監督是指空中交通管理內部相關監督部門定期或不定期地檢查風險管理的工作情況，外部監督是指國家相關行業監督部門對空中交通管理機制的設計和安全監督。此兩者必須同時進行，相互補充、合作，內部監督查到的結果要上報至有關部門，從而將風險降至人們可接受的程度以下。“十一五”期間，我國開展了一系列空管系統的重大科研專案，ADS-B、MDS、RNP等新技術都得到了廣泛應用，而我們可利用這些技術做好監督工作。

　　3.4建立安全風險管理體系

　　應制訂完善、科學的安全風險管理制度，進而形成安全風險管理體系。因此，需要航空公司及時更新、完善規章制度，且只有員工嚴格遵守工作制度，才能儘可能地消除風險，減少因人為因素而造成的風險問題。正因為風險管理是SMS***安全管理體系***的關鍵部分，所以，它已成為了空中交通管理的核心。SMS是民航局明確提出的要在整個民航系統建立並實施的任務。空管在建立實施SMS的過程中，應準確理解、把握風險管理的核心，風險管理如何在SMS的框架中執行等問題，這是實施空管風險管理的重點和難點。此外，航空公司還應以SMS為指導綱領，完善內部風險管理制度。

　　4結束語

　　根據上述分析，當前航空公司的主要任務是建立完備的風險管理機制，並以SMS為核心有效控制風險;堅持從實際工作出發，嚴格要求每一個環節，不可掉以輕心，不輕視問題，發現問題後應及時解決，各盡其職，從而保障空中交通安全，降低飛行事故的發生率。

　　參考文獻

　　[1]李延.中國民航空中交通管理問題研究[D].北京：首都經濟貿易大學，2013.