關於專案融資的請示

　　專案融資是以特定專案的資產、預期收益或權益作為抵押而取得的一種無追索權或有限追索權的融資或貸款。下面小編就為大家解開，希望能幫到你。

　　篇一

　　一、成立的背景

　　2007 年中國債券市場發生了根本性變化：公司債品種推出，企業債發行制度醞釀變革。公司債的推出是非常重要的一個里程碑，它推動了整個債券市場格局的變化，也為2008 年債券市場的崛起吹響了號角。

　　1、企業債發行即將向核准制轉型

　　根據《國家發展改革委關於加快企業債券市場發展、簡化發行核准程式有關事項的通知》***徵求意見稿***透露，對企業債發行程式進行改革，將先核定規模、後核准發行兩個環節，改為直接核准發行一個環節。實施核准制後，符合條件的企業隨時可將發債方案上報國家發改委。核准環節的簡化，將極大地提高企業融資的時效性。意見稿規定，發改委自受理申請之日起3個月內作出核准或者不予核准的決定，不予核准的，應說明理由。另外，檔案還取消了對企業債額度的限制，近三年間，企業債的發行規模快速增長，分別為600億元、1015億元以及1792億元。

　　2、公司債發行將成券商承銷業務亮點

　　公司債具有發行效率提高、發行條件寬鬆、發行方式靈活、發行主體多元化等特點。與國債、金融債和短期融資券等主要以銀行為承銷機構不同，公司債由於採用保薦制，並在交易所掛牌上市，因此證券公司成為公司債承銷這塊大蛋糕的主要受益者。美國在交易所發行公司債的時間較股票晚，但是公司債發行的規模卻遠遠超過了股票。可見我國公司債起步雖然較晚，但前景非常廣闊，公司債承銷未來將是優質券商承銷業務中重要的收入來源。證監會8 月14 日正式頒佈實施《公司債券發行試點辦法》後，8月15日公佈了《公開發行公司債券募集說明書》和《公開發行公司債券申請檔案》，為公司債的推出掃清了法律障礙。自《公司債券發行試點辦法》釋出以來，已有超過20家上市公司推出申請發行公司債並已獲證監會批准。截至目前，長江電力***1期***、海油工程兩家公司債券掛牌上市。公司債首輪發行規模超過500億元，2008年公司債規模有望超過2000億。

　　二、成立的意義

　　1、業務發展的需要

　　截至2007年11月30日，我國共發行企業債1533億元，同比增長62.25%，發行可轉債59.48億元、分離交易可轉債125.8億元，券商承銷的債權業務量總體規模偏小，企業債發展的勢頭較為強勁，預計07年券商承銷債券總額將達到1800億元左右。債權融資市場2008年發行規模預計超過4000 億元，債券承銷收入將有望超過股票承銷收入。為了貫徹執行公司大投行的戰略規劃，在債權承銷市場佔有一席之地，成立專業的債權融資部門是非常必要的。今年債權融資部在克服人員少，債券市場銷售困難的情況下，充分調動承銷人員的積極性，已成功完成了07天津保稅區企業債券等3單副主承銷專案，取得了企業債主承銷商資格;同時完成了07中國大唐集團企業債券等5家分銷商專案。現在正在進行的專案有：08哈爾濱城市建設投資集團有限公司企業債券***20億元***、08天地源股份有限公司公司債券***5.5億元***主承銷商專案，以及天津百利特精電氣股份有限公司財務顧問專案，預計08年債權承銷收入將超過2840萬元。

　　2、分工專業化的需要

　　2007年11月，根據公司加快發展固定收益業務的戰略安排，固定收益部與債權融資部分立，固定收益部不再負責企業債承攬工作，集中精力發展以衍生品業務和產品創新為核心的研究、投資和交易業務。成立債權融資部，為債券融資提供從設計、定價、發行、銷售到受

　　託管理的全過程專業服務。因此當務之急是理順固定收益部與債權融資部在債券承攬和銷售之間的關係，並通過制度和流程形式加以明確，為今後的業務發展打下堅實的內部工作基礎。

　　3、人員配置的需要

　　2008年將是債權融資部快速發展的一年，首先完善業務團隊建設，培養專項人才，組成優秀團隊;其次合理佈局專案安排，將盡快完成已開展的兩單主承銷專案和一單財務顧問專案，另外在專案儲備方面，加大前期已有進展的專案的工作力度，如鞍鋼集團股份有限公司公司債、渝能***集團***有限責任公司企業債券、西安中小企業集合債等主承銷專案開發;在承銷方面我們將形成自己的風格，研究無擔保情況下的債券發行方式變革，深入研究債券增信方式，通過設立償債基金、土地抵押等方式為債券增級，從而獲得買方的青睞;同時加強銷售渠道建設，希望公司能夠給予支援。最終債權融資業務將成為公司一個有力的利潤增長點。

　　三、部門的職能

　　債權融資業務包括為債券融資提供從設計、定價、發行、銷售到受託管理的全過程專業服務。債權融資的承銷費率接近1%，與承銷發行費率相差不多，而且主承銷商還可以收取受託管理費。

　　債權融資業務全面開展後，需要關注兩點：首先，如果債權融資市場2008年發行規模超過4000 億元，債券承銷收入將有望超過股票承銷收入，而達到這個發行規模，可能需要等待的時間並不長;

　　其次，債券承銷類似股票承銷，是集中度較高的業務，在該項業務中領先的公司有望獲得更多的收益。

　　篇二

　　廣元市委、市政府：

　　我公司積極響應廣元市委、市政府“工業強市”的號召，作為劍閣縣委、縣政府實施“回鄉創業工程”以來首批迴鄉創辦的實體之一，投資實施劍閣縣“萬頭肉牛氨化養殖宰殺專案”，從組建到現在已快兩年。這兩年來，在廣元市委、市政府的關心下，在縣委、縣政府支援下，企業落戶劍閣縣已快兩年。公司已投資1100萬元，總資產1816萬元，佔地126畝***出讓***，員工46人，建設面積1468平方米，公司初具規模。

　　為了進一步提升公司規模化、集約化，延伸產業鏈，增加產品的科技含量和附加值，把肉奶牛的產業做成劍閣縣的支柱產業***父本作為肉牛，母本作為奶牛和繁殖牛***，實現企業的良性迴圈和可持續發展，公司響應廣元市委、市政府“工業強市”的戰略目標，積極和農戶建立利益連線機制，把此專案做成劍閣、廣元乃至四川的農業產業化龍頭企業，公司決定在2008年實現公司存欄肉奶牛1100頭，農戶代養3000—5000頭繁殖母牛，完成低溫分割線的建設，2009年可實現產值1—1.4億元，利稅600—900萬元的目標。

　　由於公司組建以來，在各方面投入較大，加之“5.12”特大地震又給我公司造成了重大損失，總金額達150餘萬元***其中死亡肉牛84頭，人員重傷1名，輕傷5名，部分基礎設施嚴重毀損，飼料無法供應等***，為了不影響公司的發展，公司決定用擁有全部產權並取得合法手續的自有資產向劍閣縣金融機構以抵押方式申請貸款600萬元作為流動資金，用於購牛存欄、發展農戶代養、組建低溫分割線，使企業能快速產生利稅。經多方洽談，先是農發行願意給融資，並向我公司簽定同意貸款承諾書，授信1500萬元，可是2008年廣元農發行的行長的變更，我公司的抵押貸款就此否定。我公司沒有辦法只好向劍閣縣信用聯社申請貸款，劍閣縣信用聯社在受理我公司貸款申請書後，主管領導均同意貸款，但是信用社聯社營業部主任又百般刁難，最後同意貸款300萬元，但是不要抵押要擔保，而劍閣縣擔保公司根本無法擔保300—600萬元的貸款，所以到目前為止，我公司在申請的過程中，浪費了大量的人力、財力，而貸款無著落，我公司自有資金已全部斷擋，貸款和專案資金分文未見，現在存欄肉奶牛飼料無法供應，修建的低溫分割線只建設到一半，工人工資無法發放……而劍閣縣委、縣政府又無法領導金融機構，我公司現在已別無選擇，公司將面臨倒閉。在我公司生死存亡之際，我公司懇請市委、市政府能夠出面協助解決我公司融資事宜為謝。

　　妥否，請批示。

　　四川海琦牧業發展有限公司

　　二00八年十月六日

　　篇三

　　保定市工業和資訊化局：

　　做為。。。。。，為更好的為廣大貧困群眾提供融資服務，切實緩解貧困群眾沒有啟動資金，融資難、貸款難得問題，進一步推動“。。。。。。”，調動廣大貧困群眾參與創業的積極性，使“環首都扶貧攻堅示範區”又快又好的建設，按照縣委、縣政府的工作要求，針對我縣擔保平臺這個薄弱環節，經縣委、縣政府研究決定，由縣政府牽頭，縣扶貧開發辦公室落實，組建扶貧開發融資性擔保機構，為廣大貧困群眾提供融資擔保。為此，申請設立“ 淶水縣惠農擔保公司”。擬成立融資性擔保機構的基本情況：

　　企業名稱：

　　公司住所：

　　法人代表：

　　經營範圍：融資性擔保業務

　　註冊資本：萬元人民幣

　　企業型別：有限責任公司

　　發起單位：

　　擬成立時間：

　　融資擔保市場的主要分析：

　　***一*** 巨集觀形勢分析

　　***二*** 縣經濟金融發展情況

　　三、主要業務情況