銀行案件經驗材料

　　通過銀行案件的發生，總結以往材料得出經驗，平時要及時發現存在的問題，並改正，注意防控意識。下面是小編精心收集的例文，供大家學習參考，希望對你有幫助。

　　篇一

　　一、重內控，推動各項業務的發展。在工作思路和經營理念上，隴南分行黨委始終堅持“兩手抓、兩手硬”，積極引導全行員工牢固樹立“股改是第一使命、發展是第一要務、控險是第一責任”的理念，在快速發展業務的同時，正確處理改革與發展、管理與風險防範的關係，促使各縣支行樹立了正確的經營觀、發展觀和政績觀。牢固樹立“內控優先”意識，保證業務發展始終與風險控制能力相適應，並將發展建立在風險與可控性相統一的基礎之上，實現了各項業務健康、全面、協調、可持續發展。特別在內控監管協調配合上，市分行黨委積極聽取審計辦的意見和建議，同時，每次召開全行性會議都邀請審計辦參加，並安排一定時間，專門部署內控管理工作。如2006年10月，市分行和審計辦共同組成工作組，針對審計辦操作風險大檢查中查出的問題和部門自律監管中發現的問題，對全轄40個營業網點進行了拉網式現場整改，經過兩個多月的共同努力，及時有效地糾改了存在的各類問題。同時，今年前9個月，市分行和審計辦又先後組織40餘人次，分赴9個縣區支行，結合貫徹落實年中工作會議精神，深入基層營業網點，幫助抓弱、抓欠、抓進度、抓效果、抓內控、抓案件防範，既有力地推動了各項業務的發展，又加強了內控管理和風險防範工作，確保了全行各項工作的健康有序進行。

　　二、重檢查，促進了各類問題整改。隴南分行在開展案件防範和專項治理方面，加強組織領導，落實排查責任，認真開展風險排查和十二個案件易發多發點的排查檢查。駐隴南審計辦事處為促進隴南分行合規操作、全面加強風險控制和案件防範，不斷強化內部管理、切實提高制度執行力基礎，審計辦事處在積極有效地開展完成各項審計工作的同時，認真配合隴南分行對全行9個縣支行的40個營業網點、12個設庫單位進行了“金庫安全大檢查”、圍繞案件防範和查處十項規定，對9個支行進行了全面檢查;在開展各種檢查的同時，狠抓問題的整改，對十二個重點環節風險點排查發現的1121個問題，己邊查邊改754個，糾改78個;各種審計檢查發現問題122個、2248.8萬元，已整改112個、2080.93萬元，整改率達75%以上。在對成縣支行開展重點審計後，審計辦專門召開了由縣支行管理層以上參加的座談會議，就該行存在的問題從主、客觀兩方面查找了問題根源，提出了七條整改意見。縣支行領導班子針對審計辦提出的整改意見，高度重視，當即調整了領導班子分工，並指定一名副行長專門負責內控建設工作，同時補充了兩名會計事後監督。各類問題的及時整改，有效防範了各類案件及事故的發生，確保了全行業務經營的穩健執行。

　　三、重分析，適時調整工作重點。在開展正常檢查的同時，隴南分行、隴南審計辦還按季召開班子成員、部室負責人、審計辦科長、縣支行行長等加強內控防範案件談話會議，在強調縣支行“一把手”抓業務發展的同時，特別強調內控管理抓具體和細節問題。在監管檢查中“一把手”經常深入基層進行親自檢查，尤期對階段性檢查活動中發現的問題，能及時提出具體整改要求，並及時調整工作重點。加強執行力和合規文化教育活動，促進了內控管理工作。市分行還針對內控管理、案件防範工作突出制度執行力這一關鍵，不斷加強合規文化教育，努力提高全員的思想認識，切實把案件防範變成每個員工的自覺活動，使員工的認識和行動進一步統一起來，確保了各項制度落實到位。例如，在今年一季度案件防範座談會上，審計辦提出了個別部門和縣支行自律監管不到位、有屢查屢犯、邊糾邊犯的現象。隴南分行黨委針對審計辦提出的這一建議，當場決定：對下轄7個縣支行採用召開現場會議的方式，找亮點，擺實事，查問題，抓落實，通過現場觀摩，查擺問題，總結內控管理經驗，不但促使全行內控管理各項制度真正落到了實處，各類問題得到有效糾改，而且對全行內控管理工作起到了積極的推動作用。

　　四、重溝通，行辦加強聯絡和交流。隴南審計辦事處針對與駐地行溝通不及時、資訊不完整等問題，主動和駐地行黨委聯絡，協調和理順與駐地行的工作聯絡，積極搭建資訊傳遞平臺，並與市分行就公文傳遞、情況通報、參加相關會議、員工培訓、委託審計專案等達成共識。與此同時，隴南分行及時反饋和提供銀監局、人行、地方等外部監管結果，及時通報上級行各處室下發和縣支行上報的有關內控管理方面的材料和資料，以便審計部門建立和收集非現場評價資料、進一步確定審計重點，有效提高了審計的成效，降低了審計成本。例如，2006年隴南審計辦在對文縣支行進行現場審計時，查出該行貸款限定性條款落實不夠到位，企業財務核算不真實，超轉授許可權辦理業務等問題，審計辦根據《審計處罰處理暫行規定》，當場對該縣支行和具體經辦人員做出了相應處罰。處罰下達後，縣支行負責的同志有一定的牴觸情緒。針對這一情況，市分行黨委書記、行長郭振峰同志親自召集由審計辦負責人蔘加的行長碰頭會，在瞭解到事情的全過程後，市分行不護短，不說任何理由，當即責令縣支行必須服從審計辦處理處罰規定，及時上劃***，限期整改查出的問題，不但維護了審計工作權威性和獨立性，而且促進了全行內控管理邁上了一個新臺階，譜寫了一曲審計辦與市分行聯手抓內控，強管理、促發展之歌。

　　篇二

　　1986年人工兩行分設以來，我們支行在上級行的正確領導下，牢牢抓裝強制度、重管理、嚴防範、保平安”這條工作主線，紮實高效地開展工作，牢固構築了基層央行安全執行的堅固防線。十五年來，我行的經濟案件和重大事故一直保持零的記錄，曾被山東省總工會評為先進職工之家，6次被原山東省分行授予“安全標兵單位”、“先進集體”、“先進職工之家”等榮譽稱號，9次受到市行表彰，16次受到市、區黨委政府的表彰，2000年被分行評為金融監管先進單位。我們的主要做法是：

　　一、突出以人為本，把握員工隊伍建設的著力點

　　“防蛀更需先強本，教育為先武裝人”。多年的實踐使我們深刻認識到，人是做好各項工作的決定性因素，只有把人的思想認識統一到建設一支高素質的幹部職工隊伍上來，築牢思想防線，才能有效預防各類案件的發生，不斷推動全行業務的健康發展。為真正做到預防有人抓，教育有人管，十幾年來，我們始終如一地堅持實行了“五個一工程”，即每天重要崗位登記一次工作情況，每週組織一次全員政治業務學習，每季召開一次風險隱患分析會，每半年進行一次自查，每年進行一次職工述職。這樣一來，不但使教育達到了多元化和形象化，而且在“防”字上做到了警鐘常鳴，使職工的制度觀念、法制觀念得到提高，職工行為得到規範;為隨時瞭解職工的思想動態，將全行職工尤其是一線職工的不良思想消滅在萌芽狀態，我們實行了以業務、思想兩手抓為主要內容的“領導幹部一崗兩責制”，建立了行長接待日、科長談心制，通過面對面的交流來理順情緒、化解矛盾。前幾年，我行部分職工也受社會炒股熱、經商熱的影響，思想一度出現波動，對此，我們在加強思想交流的同時，選準教育切入點：一是每年組織職工到棉紡廠、玻璃廠參觀學習，與車間工人比工作環境、比勞動強度、比工資收入，通過強烈的對比反差來教育廣大職工珍惜現有的工作。二是經常性舉辦各類法制教育活動，組織職工到監獄實地參觀，通過“以案釋法”、“現身說法”來增強職工的法制觀念，提高遵紀守法意識。三是定期召開要害崗位人員案例通報會，邀請有關人員家屬參加，將案件的防範工作延伸到8小時之外、家庭之中，形成單位、職工、家庭“三位一體”的防範體系。通過多管齊下，淨化了職工的思想，大大提高了職工的政治素質，多年來，我行受總行、分行、市行及地方黨委政府表彰的人員達50餘人，佔全行人員的七成以上，形成了一個遵紀守法、作風過硬的良好工作氛圍。 二、強化制度建設，找準內控機制執行的支撐點

　　“沒有規矩，不成方圓”。十幾年來，我們一直把完善內控機制作為防範內部風險的有效手段，本著“業務未動、內控先行”的原則，把建立規章制度的出發點和落腳點放在嚴格管理、安全執行、防範風險上。為保證制度建設的全面性，我們在制度內容上突出了“四個規範”即：規範執行機制、規範工作程式、規範崗位責任、規範辦事行為。經過多年的努力，形成了包含7大類126項1000餘條規章制度在內的較為科學、完善的內部控制體系，基本覆蓋基層央行金融監管、金融服務、金融調控、金融保衛等各個方面、各個層次、各個環節。為保證制度建設的實效性，我們堅持對工作中發現的突出問題和薄弱環節加以重點規範、重點約束。前幾年我們對人民銀行系統內部案件頻繁發生的狀況，認真加以分析，研究防範方法，在全省率先推行了幹部職工指紋檔案管理，強化了全行內部安全防範，為公安機關偵破內盜案件提供了直接、可靠的依據;再如：1998年我們針對繳提款工作中發現的問題而制定的繳提款管理辦法，對轄區各商業銀行、信用社所有繳提款人員進行規範化管理，要求每家行、社指定現職出納人員三名，統一印製政審表，配發繳提款證，並預留照片、印鑑及指紋，建立繳提款人員檔案，並對繳提款行、社的運鈔車的停放位置及押款保衛人員的行動範圍作出了明確規定，有效堵塞了整個繳提款過程中各個環節存在的漏洞，受到了上級行的充分肯定。 制度完善以後，抓好貫徹落實是關鍵。為使各項制度真正落到實處，我們採取了一系列監督制約措施。一是建立了制度落實的自查機制，由各科室負責人定期對科室執行內控制度的情況進行自我監督檢查，加大自查自糾的力度，掌握內控機制執行的情況並向內控建設領導小組反饋;二是發揮內審***稽核***、監察等部門的作用，經常對各職能部門、要害崗位落實內控制度的情況進行現場檢查，發現問題，及時採取措施，堵塞漏洞，消除事故隱患;三是主動藉助外力落實內控制度。

　　篇三

　　這幾天， 我認真學習了關於沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上 的講話，並結合最近發生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段 時間看的警示教育片， 我的心情久久不能平靜。 影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何 走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘， 沉思之後，頗多感慨。 “天網恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不 可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作 案的人卻總帶著僥倖心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。 人是萬物之靈， 人和動物最大的區別就在於人有自制力。 我們每一個生命都是極其偶然 的存在， 而人從生下來那一剎那起就註定要回去。 我們所擁有的生命原本就是一種責任和承 諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個人只要 記住無論在什麼時候，什麼地方留給別人都是美好的東西，那麼他的生活將非常愉快。而守 住誠實、正直、忠貞、善良和表裡如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人 並不一定幸福，貧窮的人也並不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真幹工作，也不 可能淪為貧窮階層。為什麼不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢? 作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做 好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同 堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定程式辦理業務做 到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。 此外，要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自 身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任 意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠於自己的事業，勤奮工作，深思慎 行，將責任心融化於血液，體現於行動，在自己的崗位上要堅定信念，放鬆要求必然迷失方 向，抵禦不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自 己，管住自己，走好人生路。

　　通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營 銷工作》報告的學習，結合自身目前工作的具體內容，對於各項具體業務我認為應從以下幾 點防範： 一、嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。 二、大堂經理、櫃員、複核、授權人都應提高警惕，防 止不法分子利用職務之便進行 非法活動。 三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行 對賬，對客戶的賬戶資金變動 進行動態提示。 四、 對網銀業務繫結的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認， 確保為客戶本人所有 並視同要件進行管理。 五、堅持“四眼制度”複核 、授權人員要前移到櫃員內，現場複核，確認業務全程無 誤後再進行復核。 六、嚴禁櫃員人員留存客戶身份證影印件，並進行經常性的檢查。 七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強 崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。 八、充分發揮錄影監控作用。安排有業務經驗人實時檢視錄影。 通過案例學習， 完善內控制度建設， 是保障業務健康發展的首要務條件。 按“內控優先、 制度先行”和“開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現有規章制度和 業務流程的科學性、 嚴密性、 完整性進行評價， 制定和完善所有機構、 全部業務的規章制度、 業務流程，確保使每一個環節和流程均“有章可循，有規可依”;員工培訓到位，培養其遵 守制度的素養;強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規範，明確崗位權利、義務和 責任;加強重點環節控制。建立對要害部門，重點業務和重要人員的風險排查制度。總之， 在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想， 堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

　　風險防控學習反思 通過對20XX年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分 享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習， 並結合最近周邊發生的各種風險違規案件的分 析， 本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識， 現將對案件防控學習的心得體會 報告如下。 近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發 生，儘管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由於各項內控制度未履行落實到位造成 的，主要反映在以下問題： 一、防患意識不強。近年來，由於注重了業務開展，忽視了案件防範，一手硬一手軟的 現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視 內部管理、安全教育和責任意識。 二、經常性的制度學習少。員工身處最基層，業務繁忙，長期以來，規範化、制度化的 思想教育開展不夠， 法律法規觀念得不到淨化和提高， 遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。 結合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現在的工作而想再就 業絕非易事。在這物慾橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要 學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純淨，學會將 誘惑放在適當的距離之外，讓它維持一貫的魅力，那麼我就征服了自己。以前我認為作為一 名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習， 我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同 事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。 為有效防範案件專項，聯社加大了對內控制度執行的管理力度，對手工填制存單、轉帳 業務、大額現金存取、操作員密碼設定更換、沖帳抹帳、資料恢復、重空領用、使用、銷號、 重空交接、日終資料的列印等都作了新的規定。新的規章制度涉及了日常業務的方方面面， 對我們的工作也提出了更高的要求。 我將會認真執行聯社制定的各項規章制度， 按規定程式 辦理業務每次一筆業務，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入 顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢裡香。”現在，我 最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我 一生的道路。