物流企業運營風險

　　現代物流企業在運營當中面臨的風險與日俱增。來看看下面小編為你帶來的吧，這其中也許就有你需要的。

　　淺析物流企業運營過程中存在的法律風險

　　[摘 要]物流企業日常經營管理和對外營業活動在企業內外部形成諸多法律關係。但由於物流法律法規體系的滯後與不完善或物流企業缺乏風險防範意識，經常會遇到法律上的風險。文章通過對物流活動中各種法律風險的分析，探討物流企業可採取的切實可行的防範措施，避免各種爭議和糾紛的發生，維護自身利益。

　　[關鍵詞]物流企業;法律風險;防範意識

　　物流企業的日常經營管理和對外營業活動在企業內外部形成諸多法律關係。一方面由於我國法律對物流行業的規制並不完善，另一方面物流企業本身欠缺法律意識，其實施的行為與法律規定存在一定的差異，因而產生法律風險。法律風險雖是一種不利後果的可能性，但易釀成法律糾紛，從而導致現實的不利後果發生。因此研究當前物流企業運營過程中存在或可能涉及的法律風險，並提供可操作的風險防範方案，維護物流企業合法權益，促進物流行業發展成為當務之急。

　　一、物流企業法律風險的型別

　　物流企業法律風險可以分成內部法律風險和外部法律風險。內部法律風險一般是由企業內部原因如管理措施不當、法律關係處理不善所引起的發生在公司內部的、非業務性的法律風險，主要表現為企業治理風險和企業勞資糾紛。而外部法律風險是物流企業與客戶之間或者物流企業作為客戶與其他企業之間在物流業務中產生的法律風險。因為物流行為涉及到包裝、裝卸、運輸、倉儲保管、加工配送、移交、代理、保險等眾多環節，主體多、社會關係複雜，一個細節沒有安排好就有可能埋下法律風險的隱患。所以物流企業的外部法律風險往往比內部法律風險更具不確定性和危害性。外部法律風險主要表現為以下幾類：

　　1.業務合同風險。物流企業對外業務關係都是通過合同建立起來的，合同條款擬定的失誤、合同條文意思表達模糊、合同責任分配不明確、迫於商業上的壓力接受某些大客戶的苛刻條款等都會將自己置於極不利的地位，一旦產生糾紛，後果可想而知。如在運輸合同中，物流企業不論作為承運人還是託運人都應當對貨物的包裝明確約定由哪一方負責，逐項列明包裝方式和搬運、堆放的具體要求，切忌不寫或者籠統寫“普通包裝”、“一般包裝”、“習慣包裝”等詞語，否則發生爭議時就可能因為條款不明確而承受損失。

　　2.合作風險。物流企業的合作風險可能體現在物流業務合作方面，如物流企業將其全部或部分物流業務以合同的方式委託給第三方物流分包商運作，當客戶發生損失時，無論是物流企業的過失還是分包商的過失，都要由物流企業先承擔對外賠償責任，然後向有責任的分包商進行追償，但由於物流企業與客戶和分包商所籤的是背對背的合同，所適用的法律可能不一樣，使物流企業常常得不到全部賠償，如此一來，物流企業的責任範圍和法律風險無形中被加大了。另外一種合作是物流企業與資訊系統提供商之間的合作，因為現代物流服務合同很多都明確規定物流商應及時準確不間斷地向客戶提供貨物資訊，物流企業在利用資訊科技時如果遇到資訊系統出現故障或客戶的商業祕密受到侵犯等產生的法律責任應在合作合同中明確加以劃分。

　　3.***風險。物流企業處於市場經濟執行的流通環節，服務物件形形色色，合同履行環節繁多，使物流企業在從事服務過程中承擔的風險很高，易受到***或惡意違約的拖累，引發法律風險。如物流企業在接收客戶交運或交存的貨物時，沒有檢查到貨物本來就存在的、客戶又故意不宣告的瑕疵，在交貨時往往因為分不清瑕疵是何時何因出現的而須承擔賠償責任。又如物流企業如要轉委託其他物流企業完成物流服務行為，也有可能因合作伙伴的***而造成自身對客戶的違約，產生法律風險。

　　4.不可抗力和意外事故風險。這一類法律風險有天災，也有人禍，其預見性不大，但都會給物流企業帶來損失。比如貨物在運輸途中受控制的機會較小，存在著失竊、擠壓、雨淋、車禍和塞車等不可預計的風險，貨物在庫保管過程中也存在許多潛在風險，如失竊、作業破損、蟲害鼠咬、火災等。

　　5.物流保險風險。保險是物流企業的風險防範底線，但物流保險也存在風險。如保險合同無效在發生保險事故時無法取得保險公司賠償;如果物流企業簽訂保險合同時沒有注意保險公司附加了不合理條款，發生保險事故時保險公司可要求免責，物流企業的損失往往無法得到賠償;在發生保險事故後投保人應當立即通知保險公司並按照保險合同和保險公司的規定辦理查勘、照相、核損、取證等工作，並及時向保險公司提交和補充相關索賠材料，如果手續不全、證據不足，保險公司拒絕賠償而事後又無法補辦的只能自己承擔損失。

　　二、物流企業法律風險產生的原因

　　***一***物流法律法規體系的不完善

　　市場經濟是法制經濟，在市場經濟條件下，完善的法律體系無疑是降低物流企業風險的保障，但我國還沒有一部專門針對物流行業的法律，現行規範物流行為的法律規定主要散見於涉及物流各個環節的法律、法規、規章和國際條約、國際慣例以及各種技術規範中。這些規定過於分散，缺乏系統性，且涉及交通、鐵路、航空、商業等多個部門，條塊分割嚴重，由於各部門協調溝通不夠，存在法律法規“打架”現象，例如，鐵路、海運適用的集裝箱標準就不一樣。這種情況令審判機關也感到無所適從，就拿物流糾紛來說，有的法院按合同法判決，有的法院按交通運輸條例判決，相似的案件出現不同的結果。

　　而且那些具有操作性的物流法律規範多由國務院及各部委、地方制定頒佈的條例、辦法、規定和通知等，法律效力不強，技術上也普遍缺乏對物流實踐的具體指導和調整作用，多數只能作為司法審判的參照性依據，不利於調整各物流主體之間的相互關係，缺乏對物流主體行為的制約作用。對於物流企業的市場準入條件、物流人員的從業資格，至今我國目前尚無法律可循。缺乏統一物流法律的指導和規範，不利於我國物流業形成行業優勢。

　　***二***物流企業缺乏風險防範意識

　　物流法律風險帶有強烈的行業特色且具有較大的隱蔽性和擴張性，物流企業如果沒有一定法律風險意識，一不小心就有可能造成物流企業的損失。如物流企業經常會將一部分貨物轉交給其他公司或個體司機承運，這時需要考慮他們履行合同的風險承受能力，因為運輸合同主體資信不足，導致合同無效或無法履行，甚至被***的現象時有發生。物流企業在履行運輸合同中因未及時檢驗、移交、接收及接受託運人特殊指示而產生的違約風險也很常見。

　　三、規避物流企業法律風險的措施

　　***一***樹立科學法律意識，積極防範法律風險

　　物流企業應當樹立正確的法律意識，收集和了解物流行業所涉及的法律法規，依法開展物流業務，當企業權益遭受到侵害時運用法律維護自身合法權益。在企業內部建立法律教育制度，創造條件為其工作人員提供相應的法律知識培訓，在日常工作中宣講典型案例，讓工作人員瞭解與物流行業有關的基本法律知識，樹立權利義務意識和風險意識，依法辦事，有條件的情況下，可以聘請專業律師，為物流公司從資信調查、合同稽核、風險預警、訴訟策略等方面提供全面可行的制度和建議，降低企業的法律風險。

　　***二***加強內部管理，建立內控機制

　　法律風險的存在給物流企業的經營管理帶來諸多不良影響，物流企業須用理性的眼光看待，雖然不能把法律風險降到零，但可以通過合理的措施，儘量減少法律風險的發生或者帶來的損失。如一方面建立完善的企業內部控制機制進行自我管理，規範作業流程，明確崗位責任制，將風險管理貫穿於物流經營活動的每一個環節，建立健全考核機制，增強工作人員的責任感，避免和減少物流經營風險損失，另一方面要對風險事件的發生有充分的準備，提早預測各種風險的損失程度，制訂應對風險的措施和流程，建立事件應變領導小組，以便在風險事件出現後，及時應對，將損失有效地控制在企業自身可接受的範圍內。

　　***三***加強合同管理，防範外部法律風險

　　無論是物流企業與客戶之間，還是物流企業與合作方之間的法律關係都是依靠合同來確定的，它們經濟利益的實現也需要通過合同來實現與保障。如物流企業在業務運作中有使用格式服務合同的，應當重視格式合同的擬定與修改工作。我國法律規定，當事人對格式合同的解釋有爭議的時候，應當作出不利於格式合同提供者的解釋。可見，物流企業在擬定格式合同的時候，應當謹慎，反覆琢磨，並且根據不同客戶和業務的發展，不斷修改。科學、規範的格式合同能使物流企業在糾紛中處於有利地位，從而達到防範法律風險的目的。

　　物流企業的工作人員必須掌握合同法的基本知識並嚴格依法辦事，這是防範物流企業外部法律風險的前提。要開展物流業務，首先，應做好專案的前期調研論證，特別是市場調研和法律論證，保證專案在經濟上和法律上都是可行的;其次，在決策前要審查客戶或合作方的資信情況，多方面瞭解其履行債務的能力，從源頭上防範***與惡意違約風險的產生;第三，簽約時應考慮到所有可能發生的風險，與客戶簽訂明確、合理的合同，明確各自責任，分攤、降低或避免風險;第四，要安排專人跟蹤監督物流服務合同履行的各個環節，加強對合同履行的程式控制，及時反映和解決隨時可能發生的問題，防範法律風險的發生。

　　***四***完善保險制度，解決物流企業風險責任問題

　　物流服務屬於風險比較高的行為，尤其在進行高速運輸和有毒、易燃、易爆、易腐蝕物品的儲運時，保險是防範物流合同風險和侵權風險的一種有效機制，物流企業可通過購買商業保險來轉嫁風險。其中第三方物流服務責任險是針對第三方物流的興起而開發的，其責任保障範圍包括在經營物流業務過程中依法應由被保險人承擔賠償責任的物流貨物的損失，物流企業對客戶交來的物流貨物所承擔的安全倉儲、運輸及流通加工的責任風險，為物流企業提供全面有效的保障。除此之外，物流企業還可以根據自身風險情況，附加盜竊責任保險、提貨不著責任保險、冷藏貨物責任保險、錯發錯運費用損失保險、流通加工和包裝責任保險等，把物流侵權風險降低到最低程度。但我國在物流保險方面的法律亟待完善。

　　總之，在激烈的市場競爭中，法律風險管理逐漸成為物流企業經營成敗的重要影響因素。企業家要認識到，有經營活動就會有風險，但風險是事前可防可控的，可以通過分析物流活動中的各種法律風險，妥善採取切實可行防範措施避免爭議和糾紛的發生，維護自身利益。

　　參考文獻

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　　孫西汀，漢族，福建惠安人，福建農業職業技術學院，法學學士，副教授，從事民商法、電子商務法研究。

　　現代物流企業在運營當中面臨的風險與日俱增

　　一方面要求降低成本的同時服務水平的下降。另一方面客戶不斷的要求物流企業能夠提供滿足自身的個性化服務。所以物流企業所要面臨的風險也增加。

　　一、第三方物流業務風險內涵

　　一般而言，現代物流風險主要包括以下十個方面：

　　1.與託運人之間可能產生的風險

　　貨物滅損帶來的賠償風險--對物流安全性的挑戰。包括貨物的滅失和損害。可能發生的環節主要有運輸、倉儲、裝卸搬運和配送環節。發生的原因可能有客觀因素，也可能有主觀因素。

　　延時配送帶來的責任風險--對物流及時性的挑戰。在JIT原則的要求下，物流企業延時配送往往導致客戶索賠。從實踐中看，客戶索賠的依據大多是物流服務協議。也就是說，此時第三方物流企業承擔的是違約賠償責任。

　　錯發錯運帶來的責任風險--對物流準確性的挑戰。有些時候，物流企業因種種原因導致分撥路徑發生錯誤，致使貨物錯發錯運，由此給客戶帶來損失。

　　2.與分包商之間可能產生的風險

　　傳遞性風險。傳遞性風險是指第三方物流企業能否通過分包協議把全部風險有效傳遞給分包商的風險。

　　***風險。資質差的分包商，尤其是一些缺乏誠實信用的個體戶運輸業者配載貨物後，有時會發生因***而致貨物失蹤的風險。

　　3.與社會公眾之間可能產生的責任風險

　　環境汙染風險。第三方物流活動中的環境汙染主要表現為交通擁堵、機動車排放尾氣、噪聲等。根據環境保護法，汙染者需要對不特定的社會公眾承擔相應的法律責任。

　　交通肇事風險。運輸司機在運輸貨物的過程中發生交通肇事，屬於履行職務的行為，其民事責任應該由其所屬的物流企業承擔。

　　危險品洩漏風險。危險品物流有洩漏的風險，隨時會給社會公眾的生命財產安全帶來威脅，這一點值得從事危險品物流的企業警惕。

　　4.制度、法律風險

　　從規範化來講，我國目前還沒有制定統一的、完備的行業標準，對於物流行業，缺乏系統而專門的法律規定。同時，直接具有操作性的物流法律法規層次較低，法律效力不大，物流法律法規之間不協調。因而，現在物流法律法規的滯後與不完善已突現出來，成為我國3PL發展比較混亂的原因之一。

　　5.合同風險

　　合同風險：指因不可歸責於合同雙方當事人的事由所帶來的非正常損失。 與客戶的合同責任風險。現在是買方市場，不少第三方物流企業一方面迫於商業壓力而接受了大客戶的某些非常苛刻的合同條款，另一方面為攬取生意而承擔無限大的責任。

　　與分包商的合同責任風險。在與分包商的合作中，遇上資信好的不僅能降低成本，還能把風險降到最低，反之就慘了。

　　與資訊系統提供商的合同責任風險。第三方物流企業在利用資訊科技時常會碰到兩個問題：一是資訊系統出現故障;二是商業祕密受到侵犯。鑑於現代物流服務合同很多都明確規定第三方物流企業應及時準確不間斷向客戶提供貨物資訊，因此在與資訊系統提供商的合同中明確劃分雙方的法律責任，就變得非常重要。

　　6.第三者法律責任風險

　　第三方物流企業因第三者責任引起的賠償有時也是相當驚人的。如第三方企業使用自己的倉庫存放危險品發生爆炸，或使用自有船舶、車輛發生洩露事件所引起的財產損失、人身傷亡和環境汙染等，都要承擔鉅額賠款。

　　7.投資與融資風險

　　現代物流服務為智慧型、管理型產業，現代化程度較高，需要投入鉅額資金。而我國第三方物流企業的軟、硬體水平並不高，僅39%的物流企業有資訊系統，且功能不完善。因此，企業必須對自己的軟、硬體進行升級，建立資訊網路的軟體配套升級，儲運各類物品所需裝置及運輸工具的購置，但這些投資均面臨著很大的投資風險。

　　8.提供物流方案的風險

　　第三方物流企業專門針對一些客戶的原有流程、經營管理及今後的發展計劃分析研究後，進行設計，制定出一個方案，並且收取較高的費用。但如果日後的實踐證明，其提供的方案達不到預期的要求，甚至有嚴重錯誤時，提供方案方就會像建築工程設計商一樣，對其設計的方案承擔法律責任。所以這方面也存在著潛在的風險。

　　9.提供金融服務的風險

　　當國內的物流商將滿腔的熱情傾注在倉儲、配送、電子網路時，國際物流業巨頭們卻開始瞄準供應鏈的另一個關鍵環節--資金流。物流巨頭們認為對卡車運輸、貨代和一般物流服務而言，激烈的競爭使利潤率下降到平均只有2%左右，已沒有進一步提高的可能性，而對於供應鏈末端的金融服務來說，由於各家企業涉足少，目前還有廣大空間，於是包括UPS在內的幾家大型第三方物流商在物流服務中增加了一項金融服務，將其作為爭取客戶的一項重要舉措。

　　10.責任範圍加大的風險

　　傳統物流業務多為簡單的、單一的操作，銜接問題較少;而現代物流服務為一站式的全程服務，需要配套操作，強調科學合理的銜接，這樣，第三方物流企業的責任範圍無形中加大了。

　　二、第三方物流風險的防範對策

　　面臨風險的猖狂和索賠的煩惱，第三方物流企業該如何做到“不再更多地依賴上帝的安排”呢?對風險的態度是偏好還是厭惡?是自留還是轉嫁呢?世界各國的實踐告訴我們，保險不失為一種有效的風險防範機制。保險一方面體現了分散社會資源集中運作的優勢，另一方面又體現出現代社會互助精神的價值。因此，現代物流誕生伊始，保險就得到了第三方物流企業的青睞。

　　由於損失發生的概率很高，保險公司便有可能無利可圖，實踐中大多數保險公司不願提供這種型別的保險。由於造成的損失很小，因此物流公司自留風險成為可能。另外，即便一些保險公司願意提供這種保險，其費率必定是昂貴的。因此，購買保險往往是不經濟的，物流公司也只有通過自留的方式來應對風險。

　　雖然這種型別風險造成的單次損失並不大，但較高的發生概率造成的累計損失足夠物流公司難以承受，因此物流公司陷入了兩難困境。很多物流公司抱怨保險公司提供這種型別保險時索要了過高的保險費率，而保險公司卻又抱怨物流公司的管理水平差、發生風險多導致其無利可圖。之所以產生這種抱怨，根源在於對保險功能的定位不清。從風險籌劃的角度來看，保險僅僅是治標不治本的權宜之策。

　　三、發展物流保險尚需解決的幾個問題

　　由於現代物流是一個新生事物，目前保險公司還沒有能夠提供足夠多的保險產品供第三方物流企業選擇。物流業的人士必須清楚地看到，實踐中保險公司參與物流風險管理還存在著很多不配套的地方，這需要物流業和保險業雙方共同的努力。大力發展物流保險還需要相關部門著手解決以下幾個問題：

　　不斷創新保險產品。傳統保險產品體系中均有貨物運輸保險、倉儲保險等，但相對獨立的保險產品割裂了現代物流的各個環節，與現代物流功能整合的理念背道而馳。

　　努力開拓責任保險市場。物流責任保險屬於責任保險之一種，其大力推廣離不開責任保險市場的發展。由於我國缺乏相對完善和成熟的法律環境，加上目前我國責任保險承保利潤不高等現狀，近年來全國責任保險業務呈現出明顯的萎縮跡象。

　　提高彼此互相信任的程度。還有一點不可否認，物流業與保險業彼此之間缺乏信任，也在一定程度上制約了物流保險的發展。舉例來說，保險公司擔心物流公司統保時不按照實際發生的業務量申報，導致不足額收取保費;一旦出險，物流公司事後填單騙取保險金。因此，物流公司和保險公司之間要不斷加強對話，爭取建立合作伙伴關係，對推動物流保險市場的發展具有重要的意義。

　　風險防範的措施

　　1、制定物流特別法

　　目前，與物流有關的各種政策和法規為數不少，但專門針對物流的法律法規尚沒有，而現存的法規又不可避免地存在著某些不適應的問題，例如：相互牴觸的問題，如何適應WTO條件下的現代物流市場問題，以及是否有利於現代物流的發展等?現代物流的政策和法規無疑是影響物流發展和降低現代物流風險的一個重要因素。法律滯後，就會有人鑽法律的空子，造成不公平競爭下企業的壓力和破產。呼籲立法部門儘早制定有關現代物流的特別法來調整這一全新的法律關係，該法律的出臺，將有利於加強對現代物流的監督管理，明確有關各方的權利和義務。

　　2、規範與協調行業管理

　　隨著我國物流行業的發展，物流市場的主體不斷增加，物流市場的競爭不斷加劇，物流行業協會對物流市場的規範與協調作用也越來越重要，發展和完善物流行業的自律已經提上日程。

　　現在與物流相關的協會、學會、聯合會等已不在少數，都自稱權威，各自為政，但實際上缺乏一個真正具有權威性，能起到協調、管理物流方面事務的行業機構。所以呼籲儘快成立一個物流行業協會來協調統一物流商的活動，營造一個正常而又健康的物流市場環境，使之規範經營，合理競爭，有利於降低其風險與促進物流業的發展。

　　3、採取防範措施

　　***1***從源頭抓起

　　與一家資信好、業務操作非常規範的客戶進行合作是物流業風險防範的起點，選準這樣的客戶，即使出現一些問題，也能較快較好地協商解決。

　　***2***簽訂合同需慎之又慎

　　現代物流不是簡單的代理、運輸、倉儲、保管、報關等合同的簽訂。它所出售的是一個方案，是按一定流程管理的設計方案，該流程要解決企業的各種疑難問題，達到簡化程式、減低成本、提高管理水平、提高企業經濟效益和市場競爭能力的效果，合同涉及的環節多、時間長、要求複雜。所以簽訂時應注意：合同的合理性，完善性及是否具有可行性，是否考慮到其經濟性等。

　　***3***投保責任險獲得保險理賠

　　有關現代物流業務的風險保險已在逐步開展，但大多數的傳統物流商還只停留在投保貨運代理責任險的階段。所以一些專門從事現代物流的物流商應慎重考慮投保自己的責任險，將其責任風險事先予以轉移才是上策。值得注意的是，當所適用的法律與合同條款中的物流商免責條款越少，賠償限額越小，保費就越高，反之，保費就越低。由一家物流商分散單項去投保，營業額較小，保費較高，由幾家公司集中多項去投保，營業額較大，保費較低。當然，影響保費高低的還有其它一些因素，如公司的資信情況、營業額的大小、人員的素質、管理水平的高低、採用運輸工具的好壞、何種運輸方式、去哪些地區與國家，適用何種法律以及採用何種設施、何種單據、有無豁免條款、責任賠償限額條款、曾發生過事故與否等等。 另外，物流商之所以要投保其責任險，目的就是為了當發生風險導致物流商承擔責任時，能及時從保險公司得到賠償，而索賠手續對於物流商來說，是極為重要的。

　　***4***成立應急中心處理突發事件

　　成立處理“突發性”事件的應急中心，由具有權威性和有經驗的人員組成。在加強風險的預防和控制的基礎上，建立起風險發生的應急管理機制。

　　***5***高度重視商品的特殊性

　　對每一個專案都要進行評估，分析風險的性質，找出主要風險可能在哪幾個環節，而最容易出問題的又在哪裡，從而給予高度重視;尤其對一些特殊商品，如貴重的且價值高的商品及危險品，或條件較苛刻的，如在運送時間方面要求嚴格的物品;當資訊發生故障，引起電腦系統失靈時，對於特殊商品更要有一套應急的機制與處理辦法。

　　***6***有效補救辦法

　　當風險發生時，應儘早向上級報告，防止損失的擴大。平時所有員工都應詳細閱讀並牢記過失與疏忽之避免規定，使工作儘可能準確、安全。然而，如果確實發生了差錯，千萬不要試圖隱瞞。錯誤或疏忽處理得越早，就越有機會阻止更加嚴重的問題發生。

　　***7***建立風險評估機制

　　現代物流的建設投資較大，週期較長，效益較好，風險也較大。因此，開拓現代物流業務只有規劃是不行的，須邀請曾經做過現代物流專案、既有理論又有實踐經驗的人士，從規劃的另一方面，配合規劃做出一份客觀的、實事求是的、既有現象又有分析的“風險評估報告”。

　　***8***制定風險管理程式

　　根據實際情況制定出一套風險管理程式，並嚴格按照程式進行操作。並且不斷的進行風險管理的培訓，增強風險意識，尤其是各級領導的風險管理觀念與知識。

　　總之，現代物流的風險涉及的範圍很廣，風險的各種型別差別也很大。我們可將風險的大小量化為發生頻率或概率，即很少發生、經常發生或者頻繁發生;也可以根據結果量化為輕微的、嚴重的和災難性的。風險的型別可以初步劃分為運作事故、運作災難以及更為戰略性的風險。而對於不同型別的風險應採取不同的風險管理，例如分攤、轉移、降低或避免。

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