理財公司創業準備計劃書

　　創業投資,亦稱為私人股權***資本***投資,指以取得資本收益為目的、對非上市公司運用資本和增值服務實施的長期股權投資。以下是小編為大家整理的關於，給大家作為參考，歡迎閱讀!

　　篇1

　　一、目標：

　　1、針對高淨值客戶研發出遠超貨幣市場基金收益率的固定收益類產品。

　　2、建立以巨集觀投資***價值投資、行業輪動、成長股***和擇時型套利為基礎的股權類產品和衍生品為交易品種的量化交易系統。

　　3、立志於在中國大陸中還在野蠻生長的對衝基金行業佔據一席之地，成為中國版的量子基金。

　　二、環境分析

　　巨集觀分析：目前正在執行的對衝基金產品有9170只，其中，股票策略、相對價值策略、管理期貨、事件驅動策略、債券策略、組合基金、巨集觀策略、複合策略和其他策略分別有6383、393、264、20***16、128、27、60和1293只。，我國對衝基金公司共管理規模估算已經高達6570億元，2014年規模出現了爆發式的增長，同比大增105.31%。2014年A股的走牛，帶來了大量資金湧入市場，2014年共成立5300只產品，帶來大量的增量資金，其中，股票策略、相對價值策略、管理期貨和債券策略基金是貢獻規模的主要力量，而股票策略無疑是最大的貢獻者。另外，A股行情的火爆，也帶來了對衝基金業績大幅飆升，規模內生性增長，而業績的上漲，也帶來了老產品的持續認購，總規模出現了爆發式的增長。

　　上圖可看出目前我國對衝基金業隨著去年牛市而蓬勃發展，各類產品都開始出現。本公司計劃以巨集觀策略下的股票、股指期貨期權、外匯為標的的投資為一大產品，目前我國的巨集觀策略產品在整個對衝基金業中所佔比列很小，因此該型別公司還處於萌芽階段。但是以全球視角來看，全球巨集觀策略產品收益率排在各類產品首位，也是投資範圍最廣的一類。公司創始人擁有良好的投資業績、擅長於以基本面策略的股票投資以及通過研究經濟、政策、利率、匯率等各項指標，在股票、債券、外匯、期貨、貨幣等市場尋找投資機會。因此以巨集觀策略型產品為主營公司佔有一定優勢。

　　***尤其是希臘、義大利等***依然嚴重。同時新興發展國家經濟正處於一個轉型期，資源正逐步從傳統老牌資本主義國家轉移到新興發展中國家。在全球化背景下，資本流通迅速，在流通過程中不乏會出現很多套利機會和價值投資機會。抓住機會套利或是做多進行長線投資是本公司的目標。

　　三、自我SWOT分析

　　優勢：團隊核心成員中既有善於價值分析人員***股票年均收益率30%***也有擅長於趨勢性全球巨集觀分析人員。

　　劣勢：初期籌資能力不足，公司自有資本較少。公司目前僅有負責交易的人員和研究人員，尚未有風控部成員。

　　機會：我國對衝基金行業發展未成形，隨著利率市場化人民幣國際化以及中國資本市場的發展，需求增量可觀。國家逐漸降低行業門檻和投資範圍。

　　威脅：已存在的基金公司有著更豐富的實戰經驗。外部經濟環境波動較大，對於初創企業來說由於自己體量較小因而抗風險能力相對更弱。

　　四、市場計劃

　　目標群體：公司主要研究開發兩類產品，產品目標客戶的區分十一風險偏好為依據。第一類固定收益類產品針對高淨值客戶中的風險厭惡型，第二類以股權類以及衍生品為標的的產品針對高淨值中的風險偏好型。

　　價格：由於前期資金有限以及公司的目標客戶並非針對大眾，因而主要打算通過路演的方式從機構或者資本雄厚的投資人籌資。定價問題上分為管理費和績效費，行業平均管理費2%，公司計劃收取1%。行業平均績效費20%，公司計劃收取25%。

　　產品發行通道：前期以公募基金專戶，在中國證券基金業協會備案得到私募管理人身份後自我發行。

　　公司宗旨：擁抱不確定性，在混沌中尋找良機。

　　篇2

　　一、概述：

　　基於對浙江省海洋經濟及金融改革創新大省等國家級戰略定位的解讀。溫州成為國家金融綜合改革實驗區。以期在地方金融組織體系、金融服務體系、民間資本市場體系、金融風險防範體系等方面先行試

　　1.1.2 人員配置

　　由於公司正處於發展階段，有很多人員配置問題暫時還不能完全配備完善。但是為了公司能夠擁有一個完善的體制。且又避免了無形資源對公司照成的資金浪費。達到一個真正可持續發展的方向;現配備人員如下：***注：總經理不算在其中***

　　1.1.6 客戶心態

　　1.1.7 發展趨勢

　　四、市場定位

　　1.1.8 風險投資

　　1.1.9 專案投資

　　2.1.1 國內不成規黃金市場

　　2.1.2 理財規劃

　　五、營銷方案

　　2.1.3 網路推廣

　　2.1.4 電話營銷

　　2.1.5 連鎖銷售

　　2.1.6 會務營銷

　　2.1.7 代客理財

　　2.1.8 激勵套餐

　　2.1.9 渠道營銷

　　六、管理方案

　　1*** 薪酬方案

　　2*** 招聘管理

　　3*** 晉升機制

　　4*** 心態管理

　　5*** 培訓方案

　　6*** 6S管理

　　7*** 獎罰機制

　　8*** 人員管理

　　七、戰略規劃

　　一、企業核心價值觀

　　二、企業經營理念

　　三、企業願景

　　四、發展目標

　　五、戰略儲備

　　八、財務預測

　　3.1.1 財務分析

　　3.1.2 成本控制

　　3.1.3 2012計劃財務出入

　　九、風險控制

　　3.1.4 風險規避

　　十、融資規劃

　　篇3

　　部落格換不了VC、廁所站不來投資，商業計劃書是一定要寫的。

　　從想到寫，是一個思維總結的過程，寫的過程會更理智、更細膩，表面看起來是不斷修改和調整文字，事實上是在完善一個“可執行的計劃”，不斷地反思和歸納是很有好處的。商業計劃書不但要寫，還要一遍遍地寫:***，直到不用商業計劃，也可以自己口述表達出來。 但商業計劃書到底怎麼寫呢?是不是要寫個幾十頁才叫好的商業計劃呢?不同的專案肯定會有差異，但第一次交給投資人的商業計劃，10頁PPT足以!

　　投資人和創業者不同，創業者必須專注一個專案，但投資人只是相對專注某個領域。創業者要的是夢想的實現，投資人要的是投資回報。這些差異導致工作節拍的不同，1個投資經理1天如果只收到10份商業計劃，那說明這個投資公司經營出了問題:***，所以，用最短的時間、用最準確的語言、描述一個最清晰的商業規劃，是創業者必須做好的事情。 這10頁PPT如何寫呢?我獻醜亂談一下，有用就收藏起來，沒用就和投資人一樣丟入垃圾桶。

　　第一頁：一句話方式的專案總結，作為標題。

　　例如：

　　徹底改變“中國網路商務交友效能”的MSNNEXT。計劃提交人：張本偉、楊名。 一句話的專案總結，一定要表達出來“你要做的事情到底能夠給人們的工作或者生活方式帶來什麼改變?”或者“你對某個行業的發展帶來哪些改變?”我用“改變”這個詞而不是“改進或者改善”，是因為只有帶來“改變”的新服務才有真正的新市場，也才會有更為明確

　　的投資價值。比如:很多人不理解05年為什麼兩家部落格網站被投資上千萬美金，其實很好理解，在投資人眼裡，部落格是在改變人們的網路生活方式。

　　第二頁：相應行業市場存在的關鍵問題及帶來的市場機會

　　這頁檔案反應出來的是創業者的市場眼光，你是僅僅能看到一個區域性細分，還是夠結構化的去看到一個市場的縫隙和機會，這種能力差距不是補補課就學會的。這點也是投資人考察創業者能力的重要指標，因為一家公司的成長過程中，對商業模式做2-3次的重大調整，也是很正常的。而在市場的變革中，丟掉市場機會讓競爭對手成長是最可怕的，因此，要求團隊對市場分析要有遠見、有深度，建議這頁內容大家花時間仔細研究，否則“眼光短淺”難成大事。

　　第三頁：你是如何解決第二頁問題的

　　這部分需要和第三頁對應，在講述時要措辭有力而不含糊。當然，如果第二頁就沒寫對，第3頁的解決措施也就是瞎扯了。在這個過程中，要特別提醒創業者的是，別傻呼呼的，要用巧勁，要有創意，要有智慧。

　　第四頁：收入模式

　　很多人問我MSNNEXT的收入模式到底是什麼?他們關心這個問題是因為國外linkedin、openbc都在收會員費，而中國的天際、若鄰和聯絡家，都沒有收費。我的回答是：收VIP會員費，他們都嚇了一跳。我舉這個例子，是想說明，儘管在同一個市場，儘管別人不願意做的收入模式，但並不代表你不可以。因為解決問題的方法不同，使用者體驗和粘性不同，使用者收益不同，收入模式就一定可以不同。

　　談到收入，我想有個問題非常值得探討，那就是“規模倍增收入”和“專案性收入”的差別。這個問題先不想展開討論了，但差距很大。千萬別覺得你自己有收入甚至盈利，就有投資價值。

　　還有一個問題，也是很多商業計劃中最常見的，那就是多元化的收入模式，一個方向有8個收入來源，這種型別的收入模式是鐵定被扔到垃圾箱的，所以大家就別忽悠了，有一個核心、倍增的收入模式，足以。

　　第五頁：團隊

　　團隊的介紹建議可以按照這樣的順序來介紹：

　　公司方向/目標——》需要的資源***經驗值***——》經驗值對公司未來貢獻的比重——》對應的股權比例——》對應的核心人才***團隊***。這樣的順序是想讓創業者重新審視自己的團隊搭建是否合理。一個不合理的團隊結構，遲早出事。一個容易出事的團隊，投資者會很擔憂。

　　投資就是投團隊，而這個團隊最好具備的條件是：有相關行業成功的經驗、有2年以上的默契合作、有明確的老大***核心***、有適合的股權結構***所有人心甘情願拿相應的股份***、有強烈的成功慾望、有堅決的執行力和效率。

　　第六頁：執行狀態

　　介紹一下你現在按照預期目標和策略，幹到哪個程度了，證明給投資人看你們的執行能力。

　　第七頁：融資規模與使用

　　不是錢越多越好，合適的錢會讓投資者和團隊未來保持和諧。這裡面有很多P/E的演算法和技巧，這部份建議找投行的朋友一起參謀。定價合理，也是促進投資速度的重要因素。 第八頁：融資後的未來財務預期

　　合適的錢花到合適的地方，這部分並不難寫。也有的團隊會說，我現在每月現金流不錯，我不知道拿投資幹什麼，那我建議你別要投資，因為要了會害你的:***

　　第九頁：專案風險與規避

　　沒有哪個專案沒有風險，但投資者最不能接受的是人的風險：團隊的誠信和團隊的齊心。 第十頁：小結：為什麼要投資我們

　　都看到第10頁了，該小結一下了：

　　你準確的市場結構分析、清晰的定位、倍增的收入模式、完整的團隊、符合策略的現狀、合適的錢、合理的資金使用、靠譜的回報、有準備的風險規避。

　　如果這些都想清楚了、講清楚了，你的融資計劃就會倖免於垃圾之中，至少你會多一個面試的機會。

　　其實，我也僅僅是賣過一次公司、融資過一次VC，比起很多有經驗的大佬，差距甚遠。但我知道多少說多少吧，也有不少是我個人的觀點，沒有什麼事情是完美的，所以，最後想強調4個字：誠實守信。有1說1，不忽悠自己，也不忽悠別人。