專案融資難的問題

　　進入新世紀,我國的經濟和城市化水平快速發展使得我國人民對公共基礎設施的需求日益高漲。為了滿足我國的公共基礎設施專案的建設資金需求,我國採用BOT專案融資模式來解決這一問題。以下是小編為大家整理的，希望你們喜歡。

　　

　　專案好是基礎，但是要讓投資者知道你的專案好，這才是融資成功的關鍵。

　　“其實有些專案真的不錯，但是很多中小企業融資者都不知道怎麼去介紹專案，最後搞得辭不達意，投資者聽得毫無興趣，這才是真的可惜。”我們總結了國內中小企業融資者在做專案介紹時常犯的一些錯誤，給出提醒。

　　你想要通過什麼樣的渠道融資?

　　有些中小企業融資者認為拿到錢就好，卻沒考慮過自己的專案適合走什麼樣的融資渠道。

　　不同的融資渠道，資金的引進和退出都有很大的差別，有些融資渠道投資者資金進來以後甚至會介入專案的運營管理。這就要求中小企業融資者瞭解當前經濟形勢和本行業投融資動態，特別是有必要研究一下本行業企業在近一年有哪些成功融資案例。

　　商業計劃書中的核心問題

　　投資者瞭解專案的第一手資料往往是商業計劃書。中小企業融資者確實很重視商業計劃書，但是有的商業計劃書動不動就上百頁，投資人連翻一下的興趣都沒有。

　　這是因為，很多投資者一天要看十幾份甚至幾十份商業計劃書，你要是在一開始就不能將自己專案中投資者感興趣的重點問題闡述好，投資者根本沒興趣讀下去。有些看過無數專案的專業投資人甚至表示：“商業計劃書如果超過一頁紙，我連開啟的興趣都沒有。”

　　商業計劃書以及PPT製作，決不能冗長拖沓，也不能主次不分。一定要將投資者最關心的問題以言簡意賅的方式在開篇就闡述清楚。針對投資者關心的核心問題作簡單列舉，幫助中小企業融資者“投其所好”地製作商業計劃書：

　　1.專案是做什麼的;

　　2.專案的市場前景有多大;

　　3.你能做好這個專案的優勢是什麼***或者說你能做好這個專案而別人不行的原因是什麼***;

　　4.未來1-2年內的戰略規劃;

　　5.你打算怎樣開啟市場;

　　6.專案什麼時候才能盈利;

　　7.你的財務規劃是怎麼樣的;

　　8.你打算融資多少額度;

　　9.我們給你的這筆錢你準備怎麼花;

　　10.投資者以後的退出機制怎麼樣。

　　以上這些問題直接關係投資者利益，切記含糊草率回答，必須明確量化。

　　闡述產品時的訣竅：專案介紹的重中之重就是產品。

　　總結：

　　第一，告訴投資者你的產品為什麼重要，它能解決什麼問題，能填補市場哪一部分空白。

　　第二，產品的發展計劃和市場前景儘量使用精準可量化的圖表。

　　專案融資的模式禁忌

　　一忌盲目吹噓

　　對自己的專案充滿信心，對於一個融資者來說這是成功的基礎。但是有些專案方在介紹專案時一味誇大，盲目吹噓，並且為了爭取投資者更多的資金，甚至輕易許諾高額回報。其實，這反而會給投資者造成融資方不切實際、甚至"誠信不佳"的不良印象。要知道專案固然好，但是投資者更注重人的因素，畢竟人是決定一個企業專案成敗的決定內因。

　　二忌認知不足

　　企業專案好不好只是第一步，而且與最後成功與否沒有必然的因果關係。投資者作為理性經濟人關心的是企業專案能否開啟市場、實現盈利。所以投資者更願意聽到融資方對企業專案總體的市場前景、競爭對手、行業環境、風險狀況、財務規劃、營銷策略、預期回報、專案團隊等方方面面進行深入而詳細地分析。

　　三忌管理滯後

　　對於企業團隊來說，一定要有一個相當專業的技術帶頭人，同時團隊成員或精於管理、或精於市場開發，總之優勢互補各有所長。而且整個團隊氛圍良好，管理有序。一些專案方往往注重對自己專案、產品的包裝、介紹，而忽視將自己良好的團隊建設呈現給投資者。專案方尤其是創業者須知道投資者對一個專案產生信心，首先是對專案團隊產生信心。

　　四忌急於求成

　　投融資對接，涉及雙方巨大利益，投資方有時需要經過相當一段時間的考察、談判。專案方如果認準了投資方的價值、意義，在該階段切不可急於求成，甚至步步緊逼。如若不然，投資方會認為創業者不夠沉著，或者耐性不夠，不足以應付商場風雲變幻的競爭。

　　針對以上四點，投融界建議:專案方在對自己的專案充滿自信之時，態度也須誠懇，要運用紮實可信的市場調研資料、科學合理的戰略規劃、理性的陳述方式來打動投資者;再者，若本身專業知識不夠，應聘請專業的融資服務機構對融資活動展開全程的跟蹤服務。最後，專案方如果對資金需求極為迫切，可以採取分段融資方式，將股權逐步攤薄進行融資。這樣做，一方面因為融資額較小，較易成功;另一方面因為多次融資可以實現多次的股價溢價、升值;最後也可以防止融資方對企業的控制權被稀釋。

　　專案融資的應用流程

　　專案融資一般要經歷融資結構分析、融資談判和融資執行三個階段。在融資結構分析階段，通過對專案深入而廣泛的研究，專案融資顧問協助投資者制定出融資方案，簽訂相關諒解備忘錄，保密協議等，併成立專案公司。

　　在融資談判階段，融資顧問將代表投資者同銀行等金融機構接洽，提供專案資料及融資可行性研究報告。貸款銀行經過現場考察、盡職調查及多輪談判後，將與投資者共同起草融資的有關檔案。同時，投資者還需要按照銀行的要求籤署有關銷售協議、擔保協議等檔案。整個過程需要經過多次的反覆談判和協商，既要在最大限度上保護投資者的利益，又能為貸款銀行所接受。

　　在融資執行階段，由於融資銀行承擔了專案的風險，因此會加大對專案執行過程的監管力度。通常貸款銀行會監督專案的進展，並根據融資檔案的規定，參與部分專案的決策程式，管理和控制專案的貸款資金投入和現金流量。通過銀行的參與，在某種程度上也會幫助專案投資者加強對專案風險的控制和管理，從而使參與各方實現風險共擔，利益共享。

　　隨著國內資源企業走出去的步伐加快，專案融資的多元融資和風險分擔優勢越發顯現出來，因此企業有必要儘快瞭解專案融資的特點、優勢，並不斷摸索、掌握專案融資的流程和步驟，提高融資能力，為***礦產資源的順利開發及自身的迅速發展獲取資金保障。