銀行櫃員違規操作案例

　　隨著中國銀行業對外開放程度的加深,金融業競爭日趨激勵,金融創新的步伐不斷推進,發生金融風險的可能性急劇增加,內部控制問題已經成為關係到銀行穩定和發展的核心要素。以下是小編為大家帶來的關於，供大家閱讀!

　　篇1：

　　一些債權人在工行上海分行門口聚集。這些人士聲稱，工行原普陀支行員工劉遙涉嫌非法集資，欠下鉅額款項未能歸還。

　　楊小姐，即為債權人之一。她先後於去年12月6日、7日借款170萬元、150萬元給溫州銀行上海分行職員徐某，將款項劃至其指定的賬戶上，並約定於當年12月11日還款，日息千分之1點5。徐某作為借款人開立借條給楊小姐，工行上海分行職員劉遙作為擔保人。

　　12月11日，徐某並未按照事先約定還款給楊小姐。楊小姐電話問詢，徐某稱，客戶貸款尚未批下來，需要先開貸審會後才能放款。徐某稱，12月13日下午兩點後肯定會還款。

　　12月13日下午兩點，楊小姐並未等來還款的資訊。在多次致電無人接聽後，徐某最終來電告知，其款項並非是客戶過橋貸款，而是給了劉遙用來還債。並約定次日見面協商。

　　12月14日，楊小姐與徐某、劉遙在中山公園的一個咖啡館見面。劉遙承認，其資金無法按時返還，他將款項用來還債。“劉遙說他對外負債有近億，還不僅僅是我這320萬。”楊小姐對記者表示。

　　與楊小姐具有相同遭遇的另外一個債權人稱她借給了徐某220萬元，而徐某實際上將款項給了劉遙。她的債權不是短期借款而是長期借款，利息月結。這位債權人在12月中旬無法獲得到期本息之後，與熟識的楊小姐交流，才知道朋友倆均成了受害人。

　　實際上只有五位債權人蔘與，涉及金額為1280萬元。“我們之前都跟徐某和劉遙相熟，跟徐某認識的時間更長些。”楊小姐稱，徐某和劉遙此前也曾多次以過橋貸款的名義向他們籌資，“此前信用狀況都比較好，一直能及時還本付息，因而我們對其放款的金額也就逐步地放大。”

　　據悉，徐某跳槽去溫州銀行上海分行前為工行上海分行職員。劉遙為徐某的同事。據媒體報道稱，2009年至2012年12月，徐某利用職務之便，以其銀行貸款客戶需要過橋資金為由，多次向多名受害人借取資金高達數千萬元。徐某將這些資金借給了劉遙，以助其歸還高利貸的本息。

　　篇2：

　　2010年12月至2011年6月，車某以銀行銷售高息理財產品為名，先後吸攬9名儲戶存款847萬，然後指使銀行櫃員辦理與儲戶活期存摺關聯的銀行卡。其後，他自己使用銀行卡在該銀行一些網點支取現金據為己有或轉賬消費。2011年5月5日，銀行解聘車某的某分理處副主任職務，並與其解除勞動合同。此後，車某隱瞞離職事實，以相同方法共騙取7名儲戶共計107萬餘元。此外，車某還利用職務便利，將兩名儲戶的“一本通”內的250餘萬存款和利息取出，據為己有。上述犯罪所得除10萬餘元用於向儲戶支付高息或好處費外，其餘贓款被車某用於購買房產、寶馬和英菲尼迪汽車和其他揮霍。玩“熱血傳奇遊戲”，他花300餘萬元贓款購買遊戲虛擬裝備。經天津市人民檢察院第一分院提起公訴，法院以職務侵佔罪和詐騙罪，決定對車某執行有期徒刑15年，並處沒收財產200萬元。

　　篇3：

　　2008年3月30日下午，像往常一樣，某銀行會澤縣支行員工李明坐在櫃檯裡辦理存款儲蓄業務。“再過20分鐘就可以下班了。”抬手看看錶，李明心裡嘀咕著。就在這時，冷清了很久的櫃檯前又來了一個客戶，需要辦理儲蓄業務。看著客戶遞過來的《存款憑證》，李明清點了一下遞進來的錢，怎麼比《存款憑證》上填的多出了一些，而且數目還不小。用行業術語說，這種情況叫“長款”，按規定應該當場退還給客戶。

　　李明抬頭看存款客戶，那人好像根本沒有意識到自己遞多了錢。一時間，一股邪念在李明的心中蠢蠢欲動，這可是一筆不少的錢啊，把它私截留下來神不知鬼不覺。就這樣，李明不動聲色的把客戶的長款私藏下來，裝進自己的腰包，覺得自己做的天衣無縫，一種不勞而獲的快感湧上了心頭。

　　沒想到，第二天該客戶就發覺錢少了許多，直接來找李明，要求退還長款。開始李明怎麼都不承認自己私藏、截留了客戶的長款，因為他覺得客戶根本沒有什麼證據。於是該客戶打電話報了警，並向支行領導反映。後在公安機關及農行領導的協調下，李明才將長款還給了客戶。