期貨投資總結心得怎麼寫

　　以下是小編找了有關於期貨投資總結的例文。歡迎閱讀。

　　期貨投資總結心得一

　　1、時刻謹慎，控制風險

　　隨著國內金融市場不斷髮展進步，老百姓逐漸有了更多的途徑參與到國內的金融活動中，越來越多的人將期貨投資作為自己的副業。商品期貨市場入場門檻不高，對資金大小沒有要求，是普通投資者參與其中的一個較為理想的***。

　　2、做趨勢交易，不做日內交易

　　普通交易者進行期貨交易時，應選擇適合自己的交易模式。業餘交易者無法做到時時刻刻盯著盤面，所以不適合做日內交易。相對而言，業餘交易者比較適合做趨勢交易，參與那些中長期趨勢明顯的商品品種，追隨數週至數月的趨勢。趨勢交易的好處是，不必理會短期內的價格波動，把注意力放在大的趨勢變動上。當商品走出明顯的大趨勢之後，短時間內往往不會發生逆轉，一路追隨趨勢持倉並加倉，將會帶來非常可觀的收益。

　　3、只運用能夠輸掉的錢

　　如果你把生活開支拿來從事期貨投機，你便註定失敗，因為你不能毫無牽掛地思考，作出精明的決定。你用來投資的資本，必須是你可以輸掉的錢，你應該小心不動 用其他資金或財產，投資成功的一個關鍵是思想獨立。一位投資者說：“你必須能夠在最少的困擾或外界影響下進行買賣，這就是說，可能為了害怕損失其他用途的 資金而受影響。

　　4、保持好的交易心態，賺該賺的錢

　　期貨市場每時每刻都有賺錢的機會，雙向交易機制讓交易者在上漲下跌行情中都有機會賺錢，所以很多交易者試圖從日內價格波動中賺錢而頻繁交易。這種方法看似是想抓住市場中的所有機會，但僅僅是美好的幻想。日內交易對於交易者的技術分析水平和反應速度有著極高的要求，即使訓練有素的交易員也不可能每次開倉都開對方向。因此業餘交易者試圖抓住市場中所有的機會非常不明智，反映了交易者內心的貪念。而期貨交易者如果不能控制自己的貪婪，就不可能在這個市場中生存下去。

　　5、從小額低風險買賣開始

　　從事實際買賣前，先行在家中進行模擬的投資，來考驗一下自己的能力。然後到市場買賣， 每次只買賣一兩張合約， 並且選擇那些價格變動不大的商品著手。初入行的人，應該首先學習買賣技術，然後才能逐漸嘗試買賣風險較大的商品。

　　6、留心開市價格水平

　　開市價水平可能顯示出當天的走勢或者未來數天的動向， 特別是在重要報告發表之後。百萬富商說： “如果開市價格打破高點，便應該入貨，如果跌破低點，便應該出貨”。很多的交易商都用這個原則決定買賣，而一些中長期交易者則運用周線或月線來決定，卻價 格價格打破一週或月高點時則入貨，反之則是出貨的時候。

　　7、不要過分買賣入貨

　　只能動用保證金戶頭中的三分之一資金買賣， 必要時減少手上的合約來遵守這項規定。這個原則，幫助我們避免以全長部保證金為資本，來作出一時行動的買賣決定，全部保證金運用之後，如果無資金後繼，你可能會被迫提早結束合約，蒙受本可避免的鉅額損失。

　　8、沒有信心時，且作壁上觀

　　不要認為你每天必須買賣，甚至每天都要有貨在手。初入行者都有買賣及保持合約的傾向，但這樣做的代價很大。成功的投資者懂得“忍耐”和“自制”，以待時機。當他們買賣之後，發覺自己想法不對時，也會立即中止合約。

　　9、選擇交投最活躍的月份進行買賣

　　例如大連大豆期貨， 五月和九月通常是交投額最高的合約， 買賣這樣的合約，可以很容易出手， 對於交投不活躍的期貨， 尤其是臨近交割的合約， 便應當小心，初入行者不應選擇這些商品。

　　10、不要一次買賣多種商品

　　不要同時在多種市場進行買賣，要在自己熟悉的範圍內買賣。很少商人能夠在穀類和金屬期貨上同時投資成功，因為這兩類商品的價格受到不同因素的影響。

　　11、不要以同一價格買賣

　　如果你想 1000 手大豆時，你可能會五次買入，從而看看市場走勢是否跟預期的一樣，然後才傾全力投資下去。成功的投資者用各式各樣的準則和技術訊號來做買賣的指引，但最重 要的關鍵是市場動態。年輕富商都會試圖等候市場證明是買賣良機時，才全力出擊，而不會用同一價格，在開始就買入全部商品。

　　12、虧本時，不要補倉

　　無論你的信心有多大，如果你手上的持倉出現虧損，不要補倉來保持合約，因為你可能脫離了大勢的軌跡。 有些投資者不同意這項原則， 他們相信 “平均值”的技術，即在虧損時不但補倉，反而加碼，以求得價格平均，但年輕富商認為，拉平均價的風險技術很胡，而且是太支援片刻原有看法的行動，結果只會 擴大損失。

　　13、急流勇退

　　當市場走勢不利於你的投資時，便要承認錯誤，終止合約。如果你盡力減少損失，即使你的投機估計命中率只有百分之五十或以下，也可能獲利甚豐。一些成功投資者在十次投資中，可能只有三次或者四次得手，但由於嚴守規律，儘早放棄虧本商品，減輕損失，結果仍有錢賺。

　　14、不要持有虧損的頭寸不放

　　年輕富商說，虧損的頭寸不要持有超過兩天或者三天，更不要持倉過周未，一個成功的投資者要堅守這個原則。他說：“這個原則看似簡單，但執行起來，有經驗的投資者也會感到困難。所以我強迫自己要絕對遵守這條原則，已經避免了很朋巨大的損失”。

　　15、牛市過度慎防反轉

　　古老相傳的一條股市買賣守則說，牛市時價格過高，大勢隨時會一蹶不振，如果你持有多單，當心出現利空訊息。

　　16、小心運用止損單終止合約

　　這是容易實行的準則，止損終止合約可以幫助你自動放棄虧損的持倉。這個做法的重要之處是根據你原定的指示，在虧損至某一程度便結束合約。如果你違反這項準 則，你可能把持不住，繼續持倉，加深虧損。但千萬記住，用這種止損終止的方法，必須極度謹慎，因為制定的限價範圍太寬或太窄，會為你帶來嚴重損失。

　　17、不要期望在最高價和最低價出貨和入貨

　　當你深信市場市況已到項或者見底，便立即採取行動，寧可讓市場本身證明你的看法是否正確，沒有能夠永遠在最高價出貨或在最低價入貨的投資者。18、好訊息成事實後出貨如果訊息利多，便應該買多，但當市場訊息成為事實，便是平倉的時機。例如市場有訊息說一宗穀物大買賣正在進行，這個時候市價會因好訊息而拉高，所以這條準則教你聽見訊息時， 便以第一時間買入， 但當傳說中的買賣真的成交了，便要立即平倉。

　　18、金字塔式買賣

　　當你加重手上的持倉時，每次的資料數目都不要超過原來的數量。讓我們假設你起初的數量是500 手大豆，理想的情形是增加 250，然後 125 手，跟著再增加 50 手，是否要增加倉位，當然要視市況是否對你有利而定。

　　19、重視基本面研究，學會抓大放小

　　供大於求則價格下跌，供不應求則價格上漲。在研究商品期貨的供求關係時，應著重關注那些影響力較大的決定性事件，而不必理會影響力微乎其微的小事件。

　　商品價格往往受國內政策影響很大，而政策最終也落實在供需上。比如棉花價格受國家政策影響極大，當國家執行最低價收儲時，即使下游棉紡企業消費降低，農民生產出的棉花一樣會以較高的收儲價賣給國家，造成棉紡企業實際上不可能以更低價格買到同等質量棉花，於是供給端不會過剩，棉花價格也就跌不下來。而如今國儲棉已超過千萬噸，每年國內消費量只有幾百萬噸，即使今年棉花絕收供應也不會緊缺。在此背景下，影響國內棉價的主要因素是，國儲棉打不打算拋，以什麼價格拋，計劃丟擲多少，至於某棉花產地遇到天氣災害等此類訊息不必太在意。

　　20、技術分析能提供一個好的入場點

　　基本面研究為交易者提供了交易方向，而具體什麼時候開倉，以什麼價格開倉就需要通過技術分析來作為參考。交易者在一個有利的位置開倉，其盈利倉單能夠增強交易者拿住倉單的信心。

　　如果由周線或者月線級別的技術分析得出的價格變動方向與基本面研究得出的方向一致，就提高了基本面分析結論的可靠性，而如果技術面和基本面相沖突，則最好不要開倉，因為方向正確並不意味著就是入場好時機，等待技術指標向好之後再入場比較安全。

　　對於趨勢交易者來說，技術分析不必過於複雜，筆者認為基本掌握《期貨市場技術分析》和《日本蠟燭圖技術》就可以了，交易指標越簡單越好。

　　21、輕倉順勢，浮盈加倉

　　在基本面和技術面相一致的情況下，可以開倉。但同時一個新問題又出現了：開多重的倉位比較合適?對於業餘交易者來說，頭寸規模應較小。那究竟多少倉位算是輕倉呢?這要依據交易者的風格和信心而定，10%到15%都可以。其實，輕倉是一種態度，不必拘泥於某一個百分比，能讓自己晚上睡得安穩的倉位就是合適的倉位。

　　當行情順應自己判斷的趨勢執行，持有的頭寸將會盈利，在機會合適的時候可以加倉，盈利頭寸能使整體倉位處在較為有利的位置。加倉的時間點應當仔細斟酌，加倉行為本身就等於是再開一次倉，一般在破位或者反彈回調結束後加倉，加倉的手法按照金字塔方式，越往後加倉幅度越小。

　　22、嚴格執行止損策略

　　做期貨必須要嚴格執行止損策略，當行情走勢與預期判斷不一致時，應當立刻平掉虧損的倉位，市場已經用虧損的方式告訴交易者其交易方向已經錯了，交易者死扛下去只會越虧越多，而最初的止損往往是最便宜的止損。

　　業餘交易者通常會面對另一個麻煩，即止損過於頻繁。每次虧一點，多次下來，本金就會越來越少。交易者為什麼會頻繁止損呢?因為其在開倉時太過隨意。當第一次開倉遭遇止損後，交易者就應當停止交易，反思問題出在什麼地方，仔細分析商品行情走勢，而不是再次盲目開倉。

　　止損線的設定應當合理，比如在某些關鍵的阻力或支撐位置，由於期貨市場有太多的假突破，如何定義有效突破需要根據商品品種選取合理的標準，止損的點位也需要根據倉位的大小和交易者的風格來設定。

　　23、養成覆盤的習慣

　　覆盤能夠幫助交易者有效提高交易水平。經過覆盤，交易者會仔細想一想當初下的每一個交易指令是否合理，好在什麼地方，錯在什麼地方，止損是否合理，有沒有嚴格執行，倉位大小是否合適，等等。以一個旁觀者的角度回頭來看，往往能夠發現自己在交易時忽略的問題。

　　24、杜絕不切實際的幻想

　　勤奮的交易者在剛接觸期貨的時候會看一些期貨大師的著作，能夠學習大師的交易理念和操作方法，但同時，過多地沉迷於大師著作，往往會造成一種做期貨很容易賺錢的假象，因為交易者看到的都是成功大師的交易歷程，而缺少對期貨風險的認識。在期貨市場中，絕大多數交易者都是虧損的，但往往很多人都會認為自己才是那個極少數能賺錢的人。期貨市場是零和博弈，交易者一定要時刻謹慎，控制風險，方能在殘酷的金融市場上生存下來。

　　25、學習接受失敗

　　這項準則和很多人的見解恰好相反。一個成功投資者說：“學習接受失敗，因為它是買賣的一部分。當你能夠在虧損時，不感到自尊心受創，情緒能夠保持穩定，你便踏上了成功之路”。成為成功的投資者之前，必須去掉害怕失敗的心理。

　　期貨投資總結心得***二***

　　201x年是我樹立價值投資理念非常重要的一年，這一年經歷了海普瑞投資失敗的痛，痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處於

　　歷史底部區域時，敢於在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股，完成了建倉工作。現將今年的投資工作回顧如下：

　　一、無知

　　201x年10月20日買入海普瑞，44倍市盈率，據公司年報顯示三年年均利潤增幅196%，肝素鈉原料藥行業龍頭國內佔比51% ，公司具有FDA認證、獨創的生產工藝、產品質量優勢、行業龍頭和壟斷性等護城河特徵，具有很強的贏利能力和充裕的現金流，公司正在擴大產能、拉長產業鏈向國際化的製藥企業發展具有高成長性，長遠看是個有發展前途的好企業。這麼好的企業當時我所做的就是全倉買入海普瑞一隻股票，在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心，在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤，但對企業的產品銷售價格及生產形勢的變化無法瞭解，對企業的利潤變化無法預估。201x年4月18日的一季報公佈利潤同比陡降39%，超乎尋常的高增長必然帶來噩夢，業績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂，市場給予強烈反映連續三個跌停板，在第三個開啟停板後狼狽逃竄損失25%。這麼好的企業為什麼還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源併為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。

　　二、學習

　　在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文，從此接觸了價值投資理念，後來我又系統學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺，認識到了投資海普瑞失敗的原因並逐步形成了我的價值投資理念。

　　三、投資理念

　　我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導下，在能力圈範圍內選擇3～5只財務穩健的優秀公司，長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進，建立適度分散化的投資組合;不要過於在意股市短期波動並不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉，根據大盤的市盈率歷史波動區間做牛熊週期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股，堅持低市盈率買入法安全投資。

　　1、 能力圈：把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內，對企業的經營環 境及生產形勢的變化能隨時瞭解和感受到，不熟不做、不懂不做。

　　2、所選企業的財力穩健，資本支出少，自由現金流充足。

　　3、所選行業具有明顯的競爭優勢和發展潛力，所選企業是行業龍頭，

　　4、企業具有護城河特徵，是壟斷性企業;

　　5、企業贏利能力強：具有長期穩定經營歷史，淨資產收益率、毛利率高，企業收益高於行業平均水平;

　　6、企業管理層優秀、理性，具有戰略性發展規劃，值得依賴。

　　7、參照大盤及個股的歷史市盈率執行區間，確定買賣時機。在大盤PE<15時，市場處於熊市底部區間，市場先生情結低落，市場極度低迷，利空訊息滿天飛，優秀企業內在價值嚴重低估，到了貪婪的時候，是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在PE>45市場情緒高漲，是分批賣出的時候。做到人取我舍，人舍我取。

　　8、集中投資：集中但必須適度分散，股票數量在3～5只範圍。

　　9、長期投資：不要過於在意股市短期波動並不被市場先生的情結所感染，長期持股耐心等待。

　　10、安全投資：遵守安全邊際原則，永遠不要虧損。不買熱門股和市盈率很高的高成長股，雖然某些企業看起來很優秀但是安全投資的股票的市盈率必須小於15，不要為所謂的成長股付出很高的價格。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒。

　　11、極強的情緒控制能力是在股市取勝的另一個關鍵點。

　　四、失敗原因

　　根據投資理念的十個方面分析HPR：公司財務穩健，現金流充足;國內第一家FDA認證競爭力強是行業龍頭;國內產量佔比51%具有壟斷特性;前幾年企業贏利能力確實很強;是私營企業管理層也很優秀。總體企業是個好企業賠錢不是企業的錯，錯在我的投資理念不成熟，主要表現在以下方面。

　　1、超出了能力圈：醫藥行業的經營形勢及發展趨勢我無法瞭解和判斷，其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入瞭解，所有對基本面的研究都是靠企業的年報資料無法對企業未來的經營進行客觀的評價，基本是不熟又不懂。

　　2、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一隻股票有多麼優秀，買入時市盈率都必須小於15倍，這樣能確保是在底部區域內買入，保證資金安全。

　　3、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一隻股票上就象是賭博是非常錯誤的，任何企業內部問題、產品質量問題、經濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業績出現大幅波動，從而帶來嚴重損失，投資要集中但必須適度分散。

　　4、違背安全投資原則：HPR是個剛上市不足一年的新股公司現有的和未來的優勢都被券商挖掘炒作發行市盈率很高，當時醫藥板塊很熱門，導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒，堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點2011年的十大財富絞肉機一部分是發行市盈率高達50、60倍的中小板新股***HPR***，一部分是題材股***如2011年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個跌停板***還有一部分是業績變臉股***金風科技***或者是高市盈率加業績變臉股***漢王科技***。

　　總之主要錯誤是出價過高和過度集中，再好的企業如果出價過高，也很難有好的收益，必要的分散是對企業經營環境突變的一種風險控制策略。

　　五、機會

　　重大的投資機會很少很寶貴，堅定信念勇敢地把握住它就能改變一個投資者的人生，實現財務自由。種種跡象表明今年下半年是個買入股票的很好時機。

　　1、國內外局勢：今年下半年過國際評估公司標普下調美國、希臘、法國、等西歐國家信用評價，並下調歐州7大銀行信用評級，歐洲暴發嚴重的歐債危機面臨國家破產，中國也炒作政府債平臺危機引起的銀行壞帳風險，存款準備金不斷上調實行緊縮貨幣政策，溫州等城市許多小微企業破產老闆跑路，經濟形勢惡化，各種利空訊息此起彼復，全球股市暴跌。

　　冬天到了春天還會遠嗎?經濟就象四季輪迴一樣，它也有波動，但總體是在向好發展。二戰以來美國出現了11次經濟危機，同樣危機過後帶來了11次經濟繁榮，美國不但沒有滅亡而且更強大了。我們不但不要恐懼危機，相反還要感謝它，正是因為它的出現市場先生才能夠給我一個便宜買入優秀公司的好

　　機會。有人統計：市場11次危機中一年後，投資者將有10次機會賺大錢，只有一次虧本，且只虧3.3%，平均收益為25.8%。在危機後將股票持有兩年的獲利是驚人的，買家在11次危機中都將賺錢，兩年的平均收益率幾乎為38%。然而理所當然的是，沒有人會在股市低谷時買進。結論是，儘管“有些提心吊膽”，在恐慌中持股甚至買進卻是致勝的策略。

　　2、恐懼氣氛：大盤不斷下跌，股市交易清淡90%的帳戶休眠。股民虧損達30%以上，談股色變，網上出現奉勸“爸爸不要炒股了”的文章，一些所謂的經濟專家在知名網站發表“冰冷經濟的真相”等文

　　章，預測2012年將更加困難，對中國的未來人人懼危。巴菲特說過：別人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪。野火燒不盡春風吹又生，寒冷總會過去春天還會再來，現在我不但不能賣，有多少錢就買多少股。

　　期貨投資總結心得***三***

　　201x年，受國家巨集觀政策影響，資產業務發展受到一定製約，與此相反的是，隨著經濟發展，人民越來越富裕，對理財的需求卻是越來越大，同時，對理財服務水平的要求也越來越高。在這一年，招行、恆生銀行等股份制與外資銀行大量進駐中山，這些銀行對我行的中高階客戶虎視眈眈，極力以各種方式手段搶奪我行客戶，在競爭如此強烈的經營環境之下，為增強我行對外競爭力，行領導果斷決策，通過競聘方式，組建了財富管理團隊，分片區協助網點維護客戶，提升理財隊伍素質，並於本年6月13日正式上崗。

　　在分行黨委和個人金融部主任室的正確領導下，我們緊緊圍繞 “建設省內卓越銀行”，2010年率先實現淨利潤超6.8億的經營目標，積極籌備，部署計劃，踐行目標。

　　一、工作績效目標完成情況

　　截止11月末，管轄片區中高階客戶數量為 同比增長 戶，中高階客戶資產額為 萬元，同比增長 萬元。重點產品營銷，包括基金營銷 萬元，各支產品完成率分別為 人民幣理財產品共，同比增長

　　二、主要工作措施及成效

　　按照分行財富經理的職責範圍，我們分管的中西片區包括城區的中區支行、北區支行、西區支行、南區支行和沙溪、大湧支行共18個網點。我們的工作主要有加強對片區內理財經理的指導，協助支行吸收存款和銷售產品，以私人銀行為依託，引進高階服務內容。

　　在上崗以來的約半年工作中，我們總能認真履行本職工作職責，緊密配合分行完成省行下達的各項工作指標，圍繞省行“跑贏大市”和“率先實現百億利潤目標”的經營目標，落實分行各項工作部署和要求。勤跑網點，多打電話，全力以赴，和片區網點一起營銷客戶，力推重點產品銷售，促進中高階客戶數量與資產雙增長。做培訓，發簡訊，多管齊下，千方百計與片區理財經理保持良好有效溝通，促進理財經理綜合素養特別是專業技能、營銷技能及合規內控的全面提升。積極組織理財經理團隊活動，增強歸屬感，凝聚一切隊伍力量。做為分行財富管理工作新篇章的開始，我們的工作在行領導的關心與主任室的帶領下，取得了一定的成效，為我行個金條線今後工作的長足發展，積累了一些成功的經驗。

　　***一*** 立足本職，做好理財經理的相關工作

　　一是做好理財經理的培訓工作。財富經理團隊協作，共同完成全轄新聘任上崗理財經理的培訓工作，包括職業道德教育、風險內控要求、日常工作規範、產品知識普及與營銷技巧分享等，並將為上課而專門用心製作的PPT傳送網點，供一線營銷人員參考使用。同時，將培訓工作日常化，對新業務、新產品及時做好培訓工作。

　　二是做好理財經理日常工作指引。及時將分行當前重點營銷資訊轉達至各理財人員，恰如其分地為其分析，使大部分理財經理都能因勢導力，配合分行的各項業務順利發展。

　　三是做好理財經理背後的技術支援。我們自己用EXCEL表製作了基金定期定投的計算公式供所有營銷人員銷售演示，得到了使用並業績初見成效理財經理的肯定好評;在加息資訊一出時，即為加息後是否轉存，我們計算出了各期限年次的天數供全轄參考使用，減少了理財經理的工作量。另一方面，我們也隨時為理財經理的個性化需求，比資料，編表格，做分析，找產品，滿足大家對中高階客戶營銷的服務需求。

　　四是駐點工作，以身作則，對新聘理財經理嘗試實踐帶教。在管轄片區網點的兩例經驗來看，效果較為明顯，在駐點期間都實現了產品的突破性銷售，同時，也得到了網點客戶對中行財富經理的高度認同。

　　五是業績追蹤，對做得好的理財經理及時肯定，多做精神激勵，使其漸入良性迴圈之佳境。對於業績暫落後者，多瞭解，多溝通，想方設法幫助其進步。同時，我們提出建議，對銷售業績達到一定目標的優秀者全轄郵件通報表揚，對我行每次的重點產品銷售做總結，並對業績優秀者，特別邀請主管行長頒發獎盃，以之鼓勵，形成理財經理隊伍銷售氣氛的你追我趕。

　　六是關心理財經理8小時以外的生活，做好家訪工作。關注內控，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行併網點營業期間，我們與孫文中路網點主任一起，重點關注理財經理做好過渡期間的客戶服務與日常工作，同時提醒網點主任要關注其動態變化，防止意外事件發生。

　　七是不定期組織理財經理班後休閒活動，調節理財經理生活，增強隊伍凝聚力。如理財經理歡樂夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等，促進了大家的相互交流，增加了理財經理的歸屬感。

　　***二*** 極盡己能，協助支行吸收存款和銷售產品

　　在今年的工作中，上級行對儲蓄存款工作極其重視，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重，尤為重視。

　　我們做為服務我行中高階客戶而組建起來的一支團隊，首先，對待外部競爭，我們齊心協力，不分

　　你我，資訊交流，資源共享，充分溝通，團隊合作，抓住一切機會，爭攬行外資金，提升我行市場份額。 對於產品銷售工作，我們即聯絡理財經理，又與網點主任保持溝通，同時也積極配合支行行長的工作要求，做好營銷計劃，共同營銷客戶。

　　片區在201x年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用，引發了全行追逐銷售的良好效果。在重點基金國富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區三位新聘理財經理全部奪得幷包攬全轄新人獎，還有兩位年資尚淺的理財經理亦取得銷售量與完成率的勝利獎盃。

　　***三*** 開展系列客戶活動，並以私人銀行為依託，引進高階服務內容，增強中高階客戶的忠誠度和貢獻度

　　為增強中高階客戶對我行的忠誠度與貢獻度，同時吸引新客戶，增加新的金融資產，我們與網點一起約訪客戶，滿足與激發客戶需求，請私人銀行家、投研顧問等團隊一起為客戶做資產配置建議書，成功實現產品銷售。籌劃並組織了系列客戶維護增值活動。在分行的大力支援下，成功舉辦了中高階客戶子女觀瀾湖夏令營。同時聯合私人銀行，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運會開幕式彩排晚會，開展中高階客戶養生專賣講座。發展中行傳統優勢業務，邀請廣東省教育廳下屬出國留學服務專業機構辦出國留學講座，宣傳我行外匯等相關業務。攜手中銀境外機構，與中銀香港對有投資移民意向的目標客戶做香港投資移民講座等等。

　　***四***以實際行動支援分行IT藍圖上線工作，為100年行慶獻禮做出財富經理力所能及的貢獻。

　　今年是我行IT藍圖工作多年籌備推進的重要關鍵之年，配合分行工作，我們財富經理也是加班加點，毫無怨言。就算是國慶假期回家探親，在接到加班通知時，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍圖工作之中。

　　三、存在的問題、原因及改進計劃

　　6月份，我們開始嘗試財富管理模式的轉型，經過約半年的實踐，財富經理在高階客戶維護、理財隊伍培養，專業知識傳授、產品銷售方面均發揮了一定的作用，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著，分管片區部分網點存在理財經理銷售活動量較少，產品銷售不理想，業績停滯，客戶基礎薄弱，儲蓄存款增長缺乏後勁等不足之處。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項工作部署及主任室對財富管理工作新要求，有針對性地推動各項工作有效開展，務求取得新的突破。

　　在國家十二五規劃的開年之初，在當前高通脹經濟環境之下，人民群眾的儲蓄存款存在銀行“保本、保息、不保值”的狀況之下，為我們的財富業務發展提供了廣闊的空間，趁著國家發展新五年規劃的新風向，我們計劃明年再繼續努力。

　　***一*** 將財富管理工作日常規範化，全面提升財富管理綜合能力

　　對理財經理的銷售活動量檢驗納入日常工作，通過增加必要的量化日常工作，規範日常工作，積累優秀經驗，全面提升理財經理的銷售技能，。

　　二是提升我們自己財富管理服務的能力，提高客戶忠誠度。為片區中高階客戶分類、分層營銷做好指引，完善針對高階客戶的增值服務活動常規化，提高客戶貢獻度。

　　***二***完善網點理財經理配置，做好隊伍建設

　　理財經理作為我行一線重要的營銷力量，在業務的發展中貢獻度佔比較高，我們要克服困難，與支行共商協作，爭取在明年之初實現網點理財經理的配置率達到100%。同時，要落實督導未有基金、保險等銷售從業資格證的理財經理儘快考取資格證，以保障我行的依法合規銷售工作順利無阻。

　　***三***深入開展網點駐點工作，引入跨片區網點經營競爭比賽，財富經理駐點參與，以點帶面，營造全行營銷良好氣氛。

　　在主任室的肯定與鼓勵下，我們提出業務競賽新的工作模式。計劃每季度選擇一家原來銷售比較落後、業務基礎比較薄弱的網點，向同業搶客戶，奪資源，PK跨片區績優明星網點，以各業務的任務完成率決勝敗，挑戰自我，並希望由此能將我行的銷售工作推向熱火朝天的新高度。

　　***四*** 繼續聯動網點、私人銀行團隊，上下一致，做好中高階客戶的維護與開拓工作

　　客戶是銀行的重要核心資源，未來銀行市場，同業競爭會越來越激烈，除了企業品牌的選擇外，中高階客戶對服務人員素質的選擇要求也越來越高，我們要內修專業，外塑形象，持之以恆地為中高階客戶提供個性化的、高質量的綜合金融服務，有計劃地做好系列客戶增值活動，借百年中銀品牌，力創中銀財富管理的美譽度，達到我行中高階客戶數量與資產的雙增長。

　　未來的201x年，對我們將會是更具挑戰性的一年，在新的工作年度，我們團隊將以更強的大局觀念和更積極主動的工作態度，努力克服工作中可能遇到的各種困難，加強日常工作的溝通、交流和協作，在分行和主任室的領導下，認真貫徹落實分行的各項戰略決策和工作部署，努力推動我行財富管理工作即健康穩步、又較快較好發展，為分行取得更好的經營業績和理財經理隊伍的穩定良好發展做出應有的貢獻。