房地產是第幾產業
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過去第一大產業是房地產,未來將是大健康:
【提醒】關於房地產的問題,樑信軍認為不轉是不行的,未來3到5年內土地的價格將逆轉。從政府來說,面臨非常大的壓力,地方政府要還債,大部分的債都是跟土地的收入有關。所以地方政府有非常大的動力和動機,要維持土地的價格平穩上漲,這樣才能夠把債給還了。但是平穩上漲的概率恐怕在未來3到5年內,這樣一種持續高漲的趨勢逐步就會到達一個平衡點,開始逆轉,開始供過於求。如果地方政府不去改變發展方式,也是非常大的風險。
文字實錄:
樑信軍:非常感謝東華兄的邀請,非常高興能夠在這兒跟各位島鄰見面。我完全沒想到正和島能夠發展的這麼快,大家在正和島能夠這麼享受,今天的主題非常貼切,做一個不二,不一樣的企業。
其實咱們在談商業之美的時候,很多企業覺得自己過得很困惑,做得不愉快,做得不愉快很重要的原因,因為你跟別人一樣,你要想辦法做得不一樣一點,活的快活一點。第一個,要做一個不一樣的傳統企業,最大的改變真的可以催著自己往網際網路快一點,這一次網際網路跟十幾年前的網際網路不一樣,因為它幾乎改變了所有的行業。比如說,像移動網際網路跟商務活動嫁接的時候,它現在已經導致中國的電子購物超過美國了,變成世界的第一大。其實這個裡面,就像一個商業寓言一樣,當美國的商業規模,國內的市場規模還是中國的3到4倍大的時候,我們的電子商務比美國還要大。未來在移動網際網路這個領域,中國完全是美國的3到4倍的規模。
同樣大家看到比如說做金融的最近也不太高興,因為移動網際網路影響了它,傳統的金融。如果不出意外,今年年底金融有一塊比如說像貨幣基金,我估計移動網際網路就要超過它的規模了,移動網際網路的貨幣基金肯定是大大超過普通的貨幣基金。我覺得接下來可能會影響的是支付,支付這個領域,傳統的金融非常大,但是移動網際網路加入以後,可能會改變非常多。接下來,我覺得會改變健康、旅遊、教育、地產、汽車等等,所以我覺得做傳統行業的很多企業界的朋友們,大家最近心情比較鬱悶的,日子過得不是很平坦的原因,因為你沒有不一樣,你做的就是傳統的東西,我覺得要學會利用網際網路去改變它。當然這種改變,並不是大家想象的要革自己的命,我覺得既可以像他們這些網路英雄一樣,通過VC的方式投一些好的方向,網際網路的方向。第二,也可以用PE的方式投到很多,擁有大量移動網際網路使用者群的服務,現在很便宜。也可以投入網際網路增長的,剛才提到網際網路嫁接,商業產生的電子商務。受益於電子商務的物流、快遞、倉儲,這些東西在我們原來製造業是相當低端的環節,現在低端環節變成香餑餑了,將來如果你要受益於移動網際網路嫁接金融,移動網際網路嫁接旅遊、嫁接房地產、嫁接汽車,受益的行業非常多,移動網際網路嫁接汽車概率非常高,堵車的原因,擁有量的原因,人在汽車裡的時間有可能逐步比家裡和辦公室的時間,以前差很多,現在越來越接近,由於接近的時間多了以後,人的汽車擁有量多了以後將來能夠連線在一起,量非常大,車聯網連起來之後伴隨車聯網產生的行業是什麼,有很多可以做。
第二個做得不愉快的原因,國內什麼東西都貴,管制也太多,還是因為你們做了一個普通的企業,我覺得你們應該做一個不一樣的企業,應該學會到國際上多看看,嫁接一些國際的資源。現在從海外來說,其實總體來說有系統性的機會,我把它梳理了一下有三類,第一類是從製造大國,中國作為製造大國的角度出海的方式,比如說我們很多製造業的企業,你就可以按這個角度去琢磨。過去我們作為製造業企業到海外買礦、買資源、買能源、買海外的銷售渠道、流水線、技術,目標都是搬到中國來,今後在國內產能過剩的情況下,過的不順暢的人,應該認真想一想,怎麼把產能搬出去,產能出口的問題。最近我們出口了100萬噸產能到印尼,沒有必要跟國內的鋼鐵廠殺的鮮血橫流。基於消費大國的出海方式,這裡面有無風險套利的機會,中國到現在為止還會被大家視做一個新興市場,但是其實在很多行業,咱們已經是主流市場了,在中國,在很多行業中國也是全球第一大的市場或者馬上要成為第一大的市場。比如說像汽車、消費品、奢侈品、未來大健康,包括像視訊、網際網路等等。所以我覺得在這些領域當中,我們都可以找到全球數一數二的公司,它不一定貴,可以帶動到中國來發展,這種消費大國出口的方式是非常穩健的。
民營大國這是必須要說的,王主席在海外的投資大部分是海外融資的,融資成本去年2%都不到,不知道在座的民營企業大概要多少,在海外就是這麼便宜。像四大國有銀行,在國內受制於各種各樣的寶寶們,把存款提到四點幾,這麼一個困境的時候,海外融資非常便宜,1到5月份四大國有銀行歐洲融了750億人民幣的債權,五年息不到2%,在日本剛剛說利息提高4倍,日本銀行現在給老百姓的存款現在是千分之零點三五,變成千分之一點四,1.14%,日元兌人民幣又在貶值,海外的確有大量的廉價跟便宜的資金。如果你想過得滋潤一點的話,我希望製造業,好好想想產能怎麼出口,如果是消費,怎麼無風險套利機會,怎麼便宜的用海外的錢。金融行業,原來是我們的石漏斗,非常有意思的現象,市場利率來說,存款價格上升肯定帶動貸款價格上升,美國、香港、臺灣都出現過,利率管制的消失之後,第一會看到存款利率快速上升,很快看到貸款上升,美國貸款利率到4%,中國將來也不會少的,信貸成本,市場利率是上升的趨勢。