內控培訓心得範文

  通過培訓深入開展內控合規教育,認真學習公司的各項工作規章,嚴格按照操作規程辦理業務。下面是小編為大家收集整理的,歡迎大家閱讀。

  篇1

  合規經營是銀行穩健執行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習,使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會:

  一、對合規經營的認識理解

  1、合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為,遏制違規違紀問題和防範案件發生,全面防範風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。

  2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源於依法合規經營,源於產生質量和效益的每一個環節,源於每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提,才能從源頭上預防風險。

  3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的,是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中,只有緊緊遵循合規經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業務的經久不衰。

  二、對今後在工作中加強合規意識的要求

  1、加強合規操作意識並不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理,在制約著業務發展。細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規,開拓創新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

  2、合規操作到位。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善於及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的複核和授權業務警惕性負責並追問到底。堅持規範流程,流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

  通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《櫃面業務操作禁止性規定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”,自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,並做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業道德,爭做遵規守紀的建行人,為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

  篇2

  合規運營是銀行穩健執行的內在要求。也是防範金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動,作為一名櫃員,我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節,我們必須將合規意識滲透到每一名員工,使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動,結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結:

  一、要做好政治思想和職業道德教育,樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴於守紀做到警鐘常敲,預防針常打,做好監督管理,健全要害崗位,重要環節輪崗,異地交流制度相互制衡機制。

  二、提高自身業務素質,加強風險防範意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個專案,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化,所以要自覺學習業務,認真按操作規程辦理業務,真正履行職責。

  三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實,事前調查,結合本網點的具體情況,合理結構,優化手續,以促進辦理前的規範化,嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞,事後整攻放在最後,關注業務的事後情況,如發現不良事態苗頭,及時採取措施,化解風險。

  總之,通過這次合規教育活動,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,找到了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,增強了識別和控制業務上的各種風險的抵禦能力,積極規範了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心,增強了維護農行利益的責任心和使命感。

  篇3

  通過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情況,對職業道德誠信,合規操作意識和臨督防範意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

  ***1***加強合規文化學習,落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架,是我們櫃員進行合規操作的前提,是我們金融幾十年經營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權益。

  ***2***提高自身業務素質,加強風險象環生防範意識。合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個專案,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化。我們櫃面制度雖然健全,但我們的經營大持續,我們的業務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業務的風險點有深刻的認識,防範於未然。

  ***3***強化櫃面風險象環生管理工作。對櫃面崗位設定和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,櫃員的許可權卡要按照事權進行劃分,對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

  ***4***深入開展內控合規教育,提高風險防範意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規章制度,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化員工風險象環生防範意識,從思想、經營理念產,全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

  通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。