公司貸款調查報告範文

　　公司貸款之後，你要做一份公司貸款的調查報告，那麼你知道怎麼做更好嗎?下面是小編為大家整理的，歡迎閱讀。

　　篇1：

　　一、借款人基本情況

　　1、借款人資格審查：該企業創建於1983年，2004年4月對原XX水泥廠進行了股份改制，改制後的企業名稱為XX有限公司登記註冊的《企業法人營業執照》號碼6103231002563，註冊資金7445.3萬元，營業期限2004年4月7日至2014年4月6日，經營範圍為32.5、32.5R、42.5、42.5R水泥的生產銷售，復膜編織袋的生產，水泥石料的開採及經銷等;《組織機構程式碼證》登記號：組代管610323—000553，有效期2004年4月8日至2008年4月8日;《貸款卡》編號為610303000003368601;以上三證均真實有效且已按期年檢，經審查該客戶具有辦理信貸業務資格，公司貸款調查報告。

　　2、借款人基本情況：XX有限公司為XX縣XX企業集團總公司下屬的企業，企業住所位於XX縣XX工業園區，主要產品為XX牌普矽32.5#、42.5#水泥。從業人員2565人，其中：管理和中級技術人員435人。公司由股東選舉產生董事會、監事會，內部設有辦公室、生產科、供應科、銷售科、財務科、質技科、安全科、保衛科八個職能部門。現擁有20萬噸生產線一條、30萬噸幹法旋窯生產線三條以及正在擴建的100萬噸幹法旋窯生產線，年產優質石灰石150萬噸的自備石灰石礦場2個，年產合格編織袋2500萬條的生產線1條，加工水泥配套裝置的機械製造科1個，年成品水泥生產能力可達300萬噸。設立了8個銷售辦事處，擁有160多人的銷售隊伍，形成了強大的銷售網路。現企業已成為集礦產、水泥生產銷售、水泥裝置修造、水泥編織袋生產為一體的水泥生產基地。其產品已通過ISO9002質量體系國際認證，其產品暢銷西安、寶雞、天水等地，位列全省同行業三強，2004年獲得全國免檢產品並榮獲陝西名牌產品稱號，同年被省國、地稅局評為A級納稅人。

　　4、借款人信用及用信情況：該企業現在我行XX車站分理處開立基本結算賬戶，是與我行建立信貸關係較早的企業之一，連續多年被農行評為AAA級信用企業，2006年信用等級評定為AA+級，報告日信用等級測評為AAA級，貨款歸行率達90%以上，銀企合作關係融洽。2006年度核定授信總額5437萬元，現有我行貸款總額5437萬元，其中：短期貸款1567萬元、中期貸款3870萬元，貸款形態四級、五級分類均為正常貸款。無不良和欠息記錄，銀企合作關係融洽。

　　二、企業經營情況及財務狀況分析

　　企業建立 23年來，經歷了八次大規模的技術改造，現已成為年產160萬噸的大型水泥生產企業，經濟實力得到飛速發展，經營管理體系和質量保障體系十分健全和規範，培養造就了一批素質高的經營管理人員和產、供、銷營銷隊伍，經營管理和技術力量雄厚，產品倍受使用者青睞。今年以來，水泥銷售價格調高後，企業呈現生產產銷兩旺，產品供不應求的良好發展勢頭。

　　1、經營情況分析

　　近三年經營指標狀況 單位：萬元、%

　　年度 銷售收入 利潤總額 淨利潤

　　2003年 18269.5 1561.2 1045

　　2004年 29009.9 2164.0 2164

　　2005年 31432 3265 3265

　　2006年6月 15840 2508 2508

　　從以上資料分析，2003—2005年企業經營發展迅速，銷售、利潤總量大幅度上升，主要是隨著生產工藝技術、產品產量等增強擴大，加之，嚴格控制和降低產品生產成本，盈利水平逐年提高。2005年12月底，企業資產總額34473萬元，其中：流動資產2415萬元、固定資產32058萬元;負債總額15946萬元，其中：流動負債4590萬元，長期負債11356萬元;所有者權益18528萬元，其中：實收資本6847萬元;資產負債率為46.3%，流動比率為52.6%，2005年全年實現銷售收入31432萬元，利潤總額3265萬元，銷售利潤率為16%。

　　截止2006年6月底，資產總額40049萬元，較年初增加5576萬元。其中：流動資產7737萬元，較年初增加2084萬元;貨幣資金3689萬元，較年初增加434萬元;應收賬款2萬元與年初持平，主要是企業產品從不賒賬，做到這一點，對這麼大的企業來說是難能可貴的;預付賬款2520萬元，較年初增加1150萬元，主要是新上生產線的部分裝置付款;存貨1315萬元，較年初增加300萬元，主要是產成品和儲備原材料的佔用，佔用結構較為合理;固定資產32313萬元，較年初淨增3493萬元，主要是裝置和在建工程的增加，其中在建工程932萬元;企業現有負債總額19013萬元，其中，流動負債6102萬元，主要是短期借款2367萬元，應付賬款299萬元，較年初減少338萬元;應付工資1382萬元，較年初增加381萬元;應付福利費704萬元，較年初增加447萬元;其他未交款和預提費用較年初增加942萬元;長期負債12911萬元，較年初增加1555萬元，主要是內部擴股和集資形成，長期借款6070萬元，較年初保持不變。該企業目前借款總額14330萬元***現在我行借款總額5437萬元，信用社貸款3000萬元，內部集資5893萬元***，其中金融機構短期借款2367萬元，長期借款6070萬元;所有者權益21036萬元，其中實收資本11594萬元，盈餘公積6934萬元，未分配利潤2508萬元。從以上分析可以看出，該企業的資金結構合理，積累充足，綜合實力雄厚，市場抗風險能力較強。

　　篇2：

　　XX縣XX綜合購銷有限公司，位於XX縣城北新街1號，企業型別為有限責任公司，機構型別為企業法人，經營範圍為機磚、油氈生產、銷售;農副產品收購;糖業菸酒、小百貨零售。該公司因改擴建原X州商場***改建後為XX縣XX商品貿易城***，製作貨架及櫃檯資金不足，向我聯社營業部申請流動資金貸款100萬元，期限1年，用該商品貿易城主樓大廳一至三層全部產權抵押，存款20萬元質押，現將具體調查情況報告如下：

　　一、基本情況

　　XX縣XX綜合購銷有限公司始建於1998年4月1日，是一家從事個體商業經營，發展成現在的集商業、建材、農副產品購銷為一體的綜合性股份制企業***由XX出資入股40萬元，XXX出資入股30萬元，李XX出資入股30萬元***，機構程式碼XXXXX，企業法人營業執照註冊號碼為XXX，註冊資本100萬元，具有獨立法人資格，已於2002年4月9日辦理了營業執照年檢，貸款證號碼為XXXX。佔地面積108畝，2001年被省委、省政府評為全省發展非公有制經濟先進企業。法定代表人XX，男，漢族，現年41歲，系XX縣XX鄉土塹坳土西社人，身份證號碼622722610316493，任公司董事長、總經理。該公司下設建材分公司和XX商品貿易城兩個獨立

　　核算的分支機構，目前建材分公司經營正常，效益較好。XX商品貿易城屬2001年9月15日以350萬元購買的原X州商場改建而成,X計發[2002]6號立項批准改擴建，XX縣城鄉建設環境保護局2001年12月18日以XK2001—069號規劃建設用地5750.5m2，並以X建***2002***01號准許開工建設，於2002年2月19日開工修建，工程總造價3880210元，截止調查之日，東、西樓改建基本完成，主樓大廳主體已竣工，工程量已完成80%，計付工程款265萬元。

　　二、資產負債狀況

　　***一***資產狀況：截止調查之日，XX商品貿易城現值535萬元***其中購買原X州商場價款350萬元，投入改擴建資金185萬元***，在聯社營業部存款餘額47萬元***活期27萬元，定期20萬元***，其它金融機構存款26萬元，資產總額608萬元。

　　***二***負債狀況：XX商品貿易城承擔原X州商場銀行貸款224.5萬元***其中農行52萬元，XX信用社22.5萬元，建行150萬元***，根據工程進度，已付265萬元，未拖欠工程款***已付工程款主要來源為收取的東、西樓的一樓固定門點及主樓大廳外側商業門點集資款210萬元***，負債總額224.5萬元，該企業資產負債比例為36.9%。

　　三、該筆貸款投資專案經濟效益預測

　　***一***收入預測：該商品貿易城於今年10月份建成投入運營後，主要收入為商業門點及攤位租賃費收入，在工程籌建過程中，東、西樓的一樓商業門點及主樓大廳外側商業門點租賃費已收繳到位，收取20年租賃費210萬元，大部分已投入工程建設。東、西樓二樓及主樓大廳一至三層攤位尚未租出。該改擴建工程完工後，面向社會招租，主樓大廳一樓可容納攤位380個，每個攤位年租賃收入按3000元計算可實現收入114萬元，主樓大廳二、三樓可容納攤位800個，每個攤位年租賃收入按2000元計算可實現收入160萬元，主樓大廳每年租賃收入274萬元。東、西樓二、三樓商業門點54間，每間每年租賃2000元，可收回租賃費108000元。全年可實現收入284.8萬元。

　　***二***支出預測：每年應繳稅金93.5萬元，銀行貸款利息60萬元，管理、保安及勤雜人員工資12萬元，水電費20萬元，其它費用20萬元，全年支出205.5萬元。

　　***三***經濟效益預測：年創利79.3萬元，經濟效益可觀。XX商品貿易城設計合理，規模巨集大，易於形成集批發、零售於一體的商品集散地，且地處縣城主要街道繁華區，屬商業黃金地段，易於招商。截止調查之日，已有308戶客商有承租意向。

　　四、抵押物的調查情況

　　該筆貸款提供房屋產權抵押和存單質押兩種方式：

　　***一***以XX綜合購銷有限公司所有的商品貿易城主樓大廳所有權***一至三層***抵押，建築面積7273m2，XX縣房地產估價事務所房評字2002***234***號評估現值2400090元，並於2002年6月10日在XX縣房地產估價事務所以2002***402***號辦理了房地產抵押登記手續，以X房權字第0095號、0098號辦理了房屋他項權證***分前後廳***，產權清楚。

　　***二***以XX綜合購銷有限公司在聯社營業部存入的定期三個月存單20萬元質押，存單號碼№XXXXXX，已進行了核保止付。

　　該公司提供240萬元財產抵押，20萬元存款質押，申請貸款100萬元，抵***質***押充足。