怎樣選對保本型基金
三招教你選對保本型基金,如何挑選合適的保本型基金呢?在當前保本基金火爆的時機,保本基金髮行也忙的熱火朝天,基金市場魚龍混雜,保本基金品類不一,實在難以區分辨別,那怎麼才能選到合適的保本型基金呢?下面小編來告訴大家:
保本基金的含義
保本型基金是指在定投資期限內,對投資者所投資的本金提供一定比例***一般在80-100%***保證的基金。也就是說,基金投資者在投資期限到期日,根據基金管理人的投資結果,至少可以取回一定比例的本金,而本金未獲保證的部分***指保本幅度低於100%的基金***和收益仍有定的風險。
三招教你選對保本型基金:
選對保本型基金的方法一、選擇歷史業績相對較好的產品
歷史業績是檢驗保本基金經理投資及風險管理能力的重要標準之一。資料顯示,共有10只保本基金在過去3個年度時間段***2013年、2014年,以及2015年以來至8月5日***業績排名保持在同類產品的前三分之二。另外,共有34只保本基金在過去兩個年度時間段***2014年,以及2015年以來至8月5日***業績排名保持同類產品的前三分之二。
選對保本型基金的方法二、選擇配置中更偏向債券型的保本基金
從安全性考慮,選擇持股比例較低、持債和銀行存款比例相對較高的保本基金。股票倉位比例越高,意味著保本基金的風險偏好越高,其淨值波動可能越大。
選對保本型基金的方法三、持有保本基金到期
“保本基金”並不絕對保本,但追求“到期保本”,即基金經理在管理產品時會考慮在不同時間段偏向不同的投資風格。
在保本基金前期,基金經理以固定收益類資產投資為主,積累安全墊;在中期,基金經理考慮到安全墊的比例高低適當參與權益類資產,擴大收益;在後期,基金經理以保全勝利果實為目的,降低風險資產配置比例。一般而言,在中期增加權益類投資期間,保本基金的收益率可能出現較大的波動,若投資者在此時退出,有可能出現本金虧損的情況。由於保本基金的保本起止日期各不相同,投資者可自行查閱基金公告獲悉。
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