債券逆回購利息和收益率要怎麼計算
債券逆回購為中國人民銀行向一級交易商購買國債、政府債券或企業債券,而其利息要怎麼計算呢?下面是小編整理的一些關於債券逆回購利息的計算的相關資料。供你參考。
債券逆回購利息的計算
債券逆回購的總利率:一般年收益率按360天計算出日利率,再乘以相應的回購天數就能夠計算出回購期內的總利率。
計算利息,還需要扣去手續費:券商會對交易的回購品種收取手續費,按每天10萬分之1計算。
債券逆回購的收益***率***的計算
1.確定購買逆回購的品種。
市場可供交易的品種主要為上海的國債逆回購和深圳的債券回購,上海為10萬元起買,深圳為1000元起買。
如圖以上海一天期的國債逆回購為例:程式碼為204001,品種名稱為GC001.
2.確認當前實時的年化收益率。
很多投資者在輸入逆回購的程式碼後,誤以為出現的競價價格為類似於股票交易的買賣價格。其實不然,如圖中出現的實時價格為2.27,代表的意思為該品種的年化收益率,即固定的回報率,成交以後,不論收益率如何變動,均以成交時的價格進行計算。
3.計算總體收益率。
回購期內的總利率:一般年化收益率按360天***簡化***計算出日利率,再乘以相應的回購天數計算出回購期內的總利率即可。
手續費:券商會對交易的回購品種收取手續費,按每天10萬分之1計算。
例子中上海國債逆回購一天的收益計算如下***按10萬元金額進行計算***:
收益=100000*2.27%/360-100000*0.00001=6.306-1=5.306元***精確至小數點後三位***
債券逆回購的風險
債券逆回購的風險較低,安全性較高。所謂債券回購***又稱債券逆回購***,其實是一種短期貸款,就是你把錢借給別人,獲得固定利息;別人用債券作抵押,到期還本付息。上海證券交易所有1、2、3、4、7、14、28、91、182天9個品種。
傳統借款方式為客戶通過存款將資金借給銀行,由銀行貸款給需求方,收益為銀行定期基準利率。而債券逆回購則是向資本市場提供資金,直接提供給需求方,不但能按時回本,還可以獲得較高的利息,而且對方有債券作抵押。也許有人會擔心,對方不按時還本付息怎麼辦?抵押的債券跌了怎麼辦?別擔心,時間一到,交易所會自動把本錢、利息劃到你的賬戶上,資金絕對安全。
嚴格來說,債券逆回購有以下幾種極低的風險:
1. 機會成本風險。如果其他投資收益率更高,則債券逆回購存在機會成本損失;
2. 系統性風險。經濟蕭條時,所有投資產品收益下降,債券逆回購也不例外;
3. 銀行系統風險。當擔保的券商倒閉時,債券逆回購可能無法收回本金。但這種情況在中國幾乎不可能發生。
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