內控培訓學習心得

  進過午的內控培訓,通過培訓老師對內控知識的講解和案例的分析,使我對企業內部控制有了全面認識和學習心得。下面是小編為大家收集整理的,歡迎大家閱讀。

  篇1

  通過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情況,對職業道德誠信,合規操作意識和臨督防範意識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

  ***1***加強合規文化學習,落實合規制度。合規文化所成的規章制度是框架,是我們櫃員進行合規操作的前提,是我們金融幾十年經營教訓的精華,只有按章辦事,我們才有保護自己的權益。

  ***2***提高自身業務素質,加強風險象環生防範意識。合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個專案,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化。我們櫃面制度雖然健全,但我們的經營大持續,我們的業務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業務的風險點有深刻的認識,防範於未然。

  ***3***強化櫃面風險象環生管理工作。對櫃面崗位設定和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,櫃員的許可權卡要按照事權進行劃分,對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

  ***4***深入開展內控合規教育,提高風險防範意識和自我保護意識的教育,認真學習各項規章制度,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化員工風險象環生防範意識,從思想、經營理念產,全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化,形成一種風險管理從有責的內控氛圍。

  通過合規教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準,對提高自己的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

  篇2

  合規運營是銀行穩健執行的內在要求。也是防範金融案件的基本前提,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障自己的切身利益的有力武器。通過開展“內控與合規建設”活動,作為一名櫃員,我對合規有了更加深刻的認識。合規操作涉及農行各條線、各部門、覆蓋農業銀行的每一個環節,我們必須將合規意識滲透到每一名員工,使其明確合規經營的重大性及緊迫性。通過此次活動,結合我平時在工作中的實際情況。對職業道德誠信、合規操作意識和監督防範意識有了更深一層的認識。現就學習活動心得體會做如下幾點總結:

  一、要做好政治思想和職業道德教育,樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。嚴於守紀做到警鐘常敲,預防針常打,做好監督管理,健全要害崗位,重要環節輪崗,異地交流制度相互制衡機制。

  二、提高自身業務素質,加強風險防範意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個專案,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化,所以要自覺學習業務,認真按操作規程辦理業務,真正履行職責。

  三、加強各項規章制度及手續的落實。加強“三查”制度的落實,事前調查,結合本網點的具體情況,合理結構,優化手續,以促進辦理前的規範化,嚴格適中審查環節、對不符規定的一律給予退回。保證在事中環節不存在隱患和出現漏洞,事後整攻放在最後,關注業務的事後情況,如發現不良事態苗頭,及時採取措施,化解風險。

  總之,通過這次合規教育活動,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,找到了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識。通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,增強了識別和控制業務上的各種風險的抵禦能力,積極規範了操作行為和消費風險隱患。樹立了對農行工作的信心,增強了維護農行利益的責任心和使命感。

  篇3

  經9月12日和9月26兩個下午的內控培訓,通過培訓老師對內控知識的講解和案例的分析,使我對企業內部控制有了全面認識。企業內部控制是一整套完整的體系,它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、企業文化、資金活動、採購業務、資產管理、銷售業務等各個部分組成。每一部分都是不可或缺的,都是企業內部控制正常執行的必要條件。現將本人對這次培訓談談自己的看法和體會:

  ***一***對內部控制內涵的正確認識。在沒有接受培訓之前,我認為內部控制就是制定企業規章制度,內部控制主要是會計和審計部門的工作,內部控制就是為了防止貪汙舞弊。直到培訓老師開始介紹內部控制時,我才發現之前對內部控制的認識是不當的。所謂內部控制,從靜態角度講,就是企業為了確保會計資訊可靠、企業資產安全和完整、經營效率之提高,以及各種法規制度的有效執行,所制定的各種控制措施、程式和方法。從動態角度講,就是上述控制措施、控制程式和控制方法的執行,以及實現其會計資訊可靠、企業資產安全、經營效率提高、有關法規得以執行等管理目標的過程。

  ***二***所謂有效的內部控制包含有四層含義,即:其一,它是無時不控的---貫穿於業務操作的始終;其二,它是無處不控的——與業務的速度和空間同步,甚至有所超前,以體現內控優先的思想,其三,它是無人不控的——上到管理者,下至每位員工,只有嚴格執行內部控制才是至高無尚的;其四,它是無事不控的——小業務要控,大事

   情更要控,一切經營管理活動無不在其控制之下進行,沒有例外與“個案”處理。

  如何完善內控體系?首先我本人認為:增強自律意識是根本。一切活動離不開人,人是生產力中最活的因素,內部控制不能例外。良好的內部控制既是經營管理者設計構造的產物,也是其遵循維護的結果。如果說設計構造不易,那麼有顏色遵循維護則更難。因為,需要持之以恆孜孜不倦,一以貫之。從這一意義上說,自律意識牢固樹立之日,才是內部控制執行完全到位之時。

  增強自律意識,從基本面來看,就是要增強全員的自律意識。即:每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

  增強自律意識,從重點物件看,就是要增強各級經營管理班子的自律意識,真正做到經營與管理兩手抓,業務發展與內控建設兩手抓,效益與守規兩手抓,做自律的表率。不能出“現管理層凌駕 ”現象。

  增強自律意識可以從學習教育、剖析典型、調整人員等三方面入手。一線操作人員要做到業務再忙不忘學習規章制度;通過學習,要教育每位員工知道該做什麼,不該做什麼,從而有的放矢開展各項業務。要剖析正反兩方面典型,使全體員工能夠在學習經驗上有標杆,吸取教訓上有物件。要頂住一切壓力,對那些置內控制度於不顧的我行我素者,果敢地進行調整,直到清理出隊伍,以儆效尤。

   綜上所述,通過對內控制課程的學習,使我在今後的工作中,增強責任意識是重點,更要不斷的學習新的知識,不斷的充實自己,因企業規模越來越大,對於我來說是一個新的挑戰,所以我更要有積極的工作態度,對待每一項工作都要有主動意識,不管在工作中會遇到什麼樣的問題,都要想方設法解決問題,來完成任務。

  建議:對於公司,由於是貿易型企業向製造型企業轉型,沒有生產執行管理部門,下屬企業生產管理水平參差不齊,建議通過內部審計這一手段,對生產執行提出要求,使得下屬企業在生產管理上提高到一定水平。