理財團隊工作總結

　　隨著經濟體制改革的深入與經濟快速發展,國內居民的個人收入持續增加,再加上“負利率”現象的持續和醫療、養老金及退休金等社會分配製度的改革,居民越來越認識到個人理財的重要性。今天小編為大家精心挑選了關於的文章，希望能夠很好的幫助到大家。

　　篇一

　　工作離不開計劃，更離不開總結。沒有工作總結，工作就沒有一定的規劃性和集中性，更凸顯不了一份工作計劃的特色。工作總結往往總結的是關於公司領導者的一些優秀的領導能力、管理組織經驗和策劃經驗，這些經驗是無價之寶，值得我們借鑑和學習。儘管工作總結報告離我們現在的距離有些遠，但是多學習對自己沒有壞處。在這裡，小編向您推薦一家優秀的網站：出國留學網裡面有許多值得借鑑學習的工作總結。

　　清華大學理財規劃師繼續教育臨近了尾聲。這短短的七天課程的學習，卻是我的人生中彌足珍貴的七天。我沒有進過大學的校門，更沒有來過清華大學這樣有名的學府，感謝太平人壽能給我這次培訓的機會，讓我來到了清華大學，學習了專業的理財知識。在這七天的學習裡，我從一個壽險代理人成長為一名清華大學理財規劃師，在理財專業的能力角度上用脫胎換骨來形容並不為過。總結過去只懂得用保險的專業規劃客戶的資產，而這次培訓完後，讓我知道了更多的投資渠道，以及投資方法，清晰的明確了未來的壽險生涯應該如何去走，從一個保險推銷者的身份轉變成顧問式的理財銷售模式，為自己的客戶提供更加專業的理財服務。

　　通過這幾天的學習，讓我深刻的認識到，作為一名理財規劃師在中國的前景是很好的，尤其自己又在保險公司工作，保險這個朝陽的行業未來對於專業化的要求會越來越嚴格，而我有幸得到這次培訓，讓自己越來越專業。據統計，我國理財規劃師缺口達60萬左右，理財服務需求的大量增加進一步凸顯了理財規劃師行業的人才瓶頸。目前我國正處於人均GDP由1000美元向3000美元的過渡階段，個人客戶對財富管理服務的需求也在快速增加。另一方面，在物質財富增長的同時，經濟生活中面臨的各種不確定性和風險也大大增加，威脅著家庭財富的安全，投資理財需求不斷上升。

　　在這樣的背景下，我國個人理財市場已經初步形成，而我所在的太平人壽保險公司也在大力培養為具有不同需求客戶提供個性化理財的能力的人員。在北京這樣大中型城市的一些經濟條件較好的人，擁有活躍的理財行為和較為成熟的理財理念，追求個性化的個人、家庭理財計劃和創新型投資理財產品，已成為我們公司開展理財業務的首選目標客戶。而太平人壽這幾年高階客戶市場的成長速度驚人，而且這塊市場保險理財產品剛剛涉足，相對於競爭激烈的中低端客戶市場，還是一片藍海，我正可以用自己在清華大學的學習成果在這個市場上發揮自己的專業。

　　在清華的這幾天學習，吸收的不僅僅是知識上的東西，同時也潛移默化的影響著我的學習和思維，所有這些能力和思維模式的獲得，是我幾天學習的最大收穫，這也必將影響我未來一生的發展。

　　這次學習的科目有很多，雖然七天的時間讓我很難以消化，但是在未來的日子裡，我會通過不斷的學習和摸索，讓自己掌握這些科目。

　　這些天所學習的課程有很多，比如，理財規劃師的客戶關係管理與實務、投資管理與債券投資、金融理財與稅務規劃，外匯，股票，基金投資，萬能險等課程。這些老師專業生動的講解讓我們對與知識的吸收更加輕鬆，例如唐紹雲老師所講，讓我明白了理財師的定位與工作模式，顧問式銷售與客戶的需求分析等，而且經常用一些容易理解的案例闡述課程的重點，比如，理財規劃師=家庭醫生，也應該從顧問式銷售開始，家庭醫生一般都首先診斷病情、治療方案和抓藥配藥有專業的流程，而我們以往都是公司推出一款產品就直接找客戶銷售了，沒有實際的考慮過客戶的需求，然後遭到拒絕，純屬於推銷工作。而學習完了以後，我們就應該也像醫生一樣，先了解客戶的需求，然後根據客戶的需求診斷推薦給他們的合適的理財產品。這就是專業的有推銷模式轉換顧問銷售模式。還有第二次的課程，管聖義老師所講的債券投資，以前一直認為債券就是國債，而這次讓我瞭解到了債券的分類也有很多，老師幫助我們分析了債券市場，介紹了債券產品和如何發行債券等，使我對於債券的投資更加深刻的瞭解了。還有黃樺老師所講的稅務籌劃，讓我們知道了我國相關稅制的基本情況，以及我國個人所得稅的稅制和如果籌劃。這能讓我更加的專業的利用保險幫助客戶合理合法的去規劃客戶的稅務問題。還有其他老師所講的外匯投資，股票投資，基金投資，以及萬能保險等課程，都讓我學習到以往未涉及到的知識。

　　篇二

　　時間一晃而過，彈指之間，2013年已接近尾聲，過去的一年在領導和同事們的悉心關懷和指導下，通過和同事的不懈努力，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現將工作總結如下：

　　從8月23日到公司工作已有近五個月的時間，從外圍業務員到坐班，從無工資到每月四千左右的工資，感謝公司給予的機會和信任，在這五個月的工作中，也遇到了很多的問題，對於公司的發展，以及公司對員工的那種親切感讓我非常的感動，在投資這個行業，目前競爭力是非常的大的，從另外一個角度上來說，資陽這麼多投資公司，各個公司的發展方向，目的都不一樣，且國家的政策也不太明確，說白了每個公司都在摸索中發展。對於我公司的發展方向，和長遠的規化，我個人是非常認同，並且有願意積極參與到公司的發展中去。

　　就這五個月以來的工作情況我作出瞭如下的總結：

　　1，能夠積極參與到公司的投資理財推廣中去，公司門店所有的員工都非常的積極。但是關於這個方面由於門店的開張，我們門店的客戶群體大多來源於親戚和朋友，這對公司長遠發展並不是很理想的，我個人認為我們應該面向大眾的客戶，因為親戚朋友畢竟是有限的，其實這五個月我的下家發展並沒有自己的朋友，作為我們這個投資公司工作總結年齡大多數的人是願意把錢拿來自己做點什麼，所以我的物件應該是中老年的人群，我的母親是我的第一個下家，由他的發展而產生了我們小區接近有十位的客戶，當然這十位客戶如果處理的好的話也許會變成百位，當然這也是我做得很差的一方面，並沒有用心去維護這個客戶群體。各方面的原因吧，其實工作沒有藉口，做得不好就是做得不好，在來年的工作中我自己調整和改正。

　　2，就是在門店中，我們的管理模式，以及提成方式。在門店裡大家配合的其實都不錯，而且處得也很好，要知道一個好的團隊必須齊心合力，相互協作，相互幫助。且做到公平，公開，公正。當然也需要有人起帶頭作用，效果更好。提成方式這塊，坦率說，公司對員工的提成也是相當不錯的，但是在競爭力巨大的現實社會，提成也實實在在的成為原動力，又要考慮團隊協作，也要考慮一分耕耘，一分收穫，作為一為員工，我只能按照公司所定的制度去遵守。

　　3，最後就是公司的業務方面，目前來投資的客戶，3個月的居多，當然作為員工來說，不管有沒有提成，我們首先想到的應該是給公司創造利益。可是，我們的提成制度在3個月，和6個月之間又產生了一些矛盾，我個人認為這並不是提成多少的問題，如果6個月沒得累計，3個月也應該沒有累計，既然6個月有累計，在目前大行大市之下，3個月也應該有一個合理的規定。

　　申明，我個人並不為此的提成有什麼意見，只是感覺從制度上來說有一點些許的矛盾。當然公司如何定，我完全遵守公司的規定。在這裡，我只是介意一點，希望公司能考慮在我們門店看來，60萬是我們的基數，也是公司門店的成本，但完成這個基數後，多於的投資，不論3個月和6個月還有一年，應該是資金越多越好，當多出的資金　形成一個迴圈，其實無所謂3個月，6個月，那怕是一個月都沒有什麼影響。然後，公司可以加大廣告的投入，我們公司對客戶維護這塊非常好，但是在廣告投入這方面個人認為可以liuxue86加大，且我們的門店以及公司的員工可能在告推廣這方面做不到很好，這是多方面的原因，個人認為做不好等於不足，還不如外面請專門的人發放，成本是高了點，效果肯定有，我們公司的目前外來客戶量是很少，這塊不跟上，對公司未來的發展壯大，我個人認為哈有一定的影響。

　　以上我我自己在工作中的一些想法，和總結，有寫得不對的地方，敬請公司領導理解，原諒，並糾正。在工作的這些日子裡，我個人也有很多的不足，主要表現在以下幾個方面：

　　1. 個人瑣事太多，不能全身心的投入到工作中去，有待來年自己的改正。

　　2. 上班工作時間，不能有效的利用，除了完成本質工作，沒有新的提議和償式。

　　3. 個人還有待於加強投資理財方面的學習，和總結。平時多在其他投資瞭解他們的產品，還有銀行也有一些相關的理財經驗的產品，以及當今的多種投資理財模式，向業內大哥學習，模仿他們的成功經驗。

　　俗話說磨刀不誤砍柴工，經過2013年的沉澱與洗禮，我們相信在公司領導正確領導下，在同事們齊心協力之下，我們公司一定能夠跨越式的發展。

　　篇三

　　三年來，鬆銀擔保公司擔保業務、隊伍不斷髮展壯大，與銀行金融機構的合作層次不斷加深。在促進擔保業的發展和推動銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績。截止2011年第二季度，我擔保公司共為融資訴求企業實行貨幣擔保70家，擔保金額3億元。

　　公司註冊資本總金額9900萬元，擴資增股5100萬元，後續儲備資金2700萬元。幫助基礎設施建設擔保資金2400萬元。在保貸款餘額8500萬元。公司在發展的同時，不忘回饋社會，支付用於幫扶助困13.8萬元。

　　鬆銀擔保十分注重合作金融機構資本運作問題，並互之於體現效益，以成為民營資本服務於中小企業的重要組成部分。在著力解決貨幣、抵押擔保瓶頸、緩解中小企業融資難方面發揮著越來越突出的功能與作用。特別是為鋼貿行業中的中小企業，審視和卓識了江蘇、福建、蘇閩商投資企業的穩健，敢拼會贏的經營經商理念。依託分割槽域商會、讓有血緣、份緣、業緣情感相連、文化相融、理念相近經營者。在控制風險的前提下，利益捆綁、實力疊加，發揮資本信用信增的乘數效應，強強聯合的戰略聯盟，逐步成為連線銀行和中小企業的橋樑和紐帶。在取得可喜成績和鞏固的基礎上：

　　今年，我們將在市經委的領導下，市中小企業信用擔保協會的督促下，朝著自身行業規範發展，行業自律，有序競爭的方向邁進。著實、更加有效地改善服務理念和意識為鋼貿行業、中小企業的服務。

　　一、為銀保合作拓寬層次和空間，繼續為銀企合作搭建可持續性良好互信、寬鬆平臺，促進“三方”共創雙贏。

　　近期來，鬆銀擔保公司在拓寬銀保合作的層面和空間、合作規模上與蘇南長三角周邊城市相比還略顯薄弱。2011年度我們將在市經貿委等相關經濟綜合部門的督導下，一是積極創新、積累資本、通過擴資增股方式增強自身硬體設施的、固定資本的投入與建設，初步計劃在市潤州區朱方路長江西路受讓商業

　　***二、三級***地塊35畝，籌建鬆銀擔保租賃大夏，鋼貿生產資料交易樓，建立永久性綜合服務平臺，竭力打造降低融資成本，促進鋼貿物流流通與金融部門擴大合作範圍、合作規模。

　　二是積極參與擔保機構信用評選。以市中小企業組織牽頭擔保機構參加全省開展的信用評級工作為契機，通過規範和完善將級別結果錄入全國統一的企業信用資訊基礎資料庫，進而提升我擔保公司的企業工作效能、職能和功能。三是探索建立銀保、銀企溝通例會制度。和邀請專家、學者就目前國內金融形勢，探索把控風險的有限最佳機制。分析銀保、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出、熱點、焦點問題，並研究不斷改進和發展的相關工作舉措。

　　二、進一步加強擔保公司與金融機構的合作。

　　目前，國際金融危機對相關實體經濟的影響頗深。尤其是對市中小企業發展有一定衝擊。可抵押資產有所縮水，財務狀況有所轉弱。在此困難時期，主動與金融銀行機構溝通，達成共識，精誠合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的，只有通過“銀—保—企”三方合作，才能共克時艱。一方面擔保公司需認真貫徹人民銀行南京分行下發的《關於進一步推動金融機構與信用擔保機構加強合作的指導意見》精神，通過擔保公司甄別，擇優選擇實力底子較強，依法經營、管理規範、財務較之健全、誠實守信的鋼貿、中小企業作為合作物件。促使合作走制度化、規範化、長期化。通過歷年合作徵求金融銀行放大放貸敞口比例。

　　另一方面，我們擔保公司應樹立規範、穩健的發展意識，要把中小企業融資擔保作為主營業務，進一步加強與金融機構的合作，並針對主管部門和評級機構分析發現的潛在風險和薄弱環節。提高風險識別能力和管理水平，在支援企業發展過程中實現自身發展。

　　三、持續改善對中小企業融資、拓寬金融渠道的服務。

　　在鞏固市鬆川鋼貿內客戶和中小企業服務的同時，需內部建立健全機構設定及相關制度，改進和優化擔保信貸流程，配合金融部門金融產品的創新，服務效率的提升。並深入探討和引進淡馬錫中小企業業務模式。

　　在當前經濟相對困難的形勢下，擔保公司要樹立大局意識和責任意識。對已經出臺的支援中小企業發展的各項信貸政策措施，要讀懂、讀細、抓實、抓好。積極探索建立、健全鋼貿中小企業融資量化考核制度。要對基本面和信用記錄較好、有競爭力、有市場、有訂單但暫時出現經營或財務困難的中小企業特點的融資產品和服務方式，利用授信、開證、押匯、保理等多種擔保融資手段，進一步拓寬中小企業的融資渠道，並做好對中小企業的金融資訊諮詢和代客理財服務。要加強中小企業金融統計和資訊報送工作，探索建立適合中小企業特點的融資資訊動態監測制度，及時掌握中小企業金融服務資訊。