國際貿易的融資方法

　　貿易融資，是銀行的業務之一。是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿易結算相關的短期融資或信用便利。下面小編就為大家解開，希望能幫到你。

　　進口貿易融資：

　　1、開證額度

　　2、信託收據

　　3、擔保提貨

　　4、進口押匯

　　5、進口代收押匯

　　6、進口匯款融資出口貿易融資：

　　1、打包放款

　　2、出口押匯

　　3、賣方遠期信用證融資

　　4、福費廷

　　5、保理業務

　　一、進口貿易融資

　　1、開證額度

　　減免或減收開證保證金

　　普通開證額度/一次性開證額度

　　2、信託收據

　　背景：進口商無錢買單，銀行預支款項。

　　進口商與銀行簽署協議，由進口商作為銀行的代理人為銀行處理貨物，收益首先償還處分標的物的對價。

　　3、擔保提貨

　　背景：貨比單先到

　　銀行為進口商開具提貨擔保書，交承運人先行提貨，待正本提單到後交換擔保書。

　　辦理提前：信用證項下;海運;信用證要求提交全套單據

　　且進口商不能以不符點為由拒付貨款

　　4、進口押匯

　　背景：多為信用證項下，開證行提供給進口商的一種短期融資方式***1—3***

　　信用證開證行先行付款，進口商得到單據、提貨並銷售後再收回該貸款的融資活動。***先交單後付款***

　　5、進口代收押匯

　　背景：付款交單的託收方式下代收行對進口商的融資

　　代收行先行墊款，由進口商提貨銷售後向代收支付款項

　　6、進口T/T融資

　　背景：電匯項下銀行對進口商墊款融資

　　二、出口貿易融資

　　1、打包放款

　　背景：信用證下銀行對出口商貨物出運前的融資

　　銀行向出口商***受益人***提供的正本信用證抵押的貸款受理條件：

　　流程：

　　2、出口押匯

　　背景：銀行對出口商發貨後提供的融資

　　銀行對出口商有追索權的買入物權單據的融資行為信用證項下***議付行***/託收項下***託收行*** 3賣方遠期信用證融資

　　背景：一般是承兌信用證項下銀行***通知行***對出口商發貨後的融資***貼現匯票***。

　　開證行對匯票進行承兌，通知行對經銀行承兌的匯票進行貼現。

　　3、福費廷

　　定義：包買商向出口商無追索權地購入已承兌的遠期匯票或本票。

　　福費廷產生於20世紀40年代的中後期，由瑞士蘇黎世銀行協會首先開創。

　　福費廷業務具有三個特點：

　　***1***物件是債券憑證***2***銀行擔保***3***無追索權對出口商的好處：融資、非公開性、收匯風險

　　適合於資本性物資的交易

　　出口商應滿足以下條件：

　　***1***同意進口商1個月至5年甚至更長期限的貿易融資

　　***2***同意進口商以遠期付款的方式支付貨款，以便匯票、本票或其他債權憑證按固定時間出具，以滿足福費廷業務需要

　　***3***除非包買商同意，否則債權憑證必須由包買商接受的銀行或其他機構無條件地、不可撤銷地保付或提供獨立的擔保。

　　在福費廷業務中，票據買賣無追索權，但是要有條件，其中一條就是正當交易，買賣雙方簽訂的合同是合法正當的，能得到進出口當局批准許可。

　　4、國際保理業務：

　　國際保理業務是指出口商以商業信用的形式出賣商品，在貨物裝船後立即將發票、匯票、提單等有關單據賣斷給經營保理業務的財務公司或專門組織，收取全部或部分貨款，從而取得資金融通的業務。***一般80%的預付款***

　　保理商提供的服務：

　　信用風險控制

　　出口貿易融資

　　銷售賬戶管理

　　應收賬款的催收

　　國際保理業務的費用包括三部分：

　　***1*** 保理商佣金，其中出口保理商佣金約為發票金額的

　　0.1—0.4%，進口保理商用佣金約為發票金額的0.4—1%。不同保理確定的佣金比例範圍不同

　　***2*** 針對每單發票的處理費用，約為10美元

　　***3*** 銀行費用

　　國際保理的產生;19世紀美國和歐洲，20世紀60年代以來蓬勃發展

　　保理模式

　　單保理商模式:出口的保理商或進口的保理商

　　雙保理模式：出口保理商提供融資;進口保理商負責信用調查、額度審定、債款收回、壞賬擔保。

　　國際貿易融資的定義

　　融資，指為支付超過現金的購貨款而採取的貨幣交易手段，或為取得資產而集資所採取的貨幣手段。融資通常是指貨幣資金的持有者和需求者之間，直接或間接地進行資金融通的活動。廣義的融資是指資金在持有者之間流動以餘補缺的一種經濟行為這是資金雙向互動的過程包括資金的融入***資金的來源***和融出***資金的運用***。狹義的融資只指資金的融入。

　　從狹義上講，融資即是一個企業的資金籌集的行為與過程，也就是說公司根據自身的生產經營狀況、資金擁有的狀況，以及公司未來經營發展的需要，通過科學的預測和決策，採用一定的方式，從一定的渠道向公司的投資者和債權人去籌集資金，組織資金的供應，以保證公司正常生產需要，經營管理活動需要的理財行為。公司籌集資金的動機應該遵循一定的原則，通過一定的渠道和一定的方式去進行。我們通常講，企業籌集資金無非有三大目的：企業要擴張、企業要還債以及混合動機***擴張與還債混合在一起的動機***。

　　從廣義上講，融資也叫金融，就是貨幣資金的融通，當事人通過各種方式到金融市場上籌措或貸放資金的行為。從現代經濟發展的狀況看，作為企業需要比以往任何時候都更加深刻，全面地瞭解金融知識、瞭解金融機構、瞭解金融市場，因為企業的發展離不開金融的支援，企業必須與之打交道。1991年鄧小平同志視察上海時指出：“金融很重要，是現代經濟的核心，金融搞好了，一著棋活，全盤皆活。”由此可看出政府高層對金融逐漸重視。