專案融資擔保結構

　　國際專案融資雛形始於20世紀30年代,通過專案工程本身的開發、建設及運營,以專案產生的淨現金流量作為還款來源,並將專案資產作為抵押擔保的新型融資方式。小編整理了一些，有興趣的親可以來閱讀一下!

　　1、協議的性質：“無論提貨與否均需付款”協議為一種由專案公司與專案的有形產品或無形產品的購買者之間所簽訂的長期的無條件的供銷協議。與傳統的貿易合同或服務性合同的本質區別是專案產品的購買者對購買產品義務的絕對性和無條件性。“提貨與付款”協議是在取得產品的條件下才履行協議確定的付款義務。

　　2、協議的種類：大體有三種：***1***生產型專案多采用“無論提貨與否均需付款”協議和“提貨與付款”;***2***生產服務型專案多采用“運輸量協議”;***3***長期穩定的能源、原材料供應專案多采用“供貨或付款”協議。

　　3、協議的基本結構：與傳統的長期銷售合同基本相同。但需注意以下方面的內容：

　　***1***合同期限：要與專案融資的貸款期限一致;

　　***2***合同數量：一是在合同期限內採用固定的總數量條件下這部分固定數量產品的收入將足以支付生產成本和償還債務;二是包括100%的專案公司產品，而不論其生產數量在貸款期間是否發生變化。

　　***3***合同產品的質量規定：一般採用工業部通常使用的本國標準或國際標準，因為這種產品最終要在本國市場或國際時常上具有競爭力。

　　***4***交貨地點與交貨期：通常的交貨地點是在剛剛跨越專案所屬範圍的那一點上;交貨期的原則是要求根據協議所得收入具有穩定的週期性。

　　***5***價格的確定和調整：第一種形式是完全按照國際市場價格制訂價格公式，並隨著國際市場價格的變化而變化;二是採用固定價格的定價公式;三是採用實際生產成本加一個固定投資收益的定價公式。

　　***6***生產的中斷和對不可抗拒事件的處理。專案公司應拒絕使用含義廣泛的不可抗拒事件條款，在生產中斷問題上，明確規定生產中斷的期限以及執行合同的影響力。

　　***7***合同權益的轉讓：由於此類合同是專案融資結構中的一種重用擔保措施，所以貸款銀行對於合同權益的可轉讓性以及有效連續性均要求有明確的規定和嚴格的限制。一是合同權益要求能夠以抵押、擔保等法律形式轉讓給貸款銀行或貸款銀行指定的受益人;二是合同權益由於合同雙方發生變化而出現的轉讓要求需要貸款銀行的事先批准;三是在合同權益轉讓時，貸款銀行對合同權益的優先請求要不受到任何挑戰，具有有效連續性。