基金手續費的計算方法

　　基金手續費主要包括基金管理費、基金託管費、資訊披露費，你們知道基金手續費是怎麼計算的嗎?下面就讓小編帶你們一起去了解一下有關吧。

　　之認購費的計算

　　***一***基金場外認購一般採用“金額認購”的方式，認購費計算如下：

　　淨認購金額=認購金額/***1+認購費率***

　　認購費用=認購金額-淨認購金額

　　***二***基金場內認購一般採用“份額認購”的方式，基本上認購費率是為1.2%，認購費計算如下：

　　淨認購金額=掛牌價格×認購份額

　　認購費用=掛牌價格×認購份額×認購費率

　　之贖回費的計算

　　基金贖回一般採用“份額贖回”的方式，贖回價格以T日的基金份額淨值為基準進行計算，贖回費率一般是0.5%，贖回費計算如下：

　　贖回總金額=贖回份額×T日基金份額淨值

　　贖回費用=贖回總金額×贖回費率

　　之管理費的計算

　　計提方法和支付方式

　　目前，我國的基金管理費、基金託管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產淨值的一定比例逐日計提，按月支付。計算方法如下：

　　FV=C+***P-C******D1-Dr***/D1

　　式中：H——每日計提的費用;

　　E——前一日的基金資產淨值;

　　之基金運作費的計算

　　基金運作費指為保證基金正常運作而發生的應由基金承擔的費用，包括審計費、律師費、上市年費、資訊披露費、分紅手續費、持有人大會費、開戶費、銀行匯劃手續費等。按照有關規定，發生的這些費用如果影響基金份額淨值小數點後第5位的，即發生的費用大於基金淨值十萬分之一，應採用預提或待攤的方法計入基金損益。發生的費用如果不影響基金份額淨值小數點後第5位的，即發生的費用小於基金淨值十萬分之一，應於發生時直接計入基金損益。

　　R——費率。

　　之託管費的計算

　　基金託管費由基金託管人收取，一般按前一日基金資產淨值計提當日的託管費，託管費計算如下：

　　H=E×託管費年費率÷當年天數

　　H為每日應計提的基金託管費

　　E為前一日的基金資產淨值

　　基金託管費每日計算，逐日累計，定期支付。