有關銀行不合規的事例

　　合規文化是商業銀行文化的核心構成要素。先進的合規文化可以促進商業銀行的健康發展,凝滯不前的合規文化將阻礙商業銀行的發展。以下是小編為大家整理的關於銀行不合規案例，歡迎大家前來閱讀!

　　銀行不合規案例篇1

　　6月30日是銀行業集半年末、季末和月末“三點一線”的考核時點，這段時間各家銀行不惜血本到市場“搶存款”的鏖戰到了最高潮，市場亂象背後的一些問題值得關注。7月1日一早，南京城西一家買存款數額較多的銀行幾個對公視窗前，齊刷刷地出現排隊盛況，“都是來開本票，把昨天進賬的錢划走的，開的都是臨時賬戶，網銀進來，本票出去。花了大價錢就玩這麼一日遊的遊戲，真是沒勁。還不如給大家發獎金。”一位的銀行內部中層幹部說。這是一家城市商業銀行的小支行，因為在新區，吸儲任務重，資金來源有限，眼看著完不成6月30日的時點數，動員買了兩億元左右的存款，花了近60萬。“我們也不想要這種存款啊，問題是如果存款完不成，下半年的工資獎金基數都要下調，大碗裡沒肉，小碗裡只能喝湯。”這家支行的當家人抱怨說。

　　銀行不合規案例篇2

　　我於2011年10月底到中國農業銀行重慶分行大渡口支行轉帳時，櫃檯人員在給我辦理轉帳業務時，首先在核對帳戶名和帳號時只告之我是外地卡，而未告之我帳戶名和帳號對不 上***也就是說並沒有進行認真核對，工作上已經出了過錯***，接下來操作了一段時間後，突然說有錯，而此時並沒有立即要求我對錯誤的帳戶名進行自行核實，而是櫃員人員自己在我 的原始轉帳單上去更改，他們的這種作法符合銀行的相關制度規定嗎，銀行相關制度允許他們這樣來做嗎?

　　後來，我諮詢了很多他們行內相關人員，都說銀行人員沒有權利在客戶的原 始憑單上更改或新增相關內容，那麼該櫃員人員為什麼會這麼去做而違反相關規定呢，現在看來只有一個原因驅使她這麼做，那就是她想掩蓋她已經造成的錯誤***首先沒有核對好別人 的相關資訊，接下來已經又操作一段時間，有可能已經把別人的錢轉出去了，此時才發現客戶轉帳的帳戶名不對，當即在這種情況下，銀行櫃員人員應該馬上做止付，但要做止付必須 經過相關領導同意，但櫃員人員知道這樣一做又會在領導那兒掛名，於是她就沒有選擇這種做法，接下來也沒有立即返回轉帳憑單要求客戶自己核實帳戶資訊，而是選擇自行更改客戶 的轉帳憑證，損害了客戶的權利，對客戶造成了損失，櫃員人員利用這種違規操作行為來達到掩蓋自己過錯的行為***。

　　銀行不合規案例篇3

　　市民莫先生向記者投訴，說自己1月份使用某銀行信用卡消費375.64元只因為出差延遲了2天還款，就被銀行扣掉了20元滯納金，另加7.27元全額利息，其中滯納金比開卡時議定的10元下限多1倍。“2個多月前銀行上調了滯納金下限，卻跟客戶連一聲招呼都不打，直至昨天收到賬單時才發現被扣多了錢。”莫先生表示隨後諮詢了該行信用卡***，才知信用卡滯納金已於去年12月份進行了調整，將原來的滯納金下限10元上調為20元。

　　市民關先生認為銀行單方面上調滯納金下限的做法“太霸道”。“消費者理應對服務收費享有知情權，銀行沒有預先告知就漲價，很明顯是侵犯了消費者的知情權。”一些銀行內部人士也認為“不合常規”。“按照正常操作程式，銀行提高滯納金一定要提前通知客戶。”一位銀行工作人員表示。部門迴應