金融產品營銷策劃書

　　營銷策劃是根據企業的營銷目標，通過企業設計和規劃企業產品、服務、創意、價格、渠道、促銷，從而實現個人和組織的交換過程的行為。下面是出國留學網小編為大家整理的。

　　【一】

　　方案名稱： 基金營銷策劃方案

　　參賽隊負責人：出國留學網

　　完成日期： 20xx.xx.xx

　　為了發展我們證券公司購買基金的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立基金的帳戶，擴大基金市場中客戶佔有份額，發展潛在客戶。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關係營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、夥伴關係的企業形象。

　　一、策劃目的：

　　本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在於增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶佔有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。

　　我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

　　二、營銷環境分析：

　　1.中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代;隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境，並推動基金業的迅速發展。隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投

　　2.資者正是我國目前的政策選擇。資料顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當於滬、深兩市流通市值的7%左右。

　　3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

　　4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金髮展至今，已出現成長型、價值型、複合型等不同風格型別的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格型別更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

　　5、面對加入世貿組織後的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。

　　【二】

　　——成長快樂少兒兩全保險***分紅型***

　　一 產品概要

　　***一***產品基本情況

　　被保險人範圍：30天—16週歲

　　投保人範圍：20—50週歲的被保險人父母之一

　　交費方式：一次交清、5年交、交至15或18週歲保單生效對應日前一日

　　保險期間：至60週歲

　　本保險保險責任的保險金額均由基本保額和累積紅利保額兩部分構成。

　　***二***購買須知

　　保險責任：

　　基本生存保險金

　　1.壓歲金：猶豫期結束次日至17週歲，每次給付首期保險費的2%

　　2.大學教育金：18—21週歲，每年給付保險金額的30%

　　3.婚嫁金：25週歲，給付保險金額的60%

　　4.養老金：60週歲，給付保險金額的200%+終了紅利

　　可選生存保險金

　　1.高中教育金：15—17週歲，每年給付保險金額的10%

　　2.深造金：22週歲，給付保險金額的60%

　　立業金：30週歲，給付保險金額的90%

　　身故保險金

　　18週歲前：所交保費與現金價值較大者+累積紅利保額對應的現金價值+終了紅利

　　18週歲後：***基本保險金額+累積紅利保額***×5倍+終了紅利

　　投保人保費豁免

　　投保人20-60週歲身故或全殘豁免保險費

　　***三***計劃組合

　　基本和可選生存保險金的設計為客戶提供靈活的選擇空間。通過搭配，可以形成四款組合計劃。

　　1.基本生存保險金

　　2.基本生存保險金+高中教育金

　　3.基本生存保險金+深造金、立業金

　　4.基本生存保險金+高中教育金+深造金、立業金

　　***四***案例演示

　　一對夫妻剛剛喜得貴子，為了寄託對寶貝永遠的愛，他們想購買“成長快樂”產品，希望它像天使一樣守護孩子順利地度過成長中的重要階段，讓我們分別瞭解一下兩種責任不同的保障計劃

　　快樂成長計劃***0歲男孩為例***

　　保險利益：

　　成長賬戶

　　壓歲金：每年領取首期保費的2%，至17週歲，共計2448元;

　　大學教育金：18-21週歲領取***5萬元+累積紅利保額***×30%×4年，至少6萬元;

　　婚嫁金：25週歲領取***5萬元+累積紅利保額***×60%，至少3萬元;

　　養老金：60週歲領取***5萬元+累積紅利保額***×200%+終了紅利，至少10萬元。

　　生命保障

　　18週歲前若不幸身故返還所交保費與基本保額現價較大者+累積紅利保額現價+終了紅利;18週歲後不幸身故，返還***5萬元+累積紅利保額***×500%+終了紅利，至少25萬元。

　　特別關愛

　　投保人因意外或合同生效一年後因疾病身故或全殘，並介於20至60週歲之間，免交續期保費。

　　***五***風險提示

　　本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。本產品採用增額紅利方式進行分紅。年度分紅以增加保險金額的方式進行分配。終了紅利在合同生效一年後，因被保險人生存至保險期間屆滿、發生身故保險事故、投保人解除保險合同、發生責任免除事項、轉換條款、合同效力中止期滿未達成復效協議等情形導致的合同終止時給付。

　　***六***策劃原因liuxue86

　　隨著現代社會的不斷進步，我們不僅要關注經濟的發展，更要關心下一代的健康成長。他們是祖國未來繁榮的基石，是希望的花朵，可是他們現在並不夠強大，他們現在處於弱勢，所以不管是家庭還是社會都要給予他們更多的關愛。從而他們需要一個為他們保駕護航的巨人肩膀，使他們不管面對什麼災難和困難都能茁壯成長，因此，少兒兩全保險便應運而生。

　　***七***策劃任務

　　讓社會更多孩子的教育、生命擁有保障。

　　讓更多父母瞭解子女教育險種，從而意識到購買此類險種意義與作用，對保險有一個正確的認識。

　　二 SWOT分析

　　S***優勢***：1.具有保障功能

　　2.可以年年領取，直到十七歲

　　3.產品組合較多，有更多的選擇

　　4. 月月複利，可以使利益得到最大化。

　　W***劣勢***：本產品為分紅保險，其紅利分配是不確定的。

　　O***機會***: 1.符合保險市場中消費者的心理

　　分紅保險和投資類壽險產品的重要區別在於其除了分紅收益外還有保底收益，而中國百姓歷

　　來有崇尚儲蓄的傳統，大多數傳統的中國人也都偏好比較安全的投資方式，買保險在正常的經營情況下，消費者還可以獲得一定的分紅，雖然分紅收益可能不是很高，但一般分紅收益和保底收益之和都要比銀行利率高。

　　2.具有投資和保障的雙重功能

　　分紅保險在擁有投資功能的同時，還擁有保障的功能，既符合傳統壽險產品的特點，同時又在一定程度上滿足了客戶對保障功能的需求，尤其象傳統保障類險種的分紅型，不僅擁有投資的功能，而且保障的額度也比較高，滿足了投保者對保障和投資的雙重需求。

　　3.父母對孩子的投資

　　少兒兩全保險就可以幫助千千萬萬的家庭無憂無慮的生活，給孩子提供良好的成長空間和教育是每個父母的責任，使孩子有一個良好的生存環境和美好的未來是每個父母的心聲。

　　T***威脅***:

　　隨著市場的拓展，保險行業的隊伍越來越壯大，在不久的將來，保險行業講面臨極大的競爭。

　　三 活動方案

　　***一***活動主題：愛從這裡開始

　　***二***活動時間：20xx.xx.xx至20xx.xx.xx

　　***三***活動內容

　　1、公交車上的移動電視宣傳，公交站廣告欄。

　　2、網際網路廣告宣傳。

　　3、與學校合作，通過學校把保險產品製成的宣傳冊發放給學生。

　　***四***活動程式

　　1、聯絡公交公司、移動電視臺，協商廣告投放適宜，確定每天播放時間、次數。於xx月xx日把公司製作好的廣告宣傳送達移動電視臺，xx月xx日，我公司廣告能正式在公交車上移動電視臺播放。

　　2、把公司產品的圖文宣傳廣告交付網路公司，協商廣告在網際網路上的播放，做成首頁滾動模式。

　　3、聯絡各幼兒園，加大學校的宣傳力度，把產品做成小宣傳冊，在開家長會時，發給學生家長，使其瞭解該產品的意義和功能。

　　***五***廣告宣傳語

　　保障與愛同行，理財規劃未來，幸福伴隨成長。

　　【三】

　　概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、夥伴關係的企業形象。發展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。

　　先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環保，設計優美，多功能等多種優勢於一體。為新一代的年輕人，熱愛環保的人，提供了更好的選擇。

　　一、策劃目的：

　　本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在於擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務範圍。

　　二、營銷環境分析：

　　***一***、巨集觀環境分析：

　　1.政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治衝突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發行空間;我國大力支援創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。

　　2.自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀,堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節能減排方法。

　　3.經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的巨集觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷髮展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支援依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對我國經濟的發展起了很大的推動作用。

　　4.競爭環境。我國加入世貿組織之後，隨著國際銀行巨頭的湧入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業必須開闢新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發展之路。

　　5.人口環境：20xx年xx月xx日，中國網際網路絡資訊中心***CNNIC***釋出《第29次中國網際網路絡發展狀況統計報告》。報告顯示，截至2011年12月底，中國網民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網路的普及和廣泛應用,網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業困難的問題更加嚴峻，創業的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優勢性。

　　***二***金融產品SWORT分析

　　1.優勢

　　***1***資訊優勢。郵政銀行地處臨汾，由於長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關係密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。

　　***2***政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀銀行以支援“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支援。

　　***3***環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化程序的推進。

　　***4***自身優勢。改革開放以來,我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中,中小型銀行是發展最為迅速、最具活力的一個群體,它們以特有的生機與活力,活躍於經濟領域,其作用不容小覷。中小型銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營範圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。

　　2.劣勢

　　***1*** 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企

　　業對郵政銀行了解甚少;規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

　　***2*** 認知度。臨汾郵政銀行於08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處於下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對於從“郵政儲蓄”到“商業銀行”的轉型並不瞭解。

　　***3*** 形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。

　　***4*** 員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。

　　***5***服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售後服務不到位。

　　3.機遇.

　　***1***.在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人瞭解並接觸到相關的金融產品。

　　***2***.政策壁壘的破冰,使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。

　　***3***世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰。

　　4***.近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨著巨大的機遇：巨集觀調控給商業銀行經營帶來的機遇;經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇;另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。

　　4.威脅

　　***1***.世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。

　　***2***.外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈

　　***3***.受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制

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