銀行支行兩加強兩遏制自查報告
銀行支行兩加強兩遏制自查報告
篇一
一、工作開展概述
根據《中國保監會關於開展保險機構兩個加強、兩個遏制專項檢查的通知》(保監稽查2019207號，以下簡稱207號文)的指導精神，為切實貫徹落實監管管理要求，系統摸清公司整體經營管控中可能存在的各類問題和風險，強化處置力度，防範化解風險，富德生命人壽福建分公司決定在全轄全面開展加強內部管控、加強外部監管、遏制違規經營、遏制違法犯罪(以下簡稱兩個加強、兩個遏制)專項檢查工作。
泉州中心支公司總經理室高度重視，專門成立由總經理室親自帶隊，中支各部門經理為檢查人的工作小組，針對泉州中支目前的實際情況制定了泉州中支專項檢查計劃，對整項工作進行周密部署安排，同時講究工作方法、有的放矢增強工作的主動性和針對性、密切注意維護外勤團隊的穩定，避免因專項檢查工作不當而引發不穩定事件的發生，確保了此項活動紮實有效地開展。
泉州中心支公司營銷培訓部積極響應，結合泉州中支的實際情況，針對個險營銷業務活動中兩個加強、兩個遏制專項檢查工作檔案的宣導貫徹情況開展了專項自查自糾的檢查工作，現將專項檢查工作情況報告如下：
(一)、泉州中支援工作開展總體情況：
泉州中支共有營銷服務部12個：其中正常運轉營服9個，休眠營服3個，中支後援部門5個(行政、財務、運營、營銷、培訓)。
(1)、中支專項培訓與非現場督導
中支個險培訓時間：2019.1.13
2019年1月13日由中支營銷培訓部組織對全轄各營服經理在泉州海絲酒店進行為期半天的兩個加強、兩個遏制專項合規培訓，半天的學習過程向夥伴們解讀了保監會關於兩個加強、兩個遏制的相關檔案精神，讓大家更加充分的瞭解當下保險行業的發展，認清目前保險業面臨的諸多問題，不要被非法的利益所引誘，工作上嚴格杜絕違規違紀的事情發生，做到自我的規範和審查，時刻保持清醒的頭腦。在日常的.展業過程中要以維護公司名譽和客戶的利益為基礎，面對違規問題一定要敢於拒絕和處理，只有自己在保險行業規範化經營，才能成為一名真正優秀的保險業工作著。
中支各營服統一啟動會培訓時間：2019.1.29
自1月7日分公司下發關於兩個加強、兩個遏制的專項檢查工作以來，泉州中支一直高度重視，為更好地貫徹落實相關會議精神，泉州中支在1月份期間持續開展相關會議學習工作，2019年1月29日由中支營銷培訓部牽頭：全轄各營服自行召開的一月總結二月啟動會上再次統一宣導兩個加強、兩個遏制專項合規培訓，透過本次有效的培訓和學習，全體內外勤對兩個加強、兩個遏制的會議精神有了高度的認識和了解，紛紛表示，在以後的工
作中一定會按照相關精神，加強學習，做一個誠實守信的保險工作者。
(2)營服自查周
營銷區自查時間：2019.1.101.20
自查小組成員：區經理、組訓、內勤
泉州中支工作小組於1月上旬下發營服兩個加強、兩個遏制專項檢查工作自查自糾工作手冊，各營服經理、各部門經理為第一責任人，要求各部門各營服高度重視，儘快落實自查方案，明確自查內容、工作分工等，要確保及時向外勤傳達公司相關合規工作要求，不留死角;對於發現的問題要積極整改，不得翫忽職守、隱瞞不報，確保本次專項檢查工作不走過場，要求各部門各營服要早會學習、職場張貼公告(上報照片)同時按照公司工作指導進行本部門本營服自查自糾並且提交一份本營服的自查自糾的書面報告，內容要包括營服何時、何人、是否按照兩個加強、兩個遏制專項檢查工作要求的表格進行自查自糾，要有自查自糾的痕跡(清查照片、清查人要在清查報告上簽字等)，中支總經理室還對個別自查自糾進度緩慢的營服進行電話會議，強調兩個加強、兩個遏制專項檢查工作的重要性。
(3)、中支現場檢查
中支現場時間：2019.2.42.7
現場小組成員：總經理室、行政部、運營部、營銷培訓部
2019.2.42.7日泉州中支運營部牽頭組織：中支總經理室、行政部、運營部、營銷培訓部聯合對全轄各營銷區進行現場檢查，相關部門由部門經理負責全程參與本次現場檢查工作的部門歸口合規工作檢查，各部門長均認真核查與本部門相關的合規工作，所有複查工作營服經理均在場學習兩個加強、兩個遏制專項檢查工作並對檢查結果進行整改溝通。在檢查期間，泉州中支朱綵鳳總經理親自帶隊參與檢查，並與出現問題的營服負責人進行了深刻面談;中支工作小組也規定了現場檢查後再次出現本部門兩個加強、兩個遏制專項檢查工作問題的，公司將進行追責，同時在檢查期間出現兩個加強、兩個遏制合規問題的營服中支也對相關責任人員進行了嚴厲處罰。
二、發現的問題
透過本次兩個加強、兩個遏制專項檢查的開展情況來看，泉州中支在20××年做了大量合規工作還是成效顯著的，未發現重大違規問題，當然我們也發現還是存在一些合規風險的隱患。例如：石獅營服在現場檢查中發現有非公司合規的保險產品宣傳材料-簡易版計劃書，泉安、晉江兩個營服存在意外卡單啟用後未及時給客戶;泉安營服個別營銷員展業證未及時發放給相關人員;晉江、刺桐、石獅、金井、官橋、池店等六個營服在重控單證管理與臺賬建立健全方面存在相關合規隱患;晉江營服留存有客戶身份證影印件、賬戶資訊等不合規問題。
三、整改的措施
(1)、非公司合規的保險產品宣傳材料：對於檢查出的不合規保險宣傳材料立即進行銷燬，並且要求全司對所有工作場所進行徹底清查(含檢查外勤公文包)，杜絕不合規保險宣傳材料出現在公司工作場所及外勤團隊展業過程中。
(2)、意外卡單與展業證：要求問題營服在第一時間把意外卡單送達客戶手中，展業證第一時間發放到外勤人，做到人人都持雙證展業。
(3)、留存的客戶個人資訊：要求出現留存客戶的營服經理為第一責任人馬上還給客戶本人，如無法還給客戶本人的，立即進行銷燬，同時對公司電腦進行全部格式化處理，去除留存的客戶個人資訊。
(4)、重控單證：各營服必須立即建立健全的重控單證臺賬，重控單證必須放在有上鎖的鐵皮櫃，專人管理;對於個別營服出現的重控單證遺失要進行登報處理同時對相關責任人員進行談話，避免再次發生類似的事情。
四、後續工作
透過這次對個險條線兩個加強、兩個遏制的專項檢查，泉州中支建立起了各部門、各營服對保險合規的監測預警體系，建立健全了風險管控的長效機制，從源頭和根本上預防和減少保險風險(合規)事件發生。下一步，泉州中支將繼續加大對全司兩個加強、兩個遏制合規工作的檢測排查，對合規風險做到早發現、早查處，確保合規風險排查工作常態化。
兩個加強、兩個遏制專項檢查是一項需要常抓不懈的工作，從我司當前合規經營管理實踐來看仍在以下隱憂：1、全員合規意識仍有待於進一步提高2、相關合規制度還需要健全。中支營銷培訓部會持續推進，切實採取有力措施，確保整改工作落到實處。各部門各營服要充分認識到兩個加強、兩個遏制專項檢查工作的必要性和重要性，堅定合規經營的決心和信心，積極整改、轉變觀念，將合規經營與業務轉型，促進業務健康發展結合起來，切實抓好自查整改工作。中支營銷培訓部會根據自查發現的各類問題和內控缺陷，認真制定整改工作方案，明確整改工作完成時限和承辦部門，做到逐級落實、分工到位、責任到人，尤其是中支營銷培訓部要加強對營服整改工作的指導，並對整改完成情況進行復查驗收。同時透過加大責任追究力度，保障各項合規制度得到有效貫徹落實。對各營服的整改工作持續跟蹤督導，對於整改不認真、不到位的營銷區，一經查實，將依法從重處罰，並嚴肅追究相關人員的責任。
此次泉州中支兩個加強、兩個遏制專項現場檢查雖然結束，但在今後的工作中泉州中支會繼續緊抓兩個加強、兩個遏制專項工作檢查不放鬆，持續保持對合規經營管理工作的高度重視。對合規經營管理異常行為進行分析監測，規範內外勤行為，做到有效預防和及早發現、化解合規經營管理風險，為公司又好又快發展提供堅實的合規保障。
篇二
根據中國銀監會開展兩個加強、兩個遏制專項檢查的有關要求，中國進出口銀行上海分行認真開展專項檢查工作，取得了較為良好的效果。近期，為進一步落實銀監會兩個加強、兩個遏制回頭看自查要求，我分行於2019年9月30日召開專題會議，部署回頭看工作要求。
從去年起，我分行不僅認真開展專項自查工作，並多次配合接受總行、上海銀監局等內外部檢查機構檢查。其中，檢查借貸專案數196個、保函業務26筆、信用證及押匯業務17筆、存款業務81筆。檢查金額均佔相關業務20××年末餘額的50%以上。在檢查過程中，我分行秉承邊查邊糾、立行立改的原則，做到檢查、整改同部署、同落實。針對在內外部檢查中發現的具有普遍性和典型性問題，我分行均全面、系統地進行了分析，剖析問題產生的深層次原因，並從完善規章制度、健全操作流程、明晰崗位設定和職責等層面落實瞭解決措施，對有效遏制和防範違規經營情況的發生起到了積極作用。
今天，我分行透過召開專題會議，部署回頭看自查工作要求，明確自查重點與範圍，明晰各處室職責分工。
會上，王東華副行長強調：此次回頭看自查是鞏固和深化兩個加強、兩個遏制檢查成果，各處室應高度重視，強化責任意識，認真學習和落實銀監會和總行有關檔案精神，以及分行制定的回頭看自查工作方案的有關要求，著重對以下幾個方面做好自查工作：一是發現問題的整改情況，重點核查整改要求是否落實到位;二是人員問責情況，重點核查責任追究是否落實到位;三是防範操作風險情況，重點檢查今年新發生的信貸、同業、擔保、存款等業務和環節，堅決防範違規經營和違法犯罪活動。
我分行將以此次自查為契機，強化合規經營意識，努力提高精細化管理水平，使我分行的各項業務和經營管理水平邁上一個新臺階。