基金活動策劃方案範文
基金活動策劃方案範文
基金是一種實行組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。與股票、債券不同，基金是一種間接投資工具。
為了發展新客戶、穩定老客戶，擴大基金市場佔有份額，公司將透過一系列的營銷策略，整合產品營銷和關係營銷，將基金推上我們公司的主打發展力量，同時使客戶的結構和客戶質量得到改善和提高，給我們公司樹立起品牌文化形象，提高公司知名度、使公司有更好的發展前景。
一、策劃目的:
本次策劃主要是以營銷基金產品為主題，旨在增加公司的經濟效益，擴大金融產品市場中基金產品佔有份額，與此同時提高公司內部專業人員的專業性水平和服務性水平，滿足投資者需求，增加新客戶、發展老客戶，樹立公司的品牌形象。
二、營銷環境分析
（一）宏觀環境分析
1.政治法律環境：隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境，並推動基金業的迅速發展。
2.經濟環境：社會在不斷髮展，金融市場也不斷成熟，使得經濟系統不斷完善， 穩定的經濟環境正是基金產品發展的前提。
3.社會文化環境： 隨著教育水平的提高，人們的消費觀念以及對金融消費的偏好 發生了變化，進而人們對基金產品和服務的選擇也發生改變。基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格型別更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
4.技術環境：科學技術是社會生產力的新的和最活躍的因素。證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集資訊、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，但自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。因此，越來越多的人願意選擇在證券公司開立基金賬戶。
5.人口環境：基金產品和服務市場是由那些具有購買慾望和那些具有購買能力的人構成的。人口環境對基金市場需求的影響是深刻的，也是整體性的和長遠性的，因而影響著基
金市場營銷機會的形成和目標市場的選擇。
6.自然環境：自然環境是指影響企業生產和經營的物質因素，它對基金產品營銷起著至關重要的作用。自然狀況也包括地形、地貌和氣候，這些也會影響生產、消費。此外，由於人類活動在很大程度上破壞了良好的自然環境，因此保護、恢復自然和生態環境既會產生市場機會，也會帶來環境制約。
（二）微觀環境分析
1.公司內部環境：公司文化是指企業的管理人員與職工共同擁有的一系列思想觀念和企業的管理風貌。隨著公司規模和業務範圍的進一步擴大，原來作為輔助性工作的營銷調研、新產品開發、廣告、促銷和為顧客服務等營銷職能的重要性日益增強。
2.供應商：供應商是指向企業及其競爭者提高生產經營所需資源的公司和個人。公司在尋找和選擇供應商時，必須充分考慮供應商的資信狀況，必須使自己的供應商多樣化。隨著金融行業的發展，金融企業也不是所有的事情都全部由自己完成，而會將一部分業務環節外包。證券投資公司會將基金產品的銷售環節外包給基金中介公司。
3.客戶：客戶是公司直接或最終的營銷物件。公司不能控制客戶的購買行為，但公司透過有效的營銷活動能在基金客戶心中樹立某種形象，改變客戶對公司及產品的態度和看法，改善與客戶的關係。目前，金融企業大多采用客戶經理制度。實施基金客戶經理制的實質和根本目的，就是一切從客戶和市場的有效需求出發，建立“以市場為導向、以客戶為中心、以增強基金營銷能力為動力“的市場營銷服務機制，透過培植一個龐大、穩定的優質客戶群體，實現金融企業效益最大化。
三、消費者分析
隨著社會生產力的發展，教育水平的.提高，人們的消費水平也不斷提高，有更多的閒置資金投入到市場上來（特別是發達地區的中薪階層白領，通常是28—60歲之間的專科以上學歷），而基金正是一個好的選擇。他們可以把閒置的資金交給基金公司來投資，從而獲得收益，增加額外的收入提高自身生活水平。。
四、基金產品SWOT分析
1.優勢：
在網上做了這樣一個調查：“您願意投資股票還是基金”，調查結果顯示，53%的人選擇
投資基金，充分說明了基金在人們心目中所佔的比重。
（1）基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基金客戶在投資基金時不需要像股票投資者那樣必須整天關注著大盤在走勢。
（2）組合投資，分散風險：證券投資基金透過彙集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資於很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。
（3）方便投資，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對於證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
（4）基金作為一種相對長期的投資工具，可以透過廣泛投資於股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風險降低。流動性也比較好，尤其是開放式基金，多透過銀行、證券公司網點代銷，從買賣程式上與存取款非常相似，變現比較容易。
（5）不僅如此，基金投資是一種委託專家理財的形式，不需要很多的專業知識和時間，而且起點投資金額低，不像房地產、實業投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。
2.劣勢：
（1）資金有被贖回的風險
目前市場上主要是開放式基金，而依據開放式基金的性質，開放式基金因基金份額可隨時有被贖回的可能，為應對投資者隨時贖回兌現，所募集的資金不能全部用來投資，更不能把全部資金用於長期投資，必須保持資金資產的流動性，在投資組合上必須保留一部分現金和高流動性的金融工具。投資者有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產生比較大的贖回，如果這種情況發生的比較統一，那就會出現發行開放式基金的擠兌現象。
（2）週期較長一般投資基金它是一個長期投資的品種，不像投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出。一般基金管理公司對於投資的品種要進行充分的調研後進行行業的選擇然後進行資金投入，並且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。
（3）經濟利潤髮展慢
在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。能夠提供良好分析建議，透過證券公司網上交易、電話委託可以實現基金的各種交易手續；資金存取透過銀證轉賬進行，可以將證券、基金等多種產品結合在一個賬戶管理；缺點是證券公司網點較銀行網點少，首次辦理業務需要到證券公司網點。公司的客戶資源和渠道相較於銀行明顯不足，營業部目前所能銷售的理財產品有限，對此，我們可以透過加強與銀行的合作，達到共贏的目的。其次，公司在中期票據承銷上還受到限制，短期融資券承銷方面也落後於銀行。
（2）銀行網點代銷：優點是銀行網點眾多，投資者存取款方便；缺點是
每個銀行網點代銷的基金公司產品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續需要往返網點。
（3）基金公司直銷中心：優點是可以透過網上交易實現開戶、認（申）
購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優惠，不受時間地點的限制；缺點是客戶需要購買多家基金公司產品的時候需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理比較複雜。另外，需要投資者有相應裝置和上網條件，具備較強網路知識和運用能力。