開展保險許可證自查工作報告（通用14篇）

開展保險許可證自查工作報告

　　一、工作報告特點

　　語言的陳述性

　　工作報告的內容主要是向上級彙報工作，其表達方式以敘述、說明為主，在語言運用上要突出陳述性，把事情交代清楚，充分顯示內容的真實和材料的客觀。

　　行文的單向性

　　工作報告是下級機關向上級機關行文，是為上級機關進行宏觀領導提供依據，一般不需要受文機關的批覆，屬於單向行文。

　　成文的事後性

　　工作報告是在事情做完或發生以後，向上級作出彙報，是事後或事中行文。

　　二、開展保險許可證自查工作報告（通用14篇）

　　忙碌而又充實的工作在時間的催促下告一段落了，回看這段時間的工作，有驚喜，也存在著問題，立即行動起來寫一份自查報告吧。來參考自己需要的自查報告吧，下面是小編幫大家整理的開展保險許可證自查工作報告（通用14篇），希望能夠幫助到大家。

　　開展保險許可證自查工作報告1

　　我單位自接到《20XX保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

　　一、保險企業證照手續：我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，20XX工商局頒發的營業執照，20XX20XX20XX質量技術監督局頒發的組織機構程式碼證以及20XX國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構程式碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

　　二、納稅情況：自《20XX保險行業治理整頓工作方案》號檔案下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自檔案下發至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

　　三、理賠服務問題：理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

　　四、中介市場情況：我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自20XX年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

　　本次自查自糾工作結束後，各部門針對工作方案中治理整頓工作重點內容有了更深的認識，各部門承諾要以此次自查自糾整規檢查為契機，加強學習，切實提高依法合規經營意識，嚴格自律，進一步規範經營行為，確保持續、健康發展。

　　開展保險許可證自查工作報告2

　　我單位自接到《保險行業治理整頓工作方案》後，立即按照工作方案中相關要求，隨即召開開展自查自糾工作指導會議，要求公司各部門把自查自糾當做整頓和規範工作的一個重要環節，作為改善公司經營管理水平、提供公司整體經濟效益的一個重要環境。同時成立自查自糾小組。以工作方案中治理整頓工作重點內容為檢查工作重點，客觀反映自身存在問題，並採取具有針對性的有力措施進行整改。

　　一、保險企業證照手續：

　　我單位各種經營證照手續齊全，具有中國保險監督管理委員會頒發的保險經營許可證，工商局頒發的營業執照，質量技術監督局頒發的組織機構程式碼證以及國稅、地稅頒發的國稅、地稅相關證件。營業執照以及組織機構程式碼證每年按時到工商局、質監局進行年檢，並且年檢合格。

　　二、納稅情況：

　　自14號檔案下發後，我單位即按照屬地管理的原則，向當地地稅局繳納代扣代繳的車船稅以及營業稅及其他附加稅種。自檔案下發至今，我單位應繳代扣代繳車船稅108.71萬元及營業稅等其他各項稅費總計56.76萬元，實繳車船稅108.71萬，營業稅及其他附加稅費合計56.76萬元。

　　三、理賠服務問題：

　　理賠服務流程以及承諾均張貼在我單位職場顯著位置，讓客戶監督我們理賠服務，同時客戶承保時由出單人員提供報案、投訴便捷卡片，可以讓客戶在最短的時間內享受到我們最便捷的理賠服務。

　　四、中介市場情況：

　　我單位共有中介代理人23人，均具有有效的保險代理人從業資格證書，同時在保險監管系統內登記展業證合格。自2021年底，我單位即按照總、分公司要求車險實行“見費出單”，且自我單位成立至今，無保費超期應收問題存在。

　　開展保險許可證自查工作報告3

　　為進一步強化管理、規範操作、防控風險，促進保險代理業務健康有序發展，我社按照縣聯社下發的《關於轉發銀監會辦公廳開展商業銀行代理保險業務自查工作的通知》（晉銀監辦〔2021〕191號）的要求，對我社代理保險業務進行了全面自查，現將自查情況報告如下：

　　一、保險代理人資格，我社現在所有人員均未取得相關保險代理資格。這樣不利於我社代理保險業務的開展。

　　二、銷售及宣傳情況，經過檢查未發現我社在保險銷售過程中存在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業櫃檯宣傳，無違反相關規定行為。

　　三、財務方面，經對保險財務憑證的檢查，暫無發現違規行為。

　　存在的問題：

　　一、應在營業場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。

　　二、應在銷售保險產品的櫃檯設定明顯標誌。

　　三、應在營業場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。

　　四、應由持有《保險代理從業人員資格證書》的工作人員從事保險產品銷售工作。

　　開展保險許可證自查工作報告4

　　小南海鎮中心小學校現有中心校一所，完小一所，村小九所，三十一個教學班，學生973人。為努力保障學生人身安全，減輕學生及其家長負擔，學校本著正面引導，不強制、不干預的原則，鼓勵學生自願參加了平安保險，現將我校學生參加保險情況作一簡要自查報告。

　　一、學生參加保險基本情況

　　我校學生的平安保險由中國人壽黔江分公司承保，保險費每生30元。全鎮小學973名學生中共有624人參加了平安保險，投保率64.3%。

　　二、學生保險工作我校做到了“三沒有”、“一執行”

　　在學生保險工作中，我校認識十分清醒，學生平安保險屬商業保險範疇，始終本著一個平等自願的原則，由學生及家長自主選擇投保。不管是學校還是承擔我校學生保險的中國人壽黔江分公司都是嚴格按照有關法律、法規規定做好了一些必要的宣傳，正面引導，有效防止了學生平安保險工作中的不正當行為，在整個工作中我們做到了一個“執行”四個“不”。

　　一個“執行”：嚴格貫徹執行《重慶市人民政府辦公廳關於禁止行政干預商業保險市場的通知》精神，在學生保險中不存在政府及有關部門的行政干預，作為學校更是讓學生、家長自願參加，尊重家長及學生的意願、選擇。

　　三個“沒有”：

　　1、沒有以任何形式強制學生保險或要求學生在指定的保險機構投保。目前我校學生投保的人壽保險黔江分公司在保險工作中講信譽，堅持原則，且對學生意外傷害後賠償及時，讓廣大參保的學生及家長十分滿意，自願在該公司投保，我校學生投保率在60%左右，所佔比例不算大學校沒有強制學生保險。

　　2、沒有與保險機構利益分成行為。學校所有教職工也從沒有接受保險機構吃請或收受回扣的情況，從保險公司看也沒有向學校教職工請客送禮、返回回扣的現象，一切均按原則辦理。

　　3、沒有將學生保險費與開學時學校實施的“一費制”收費捆綁進行，一是學校“一費制”收費與保險費開取各在一地；二是保險費收取無學校教職工參與，由保險公司業務員自己收取。

　　總之，透過自查，我校學生平安保險工作一切正常，有效貫徹執行了有關的法律法規，有效維護了學生家長的利益，同時也很好地維護了保險市場的正常秩序。

　　開展保險許可證自查工作報告5

　　為了端正工作態度，改進紀律作風，促進做好工作，公司開展了紀律作風整頓活動，在這學習一階段，始我在思想上、工作上、生活上、對自己要求和實際行動都有很大提高，現在對照工作實際談談我的心得體會。

　　一、存在的主要問題：

　　1、在電話服務過程中的技巧還有待進一步加強。

　　2、業務知識不夠專業。（其主要表現在：對待工作有時不夠主動，不注重業務知識，認為只要按時完成工作就算了事了。缺乏一種刻苦專研的精神。

　　3、在組織紀律方面存在執行制度不嚴，有竄崗的現象。

　　二、存在問題的主要原因

　　上述這些問題的存在，雖然有一定的客觀因素，但更重要的還是有主觀原因所造成的。在這段時間，對於存在的主要問題和不足也進行多次反思。從主觀上找原因，主要概況幾個方面：

　　1、電話技巧不夠靈活，業務知識不夠專業。沒有深刻認識到業務水平的高低對工作方面存在的依賴性，認為領導會有指示，上面有安排在工作。

　　2、工作作風還不夠紮實，對工作缺乏系統化合提高自身要求。

　　三、今後的整改措施

　　1、加強業務知識和政治理論學習，不斷提高自身的政治素質和業務知識。業務知識要進一步提高，以高度的責任心、事業心、紮紮實實的工作，完成黨和領導給的各項指標任務，積極提高工作水平。要不斷加強學習，努力提高業務知識。加強自己的工作能力和修養，想辦法把工作提高到一個新的水平。

　　2、尊守各項規章制度，明確自己的職責，告訴自己可以做什麼，不可以做什麼，嚴格的要求自己，努力加強自我進取，自我完善，努力提高自我綜合素質。

　　3、嚴格紀律，轉變工作作風，提高工作效率

　　如果沒有嚴明的紀律，就沒有堅強的隊伍，因此，我們應該認識到當前整頓的重要性，要迅速的認識到把思想統一到上級的決策部署上，我們要嚴明工作紀律，要忠於職守，其次是要嚴格執法辦事，熱情服務。總之，透過這次學習整頓，深刻領會和準確把握領導的工作部署，堅持用學習整頓促進工作開展，以工作成效檢驗整頓效果。

　　開展保險許可證自查工作報告6

　　一、2021年度機構運營及保險代理業務經營情況2021年度本機構主營業務規模、與保險代理業務相關的主營業務經營情況；實現的代理保費、手續費收入、代理險種及各險種手續費分析。

　　二、2021年度與保險機構合作情況與保險機構的合作情況；2021年合作業務量前五位保險機構及業務情況。

　　三、自查自糾工作開展情況本機構貫徹落實《關於開展寧波市車商類保險兼業代理機構自查自糾工作的通知》精神，開展代理業務自查自糾工作的具體情況。

　　四、自查自糾工作中發現的問題自查自糾工作中發現的具體問題，包括問題表述、相關資料及原因分析。

　　五、整改措施針對發現的問題所採取或下一步將採取的具體整改措施。

　　開展保險許可證自查工作報告7

　　在區醫保中心的指導下，在各級領導、各有關部門的高度重視支援下，嚴格按照國家、市、區有關城鎮職工醫療保險的政策規定和要求，認真履行《內江市城鎮職工基本醫療保險定點醫療機構醫療服務協議書》。經以院長為領導班子的正確領導和本院醫務人員的共同努力，XX年的醫保工作總體執行正常，未出現費用超標、借卡看病、超範圍檢查等情況，在一定程度上配合了區醫保中心的工作，維護了基金的安全執行。現我院對XX年度醫保工作進行了自查，對照評定辦法認真排查，積極整改，現將自查情況報告如下：

　　一、提高對醫療保險工作重要性的認識

　　為加強對醫療保險工作的領導，我院成立了有關人員組成的醫保工作領導小組，明確分工責任到人，從制度上確保醫保工作目標任務的落實。多次組織全體人員認真學習有關檔案，，針對本院工作實際，查詢差距，積極整改。著眼未來與時俱進，共商下步醫保工作大計，開創和諧醫保新局面。

　　我院把醫療保險當作醫院大事來抓，積極配合醫保部門對不符合規定的治療專案及不該使用的藥品嚴格把關，不越雷池一步，堅決杜絕弄虛作假惡意套取醫保基金違規現象的發生。加強自律管理、推動我院加強自我規範、自我管理、自我約束。進一步樹立醫保定點醫院良好形象。

　　二、從制度入手加強醫療保險工作管理

　　為確保各項制度落實到位，醫院健全各項醫保管理制度，結合本院工作實際，突出重點集中精力抓好上級安排的各項醫療保險工作目標任務。制定了關於進一步加強醫療保險工作管理的'規定和獎懲措施，同時規定了各崗位人員的職責。各項基本醫療保險制度健全，相關醫保管理資料具全，並按規範管理存檔。認真及時完成各類文書、書寫病歷、護理病歷及病程記錄，及時將真實醫保資訊上傳醫保部門。

　　三、從實踐出發做實醫療保險工作管理

　　醫院結合本院工作實際，嚴格執行基本醫療保險用藥管理規定。所有藥品、診療專案和醫療服務設施收費實行明碼標價，並提供費用明細清單。並反覆向醫務人員強調、落實對就診人員進行身份驗證，杜絕冒名就診等現象，

　　四、透過自查發現我院醫保工作雖然取得了顯著成績，但距醫保中心要求還有一定的差距，如基礎工作還有待進一步夯實等。剖析以上不足，主要有以下幾方面的原因：

　　1、個別醫務人員思想上對醫保工作不重視，業務上對醫保的學習不透徹，認識不夠充分，不知道哪些該做、哪些不該做、哪些要及時做。

　　2、在病人就診的'過程中，有對醫保的流程未完全掌握的現象。

　　3、病歷書寫不夠及時全面

　　4、未能準確上傳參保人員入、出院疾病診斷以及藥品、診療專案等醫保資料

　　五、下一步工作要點

　　今後我院要更加嚴格執行醫療保險的各項政策規定，自覺接受醫療保險部門的監督和指導，根據以上不足，下一步主要採取措施：

　　1、加強醫務人員的有關醫保檔案、知識的學習，從思想上提高認識，杜絕麻痺思想。

　　2、落實責任制，明確分管領導及醫保管理人員的工作職責，加強對醫務人員的檢查教育，建立考核制度，做到獎懲分明。

　　3、今後要更加加強醫患溝通，努力構建和諧醫患關係，不斷提高患者滿意度。使廣大參保人員的基本醫療需求得到充分保障，透過提高我院醫療質量和服務水平，增強參保人員、社會各界對醫保工作的認同度和支援率。

　　開展保險許可證自查工作報告8

　　根據《中國銀保監會廣東監管局辦公室檔案》粵銀保監辦發〔2020〕1號檔案內容，將規範保險專業中介機構經營管理行為。我機構開展了自查自糾工作，具體復自查情況如下：

　　一、法人單位按照要求足額繳存託管保證金，未動用過。也按照監管部門要求已投保職業責任保險；

　　二、分支機構名稱、營業場所、股東或股權、註冊資本、公司章程等如有變更均有向廣東監管局報備；

　　三、高階管理人員具備任職資格，符合規定；

　　四、代理從業人員考取相應的從業資格證；

　　五、嚴格按規定完整業務檔案，留存客戶投保證件資料，對於投保人與被保險人不一致時，要求提供被保險人的有效證件；

　　六、投保時按規定填寫《客戶告知書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、客戶告知書等重要檔案的行為；

　　七、許可證張貼在顯著位置，與保險系統機構名稱相符；

　　八、我機構非獨門核算，稽核報告由總公司統一報送。

　　開展保險許可證自查工作報告9

　　為落實中國保監會XX監管局的要求，確保我行代理保險業務合規檔案執行，根據地區分行指示中北支行開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

　　一、組織領導

　　1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組。

　　2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防範化解代理保險業務風險中的職責。

　　二、內控管理風險

　　1、代理協議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

　　2、代理產品管理上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

　　3、單證管理銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，並有相應的登記本進行登記。

　　三、滿期給付及退保風險

　　風險排查在銀行公示欄張貼了保險公示諮詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

　　四、銷售誤導風險

　　1、教育培訓支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　2、銷售行為支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

　　3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

　　4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

　　開展保險許可證自查工作報告10

　　在上級部門的正確領導下，我院嚴格遵守國家、省、市的有關醫保法律、法規，認真執行醫保政策。根據XXXX號檔案要求，認真自查，現將自查情況彙報如下：

　　一、高度重視，加強領導，完善醫保管理責任體系

　　接到通知要求後，我院立即成立以主要領導為組長，以分管領導為副組長的自查領導小組，對照有關標準，查詢不足，積極整改。我們知道基本醫療是社會保障體系的一個重要組成部分，深化基本醫療保險制度政策，是社會主義市場經濟發展的必然要求，是保障職工基本醫療，提高職工健康水平的重要措施。我院歷來高度重視醫療保險工作，成立專門的管理小組，健全管理制度，多次召開專題會議進行研究部署，定期對醫師進行醫保培訓。醫保工作年初有計劃，定期總結醫保工作，分析參保患者的醫療及費用情況。

　　二、規範管理，實現醫保服務標準化、制度化、規範化

　　幾年來，在市勞動局及市醫保處的正確領導及指導下，建立健全各項規章制度，如基本醫療保險轉診管理制度、住院流程、醫療保險工作制度、收費票據管理制度、門診管理制度。設定“基本醫療保險政策宣傳欄”和“投訴箱”；編印基本醫療保險宣傳資料；公佈諮詢與投訴電話3117050；熱心為參保人員提供諮詢服務，妥善處理參保患者的投訴。在醫院顯要位置公佈醫保就醫流程、方便參保患者就醫購藥；設立醫保患者掛號、結算等專用視窗。簡化流程，提供便捷、優質的醫療服務。參保職工就診住院時嚴格進行身份識別，杜絕冒名就診和冒名住院現象，制止掛名住院、分解住院。嚴格掌握病人收治、出入院及監護病房收治標準，貫徹因病施治原則，做到合理檢查、合理治療、合理用藥；無偽造、更改病歷現象。積極配合醫保經辦機構對診療過程及醫療費用進行監督、稽核並及時提供需要查閱的醫療檔案及有關資料。嚴格執行有關部門制定的收費標準，無自立專案收費或抬高收費標準。

　　加強醫療保險政策宣傳，以科室為單位經常性組織學習了《XX市職工醫療保險制度彙編》、《山東省基本醫療保險乙類藥品支付目錄》等檔案，使每位醫護人員更加熟悉目錄，成為醫保政策的宣傳者、講解者、執行者。醫院設專人對門診和住院病人實行電話回訪，回訪率81.4%，對服務質量滿意率98%，受到了廣大參保人的好評。

　　三、強化管理，為參保人員就醫提供質量保證

　　一是嚴格執行診療護理常規和技術操作規程。

　　認真落實首診醫師負責制度、三級醫師查房制度、交接班制度、疑難、危重、死亡病例討論制度、術前討論制度、病歷書寫制度、會診制度、手術分級管理制度、技術准入制度等醫療核心制度。

　　二是在強化核心制度落實的基礎上，注重醫療質量的提高和持續改進。

　　普遍健全完善了醫療質量管理控制體系、考核評價體系及激勵約束機制，實行院、科、組三級醫療質量管理責任制，把醫療質量管理目標層層分解，責任到人，將檢查、監督關口前移，深入到臨床一線及時發現、解決醫療工作中存在的問題和隱患。

　　規範早交接班、主任查房及病例討論等流程。重新規範了醫師的處方權，經考核考試分別授予普通處方權、醫保處方權、麻醉處方權、輸血處方權。為加強手術安全風險控制，認真組織了手術資格准入考核考試，對參加手術人員進行了理論考試和手術觀摩。

　　三是員工熟記核心醫療制度，並在實際的臨床工作中嚴格執行。積極學習先進的醫學知識，提高自身的專業技術水平，提高醫療質量，為患者服好務，同時加強人文知識和禮儀知識的學習和培養，增強自身的溝通技巧。

　　四是把醫療文書當作控制醫療質量和防範醫療糾紛的一個重要環節來抓。對住院病歷進行評分，科主任稽核初評，醫院質控再次稽核。

　　同時積極開展病歷質量檢查和評比活動，病歷質量和執行得到了有效監控，醫療質量有了顯著提高。

　　五是強化安全意識，醫患關係日趨和諧。

　　我院不斷加強醫療安全教育，提高質量責任意識，規範醫療操作規程，建立健全醫患溝通制度，採取多種方式加強與病人的交流，耐心細緻地向病人交待或解釋病情。慎於術前，精於術中，嚴於術後。進一步最佳化服務流程，方便病人就醫。透過調整科室佈局，增加服務視窗，簡化就醫環節，縮短病人等候時間。門診大廳設立導醫諮詢臺，配備飲水、電話、輪椅等服務設施。

　　設立門診總服務檯為病人提供資訊指導和就醫服務，及時解決病人就診時遇到的各種困難。實行導醫服務、陪診服務和首診負責制，規範服務用語，加強護理禮儀的培訓，杜絕生、冷、硬、頂、推現象。加強婦科門診的私密性，合理安排患者就診，實行一醫一患一診室，充分保護患者的隱私，使得診療活動更加人性化、舒適化。重視細節服務，對來門診就診的陪人一天兩次免費發放冷飲和熱飲，中午就餐時間，為做治療的患者和陪人免費發放麵包。多年來一直實行住院病人免費發小米稀飯，對患者護理服務熱心，護理細心，操作精心，解答耐心。由經驗豐富的產科、兒科護理專家組成的產後訪視隊，對出院的產婦和新生兒進行健康宣教與指導，得到產婦及家屬的高度讚揚。透過一系列的用心服務，客服部在定期進行病人滿意度調查中，病人滿意度一直在98%以上。

　　開展保險許可證自查工作報告11

　　為落實集團公司要求，確保我市郵政代理保險業務合規檔案執行，根據縣局指示我局開展了了一次自查活動，具體自查情況如下：

　　1、業務開辦逐級授權，授權規範，並在上級授權規範內開展業務。

　　2、不存在違反法律法規開展業務，代理關係和法律責任不清楚等問題導致的各類風險隱患。

　　3、代理保險人從業人員沒有考取相應的從業資格證。

　　4、網點取得了《保險兼業代理業務許可證》，張貼在顯要位置。與保險系統網店名稱相符。

　　5、營業廳按規定張貼了《人身保險投保提示》。

　　6、當期銷售的產品沒有超過三家保險公司。

　　7、投保時按規定填寫《投保單》、《投保人風險承受力評估報告》、《人身保險投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執、委託授權書等重要檔案的行為。

　　8、嚴格按規定留存客戶身份證影印件，對於投保人與被保險人不是同一人的，要求提供被保險人的有效身份證件。

　　9、不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

　　10、網點日間業務及時上繳後督，並留存交接記錄。

　　開展保險許可證自查工作報告12

　　根據省公司下發的《轉發廣東保監局關於對保險兼業代理監管制度貫徹落實情況開展自查及檢查工作的通知》文要求，XX市分公司在全市範圍內開展了關於保險兼業代理監管制度貫徹落實情況的自查工作，現將有關檢查內容彙報如下：

　　一、成立領導小組

　　為有效開展自查工作，根據廣東保監局要求，河源市分公司成立保險兼業代理監管制度貫徹落實情況檢查工作小組，具體如下：

　　（一）領導小組

　　組長：XX總經理

　　副組長：XX總經理助理

　　組員：XX（理賠中心經理）

　　（二）工作小組

　　組長：XX（銷售管理部）

　　組員：XX（理賠中心）

　　二、自查工作內容及結果

　　由於XX目前沒有XX壽險機構，因此暫無開展相互代理業務，因此，本次自查工作主要圍繞廣東保監局《關於印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》開展。

　　自查內容主要針對自評表中《關於印發<廣東省保險公司保險代理合同報備制度>的通知》的六項內容開展檢查工作。

　　（一）與代理機構的保險代理合同的完整性

　　20XX年9月1日後，XX分公司使用的是省公司統一的兼業代理合同版本，其中對代理業務險種、代理手續費結算標準、結算辦法、代理手續費結算專用賬戶等內容均有列明。

　　20XX年11月開始，按照保監局要求，各兼業代理機構正在申請新的財險手續費專用賬戶，此項工作還未全部完成。

　　整改措施：XX市分公司財務中心要求12月底前完成此項工作。自評分為18分。

　　（二）與代理機構的保險代理合同的合規性

　　目前，所有保險代理合同都是和分公司簽訂的，不存在分支機構與中介簽訂合同的現象。

　　自評分為10分。

　　（三）與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的完整性

　　河源市分公司按照省公司要求，按時向省保監局上報《XX公司保險代理合同基本要素一覽表》，並列明瞭具體內容。

　　自評分為10分。

　　（四）與銀郵類兼業代理機構的保險代理合同的完整性

　　銀郵類保險兼業代理機構的協議基本上使用省公司簽訂的合同，只有信用社是與當地銀行簽訂，網點清單都有，但兼業代理許可證使用的是總行的。

　　整改措施：目前要求合作經營單位將各網點的.兼業代理許可證影印件全部收集留存。

　　自評分為18分。

　　（五）《XX公司保險代理合同基本要素一覽表》報送的及時性和完整性

　　XX市分公司按照省公司要求，按時向省保監局上報《XX公司保險代理合同基本要素一覽表》，並列明瞭具體內容。

　　自評分為20分。

　　（六）《XX公司保險代理合同明細表》報送的及時性和完整性XX市公司能按照要求按時向省保險行業協會報送明細表，幷包括表中列明的各項內容。

　　自評分為20分。

　　（七）保險營銷員管理系統更新的及時性

　　XX市分公司在與保險營銷員簽訂保險代理合同的5個工作日內及時對該營銷員的資訊進行了登記。

　　透過本次檢查，還查出少部分離職人員還沒有及時在營銷員管理系統中進行登記。

　　自評分為10分。

　　整改措施：要求在12月12日內，各經營單位組訓必須將已經離職的銷售人員及時上報，並在系統中進行登記。

　　開展保險許可證自查工作報告13

　　XX人壽XX中支“執行年“活動自查自糾情況報告根據中國保監會XX監管局（20XX）16號檔案《XX保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》的要求，XX人壽XX中心支公司及時組織召開了“執行年”自查自糾動員會議，緊緊圍繞會議內容，制定了自查自糾方案，建立了自評工作機制和“執行年”領導小組，認真進行了自查自糾，現將自查自糾情況彙報如下：

　　一、自查自糾組織情況

　　（一）強化領導精心組織為了加強對本次工作的領導，我公司成立了“執行年”工作領導小組，由XX支公司總經理高永洪同志任組長，副總經理劉章龍和支公司各部門負責人為小組成員，從而確保“執行年”工作有組織、有領導、健康有序的開展。同時，領導小組研究制定了《XX人壽XX中心支公司20XX年度“執行年”工作實施方案》，明確了“執行年”活動的指導思想、基本原則、總體目標、自查內容、方法步驟和工作要求。把公司各項日常業務工作同“執行年”活動有機地結合起來，確保兩不誤、兩促進。六月，公司因負責人更換“執行年”領導小組組長改由新的機構負責人劉志保總擔任。

　　（二）宣傳發動提高認識為了充分調動中支公司全體員工參與行評評議，提升服務滿意度的積極性，我們把宣傳動員、統一認識作為開展“執行年”工作的首要環節。

　　1、組織全體員工召開“執行年”啟動大會，認真學習傳達省保監會有關“執行年”檔案，進行了深入的學習領會。使全公司員工進一步認清形勢，統一思想，以良好的精神狀態和飽滿的工作熱情投入到這次自查自糾工作中去。

　　2、制定“執行年”宣傳欄專刊及宣傳條幅，讓全體員工瞭解““執行年””工作，並自覺參與和遵守相關制度。

　　（三）加強調研搞好服務本次徵求意見，透過多渠道的形式展開：

　　（1）由中支公司總經理室成員親自參加XX市電臺行風熱線節目透過媒體現場接受群眾諮詢和投訴。

　　（2）舉辦“愛心飛揚，XX相伴”客服節服務節，透過調查問卷的形式向廣大群眾和客戶徵求意見和建議。

　　（3）要求各部門針對日常工作認真開展自查自糾，並書寫自查剖析材料。

　　（四）強化合規意識樹立合規理念合規經營是保險公司的核心經營原則，每一位員工都必需嚴格遵守規章制度，只有在合規範圍內經營才能穩步健康發展。在6月下旬，分公司法律崗對全體員工進行了一次法律知識培訓，此次培訓不僅讓大家學習了作為從業人員的行為準則，同時也讓大家瞭解了對保險公司合規經營的相關管理規定。

　　二、自查自糾存在的問題及原因

　　（一）少數客戶反應續期交費透過銀行轉帳無法收到交費發票；客戶在續期交費過程中，保費透過銀行轉帳後，由總公司後援保費部統一批次打印發票，並郵寄給客戶。在郵寄發票的過程中，有客戶的聯絡地址不詳細，或者不正確的情況，就可能導致客戶無法收到發票。在後期的工作中公司將安排保全人員及時催告投保人進行相關資訊變更，並安排續收服務人員為客戶進行資訊維護。同時，為更好地為客戶提供後期服務，工作人員向客戶推廣和介紹XX首創的一站式移動服務平臺，客戶足不出戶，就可查詢保單狀態，並可自助操作十幾種保全業務，真正享受XX高效，簡單，快捷且低碳，環保的服務。

　　（二）少數客戶反映簽單業務員離職後，公司後續服務質量跟不上；有客戶認為，簽單業務員離職後，就沒人再對其進行後續服務了。其實公司有專業的續期服務部門，業務人員離職後，其名下服務的保單將重新進行分配服務人員，主要為：

　　1、透過信函形式告之投保人新的服務人員資訊，方便客戶聯絡服務員，維護後期服務。

　　2、透過XX行銷平臺通知服務人員與投保人聯絡，在保單到期後的寬限期三十天內，如客戶還沒有交費，會有預警提示，督促業務員及時聯絡客戶，並做好服務。

　　（三）部分客戶對理賠流程不清楚有客戶覺得，保險理賠資料複雜，流程繁瑣。公司為維護客戶利益，消除客戶顧慮，公司特別建立健全了理賠服務公示制度，在公司門店（包括四級機構營業網點）明顯的位置張貼《理賠服務公示》、《人身險投保提示書》，公示理賠服務的具體流程、所需材料、聯絡電話、相關服務承諾、客戶投保需注意事項及權益等內容。另外，客戶報案成功後，公司安排專人進行住院慰問及理賠代辦。凡是在XX城區定點醫院住院的客戶，公司會委派工作人員去慰問客戶，再次提醒用藥及理賠程式。同時告知在職的代理人，協助客戶辦理理賠手續，讓客戶安心治療。

　　三、整改落實情況目前保險行業最受關注的兩個問題是：

　　銷售誤導與理賠難。針對保險行業的普遍現狀，我中支公司首先在業務新人的職前培訓方面，即認真作好職業道德培訓，把好進口關。根據《人身保險新型產品資訊披露管理辦法》規定“向個人銷售新型產品的，保險公司提供的投保單應當包含投保人確認欄，並由投保人抄錄下列語句後簽名：“本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書，瞭解本產品的特點和保單利益的不確定性”。

　　為確保新契約保單品質，最大限度維護客戶利益，提升客戶對公司專業化的認同，提高客戶對公司的滿意度，XX電話回訪專案堅決執行監管制度，杜絕代簽名風險，落實客戶問題的解決，防止銷售誤導及代簽名風險，檢查規則執行情況，降低工作人員的操作失誤和道德風險。開展崗位技能大練兵，實現崗位交叉學習，實行“首問制”和“P—star五星服務”“禮儀服務之星”的推廣，透過以上舉措的實施落實，中支員工不僅提高了工作效率和自身形象，而且全面提高了員工的綜合素質。力求全體人員為客戶提供更專業、高效、優質的服務，確保公司依法合規經營。

　　另外，客戶關注的另一個重點是保險跟進服務以及理賠手續繁、週期長等問題。為此，我公司結合實際，認真抓好服務上的每一個環節，簡化契約服務手續，加快承保時效，為客戶進行理賠疑難解答，顯現出集中作業優勢。我中支公司要求理賠人員在第一時間進行探視並增加病房探視率，在探視過程中給客戶送上慰問卡，並告知客戶所應提供的理賠資料，嚴格踐行“以人為本，切實保障被保險人的利益”的指導思想，切實依法經營和規範業務行為，以公平競爭與誠信合作的原則開展業務，在業務拓展、業務管理、後援服務等方面，做好每一個基礎動作，最佳化作業流程，提高工作效率，堅決落實公司提出的“標準案件，資料齊全，三天賠付”的承諾，讓客戶瞭解XX的理賠流程的快捷，消除客戶保險理賠手續繁，時間長的誤解。

　　四、後續工作要求誠信經營、理賠時效、服務質量是保險業的重要根基。

　　下階段，中支公司將進一步深入貫徹落實《XX保監局關於在全省深入開展“執行年”活動的實施方案》和《XX人壽XX中心支公司20XX年“執行年”工作實施方案》的安排，結合自查和收集到的問題，進行認真整改落實。將“執行年”活動與公司各項經營管理工作密切聯絡起來，從創新保險營銷管理、加強誠信教育、建立快速便捷的理賠服務系統、加強信訪工作，提升業務員品質管理等方面，切實改進工作作風和服務質量，明確發展方向，切實做到依法合規經營，保護被保險人利益，促進行業穩健發展。