經典徵信自查報告13篇
經典徵信自查報告13篇
在不斷進步的時代，大家逐漸認識到報告的重要性，不同種類的報告具有不同的用途。那麼一般報告是怎麼寫的呢？下面是小編為大家收集的經典徵信自查報告，希望對大家有所幫助。
經典徵信自查報告1
根據《徵信業管理條例》關於對徵信工作進行全面自查工作的通知精神，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下彙報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，未發現並做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因、查詢日期進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並對登記簿進行儲存。
四、 現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
五、 對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面資料為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。
六、 對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的企業徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
七、自查中未發現有存在無客戶授權委託書查詢客戶信用報告的現象，以“貸後管理”為由查詢已結清或銷戶的客戶信用報告的現象。未發現在非工作時間查詢客戶信用報告的現象。建立徵信查詢工作制度。建立查詢登記簿，相關領導簽字，做到“授權一筆，登記一筆，查詢一筆”。根據《關於秦農銀行開業前後徵信系統執行的有關通知》中徵信查詢委託書進行查詢，貸款徵信查詢基本能夠做到一份授權委託對應一筆徵信查詢書，但是也有企業貸後管理徵信查詢和後期貸後管理中用的是一份查詢書。查詢使用者密碼使用規範，專人查詢。
XX銀行
XX年X月XX日
經典徵信自查報告2
根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下彙報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、範文素材網審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂儲存。
四、現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面資料為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。
六、對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，工作總結嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
自查人：xx支行
20xx年xx月xx日
經典徵信自查報告3
xx分行個人金融部客戶個人金融資訊保護自查報告為加強我行客戶資訊及相關資料庫安全管理，按照人民銀行xx支行《關於轉發《關於金融機構進一步做好客戶個人金融資訊保護工作的通知》的通知》xx【20xx】1號)和省分行(《關於開展客戶個人金融資訊保護自查工作的通知》xx(【20xx】2號)要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶資訊保安自查工作。現將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個人金融資訊保護自查工作部署的通知後，個人金融部主任立即組織相關人員對檔案進行了學習，提出了工作要求和時間安排，併成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理;各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、x-PAD系統、CRM系統、個人徵信系統、銀行卡業務個人客戶資訊管理等涉及客戶資訊保管與使用等環節中是否存在安全隱患，洩露客戶資訊等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
(一)制度建設方面1、我行領導歷來就十分重視保密的工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密的工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的資訊保密的工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密的工作進行進行檢查、指導，督促資訊保密的工作的落實，並且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求籤訂了保密協議，自覺遵守和執行保密的工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備;機密檔案、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密幹部有變動後，均及時作出調整並上報省分行。
(二)系統管理情況我行健全內部控制制度,透過許可權管理設定,加強對x-PAD系統、CRM系統、個人徵信資訊系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程式，並明確了管理責任,確保個人金融資訊在收集、傳輸、加工、儲存、使用等環節不被洩露和盜用。今年以來，我行透過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融資訊的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人資訊洩漏的情況。
(三)重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由於內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查專案，認真開展個人金融業務的檢查。
1、銀行卡業務管理
(1)在髮卡稽核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批次進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，並透過身份聯網核查和人行徵信系統進行了身份核查和徵信調查。
(2)我行嚴把特約商戶准入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設定特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關資訊的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良資訊系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS裝置安裝與商戶POS裝置入網控制相分離的要求。
(3)對於直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規範管理，要求直銷人員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數量較多的批次進件實行雙人上門核實，對不符合髮卡條件的堅決不予髮卡。
2、零售貸款檔案管理我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過後，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責;在信貸檔案調閱、使用過程中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意後方可借閱。
將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，並由借閱人簽字;對於外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字後方可辦理查閱事宜。
3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。
(1)我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明檔案的真實性進行認真稽核，並按照規定登記客戶身份基本資訊，留存身份證件或身份證明檔案影印件或影印件;對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責;個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。
(2)嚴格按照規定落實保密原則，妥善儲存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份資訊和交易資訊，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、洩露因履行反對洗錢義務而獲得的資訊;對於上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何資訊。
(四)重要崗位人員管理情況
1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理(含催收保全)、銀行卡業務員(信用控制)等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況，
2、網點主任或業務經理透過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參於高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。
(五)、重要制度的貫徹執行情況為防範風險，規範操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。並結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以後，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入瞭解，掌握系統優勢，透過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。
三、自查結果及整改情況
從本次自查情況看，我行未發現檔案資料的洩密，也不存在涉密載體未經處理流入市場的現象，保密的工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對於在本次自查發現的問題，整改情況如下
對於理財客戶經理xxx、xx、xx擁有CRM系統櫃員號的問題整改情況：上述3名理財經理中xxx現已辭職，另2名理財經理崗位已變動，雖然擁有CRM系統的櫃員號，但該系統密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。
四、下一步工作措施
我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，透過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密的工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。
經典徵信自查報告4
根據中國人民銀行合肥中心支行《關於印發<安徽省個人信用資訊基礎資料庫使用管理工作指引(暫行)>的通知》，為規範個人徵信系統的正確使用，提高個人徵信系統使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進個人徵信系統服務質量，現對本人在個人徵信系統使用以來進行了自查，現對自查做以下彙報：
在使用個人徵信系統時，嚴格按照中國人民銀行個人徵信系統管理辦法，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂儲存。
現我社被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
對其查詢的個人徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人徵信系統存在負面資料為由，正確使用個人徵信系統。
對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
經典徵信自查報告5
我局對網路資訊安全系統工作一直十分重視，成立了專門的領導組，建立健全了網路安全保密責任制和有關規章制度，由局資訊中心統一管理，各科室負責各自的網路資訊保安工作。嚴格落實有關網路資訊保安保密方面的各項規定，採取了多種措施防範安全保密有關事件的發生，總體上看，我局網路資訊保安保密工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現失洩密問題。
一、計算機涉密資訊管理情況
今年以來，我局加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質（軟盤、隨身碟、行動硬碟等）的管理，採取專人保管、涉密檔案單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理檔案，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機（含膝上型電腦）實行了與國際網際網路及其他公共資訊網物理隔離，並按照有關規定落實了保密措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、洩密事故；其他非涉密計算機（含膝上型電腦）及網路使用，也嚴格按照局計算機保密資訊系統管理辦法落實了有關措施，確保了機關資訊保安。
二、計算機和網路安全情況
一是網路安全方面。我局配備了防病毒軟體、網路隔離卡，採用了強口令密碼、資料庫儲存備份、移動儲存裝置管理、資料加密等安全防護措施，明確了網路安全責任，強化了網路安全工作。
二是資訊系統安全方面實行領導審查簽字制度。凡上傳網站的資訊，須經有關領導審查簽字後方可上傳；
二是開展經常性安全檢查，主要對SQL注入攻擊、跨站指令碼攻擊、弱口令、作業系統補丁安裝、應用程式補丁安裝、防病毒軟體安裝與升級、木馬病毒檢測、埠開放情況、系統管理許可權開放情況、訪問許可權開放情況、網頁篡改情況等進行監管，認真做好系統安全日記。
三是日常管理方面切實抓好外網、網站和應用軟體“五層管理”，確保“涉密計算機不上網，上網計算機不涉密”，嚴格按照保密要求處理光碟、硬碟、隨身碟、行動硬碟等管理、維修和銷燬工作。重點抓好“三大安全”排查：
一是硬體安全，包括防雷、防火、防盜和電源連線等；
二是網路安全，包括網路結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、網際網路行為管理等；
三是應用安全，包括網站、郵件系統、資源庫管理、軟體管理等。
三、硬體裝置使用合理，軟體設定規範，裝置執行狀況良好。
我局每臺終端機都安裝了防病毒軟體，系統相關裝置的應用一直採取規範化管理，硬體裝置的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬體的執行環境符合要求，印表機配件、色帶架等基本使用裝置原裝產品；防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷裝置執行基本穩定，沒有出現雷擊事故；UPS運轉正常。網站系統安全有效，暫未出現任何安全隱患。
四、通訊裝置運轉正常
我局網路系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定；網路使用的各種硬體裝置、軟體和網路介面也是透過安全檢驗、鑑定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。
五、嚴格管理、規範裝置維護
我局對電腦及其裝置實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。
在管理方面我們一是堅持“制度管人”。
二是強化資訊保安教育、提高員工計算機技能。同時在局開展網路安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在裝置維護方面，專門設定了網路裝置故障登記簿、計算機維護及維修表對於裝置故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規範裝置的維護和管理。
六、網站安全及我局對網站安全方面有相關要求。
一是使用專屬許可權密碼鎖登陸後臺；
二是上傳檔案提前進行病素檢測；
三是網站分模組分許可權進行維護，定期進後臺清理垃圾檔案；
四是網站更新專人負責。
七、安全制度制定落實情況
為確保計算機網路安全、實行了網路專管員制度、計算機安全保密制度、網站安全管理制度、網路資訊保安突發事件應急預案等以有效提高管理員的工作效率。同時我局結合自身情況制定計算機系統安全自查工作制度，做到四個確保：
一是系統管理員於每週五定期檢查中心計算機系統，確保無隱患問題；
二是製作安全檢查工作記錄，確保工作落實；
三是實行領導定期詢問制度，由系統管理員彙報計算機使用情況，確保情況隨時掌握；
四是定期組織全域性人員學習有關網路知識，提高計算機使用水平，確保預防。
八、安全教育
為保證我局網路安全有效地執行，減少病毒侵入，我局就網路安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的諮詢，並得到了滿意的答覆。
經典徵信自查報告6
按照總行檔案要求，我行對開展企業徵信系統工作以來進行全面自查，現將自查情況報告如下：
一、我行一直以來都在客戶的授權下，使用企業徵信系統查詢客戶的信用報告，並根據報告的情況來決定貸款發放的額度。從20xx年4月開始，不管是擔保、貸款，我行都做到在客戶的授權下，對每個貸款客戶的信用情況進行查詢；
二、我行企業徵信系統專職人員有一人，其中A角為蘇鋒，B角為李晶晶；並且臺帳建立齊全。
三、我行不存在多人共用一個使用者的情況；
四、我行均按客戶提供的年檢過的貸款卡進行徵信系統查詢，不存在客戶名稱與貸款卡號不一致的情況；
五、關於櫃面錄入
1、從20xx年4月以來，做到了證件型別與證件號碼相匹配；
2、證件號碼都是用半形字元錄入；
3、在錄入客戶名稱與證件號碼時，沒有錄入其他字元；
4、授信額度與客戶申請的貸款額度相一致，並保證了貸款付息賬號客戶號碼與貸款賬號客戶號碼相同；
六、20xx年4月以來，基本做到了查詢企業信用報告都
填列《企業信用報告查詢登記表》，並簽收，且信用報告與客戶的檔案資料一起裝訂保管；
七、自使用企業徵信系統以來，我行並未收到客戶的異議申請，也未收到人民銀行協查函；
八、我行自使用徵信系統以來，並未發生將企業信用資訊告訴任何第三方的情況，也未發生違規向客戶提供信用資訊或違規提供查詢獲得的客戶信用報告。
以上是我行對開展徵信工作以來的自查情況。雖然做好此項工作我行還存在很多不足之處，但我行將逐步規範和完善此項工作，以降低我行信貸風險，併為其他信用報告使用者提供真實有效的參考。
特此報告
經典徵信自查報告7
根據中國人民銀行合肥中心支行《關於印發<安徽省個人信用資訊基礎資料庫使用管理工作指引（暫行）>的通知》，為規範個人徵信系統的正確使用，提高個人徵信系統使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進個人徵信系統服務質量，現對本人在個人徵信系統使用以來進行了自查，現對自查做以下彙報：
一、 本人在使用個人徵信系統時，嚴格按照中國人民銀行個人徵信系統管理辦法，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂儲存。
四、 現我社被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
五、 對其查詢的個人徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人徵信系統存在負面資料為由，正確使用個人徵信系統。
六、 對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
自查人：周濤
二零**年七月三十日
經典徵信自查報告8
為了進一步規範徵信業務及相關活動，提高個人徵信系統使用管理工作的制度化水平，根據XX檔案要求，我行迅速成立以行長XX為組長，相關部門負責人為成員的檢查小組。依據XX規定，在X月XX日至X月XX日，對我行相關征信業務進行全面自查，現將自查情況彙報如下：
一、我行在使用個人徵信查詢系統，不管是那種貸款型別，我行都在客戶授權情況下辦理徵信業務，對每位貸款客戶信用情況進行查詢，根據調查報告及實際情況確定發放貸款額度。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的
貸戶，我行對被查詢者的資訊絕不對外宣傳，保證其查詢信
四、我行嚴格管理客戶個人信用資訊，不得向外洩露客戶徵信資訊。從開業至今，我行未發生將客戶資訊與第三方
機構或個人交易的情況;也為發生向客戶違規提供資訊或違規查詢獲得客戶信用報告的情況。
五、無篡改、毀損、非法使用個人徵信資訊;無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個人信用資訊基礎資料庫報送虛假信用資訊。同時使用個人徵信系統的電腦沒有連線網際網路等外網。
以上所述為我行自此自查情況，特此報告!
XX銀行
XX年X月XX日
經典徵信自查報告9
根據中國人民銀行辦公廳關於開展《徵信業管理條例》，貫徹落實情況自查工作的通知；為貫徹《徵信業務管理條例》規範本行徵信業務的合規開展，提高徵信業務管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進徵信系統服務質量，現結合本支行在辦理徵信業務工作實際情況進行了自查，現對自查做以下彙報：
一、本行相關征信工作人員在使用辦理徵信業務時，嚴格按照中國人民銀行《徵信業管理條例》執行，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、 在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、 對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的.姓名、住址、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂儲存。
四、 現我行被查詢者為借款人，對其符合發放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
五、 對其查詢的個人與單位徵信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人與單位徵信系統存在負面資料為由，正確使用徵信系統，合規開展徵信業務。
六、 對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
自查人：田營支行
20xx-8-9
經典徵信自查報告10
1、部分費用支出未進入當期成本。一是當年購置的辦公設施(辦公傢俱、多功能顯示屏等)、支付的安全防衛費(防彈玻璃、防盜門等)共計xxxx萬元，未納入當年費用科目進行核算，而在聯社科目往年計提的建房款中列支xxxx萬元，在聯社賬外儲蓄存單賬戶中列支xxxx萬元。其中xxxx萬元沖銷了1391墊支的傢俱款，xxxx萬元購置聯社招待所傢俱，xxxx萬元預付聯社招待所裝飾款。(年月日我聯社營業部在5321-低值易耗品攤?嘶Я兄Ч喊旃?悶芬慌?金額xxxx萬元，附件為開出的發票二張，透過社內往來轉入存入活期儲蓄存款，存款人名字為，儲蓄存單號碼為，於年月日支取，本息合計xxxx萬元，在營業部存入活期儲蓄存款戶，戶名，賬號為。年月日轉存存款結息元，付利息所得稅元，實際餘額xxxx萬元。年月至年月共計支出筆，金額1xxxx萬元，至月日該賬戶現餘xxxx萬元，檢查結束時已責成我聯社銷戶，並將餘款納入聯社大賬管理)。二是當年開支的費用未納入當期損益核算。如聯社機關年月日將開支的廣告費xxxx萬元在2642管理部門統籌基金宣傳費科目列支(聯社規定將x%上劃集中使用， x%由信用社據實列支)。又於當天用2642科目管理部門統籌基金衝減5321科目業務宣傳費xxxx萬元。
2、費用計提不夠準確
(1)呆賬準備少核銷、多計提。全轄年初餘額xxxx萬元，當年應核銷xxxx萬元，實際核銷xxxx萬元，少核銷xxxx萬元;年末各項風險資產餘額為xxxx萬元，呆賬準備金餘額應達到xxxx萬元，實際餘額為xxxx萬元，多計提呆賬準備金xxxx萬元。
(2)效益獎計提有誤。年賬面利潤xxxx萬元，調增專案:網路攤銷費1xxxx萬元，計算機中心執行費xxxx萬元，多計提呆賬準備金xxxx萬元，聯社月底發放銀團貸款xxxx萬元，計提呆賬準備金xxxx萬元視同利潤;調減專案:減免2x%營業稅及附加稅xxxx萬元，專項票據提應收利息xxxx萬元，少核銷呆賬xxxx萬元，實際計提效益獎基數為
xxxx萬元，扣除x%企業所得稅xxxx萬元，我聯社應提效益獎xxxx萬元([308.8-101.9)×30]，實提xxxx萬元，少提xxxx萬元。
(3)職工教育經費多提xxxx萬元。
(4)職工養老保險金多提xxxx萬元。其原因是你聯社計提基數全部是按當年工資總額計提。(聯社理由是歷年有紅字多xxxx萬元)。
(5)職工住房公積金多提xxxx萬元。
(6)超比例沖銷待核銷應收利息xxxx萬元。年年末餘額為xxxx萬元，當年沖銷xxxx萬元，年末餘額xxxx萬元，超比例沖銷xxxx萬元。
3、限額費用有超標現象
(1)業務宣傳費超支xxxx萬元。
(2)業務招待費超比例開支xxxx萬元。全轄共支xxxx萬元，從抽查的三個網點看，均有超支現象。
4、我聯社年末現有遞延資產餘額xxxx萬元，主要是網路費xxxx萬元，補充養老保險xxxx萬元，房屋裝修費xxxx萬元。裝修費未按規定年限進行攤銷，如信用社年房屋裝修費xxxx萬元當年未攤銷完。
5、部份資產已損失,金額xxxx萬元。一是委託及代理資產(負債)業務科目預計損失xxxx萬元。如信用社xxxx萬元是與農行未脫鉤之前為農行代理的扶貧貸款,現已損失;二是調出調劑資金科目預計損失xxxx萬元，主要是與行社脫鉤前調給農行貸給企業的貸款,現貸款已損失。三是存放同業款項科目預計損失xxxx萬元，主要是接受基金會資產，現債務落實困難，無法收回，金額xxxx萬元;信用社與農行在脫鉤之前拆借給農行貸給企業的貸款xxxx萬元,現貸款已損失。
6、應收應付款項處理不及時
(1)1391其他應收款未及時清理和處置，金額xxxx萬元。一是該科目實際損失額達xxxx萬元，損失款項未進行處置;其中各社墊付歷年訴訟xxxx萬元(聯社營業部xxxx萬元、牌樓信用社xxxx萬元，分水信用社xxxx萬元)，現基本無法收回，已損失;個信用社發生的經濟案件損失xxxx萬元;兩個信用社分別於年和9年違規操作存款業務和違規為企業承諾擔保貸款導致被法院強制執行xxxx萬元。二是聯社機關歷年應下劃的材料款xxxx萬元未在當年攤銷進入損益。
(2)2621其他應付款處理不及時。全轄共有餘額xxxx萬元。主要存在:一是聯社機關養老金統籌賬戶紅字金額xxxx萬元應逐年攤銷未攤銷，形成原因主要是歷年提取的養老保險金不夠支付退休職工的醫藥費和補差工資而形成。二是聯社機關暫收年勞動分紅稅xxxx萬元未進行處置。三是信用社基金會併入的農行扶貧貸款有xxxx萬元未查明原因進行處置。(聯社說明年終決算信用社未劃上來，實際只欠xxxx萬元)。
7、有隱匿存款的現象。經查，我聯社等個信用社在2621科目隱匿存款xxxx萬元。
(二)信貸管理上存在的問題
1、抵債資產管理不夠規範。一是我聯社抵債資產的基礎管理工作不到位，存在著臺賬建立不規範。如聯社資保科管理的抵債資產臺賬的要素不全，不能全面反映抵債資產處置進度。二是在接收、處置抵債資產時存在反映不真實的現象。主要表現:接收抵債資產列賬時未將利息列入抵債資產待變現利息，如接收有限公司只列xxxx萬元本金，而未將相應利息納入抵債資產待變現利息;社未經審批在並社時調增xxxx萬元抵債資產。三是將抵債資產調入呆賬，如信用社將公司抵債資產xxxx萬元從抵債資產中調入呆賬，於年月日用央行專項票據置換。
2、投資業務風險較大，收回難度大。我聯社截止年12月日共有債券投資筆xxxx萬元，經銀監會檢查確認，風險較大，收回困難。
3、貸款手續欠合規。本次對我聯社營業部、信用社34筆大額貸款xxxx萬元進行了抽查，發現一些不合規的現象:
(1)借款人主體資格不合規。如聯社營業部借款戶重公司二分公司於年月日轉貸xxxx萬元，該筆貸款由公司承貸，但貸款資料中沒有總公司的借款授權書。
(2)貸款抵押物有不合規定的現象。一是抵押物折價偏高，如聯社營業部年月日給公司貸款xxxx萬元，用貨船作抵，其折價比例為x%，超過重信聯[20xx]212號檔案之規定的x%;二是抵押物不符合規，如信用社借款戶學校，於年月日借款xxxx萬元，用該校幼兒院教學樓作抵押。
(3)貸款約定不明確。一是貸款合同約定不明確，如借款戶年月日與社簽訂xxxx萬元的貸款合同，當日發放xxxx萬元，後於年月又發放xxxx萬元，但合同中未約定貸款發放期限;二是貸款抵押物補充要素約定不明，如社借款戶公司於年月日借款xxxx萬元，用作保，但未將的保險受益人變更為信用社。
(4)保證貸款有擔保單位不符規定的現象。如營業部借款戶公司年月日借款xxxx萬元，擔保單位公司不具備AAA級資格。
(5)專案貸款不合規。如重慶公司註冊資本xxxx萬元，先後貸款xxxx萬元，其中年月日貸款xxxx萬元，該戶貸款無詳實的專案貸款論證資料、用地規劃許可證。
(6)按揭貸款操作不合規。如營業部辦理按揭貸款xxxx萬元,未按規定對借款人進行
審查、設定擔保金等。
(7)銀團貸款借據要素不齊全，我聯社營業部所有銀團貸款筆億元借據均不同程度存在缺少主任和信貸員印章的現象。
4、少數社貸款還未拆分完，形態反映不實。經我聯社自查現在還有5個社發放貸款筆xxxx萬元(於年月日到期，該戶共欠信用社貸款xxxx萬元)，現還未拆分，因此未調整形態。其原因，一是現在正在訴訟中;二是如果調了會影響專項票據兌付。
三、建議
(一)嚴格按照市聯社精神，進一步規範聯社審貸會工作規則，加強貸款合規性、合法性的審查，提高決策質量，把貸款風險控制在最低限度內。
(二)加強信貸檔案資料的管理，聯社相關職能科室對全區信貸檔案資料進行一次全面清理，凡是不符合要求的要嚴格按照市聯社有關規定補充完善相關資料，按序專戶保管，使全區信貸檔案資料早日走上制度化、規範化、的軌道。
(三)進一步深化“信用工程”建立工作，完善相關基礎資料，加大農戶小額貸款投放力度，切實發揮農村金融主力軍作用，鞏固農村陣地。
經典徵信自查報告11
根據中國人民銀行合肥中心支行《關於印發的通知》，為規範個人徵信系統的正確使用，提高個人徵信系統使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權益，切實改進個人徵信系統服務質量，現對本人在個人徵信系統使用以來進行了自查，現對自查做以下彙報：
一、本人在使用個人徵信系統時，嚴格按照中國人
民銀行個人徵信系統管理辦法，遵循合規、審慎、保密、維護金融消費者權益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權
益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權書，按照被查詢者的授權的查詢原因，進行授權內查詢，做到無無權查詢和越權查詢。並且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記
制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯絡號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，並按季度對其登記簿進行裝訂儲存。
四、現我社被查詢者為借款人，對其符合發放貸款
的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料儲存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其資訊絕不對外宣傳，保證其查詢資訊不洩漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人徵信，本著全面、客觀、合理
的原則對客戶進行綜合評價，徵信資訊僅供參考，不應簡單以個人徵信系統存在負面資料為由，正確使用個人徵信系統。
六、對個人貸款戶進行貸款後管理查詢，嚴格按照
主管授權制度，對每筆需要貸後檢查的個人徵信查詢，按照先登記授權，後查詢的原則辦理查詢業務。
經典徵信自查報告12
今年徵信管理工作以《中國人民銀行**中心支行徵信管理工作考核評比辦法》為指導，結合我市實際情況開展各項工作，現將有關情況彙報如下：
一、個人徵信工作考核標準
1、12月8日七臺河市農村(城市)信用社非農戶個人信貸資料已成功上報至個人信用資訊基礎資料庫，並且能保證在今年年底繼續錄入上報存量信貸業務。此項考核應得8分;
2、我行的公積金賬戶資訊已成功上報個人信用資訊基礎資料庫。另外在與政府溝通方面制定了《七臺河市徵信體系建設實施方案》，並得到了市委宣傳部的認可，積極協調各徵信職能部門，有利於推動我市誠信建設體系的早日實現。此項考核應得12分;
3、我行轉發了《個人信用資訊基礎資料庫管理暫行辦法》(人民銀行3號令)，要求各金融機構組織有關人員認真學習，貫徹檔案精神，建立健全查詢內控制度、分級使用者受權管理體系，並將有關制度在人行進行備案。此項考核應得2分;
4、在對個人徵信系統查詢中，我們要求各金融機構要落實好人民銀行3號令檔案精神，嚴格執行分級使用者授權制度，在貸款合同或信用卡批准等材料中加入相關查詢條款。此項考核應得2分;
5、目前轄區內還沒有公民向徵信管理部門提出過異議申請，在日常工作中，人民銀行曾學習對各金融機構進行此類業務培訓，要求信貸業務人員熟練掌握異議處理流程。此項考核應得3分;
6、在日常報表方面，我行一直注重上報材料的及時性、準確性、完整性，杜絕遲報、漏報現象發生。此項考核應得5分。
二、銀行信貸登記諮詢系統考核標準
1、在貸款卡發放操作中，我們嚴格執行《銀行信貸登記諮詢管理辦法(暫行)》有關要求，及時、準確錄入借款人(擔保人)基本資訊及財務指標，所發放的貸款資訊中不存在任何錯誤。在今年銀行信貸登記諮詢系統資料集中清理中，我們僅用了省行規定的一半時間就完成了1萬餘相關資訊的補錄工作，並參加省行資料清理工作。此項考核應得3分;
2、在接到哈中支《關於轉發總行貸款卡發放核准行政許可有關要求的通知》後，我們即嚴格執行貸款卡發放行政審批制度，借款人先提供有關辦卡材料經人行辦公室法制辦稽核後，再轉交業務部門受理，貸款卡申辦流程已進行公示。此項考核應得3分;
3、我行在今年5月8日-6月末開展了貸款卡集中年審工作，並於7月中旬將有關情況形成報告上報哈中支。此項工作應得2分;
4、為了保證各金融機構所有企業信貸業務準確錄入銀行信貸登記諮詢系統，每月初我們都與金融機構核對信貸資料餘額，如發現不一致，查詢存在的問題，及時進行更正。此項考核應得3分;
5、為了保證企業資訊機密，我行信貸登記諮詢系統資料查詢中界定查詢範圍，制定了相關制度並嚴格執行，所有金融機構系統管理員、操作員資訊都要在人行進行備案。此項考核應得3分;
6、科技科每日都對城市行管理系統進行資料備份，並確保伺服器與省域系統網路聯接通暢，將資料及時上報省域系統中。此項考核應得3分;
7、在今年銀行信貸登記諮詢系統全面升級中，按照總行銀行徵信[20xx]48號檔案精神對城市行管理子系統、貸款卡管理子系統中的資訊進行了集中修改補錄。此項考核應得6分;
8、利用人行報表子系統中的資料資訊製做成餅形圖，對相關資訊進行分析，加強了貸款結構及信貸風險預警管理。此項考核應得2分;
三、徵信宣傳教育工作考核標準
1、在接到《關於下發全省徵信教育方案的通知》(哈銀髮152號)檔案後，我們即擬定了《七臺河市徵信管理工作方案》、《20xx年徵信管理工作考核制度落實情況》、《七臺河市20xx年徵信宣傳推廣工作要點》等材料，並上報哈中支。此項考核應得2分;
2、為了擴大徵信知識宣傳，我行於6月18、19日組織金融機構開展了七臺河市“金融徵信杯”男子藍球賽、8月17日結合助學貸款進行了中國人民銀行七臺河市中心支行扶貧助學捐款活動、9月21日在中行、農行、農村信用社開展了消費貸款、助學貸款小額擔保貸款等項徵信宣傳活動。此項考核應得6分;
3、9月12日在市職業技術學校對在校學生開展了徵信知識講座，參加人員超過300人。此項考核應得3分;
4、10月15日我行開展了徵信進社群活動，到七臺河市桃北花園社群進行了徵信知識宣傳活動，並於10月25日由張桂雲行長帶隊深入龍湖煤礦進行徵信知識宣傳，取得了良好的效果的應用。此項考核應得2分;
5、為了配合個人信用資訊基礎資料庫建設，我行於11月4-11日開展了七臺河市徵信宣傳週活動，對社會大眾進行徵信知識宣傳、今年5-7月連續在七臺河市公共頻道黃金時段播放人總行徵信宣傳公益廣告、6月15-18日在雞西市麒麟山莊舉辦全市徵信管理工作培訓班，提高了參訓人員的業務素質、我行撰寫的調研文章《銀行信貸登記諮詢系統建設中存在的問題及對策》在黑龍江金融調研第三期發表、《我國企業與個人徵信業發展模式問題研究》在人總行《金融研究報告》第35期發表、《我國目前信用體制存在的問題及對策》在瀋陽分行《金融研究報告》第4期發表。此項考核應得20分;
四、徵信市場監督管理工作考核標準
1、與市委宣傳部協調，在市電視臺播放徵信公益廣告，制定了《七臺河市徵信體系建設實施方案》、多次與市房產局、公積金管理中心勾通公積金賬戶資訊上報工作，並將有關問題及時上報哈中支。此項考核應得5分;
2、對轄區內徵信機構基本情況進行了調查，此項考核應得3分。
經典徵信自查報告13
XXXXXXXXXXX支行
個人信用資訊資料庫管理自查情況報告
一、自查時間：20xx年12月31日
二、自查人員：XXX XX XX XXX
三、自查情況：
（一）授權管理自查情況
1．我行徵信查詢人員因辦理業務需要查詢客戶徵信資訊的，均嚴格按照“先授權，後查詢”的原則進行，是在授權書範圍內對個人信用資訊進行查詢；
2．因貸款審批進行查詢的，授權書、信用報告入信貸檔案資料一併管理；查詢後貸款未發放的，授權書專夾保管；
3．以“貸後管理”事由查詢個人信用資料庫均經相關負責人在個人信用資料庫查詢登記表上簽字授權；
（二）登記管理自查情況
1．登記薄記載的查詢事由與真正的查詢事由相吻合；
2．建立有專用登記薄，完善相關征信查詢登記簿要素，查詢後及時登記，避免漏登或錯登。
（三）操作管理自查情況
1．我行徵信查詢使用者是由專人使用，並由其本人保管自己的密碼，無“公共使用者”；
2．無未經授權，私查他人信用報告的情況；
3．無查詢授權範圍之外的信用報告的情況；
4．是定期更改查詢員密碼。
主查人簽字：
協查人簽字：
支行蓋章：
二〇xx年十二月三十一日二