年度經營計劃書

　　2xxx年為公司初創之年，公司管理層確定的年度主要任務包括三個方面：一是按現代企業制度和市金融辦的整體要求，建立健全企業各項管理制度，為公司正常運轉提供保障；

　　二是打造一支高素質的管理團隊；

　　三是實現良好的經濟效益。為全面完成前述三項任務，特制定本經營計劃書。

　　一、2x14年經營方針

　　在全面分析公司所面臨的'社會經濟形勢、行業競爭狀況和公司發展趨勢的基礎上，公司確定2xxx年的經營方針為：靈活策略贏市場，擴大規模增實力，加強管理保利潤。

　　經營方針是公司階段性經營的指導思想；公司各部門的經營管理活動，包括政策制訂、制度設計、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經營方針展開、貫徹和執行。

　　二、2x14年的經營目標

　　（一）核心經營目標

　　2x14年，公司的核心經營目標是：

　　（1）收入及利潤指標：

　　年度貸款利息及中間業務收入4861.01萬元，其中，XX公司完成利息收入3369.11萬元，XX公司完成中間業務收入1491.90萬元；年度稅後利潤（淨利潤）3480.11萬元，稅後利潤率71.59%，資產回報率34.80%，其中，XX公司完成淨利潤2144.17萬元，XX公司完成淨利潤1335.94萬元。

　　（2）呆（壞）賬總額：

　　年度呆（壞）賬總額控制在資金總額的0.5%以內，按年度可用資金15000萬元計算，年度呆（壞）賬總額不得超過75萬元。

　　在核心經營目標中，利潤和呆（壞）賬總額是直接反映公司經營質量的量化指標，也是評價和考核經營團隊的“核心之核”。

　　（二）收入及淨利潤目標細分

　　收入目標分解表

　　（單位：萬元，人民幣）

　　分類專案年度

　　目標第一

　　季度第二

　　季度第三

　　季度第四

　　季度