【推薦】銀行自查報告
【推薦】銀行自查報告
在人們越來越注重自身素養的今天，報告與我們的生活緊密相連，其在寫作上具有一定的竅門。你還在對寫報告感到一籌莫展嗎？以下是小編為大家收集的銀行自查報告，希望對大家有所幫助。
銀行自查報告1
為了規範我行人民幣支付結算、支付系統執行和賬戶管理工作。根據檔案要求，我行召開相關會議並組織人員學習，提出了具體的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結算、支付系統執行管理制度執行情況進行全面詳細的檢查。現將自查情況彙報如下：
一、自查情況
（一）賬戶檢查方面
截止目前為止我行共有單位銀行結算賬戶471戶，自查時間範圍內我行開立12個單位銀行結算賬戶，並且均為基本戶，自查期間未開立其他型別單位賬戶。
（二）內部管理及控制方面
建立了銀行結算賬戶管理崗位責任制，由會計經辦、複核負責稽核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責開戶資料的複審及保管。
執行制度，並設立了小組，對大額交易設定專簿分類進行登記備案。
在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結算賬戶管理協議。
（三）銀行結算賬戶開立時間及使用
由於新開基本賬戶和專用支現戶需要資料比較多，稽核確認比較複雜繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般需要3-7個工作日才下發證到企業客戶手中，基本戶和專用支現戶均透過人行核准並領取開戶許可證，確保唯一性，並約束其在開戶許可證簽發三個工作日後再進行相關賬戶交易。
我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由於工程比較複雜稽核資料的真實合法性需要一定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正使用。並且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規範其賬戶。
我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內通知其基本開戶銀行，少數一般戶透過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結算賬戶3個工作日後才辦理付款業務。並且沒有一般戶未經批准的專使用者辦理取現業務情況發生。
開立一般戶、非預算單位專戶5個工作日內向人民銀行備案，基本戶開戶資訊變更後，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更後能於變更後2個工作日內向人民銀行報告。
二、自查發現的問題
自查中發現，一般企業開戶用時較長，歸結主要以下幾個原因：
（一）客戶對開戶流程不熟悉
受地域及客戶群體素質限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業居多，他們並沒有僱傭專業會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續的經辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的甚至不清楚自己需要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關手續不能一次準備齊全，並且儘管有專門的業務人員指導其填寫賬戶開戶資料，仍然需要很長時間能正確填寫出一份資料。
（二）單位賬戶程式比較複雜
新建立的對公賬戶需要提供相關資料，並進行稽核，稽核無誤後在我行核心系統中錄入單位相關基本資訊再進行開戶，並在電子驗印系統留存相應的印章及印模，並且需要專門的複核，客戶蓋章予以確認。系統產生賬號後還需要錄入人民銀行賬戶管理系統，新開立的基本存款賬戶另外需要錄入機構信用程式碼證系統。
因為非核準類賬戶手續相對簡單，用時相對較短，而核准類賬戶需要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關係相關要求上級人行進行稽核、製作開戶許可證，並告知我行可以領取，我行才能把證發給企業客戶，並要求其在開戶許可證下發後三個工作日後允許其操作賬戶。如果開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經辦資料較多，其真實合法性稽核時間較長，所以用時較長。
三、改進計劃
針對我行對企業開戶服務中存在的問題我行採取相關措施，儘量縮短開戶時間讓客戶滿意。
首先，加強內部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學習，每一名經辦人員熟悉開戶操作流程，熟知條例規定，從自身提升業務素質、水平，並且及時取送賬戶，最大時間節省辦理業務的速度，縮短業務時間。
其次，定期組織外部宣傳學習。開展服務城鄉、走進社群等相關活動，選拔出優秀講師，普及單位賬戶相關知識，讓大家瞭解單位結算賬戶的意義。
最後，作為服務業機構，我行積極與上級人民銀行溝通，隨時掌握賬戶相關規定要求，積極有效的辦理相關業務。
銀行自查報告2
成都成華支行自20xx年3月21日開業以來，在分行各級領導的帶領和指導下，嚴格按照銀監局各項檔案和規章制度進行案防風險管理，結合我行目前情況，針對櫃員十嚴禁、授權櫃員十嚴禁、營業機構負責人十嚴禁、自助裝置業務管理十嚴禁、對公賬戶和結算管理十嚴禁、簽帳金融卡源頭風險管理、票據貼現業務重點環節風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行櫃面簽約風險等重點環節進行了嚴密複查，現將自查情況彙報如下：
1、針對營業櫃員十個嚴禁
我行目前各項系統採用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現金櫃員執行上四天休兩天，非現金櫃員執行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關規定執行工作交接並建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日誌記錄，尚未涉及上門收款業務以及代發工資業務。
（1）營業櫃員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
（2）未存在在未簽退系統、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離櫃(在營業場所內並且在本人視線範圍內除外)；
（3）未存在沒有履行交接手續，將本人保管的業務印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或透過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;
(5)未存在辦理本人業務和將非工作用包帶入現金區；
(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網上銀行裝置、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設定∕重置∕輸入密碼；
(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財；
（9）未存在私自洩露、修改客戶資訊；
（10）未存在明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。
2、針對授權人員十嚴禁
我行目前採用的是綜合櫃員授權和會計主管授權兩種授權制度，綜合櫃員授權許可權為現金5萬以下，轉賬20萬以下。
（1）授權人員未存在在未稽核傳票、核實賬務的情況下授權、編押、簽章；
（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規使用內部賬戶，授意、指使、強令櫃檯人員違規操作；
（5）對已調離、停用櫃員的櫃員號進行了登出；
（6）按規定檢查庫存現金、重空、業務印章等重要物品，對外出辦事離開營業場所的現金櫃員碰庫鎖箱，每週查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助裝置現金箱並建立查庫登記薄備查；（7）對櫃員違規操作行為進行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規向上級和監管機構提供不實資訊；
（9）未存在洩露客戶資訊及本行商業秘密；
（10）無案件發生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。
3、營業機構負責人十嚴禁
（1）未存在負責人指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預派駐會計主管獨立履行職責；
（2）未存在使用其他櫃員名章、賬號密碼辦理業務；
（3）未存在個人經商或違規參與協助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經商等活動；
（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；
（5）按規定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個櫃員現金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助裝置現金箱；
（6）未存在違規攬存；
（7）未存在洩漏客戶資訊及本行商業秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規出具擔保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發生的違法違規案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。
4、自助裝置業務管理十嚴禁我行現有集中管理模式的現金自助裝置共計2臺，暫無分散管理模式的自助裝置，嚴格按照銀監局相關檔案，將每臺現金自助裝置均作為機器櫃員錄入在核心繫統內來進行管理，自助裝置保險櫃鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對於吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關規定執行退卡、上賬的制度並建立自助裝置吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業至今，裝置於20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現吞鈔情況，吞卡卡號：6221533630000140166，屬於他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已於20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。
（1）所有的現金類自助裝置均安裝影片監控上線對外投入執行；
（2）未存在單人辦理自助裝置現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續；
（3）同一自助裝置保險櫃鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接後密碼更改；
（4）進行自助裝置現金業務操作均在影片監控之下；
（5）未存在自助裝置保險櫃鑰匙使用完畢後，不按規定將鑰匙入庫（櫃）保管；
（6）每週對自助裝置鈔箱進行查庫；
（7）清、裝鈔後與系統內的會計賬務核對現金情況是否一致；
（8）加鈔完成後經測試正常才可對外營業；
（9）未存在不對自助裝置現金管理重要時段的監控資料進行調閱；
（10）對自助裝置服務商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，並全程監督控制其使用儲存裝置。
5、對公賬戶和結算管理十嚴禁
我行現有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑑以及更換法人預留印鑑時不僅要求企業按照我行相關規定提供營業執照等相關原件、影印件，還通過了“四川企業信用網”、“成都企業信用網”核查營業執照資訊列印並專夾留存，透過居民身份證聯網核查系統對單位法定代表人和法定代表人授權的經辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查並列印專夾留存；
（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，檢視是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的電子資訊檔案和文字資料；
（3）未存在明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；
（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發行支付密碼器和網上銀行裝置時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領取或保管重空、支付密碼器和網銀k等情況；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結算；
（6）設立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員列印的對賬單與企業進行對賬；
（7）未存在不按要求稽核對賬回執及驗印；
（8）未存在銀行對不反饋對賬資訊、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；
（9）未存在違規辦理賬戶凍結、解凍、扣劃；
（10）關注沒有使用支付密碼的賬戶，並列為風險賬戶管理，現無上門收款賬戶。
6、簽帳金融卡源頭風險管理
我行按照銀監局各項檔案和規章制度結合自身情況進行簽帳金融卡源頭風險管理，對開戶、啟用、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業務均要求櫃面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要透過人行居民身份證聯網核查系統對客戶進行聯網身份核查並連同身份證影印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理並影印專夾留存，授權人員進行核實後授權開戶。我行開業至今辦理簽帳金融卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監局相關檔案進行防範簽帳金融卡源頭風險。
7、我行暫未開通票據貼現業務。
8、支付密碼器風險隱患
我行按照銀監局各項檔案和規章制度，認真貫徹四川銀監局關於支付密碼器存在的系統性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，並採取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證並列印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，並由會計主管和一名其他經辦人員雙人進行櫃面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內註明客戶名稱、賬號、辦理業務內容，熱線驗證時間，單位聯絡人等資訊，並錄音留存，嚴格防範支付密碼器風險隱患。
9、我行暫未開通電話銀行櫃面簽約。
以上為我行的自查情況，請領導指示。
銀行自查報告3
安全工作，重於泰山，為切實學校安全工作，維護正常教育教學秩序，我校召開專門的會議，對安全防火工作做了認真、細緻的部署，明確分工，落實了責任。同時結合學校安全防火工作的具體情況，對學校全面進行安全工作檢查，現將檢查工作報告如下：
一、全面開展工作
1、加強領導，健全組織機構
學校首先研究治安安全校園綜合治理工作，加強學校治安安全工作領導，成立了學校安全防火自查工作領導小組：
組長：陳其銀副組長：乃比.吾首爾成員：開塞爾.阿布拉依明江.買買提莫明江.依米爾
2、明確要害，確定目標，責任到人
學校安全自查工作領導小組，會同各器材室、專用教室負責人及各班主任，透過認真分析研究，確定學校大門、教學樓、低年級教室、為學校安全檢查的重點目標；確定教學樓的樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛要害部位。對重點目標，要害部位，全面進行安全檢查，以消除隱患，杜絕安全事故的發生。
為確保安全自查工作具體落實，將學校安全自查工作落實到人。依明江.買買提負責教學樓安全檢查工作，組織各班主任及各器材室、
專用教室負責人進行檢查，校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負責。 3、廣泛開展冬季安全宣傳教育，增強安全防範意識
學校十分重視對師生進行冬季安全宣傳，組織教師學習《安全生產法》等有關法律法規，組織學生觀看"防火、交通安全教育光碟"。還利用一切宣傳工具，如在板報中出示防火安全知識，在各班班會對學生進行冬季安全知識宣傳，並做好甲流的防控工作，營造冬季安全防範氛圍。由於宣傳教育開展地深入、到位，全校師生的冬季安全防範意識明顯得到加強。
二、檢查結果彙報：
1、紮實有效地開展學校安全自查工作：
兩查一打工作落實情況.為貫徹落實"查薄弱、查隱患、打團夥"專項行動的部署，近日，學校領導小組對《維護穩定重點工作責任分解方案》落實情況進行督查，對我校"兩查一打"工作進行再研究、再部署。
結合學校實際，校領導小組以加強內部管理和嚴格落實值班制度為側重點，全面推進黨的十八大安保維穩工作。透過排查化解各類矛盾糾紛和影響安全穩定的隱患，進一步增強責任意識、憂患意識、防範意識，周密部署安全防範工作。 2.火災隱患防範措施的落實情況。學校對校內消防器材進行全面檢修，發現問題，及時解決。組織人員檢修了教學樓及實驗室的滅火器，發現無損壞情況。 3.安全疏散通道,疏散指示標誌,應急照明和安全出口的情況.校領導小組還檢查了學校各處的安全疏散通道,疏散指示標誌,應急照明和安全出口等以保證避免因這些裝置沒有落實而導致學生安全問題的發生. 3.用火,用電無違章情況.我校領導小組檢查了學校教學樓的樓道、鋼門窗。冬季來臨，用電量增加，容易引起火災，學校對線路、插座、開關及各種用電器材進行了檢修，以免線路及用電器由於老化引起火災。 4.學校領導小組還檢查了學校易燃易爆危險物品和場所防火防爆措施以及其他重要物資的防火安全情況以防突發事件的發生,保證是師生們的生命安全. 4.校領導小組對校大門及門口道路進行了檢查。學校還組織專人對倉庫進行了安全隱患排查工作並安排值班子來負責當天的安全工作。後勤部要求門衛對平時來客來訪嚴格執行來客登記制度。經檢查統計發現，學校無一例治安、刑事案件發生，無一起火災、爆炸等災害性事故發生。
2、透過自查發現的問題：
⑴學校教學樓暖氣裝置出障，因而師生們的取暖問題沒有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。
⑵校門口無交通警示牌，存在交通安全隱患。
⑶學校教學樓的樓道狹窄，容易造成學生擁擠。學校加強學生行為規範教育，上下樓輕聲慢行，進出教學樓要有序，以免發生擁擠。
銀行自查報告4
為促進信用社提高存款業務內控制度建設的規範及有效性，加強服務收費管理案件防控，切實提高存款業務管理水平，實現業務可持續發展，按照市聯社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網點展開了全面的存款業務自查，檢查業務筆數58500筆，涉及金額達29250萬元。結合我社日常掌握情況，此次明確了自查重點專案，並對自查具體情況進行了認真分析，現將有關事項報告如下：
一：印、證的管理
此次對我社39個網點的檢查，未發現長期不用未上繳封存的業務用章；無存在使用和保管重要業務印章的人員同時保管相關業務單證的情況；無人員變動未經主管領導批准，未辦理交接。登記手續的現象；印章名稱完全合規合法。
二：大額款項支付管理
這次對全縣網點的業務憑證進行了部分抽查，櫃檯大額支付都實行了分級授權和雙籤制度，每筆大額支取款項都進行了身份證聯網核查，且預留了有效身份證件影印件，授權主管及社主任都是按流程進行審查，特大交易都進行了報備審批，經辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的資訊真實完整。
三：特殊業務的處理
對於存款的凍結。查詢和扣劃等業務，我社各網點都是按照有關法律。行政法規受理和辦理的，這次抽查到掛失業務56筆，掛失當事人證件都透過公安部門聯網核查系統進行核查；操作人員都嚴格按照授權規定辦理，不存在違規授權辦理存款掛失的情況。
四：會計核算
存取款業務賬務處理無亂用會計科目情況，暫未發現賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴格執行了日均存款統計制度；會計檔案管理都合規達標。
五：帳戶管理
各類存款賬戶都嚴格執行了開銷戶制度；存款賬戶的開立。變更和撤銷程式都是合規有效的，存款開立都實現了實名制，對所有有效證件都進行了嚴格的審查。對公的賬戶開戶資料及證明檔案都完整有效，對不動戶都進行了久懸，餘額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構信用程式碼證發放率100%。新農保批次開戶資金都進行了嚴格管理，實行了日對賬制。
六：存款利率執行情況
我社存款利率都是按照人民銀行現行利率執行，存款的結息。付息都是按照國家利率管理制度執行的，應付利息都是按季及時計提，存款利息都進行了準確無誤的計付。
七：案件防控工作
我社各網點都成立了安全防範小組，對櫃檯業務操作人員有明確的案件防控崗位職責要求，將案件防範工作作為了考核的重要指標，我社還成立了專項稽查大隊，並制度了嚴格的崗位職責，為存款業務穩步經營，管理。防範工作打下了良好的基礎。
八：重要空白憑證的管理
我社各網點都是按照重要空白憑證進行管理和使用的，管理流程已經全面覆蓋各個環節，建立了分類彙總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內外核對無誤，重要空白憑證都嚴格執行了入庫、登記、領用、銷號。作廢等手續，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業務自查的一部分，另外還對收費管理。核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發現問題，但並不代表以後不會發生任何違規紕漏，所以我社將繼續把持現有制度及防範措施，嚴格進行定期自查自糾工作，以後將更進一步加強存款業務管理，不斷提高服務水平，確保我社存款資金安全和穩步增長！
銀行自查報告5
根據攀商銀髮[20xx]154號《關於轉發《中國銀行業監督管理委員會XXX監管分局XX市公安局關於開展XXX銀行業金融機構安全評估工作的通知》的通知》的檔案精神，積極成立了安全檢查小組，我支行行風建設工作堅持以"三個代表"重要思想為指導，按照鎮黨委鎮政府行風工作的統一安排和佈署，深入落實科學發展觀，以規範服務行為，強化服務意識，改善服務態度，提高服務質量為目標，以群眾滿意為標準，從解決群眾關心的熱點和難點問題入手，使行業作風得到明顯改善。現將安全評估工作彙報如下：
一、安全自查工作情況
(一)、營業場所安全
1、物防方面：
(1)、櫃檯與外界相通的出入安裝有尾隨門，在其餘出入口均安裝有堅固的金屬防護門金屬防護門鎖具符合標準，櫃XX有防爆功能的透明防護屏障;此次對支行營業室手動捲簾門、進出營業室的防尾緩衝式電控聯動門使用情況進行了檢查，使用情況正常。對營業大廳具有防爆功能的透明防護屏障進行檢查，有一道落地玻璃有嚴重裂痕，目前已重新更換。大廳和金庫配備有自動應急照明裝置3臺;
(2)、現金出納櫃檯已採用磚石或鋼筋混凝土結構，櫃檯高度、寬度都符合檢查機關的相關要求;現金業務櫃檯的檯面設定和收銀槽長寬高均符合要求;
(3)、對營業大廳空調、飲水機等大功率裝置進行檢查發現，如果空調等裝置正常執行，就會造成ATM機的電壓不夠，出現自動關機情況，針對該情況，支行專門請電工和攀鋼的供電所人員一起，對引入支行的電路問題進行了改造;
(4)、對營業大堂、ATM機網點消防用滅火器擺放位置合理和能否正常使用進行了檢查，透過檢查更換了2個過期滅火器;
(5)、對營業室櫃檯配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進行了檢查，均能正常使用，並多配置了2個狼牙棒;
(6)、對機房和金庫、檔案室進行了檢查,存在機房和金庫雜物比較多,檔案櫃頂上亂堆雜物，牆上電線紊亂，衛生狀況差等問題，針對這些問題，對相關工作人員進行了批評，併購買了鐵皮櫃放置在機房和金庫中,將祼露在外的紙質資料和雜物歸置在櫃中。檔案室一直保持整潔，並配備有防火、防水、防潮、防鼠等設施，每日由檔案管理員檢查;
(7)、我行設立了一臺大功率柴油發電機，功率充足，特殊情況下，應急照明裝置能自動啟動。對發電機房，進行了安全檢查，由於雨季到了，發電機房頂棚流入的水容易濺入發電機內造成危險，為保證其安全使用，重新加固了頂棚，安置了水槽。
2、技防方面：
根據銀監會有關資訊科技風險管理要求，及我行《分支機構資訊科技工作管理辦法》的要求，我支行設立了兩名資訊科技管理員高強、景海東(兼職)，負責本機構資訊科技管理方面的工作，並每月對運營網路、機房、自助裝置、配電箱、穩壓器/UPS工作情況、線路發熱情況、配電箱內的空氣開關等重要區域進行檢查，對存在的問題及時通知有關人進行了改正處理。目前裝置管理規範，各項檔案完整;移動儲存介質的使用和管理符合規定，各項工作文件及時備份;沒有發生人為差錯導致的裝置故障;較好掌握各項簡易維護技巧，本機構發生的簡單故障能得到及時解決。
此次檢查我行在出入口、現金業務區、非現金業務區均安裝監控裝置，營業廳監控全覆蓋，無監控死角，監控裝置24小時運轉，錄影至少能保持30天以上，回放時影像清晰，能全面記錄各櫃檯業務細節，能清晰顯示櫃員操作和客戶臉部特徵。營業場所出入口監控影片能分辨出入人員體貌特徵;營業場所安裝了與110聯網的緊急報警裝置，每個櫃員處均安裝了110連線報警按健裝置，安裝位置合理，能準確記錄報警時間、位置等。經本次檢查報警控制主機和線路均未裸露，其本身業具有防破壞報警功能。報警裝置有充電備用電源，能保證斷電後系統的報警佈防、撤防，做好了報警的保障工作。
(二)、業務庫安全
1、實體防範：庫區照明系統總閘裝置外有，但置於有效的監控範圍。我支行庫區無電梯，出入庫房門只有一個通道。庫房結構牆體達到了相應級別建築標準，全由鋼板包裹。金庫門和庫門鎖具符合標準，鑰匙不存在交叉管理。
2、技術防範：入侵報警系統能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。庫房內安裝有紅外線探測及振動探測器。周界均有紅外線探測入侵報警裝置。報警裝置具有備用電源，能保證在市電斷電後系統供電時間。報警系統佈防、撤防、報警、故障等資訊的儲存時間達到30天。庫房內影片安防監控系統回放影象能清晰顯示人員在庫內活動的全過程和庫內所有存放物品。庫房外的回放影象能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特徵。啟動緊急報警裝置能同時啟動現場聲、光報警裝置。守庫室的回放影象能清晰顯示守庫人員活動情況。目前金庫已沒有存入錢章，已收押市行統一管理。
3、本地守庫室防範
本地守庫室設定有衛生設施、給排風裝置，守庫室外安裝有照明燈、配備有緊急應急照明裝置和自衛器材。守庫室內配備有對外聯絡的通訊裝置、安裝有緊急報警按鈕。
我支行嚴格按要求進行夜班值守，每組2人輪流上崗，守庫員均按時到崗，並及時做好各項記錄。無遲到早退、酒後上崗、擅自調崗離崗、守庫室未留宿外來人員的情況;值守人員都能掌握報警程式，掌握滅火器材存放位置及使用方法，檢查報警裝置，無人的防區及時設防，晚間休息全部防區布控。對水電、電源裝置等每晚由值守人員進行檢查登記，確保及時發現隱患。
(三)、自助裝置、自助銀行安全管理
我支行現有自助裝置共計7臺，其中多媒體機2臺，分別存放於長壽路和XX村;ATM取款機5臺，分別存放於XX村、弄弄坪、長壽路、密地橋和機制公司。每個自助裝置區設定獨立的使用者操作區域，加鈔區域監控裝置充足，能仔細記錄加鈔及點鈔全過程細節。並在自助裝置區域安裝了報警裝置、監控裝置，能及時對破壞事件進行探測報警和實時錄影。回放影象能清晰辨別客戶的面部特徵、進出鈔口和現金裝填過程操作人員活動的情況，有透過電子顯示屏顯示必要的安全提示和24小時服務電話。離行式自助裝置影片監控系統具有遠端聯網功能。
由於電壓不穩定經常自動斷電造成機子受損的原因，密地橋的ATM機暫停服務，目前我行與XX市公路養護管理總段橋樑養護隊進行聯絡，從其所有的經濟適用房重新接一股電源給ATM機房。
由於我行ATM機安裝時間過久，其密碼和鑰匙在行內員工間存在交叉交接的情況。為了管控風險規範ATM機管理，保證密碼和鑰匙的平行交接，我行於20xx年4月25日，透過科技部和ATM維護公司，將5臺ATM機重新配置了鑰匙，並根據《XX市商業銀行自助設施業務管理辦法》的通知的相關要求，對自助裝置管理人員作相應調整，我支行設定了業務管理員2名和裝置管理員2名。2個日常管理人員
每天對ATM機進行巡查，檢查裝置的出鈔口、插卡口是否異常，檢視取現和轉賬交易是否異常，抽查自助裝置監控，檢視是否有可疑人員進行交易，透過檢查《自助設施日常執行狀態登記簿》、《吞卡登記簿》、《自助設施清機登記簿》、《自助設施機具故障報告》、《維護登記表》、《自助設施鑰匙》、《密碼交接登記簿》等登記簿，記錄均完整、連續、合規。
目前在鑰匙和密碼管理上均由嚴格按照“五十個嚴禁”實行雙人平行交接，帳務處理及時準確，未發現異常行為。工作人員均按照“現金清點、清機加鈔、對帳操作分離”、“現金自助裝置保險櫃鑰匙和密碼管理分離”等相關規定進行業務操作，自助裝置現金操作、查庫業務等全部在監控下實施。當發生自助裝置長短款，工作人員均逐筆登記、查詢核實後進行了帳務處理。自查中未發現問題，自助裝置庫存的最高限額均與會計核心系統繫結，也不存在超限額情況。
裝置出現問題時，維修自助裝置人員均由市行科技處人員陪同到支行進行核查或市行科技人員打電話告知維修人姓名，我行人員核實後陪同一起維修，並在故障維修登記簿上進行了登記，檢查中由自助裝置管理人員全程陪同，未發現問題。
(四)、運鈔安全
我支行不存在運鈔情況，早晚運送鈔均由保安公司護送。支行內部堅持人人都是安保人員制度，在交接過程中要求在場全員參加。運鈔車到支行交接款停靠在支行大門口專用停車位，整個交接款過程堅持雙人交接並能夠全程錄影，交接登記完整、清楚。我行自助銀行運鈔由市行保衛部用專用運鈔車，兩人以上進行武裝押運，我支行由兩名專門負責自助裝置管理工作人員協助護送。
1、鈔箱封包接交方面。我行嚴格按《XX市商業銀行守護押運業務管理辦法》的相關規定，進行繳存現金和調現。支行從中心金庫調入現金都是在每天下午5點之前，向管庫員報次日現金調撥計劃，重空調撥計劃、小鈔調配計劃，次日由保安公司隨支行存的尾鈔箱一起運送。運鈔車到支行後，我行配置有交接工作證的人員對留行存檔的運鈔車的車型、顏色和車的牌照號碼、武裝保衛人員進行了觀察核對，並對保安解款人員工作證、存檔照片、編號識別以及AB卡進行了認真核對，在身份識別正確後才進行交接工作。交接過程中，對交接鈔箱封包個數與數量資訊(包括編號封籤、蓋章卡封片及二級管理鎖有無損壞情況)進行了核對，無誤後方辦理交接手續。並等待相關人員到起後在監控下開箱開包與《XX市商業銀行支行裝箱登記薄》的實物進行驗證。透過調監控檢視接箱過程，均嚴格按照相關規定進行接送送箱包，交接記錄清晰。
2、現金管庫方面。我行堅持雙人裝開箱、雙人管庫制度，現金操作均在監控裝置鏡頭攝錄的有效範圍內進行，將現金實物裝入鈔箱或者封包內(儘量使用封包)，雙人加鎖、雙人加封。鈔箱、封包、交換包凡是需要雙向開鎖的，一律都使用二級管理鎖。管庫人員進出金庫堅持了同進同出、同在庫，雙人同開(關)庫門、抽取鑰匙，雙人繳款，金庫鑰匙在營業中由專人妥善保管並放置在保險櫃內，營業終同樣存放於保險櫃內，金庫鑰匙交接時均有監交人，並在登記簿中登記，有權人員檢查需進入金庫時，堅持經有權人員稽核制度，並進行登記;櫃檯管庫人員堅持日清日結，每天登記庫現登記簿，保證了賬賬、賬實、賬薄三相符。
3、查庫方面。經查，我支行查庫方面，均按照《現金出納制度》檔案要求，營業部主任按旬進行查庫、行長按季進行查庫、查庫登記簿詳細登記，管庫人員和查庫人員均當面簽字確認,綜合部與營業部每月對抵質押品進行清點對賬。
4、記賬安全管理。經查，對公櫃、儲蓄櫃檯實行事中監督制，執行收入現金先收款後記賬，付出現金先記賬後付款原則，大額雙人複核，並由專人實行每天三碰庫制度，儲蓄櫃員實行了櫃員尾箱限額管理制度，每日營業終了超過3萬元的現金全部交給機構總庫，櫃員現金區未放置私人物品，無白條抵庫現象，每日營業終了實行雙人雙鎖制。
5、進出營業廳管理。非本行職工進入營業廳，須有權人員批准，並在《外來人員進出營業廳登記簿》中進行登記。
(五)、消防安全
建立以支行負責人為防火第一責任人的逐級防火責任制。有明確的逐級防火責任人職責、有明確的崗位防火責任人，有為本單位的消防安全提供必要的經費和組織保障，職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責，設立有兼職的防火安全人員。各項消防安全制度健全。按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設定消防設施。有消防安全檢查、巡查、消防安全教育培訓記錄。有制定滅火和應急疏散預案，並定期進行組織演練，截止目前已組織兩次消防安全演練。有按規定對建築消防設施進行定期的消防檢測。
(六)、計算機安全
1、網路、儲存裝置存放於營業場所現金區內密閉機櫃內並設有獨立的網路裝置間。
2、網路、儲存裝置獨立設定計算機房安裝防護門。
3、我支行營業場所的計算機室安裝有防盜防護門，與110報警服務檯相連有緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
4、設立計算機管理員負責計算機機房日常維護與管理，建立健全了計算機機房出入審批登記制度，計算機裝置設定應急供電裝置及備用發電機組。
5、計算機均安裝了防毒軟體和作業系統自動升級軟體，作業系統自動升級正常。未經科技部允許，員工不得私自更換IP地址、不能隨便使用隨身碟等。
(七)、案件防範
1、我支行積極開展學習活動，從制度學習、制度執行、查詢漏洞、風險排查等方面，透過平時日常教育、定期集中學習、演練等方式進行，不斷提高職工防範意識，提高安全防範技能。我支行每月開展了案件防範學習，主要學習市行下發的關於內控方面的《案情通報》，市行轉發監管部門釋出的各類社風險警示，《中國銀監會辦公廳關於20xx年銀行業金融機構案件情況的通報》、《四川銀監局案防工作通報》、《中國銀監會四川監管局辦公室關於印發〈四川銀監局20xx年維護會穩定和社會管理綜合治理工作要點〉的通知》、《清香坪支行成功堵截一起10萬元電話詐騙案件》、《全面深化案防安保工作，確保全年案防安保目標實現》等內容，使支行員工充分提高案防和安保意識。各部門對新系統上線的相關業務進行培訓，防止實際操作中出現重大業務差錯。
針對金庫守押社會化中相關的問題，由營業部主任對全部員工進行了專題培訓，對營業款箱押運、現金重空調繳業務、調繳人員身份識別管理、交接管理、鈔箱、封包管理等各項工作中各個操作流程、各種新的管理要求、各類配合事項、各風險環節進行了強調培訓，使員工能夠儘快適應守押社會化後帶來的變化。並按要求為員工辦理了接鈔證、金庫區出入證、金庫出入證，建立了相關交接登記薄。從守押社會化的效果看，雖然正式執行時間不長，但由於市行準備充分，安排縝密，責任明確，工作環節嚴謹規範，絕大部分員工操作流程能執行到位，守押社會化工作開展順利。
2、防火和防搶演練。上半年共組織全體員工進行了兩次防火和防搶演練。透過防搶演練，進一步增強營業網點員工處置突發事件的應急能力和安全防範意思，熟練掌握突發事件處理流程，提高員工防範風險的意識和應變能力。明確各崗位職責和任務，磨練員工與犯罪分子周旋的現場心態和實戰技能，最終達到資金、職工人身及顧客人身安全不受損失的目的。
透過發生火災、自助滅火、求援、人員和物資疏散等程式演練，進一步加強員工的消防安全意識，提高員工應付和處置火險隱患的應急疏散能力，檢驗和完善支行滅火和應急疏散應急處理預案及相關程式。透過此次演練發現，我支行員工在發生火災時基本能做到臨危不亂，報警及時，能正確使用滅火器材，事後處理有條不紊，但組織協調還差些。
3、認真開展案件風險排查，各部門定期對本部門業務進行自查，將檢查出的問題及時落實責任人進行限期整改，並將自查情況形成報告。並嚴格對支行17個員工進行8小時外行為排查，透過多種渠道收集資訊，掌握了員工思想動態及“八小時”以外活動情況。經過排查我行所有員工中沒有發現有變相提高存款利率或向存款經辦人和關係人支付費用或佣金等方式違規吸儲、以各種形式參加非法集資活動、介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構、向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保、向民間借貸資金提供擔保、和非法集資等活動。
我支行內部從未發生盜搶案件、詐騙案件，及時向員工開展了案例警示教育，要求員工熟悉涉及本崗位的防案件預案。為切實落實安全保衛工作，即我行與各全行員工簽訂了《案件防控責任書》，組織員工學習案件防控責任書相關內容，明確在工作中應當承擔的具體責任和目標，並將安全保衛工作納入績效考核範圍。
二、自查存在的問題及安全保衛基礎工作未來打算
透過此次評估，我行安全防範工作中存在的主要問題，一是員工安全保衛意識有待提高，風險防範意識還需進一步加強，個別員工不能熟練掌握防暴預案的各種操作規程，缺乏處置突發事件的應變能力;二是辦公裝置較多而辦公營業場所面積較小，不利於全面開展如防火防搶等安全保衛工作，三是自助裝置數量較多，所處地理位置分散，存在正常維護和安全管理不及時的現象。支行離行式的ATM機室由於是承接攀鋼工資站所建，建築時間太長、空間狹小，有監控死腳，案防的手段還需加強。
為提高安全保衛工作質量，進一步夯實保衛基礎工作，我行未來準備重點著手做好以下幾方面工作：
1、明確員工工作職責，加強全行員工案防安保教育，提升全行員工風險意識，透過不斷的學習和自查自糾、總結完善，使員工樹立“依法合規、穩健經營”的經營理念，確保在安全評估檢查工作中順利透過。
2、利用自身硬體和軟體條件，做好各項安全保障措施，未來尋找機會能夠使用更好的經營辦公場所改善安防工作中的不利環境局面，同時定期進行辦公經營場所的硬體裝置清理，保證過道通暢，無閒雜物品無序堆放而佔用過道情況出現，並做好防火防水等裝置保護工作。
銀行自查報告6
銀監局:
為認真貫徹關於州銀監局轉發的《開展銀行業金融機構網路安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網路安全為主題的會議，並草擬了網路安全責任制和有關規章制度，由我行科技部統一管理，各科室負責各自的網路安全工作。嚴格落實有關網路安全方面的各項規定，採取了多種措施防範安全有關事件的發生，總體上看，我行網路安全工作做得比較紮實，效果也比較好，近年來未發現洩密問題。
一、計算機涉密資訊管理情況
今年以來，我行加強組織領導，強化宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對於計算機磁介質(軟盤、隨身碟、行動硬碟等)的管理，採取專人保管、涉密檔案單獨存放，嚴禁攜帶存在涉密內容的磁介質到上網的計算機上加工、貯存、傳遞處理檔案，形成了良好的安全保密環境。對涉密計算機實行了與國際網際網路及其他公共資訊網物理隔離，並按照有關規定落實了安全措施，到目前為止，未發生一起計算機失密、洩密事故。
二、計算機和網路安全情況
一是網路安全方面。我行配備了防病毒軟體、網路隔離卡，採用了強口令密碼、資料庫儲存備份、移動儲存裝置管理、資料加密等安全防護措施，明確了網路安全責任，強化了網路安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內網、外網和應用軟體“五層管理”，確保“涉密計算機不上網，上網計算機不涉密”，嚴格按照要求處理光碟、硬碟、優盤、行動硬碟等管理、維修和銷燬工作。重點抓好“三大安全”排查:一是硬體安全，包括防雷、防火、防盜和電源連線等;二是網路安全，包括網路結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、網際網路行為管理等;三是應用安全，包括郵件系統、資源庫管理、軟體管理等。
三、硬體裝置使用合理，軟體設定規範，裝置執行狀況良好。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟體，系統相關裝置的應用一直採取規範化管理，硬體裝置的使用符合國家相關產品質量安全規定，單位硬體的執行環境符合要求，印表機配件、色帶架等基本使用裝置原裝產品;防雷地線正常，對於有問題的防雷插座已進行更換，防雷裝置執行基本穩定，沒有出現雷擊事故;UPS基本運轉正常。網站系統安全有效，無任何安全隱患。
四、通訊裝置運轉正常
我行網路系統的組成結構及其配置合理，並符合有關的安全規定;網路使用的各種硬體裝置、軟體和網路介面是也過安全檢驗、鑑定合格後才投入使用的，自安裝以來運轉基本正常。
五、嚴格管理、規範裝置維護
我行對電腦及其裝置實行“誰使用、誰管理、誰負責”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化資訊保安教育、提高員工計算機技能。同時在行內開展網路安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛工作的重要內容。在裝置維護方面，專門設定了網路裝置故障登記簿、計算機維護及維修表對於裝置故障和維護情況屬實登記，並及時處理。對外來維護人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規範裝置的維護和管理。
六、安全教育
為保證我行網路安全有效地執行，減少病毒侵入，我行就網路安全及系統安全的有關知識進行了培訓。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關問題進行了詳細的
諮詢，並得到了滿意的答覆。
自查存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發現了一些管理方面存在的薄弱環節，今後我們還要在以下幾個方面進行改進。
(一)對於線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，並做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強裝置維護，及時更換和維護好故障裝置。
(三)自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在以後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能訓練，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防與技防結合，確實做好單位的網路安全工作。
敦化江南村鎮銀行股份有限公司
二零一四年九月十日
銀行自查報告7
總部監察保衛部：
為全面、客觀地反映銀星支行安全防範情況，根據《渦陽縣農村商業銀行安全保衛檢查積分表》的要求，我支行及時組建安全檢查小組，按照通知要求的檢查方法，結合實際情況，對網點安全設施及環境等各方面進行了全面的自查，現將自查情況彙報如下：
安全檢查小組：
組長：楊藝
成員：朱淑俠孫豔鄭靜
將安全檢查列為每月重點工作，定期對營業場所、保險櫃、櫃員營業區、消防、計算機、電器線路等進行安全檢查，支行負責人負責各項安全檢查情況的工作彙報。
一、營業場所：
（一）物防設施
1.營業室後窗已安裝金屬防護欄或相應防護措施。
2．網點與外界相通的出入口均已安裝防護門，但該門為老式電動門，溫州可靠的種莊家技術場地，需要更換。
3.網點現金業務均有新式款箱，金巴黎官網會員群，能正常使用。
4.營業場所外電動卷閘門能正常使用。
5.支行的防尾隨緩衝式電控聯動門，雖然正常使用，但是老式門需要更換。
6.現金櫃臺已採用鋼筋混凝土結構，櫃檯高度>=800mm、寬度>=500mm。
7.現金出納櫃檯上方安裝了透明防彈玻璃。
8.現金出納櫃檯上方安裝的透明防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式符號標準，且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標準。
9.現金業務櫃檯的檯面設定和收銀槽長寬高符合要求。
10.網點營業場所已配備消防設施。
11.營業場所已配備應急照明裝置且可用。
12.網點已配備自衛器材。
（二）技防設施
1.監控裝置
(1)營業場所與外界相通的出入口安裝了影片監控裝置。
（2）營業場所現金業務區、非現金業務區等均已安裝影片監控裝置，且實時監控各區域人員活動情況及現金區域的現金支付交易全過程。
（3）營業場所出入口影片監控系統的回放錄影能清晰分
辨出入營業大廳人員體貌特徵。
(4) 網點錄影資料儲存期均在30天以上。
2．報警及其他技防設施
網點具備與公安110報警服務檯報警聯網條件且安裝了與公安機關110聯網的緊急報警裝置。
二、營業室安全
（一）實體防範
1．營業室照明系統總閘裝置有保護措施且置於有效監控範圍。
2.出入營業室的通道為單一設定。
3.營業室結構牆體已達到相應級別建築標準。
4.保險櫃和保險櫃鎖具符合標準。
（二）技術防範
1.入侵報警系統能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位入侵事件。
2.報警控制主機和線路未裸露，具有防破壞報警功能。
3．營業場所已採用2種以上向外報警傳輸方式。
4.報警裝置有備用電源，能保證在斷電後系統供電時間
5.報警系統佈防、撤防、報警、故障等資訊的儲存時間均在30天以上。
6.營業室內影片安防監控系統回放錄影能清晰顯示人員在庫內活動的全過程及庫內所存放物品。
7.營業大廳的回放錄影能清晰顯示出入庫人員活動情況及面部特徵。
8.啟動緊急警報裝置時能同時啟動現場聲、光報警裝置。
9.營業室的回放錄影能清晰顯示營業人員活動情況。
10.清分整點櫃檯在每個營業櫃檯安裝了攝像機進行獨立監控和錄影，回放錄影能清晰顯示交接、清點、打捆等操作全過程。
11.裝卸區及出入庫交接場地的回放錄影能清晰顯示運鈔車停放、護衛及提款箱交接等進出庫區全過程。
12.影片監控資料儲存時間均在30天以上。
13.聲音資料儲存時間均在30天以上。
三．消防安全
1.建立了逐級防火責任制。
2.已明確逐級防火負責人職責、已明確崗位防火責任人。
3.已為本單位的消防安全提供必要的學習和培訓組織。
4.職工知道崗位責任區和崗位消防安全職責。
5.設立兼職的防火安全人員。
6.建立健全了各項消防安全制度。
7.按照國家有關消防法律法規及消防技術標準設定消防設施。
8.能保證消防設施、滅火器材完好有效。
9.能保證消防疏散通道暢通。
10.制定了滅火和應急疏散預案並定期組織演練。
四、計算機安全
（一）營業場所計算機安全
1.營業場所計算機室安裝了防盜安全門並且與110報警服務檯相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能準確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
（二）資料交換中心和資料處理中心安全
1.資料交換和處理中心計算機機房在建築物內設定為獨立區域。
2.獨立設定的計算機中心進行封閉式管理且設定周界報警探測裝置。
3.防水、防盜、監控、報警設施健全。
4.有備用電源且處於良好安好可用狀態。
5.能及時更換計算機的口令或金鑰。
6.有防雷接地等必要防護。
五、安全保衛基礎工作
1.單位負責人定期召開會議研究安全保衛工作，查詢安全防範工作隱患並研究解決問題；保衛工作全員參與。
2.我支行設立了安全保衛小組、處置突發事件小組、消防小組、聯防小組等相關組織。
3.營業場所配置了兼職保衛人員（支行負責人兼職）。
4.我行建立了保衛工作考核、評比和獎懲機制。
5.對公安機關、銀監部門和上級單位安全檢查中發現的問題，我行作出及時整改。
6.我行不斷完善和健全安全防範規章制度，1979年屬羊射手座九月份河南11選5幸運號碼，及處置突發事件預案。
7.我行按時簽訂各級治安保衛責任書。
8.營業場所有日常安全檢查記錄。
9.業務庫門鑰匙和密碼執行單線交換、分別保管。
10.我行員工能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛器材和消防器材，若羌本地花唄如何提高限額，瞭解安全防範制度，熟悉本崗位應急預案處置方法。
銀行自查報告8
20xx年8月22日我部收到辦公室印發“關於印發《**村鎮銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的檔案。按照檔案精神，內審合規部自查要點為“內部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：
一、我行內控體系較為健全，組織結構設定符合自身特點，明確了內部控制和相關職能部門的責任、許可權和資訊報告路線。我行主要發起行為**銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資參股村鎮銀行，股權結構較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權基礎。
我行按照現代企業制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監事會及高階管理層為主體的治理結構並設立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、資訊科技管理委員會和資產負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。
我行各個治理主體的職責邊界較清晰，並制定了股東大會議事規則、董事會議事規則、監事會議事規則和高階管理層議事規則五項規範的議事規則，但各項議事規則有待進一步完善。
我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，改善服務水平；並透過業務模組化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現成本節約與規模效益，促進價值創造與績效進步，並全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內
部組織架構不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內審合規部門，隨著業務發展，20xx年我行將進一步完善組織架構。
二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，並定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，並向監管當局按季度上報人員、安防非現場監管報表。我行在業務領域和部門之間建立了資訊交流、資訊共享及資訊反饋機制。我行建立了《**村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。
我行20xx年成立內審合規部門，建立了內部審計及合規管理的`相關規章制度，並定期聘請發起行進行業務督導及業務檢查。我行聘請外部審計機構進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。我行的內部控制缺陷被發現和被報告後能夠及時得到解決和糾正，並能夠及時糾正和整改外部監管機構發現的內部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作，在高管層的科學領導下，20xx年我行未發生案件。
三、我行正逐步建立及完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規範，我行業務部已制定如下規章制度：貸款管理辦法、企業信用評級管理暫行辦法、信貸業務操作辦法、農戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業務審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸後管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、專案融資業務管理暫行辦法、職能部門設定、個人貸款管理暫行辦法、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。並嚴格按照相關規章制度開展業務。
四、我行的風險管理能夠對信用風險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續的監控。並制定了相關業務政策、制度和程式。專門設立了履行內部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術不夠完善。
我行董事會能夠根據本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但並沒有明確的風險偏好；高階管理層制定了監測和管理風險的程式和方法；但沒有結合本行特點，開發高效的風險管理資訊系統，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。
銀行自查報告9
農商行會計結算部：
按照總部要求，為加強支行內控制度建設，全面排查業務經營過程中存在的風險點及薄弱環節，增強識別、防範和控制風險的能力，依據《自查方案》等有關規定，我支行進行了全面的自查自糾，現將自查情況彙報如下：
一、成立自查組織
組長：xx成員：xx xx xx
二、自查情況
1、營業前自查發現情況。
（1）.自查沒有發現櫃員代客戶保管重要物品的現象。能夠遵守《嚴禁櫃檯違規行為防範案件風險的工作意見》第三條“辦理具體櫃檯業務方面，不得存在以下行為：
（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付裝置；
（五）代客戶保管客戶存單、存摺、有價單證等重要物品”的規定。
（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險櫃並雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎規範》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規定。
（3）.檔案櫃全部上鎖管理。每天的傳票及時整理並放入檔案櫃內上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農村合作金融機構營業期間安全保衛工作制度（暫行）》第八條“營業終了，將現金、有價證券、重要憑證、業務印章、編壓機等入庫保管”的規定。
（4）.存放監控裝置的櫃機未上鎖。因支行監控機櫃的鎖具已損壞，無法上鎖。需要更換機櫃。
（5）.營業室內和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，櫃面整潔，大廳潔淨。
2、現金管理方面
（1）我支行建立了庫存現金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日及時繳款。
（2）我支行嚴格遵守總部設定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠
做到及時繳款。
（3）櫃員尾箱憑證大部分時間能夠按規定核對，執行“雙鎖雙封”的規定，但自查時發現有幾次因業務繁忙，未能執行此規定。
（4）每月三次查庫能夠堅持並認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規定，並在監控下核對所有現金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構負責人要按照查庫制度的規定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現金，並登記查庫情況”的規定。
（5）查庫登記規範。我支行查庫有記錄，並由主管和被查綜合櫃員簽字。
（6）查庫認真全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現金庫存都並將重要空白憑證、有價單證作為必查內容。
（7）櫃員現金管理。營業用款全部入箱保管，營業終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人複核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現象；庫存現金超限額時能夠及時繳款，一般為每週兩次繳款；能夠合理生成櫃員尾箱，並限定尾箱中現金限額；櫃員休假時按照要求規範辦理尾箱交接並將現金箱全額上繳；不存在櫃員離崗後錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現象；款箱能做到雙人雙鎖；
（8）現金調撥管理。櫃員間尾箱現金調撥、上繳、領用時，嚴格按規定辦理；櫃員之間現金調劑必須透過庫管員進行；綜合櫃員不存在櫃員間擅自調劑現金現象。不存在逆程式辦理款項調撥現象；賬務櫃員之間辦理交接合規，能夠做到對交接的憑證及現金認真核對；交接時由主管櫃員監交。
（9）查庫管理。查庫人員能履行職責，無代查代登現象，查庫次數為每月三次複核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業終了，支行負責人能認真復點核查櫃員款箱，並做到復點“三核對”（系統尾箱、櫃員現金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現象。
（10）有價單證及抵質押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，並納入表外核算；建立了有價單證登記簿並按規定登記。
（11）應付賬款方面。能做到將正常業務引入其他應付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目；列賬正確、內容真實；無非營業資金長期佔用而沒有清理；對無法支取的其他應付款能查明原因，並轉入營業外收入；
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進保險櫃和鐵皮櫃內保管，傳票及時送交後督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。
庫管員按規定設立了《庫存現金及重要空白憑證庫登記簿》，並每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能及時列印，各種賬表、憑證能及時裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務櫃員的現金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、使用、調閱、移交和銷燬符合制度規定；
4、印押證卡管理方面
（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按順序使用，不存在跳號使用現象；作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂，金農卡作廢全部上繳。櫃員間不存在擅自調劑憑證現象。金農卡、“金農易貸福農”卡、usbkey客戶數字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領用、保管、髮卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規定處理。
（2）．櫃員（卡）管理方面
櫃員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現象；櫃員離櫃（崗）時做簽退；
櫃員模式的設定符合省聯社規定的五種模式；綜合業務系統無虛擬櫃員存在；櫃員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業務現象；櫃員不存在自己為自己辦理業務現象；不存在異地日結現象。修改客戶資訊符合制度規定；
（3）櫃員密碼管理。櫃員密碼能堅持定期、不定期更換；櫃員輸入密碼時其他人員實行迴避制度。
（4）印章管理方面。營業用印章按櫃員設定、編號控制；櫃員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業終了入庫保管；櫃員離崗時印章進行交接和登記，交接經主管櫃員或主任監交；印、押、證分管分用，執行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業務方面
（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續等齊全，符合人民銀行賬戶管理辦法規定；按規定對客戶身份資訊進行聯網核查，簽訂相關結算協議。結算賬戶使用符合規定，單位結算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能及時更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結及扣劃等要求客戶及有權方提供有效證件並履行相關手續；無違規辦理存款人
死亡後或所有權有爭議的存款過戶、支付業務；
（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉入長期不動戶盜取客戶存款現象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現象；無虛存實取套取現金的現象，無為完成任務而虛開存款的現象。沒有建立《雙熱線聯絡查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》；對客戶風險等評定及時、準確、規範；大額現金存取業務聯網核查客戶身份證件、執行授權制度、按照規定登記審批，不存在分筆辦理業務逃避授權現象，大額現金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發現反 洗錢或可疑支付按要求及時上報；按要求及時登入反 洗錢系統進行填報。客戶辦理修改支控條，修改通兌標識，修改客戶賬戶資訊，重置客戶密碼等存款模組特殊業務時，填寫特殊業務申請書，認真稽核並經主管授權後辦理。透過檢查非賬務流水和傳票，列印資料等方式檢視未發現櫃員擅自修改客戶資訊，盜取客戶資金現象；不存在透過儲蓄單折換新，當日衝正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵佔客戶存款或盜取客戶資金現象。
（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，委託掛失時被委託人提供其身份證明；掛失業務有書面掛失申請書辦理掛失手續，代理人能提供存款人和本人身份證件 辦理代理掛失手續；掛失補發、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現象。
（4）支票業務方面。對印鑑卡片的管理合規；無違規受理、使用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現金支票做轉賬交易現象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現象；無對支票要素稽核不嚴，出現差錯，未對支票進行折角驗印，導致客戶資金被盜現象。
（5）賬戶管理方面。支行綜合櫃員能夠按規定對客戶身份資訊進行聯網核查。對公存款賬戶未按規定執行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規定執行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發生業務，一時難以聯絡到開戶單位，下部我支行將積極協調爭取為其銷戶。
支行綜合櫃員辦理提前支取手續時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必須持其身份證明的規定。
我支行對掛失處理登記薄進行自查未發現未登記、漏登記現象。
我支行業務辦理手續規範。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛及內控方面
支行負責人與每位綜合櫃員都簽訂了《案件防控、安全保衛、消防目標責
任書》，明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習，有相關記錄，並結合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防範、規章制度、職業道德等知識的培訓，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關的規章制度、基本防範技能、正確的操作規範和程式，以及發生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛武器、報警監控裝置的操作使用，並使員工較熟練地掌握了突發性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防範的能力。
營業網點堅持雙人臨櫃，通往櫃檯的通勤門能夠按照規定即開即鎖；自衛器具放於隨手可取的隱蔽處；監控裝置能24小時正常執行，且錄影能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行安全檢查，下班時關閉營業廳電源；嚴格執行非臨櫃人員進出櫃檯的相關制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置於監控下完成，交接登記完整、清楚；
三、存在的不足
我行20xx年度雖然取得了一定的成績，但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距，也還或多或少地存在以下不足：
（一）思想意識有待改變。員工思想固化在總行設定的崗位職責之內，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主人翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心裡反對，缺乏服從意識，對制度執行不力；
（二）業務能力有待加強。員工日常工作不善總結，大大影響了工作效率；由於年齡因素，個別綜合櫃員辦理業務差錯率高，工作效率低；
以上為我支行的自查情況，如有不妥請領導批評指正！
銀行自查報告10
根據集團公司工會《關於轉發開展工會財務大檢查工作的通知》要求，結合公司實際，積極全面開展工會財務大檢查工作，現將工會財務大檢查自查自糾情況報告如下。
一、高度重視、成立領導小組
接到集團通知後，公司及時下發《工會財務大檢查實施方案》，併成立財務大檢查工作領導小組。公司財務部和黨群工作部相互配合，按照全國總工會規定的檢查內容、範圍、時限和要求，立即開展自查自糾工作。
二、自查自糾基本情況
經過自查自糾發現，心得體會公司工會單獨設立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員。
在工會經費收入方面，工會經費各項收入合法合規，不存在賬外賬；每年均按照集團公司工會要求及時、足額上繳工會經費；與財政、稅務及時對賬、入賬。
在工會經費支出方面，工會經費各項收入嚴格按照“八項規定”及《黨政機關厲行節約反對浪費條例》執行，不存在公款旅遊、大吃大喝支出；不存在超標準、超範圍開支、轉嫁或攤派相關費用的情況；不存在貪汙、挪用公款和“小金庫”情況；不存在基本建設、維修改造、購買服務或貨物未按規定招投標和執行集中採購支出的情況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未改變資金用途；工會憑證不存在塗改偽造發票情況。
在工會經費預算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務預算編制工作，不存在超預算開支、無預算開支的情況；追加、調整預算程式合法合規；重大開專案均經過本級工會領導集體研究決定。
三、鞏固自查自糾工作成果
公司將繼續做好自查自糾工作，積極迎接集團公司工會抽檢，以財務大檢查為契機，進一步完善內部控制機制，防範和杜絕違法違規行為發生，確保工會資產、資金安全有效執行。同時全面總結財務大檢查工作，針對財務大檢查過程中發現的問題，認真分析研究，找出原因不足，並根據集團公司工會有關規定，制定整改措施和解決方案，認真整改落實，確保此次財務大檢查工作卓有成效。
銀行自查報告11
俗話說，無規矩不成方圓。凡事都要有個規矩，有了規矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規，對於民生銀行員工來講，“行內小法”就是我們的“家規”。上週總行老師蒞臨分行指導重溫行內小法，結合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業求發展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規範”的原則，這樣才能穩步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩步騰飛。
在經濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發展的繁榮背後也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業為了片面的追求利益最大化，走了畸形發展的路子，違背了法規法紀，到頭來也只是曇花一現，過眼浮雲而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業的領軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“紮紮實實，規規矩矩 ，開動腦筋”去辦*行，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年裡走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規規矩矩，自律嚴紀，才能使企業穩步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內小法，自我約束。對於銀行從業人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規，杜絕內部風險，又要善於觀察，積極應對，防範外部風險。結合自身工作來講，日常每一筆業務的受理不僅要嚴格執行金融法規、政策，還要認真稽核票據憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，儘量使風險在可控範圍之內。在合乎法規的基礎上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優質的服務，以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶採取不同的工作方式,努力為客戶提供最優質滿意的服務。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業務技能，還必須熟悉國家金融法律法規、黨紀黨規和我行各項規章制度，依法辦事，合規經營，做“規規矩矩*銀行”的典範；同時，要從自身做起，自律嚴紀，關愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂！
銀行自查報告12
為確保我縣農村信用社持續、合規穩健發展，根據陝農信聯社發[20xx]236號檔案要求，我聯社於20xx年7月10日至7月20日，對全縣農村信用社銀行卡業務管理上、銀行卡業務日常操作與防範銀行卡業務風險工作進行了全面的自查，現將自查情況彙報如下：
一、領導重視，認識到位
接到省聯社對全省農村合作金融機構銀行卡業務大檢查的通知後，聯社領導高度重視，召開專題會議，研究佈置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業務工作的順利開展，為我社可持續發展打下堅定基礎。為此，聯社研究決定，成立了寧強縣農村信用合作聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組，組長由聯社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯社業務部、資訊部、財務部、保衛部經理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業務部，負責對銀行卡業務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業網點主任負責本單位的自查工作，並參加銀行卡業務的檢查，確保自查工作取得成效。
二、分工明確，責任到人
聯社銀行卡業務大檢查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業務部負責對銀行卡業務規章制度落實、執行情況、銀行卡跨行差錯處理、風險控制防範情況、業務宣傳、業務操作、特約商戶管理、家樂卡業務方面的自查。財務會計部負責對卡片管理情況的自查。資訊部負責對POS裝置的管理、ATM業務情況的自查。並根據各部門的自查結果形成書面報告。
三、自查結果
一、基本情況
經陝西省銀監局批准，20xx年11月5日，陝西省農村信用社第一個銀行卡品牌“陝西信合富秦卡”在寧強縣農村信用社開始正式發行。透過各種營銷手段和髮卡措施，截止20xx年8月末全縣共發行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。
二、銀行卡業務開展情況
（一）採取有效措施，加大富秦卡推廣力度
1、實行富秦卡髮卡優惠政策，減免客戶用卡手續費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統一對客戶開卡、用卡進行優惠，具體優惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發揮農信社營業網點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內資金結算業務，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優惠政策帶來的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業務的順利推廣。富秦卡是全省農村信用社統一的銀行卡品牌，各社注意維護了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協作，形成全縣業務推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯社富秦卡業務的行為，更不能隨意調整富秦卡業務收費標準，嚴禁損害陝西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、櫃檯宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯社也將透過廣播、電視等新聞媒體進行富秦卡業務的宣傳，並製作戶外大型廣告一幅，進一步營銷“陝西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助裝置投放建設
在全縣農村信用社安裝ATM機5臺，彌補櫃面營業終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務，減少持卡人跨行自助取款手續費支出，提高富秦卡服務滿意度，為持卡人提供更加優質周到的用卡服務，在豐富銀行卡業務服務功能的同時，進一步提升“陝西信合”服務形象。
三、強化銀行卡業務管理，有效防範業務風險為了保障富秦卡業務的長足發展，必須著眼富秦卡業務管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設、風險防範等方面提高業務管理水平，實現富秦卡業務推廣和管理協調發展，將陝西信合富秦卡做大做強。
（一）強化內部管理，規範操作流程
1、隨著銀行卡業務的不斷髮展及銀行卡業務種類不斷增加，各信用社充分認識加強銀行卡業務管理的重要性，明確銀行卡業務管理各個環節的工作責任，確保轄內銀行卡業務穩健開展。聯社不定期對各信用社銀行卡業務的開展情況進行檢查，規範銀行卡業務操作流程，切實發揮對各信用社銀行卡業務的管理和指導作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業務健康有序開展。《秦卡開戶申請表》，公開告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，並按規定進行認真稽核。髮卡業務必須嚴格執行相關操作規程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認，不得在申請人不知情或違背申請人意願的情況下盲目髮卡。
2、培養全員富秦卡業務風險防範意識，強化業務操作技能，提高臨櫃人員對富秦卡真偽識別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護信用社和客戶利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業務檢查機制，並將富秦卡業務檢查納入聯社內部管理工作，作為常規稽核和專項稽核的重要內容。不定期地檢查全縣營業網點富秦卡業務櫃面受理情況、各項規章制度的執行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等，及時發現問題和隱患，糾正不規範行為,不斷提高全縣銀行卡業務整體管理水平。
四、自查結果
經自查，自開辦卡業務以來，聯社領導高度重視此項業務，成立了專門管理機構，及時建立、健全了相關制度，各網點均能夠嚴格按照業務操作規程辦理銀行卡業務，未發生銀行卡違法犯罪案件。
五、存在問題及改進建議
經自查，我聯社還存在以下問題：
一是個別櫃員防範意識不強，對銀行卡違法犯罪認識不足。
二是業務素質有待進一步提高。
三是加大自助裝置布
銀行自查報告13
寫此類報告要注意：總結工作內容要全面、具體，根據要充分。這樣做，旨在便於上級檢查工作，瞭解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。
根據___銀髮【_____】_____號檔案精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業務經營狀況進行了全面認真的自查，現將自查情況報告如下。
一、存款管理
我行均按存款管理有關規定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉人個人儲蓄現象，無隱藏和虛增存款現象，沒有透過濫用或改變會計科目等手段佔用財政性存款，沒有違規吸收金融機構存款，沒有提高利率吸收存款行為。
_____市合作銀行_____支行自查報告
二、貸款管理
我行完全按有關規定發放貸款，沒有超範圍、變相提高利率及向自辦經濟實體發放貸款現象，沒有濫用會計科目發放、隱藏、虛增貸款，審查、批准手續齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數企業是在經營中受市場的影響，未達到預期的收益，經調查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續。現有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執行期間外，餘下兩筆均可在年底前收回。
三、投資和拆借資金管理
我行的投資全部是國債投資，無超範圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規，是拆給農行總行信託投資公司，金額_____萬元，未透過融資中心。其餘的拆借皆合規。
四、賬外經營情況
我行無賬外吸收存款，賬外發放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有佔用信貸資金炒股、炒房地產，沒有違規吸存、支付手續費和好處費等問題。
____市合作銀行____支行
______年____月______日
銀行自查報告14
大區審計部：
我公司針對《關於開展加強企業基礎管理、提升企業監督水平活動的通知》其中關於20xx年審計過程中發現的共性及典型問題（共49條），對公司內部相關部門進行了自查，內容如下：
一、銷售處
公司銷售處嚴格遵守股份公司相關部門及內蒙古大區關於銷售管理的各項政策及相關規定，基本上未出現違規違法情況。並且在以後的銷售過程中阿旗銷售處將更加嚴格的遵守股份公司及公司大區的規定。
二、裝置管理處
（一）、供應商的選擇
1、裝置部對所採購的相關備品備件，具備原廠家採購要求的無特殊情況（無總部戰略招標的），為保證裝置及備件的一致性均從原廠家直接採購，避免中間商參與，有效控制採購成本。除特殊情況，標的價值不高從中間商購買，價格基本與原廠家價格持平或無重大偏差。總部給予提供中標單位的，我部門嚴格按照總部提供的招標參考價格及供應商名單，針對自身實際工礦使用條件進行選擇供應商。比如長城合成油，我部門嚴格按照總部要求從遵化潤滑油銷售有限公司購買，價格執行統一招標價格，附有供應商報價單。部分礦山用油及
車用油，因總部無招標、零星採購，由我部門自行採購，進行尋比價購買。在購買過程中穩定現有的供應商，爭取在以後的採購過程中努力控制採購成本。
2、裝置部對大額、規格標準統一的備品、備件進行招標，根據附近供應商加工能力、供貨能力圈定供應商範圍，基本保持同等水平，比如託輥、滾筒招標，水泥散裝罐招標，都嚴格執行招標規範及招標指導辦法執行，現場評委單獨賦分及主任評委稽核（部門及審計均對招標材料及賦分結果進行存檔）。因實際採購過程中對於部分備品備件無統一招標範圍，零星採購及緊急採購的備品備件無招標，在以後採購過程中，儘量對範圍統一的、不需要緊急採購的備品備件進行招標！
3、我部門所進行的備品備件尋比價都儘量統一在相同品牌，稅率及供貨週期，付款方式統一，個別沒有標明的在此次整改之際堅決杜絕。
4、部分通用的備品備件在不能確定價格範疇的情況下，我部門儘量詢問相關子公司的價格，爭取做到持平或略低於其他子公司的採購價格，並作參考。比如板式冷卻器、錨韌體的採購等都不高於其他子公司的採購價格。整改措施：
1、嚴格執行總部戰略招標的結果，依據我公司裝置現狀合理選擇中標供應商。
2、備件採購儘量由原廠家直接購買，在保證裝置及備件的一致
性的同時，也減少中間供應商的參與。
3、通用備件在我公司所處的特殊地理位臵的情況下，根據近幾年的供應商供貨能力等綜合因素，圈定優秀、穩定、可靠的供應商，並努力發展新入圍供應商，形成通用備件的供應梯隊，並對穩定供應關係的供應商進行半年或季度考核，及時考察新入圍供應商，嚴格界定新入圍供應商的條件。
（二）、供應商的管理
1、對於長期供貨的供應商極少數存在檔案不全。
2、部分供應商缺少定期評價。
整改措施：
1、裝置部將藉著此次自查機會，重新梳理供應商檔案，爭取在本年度5月30日之前做到供應商檔案的健全、合理。
2、對於缺少供應商評價的我部門將在本年度5月30日之前補充，完善。
（三）、合同履行
1、合同條款表達存在異議及糾紛。
2、少數合同無簽字蓋章。
3、相關備品備件缺少檢斤。
整改措施：
1、對於合同條款表達異議及糾紛的合同，我部門將所簽訂的合同按照審計部門提供的合同樣本草擬，簽訂。如有表達不嚴密的條款，我部門將及時與審計部門溝通，完善。
2、嚴格執行“委託代理人簽字並蓋章生效”條款。
3、重要備件做好檢斤及抽檢，並在以後的工作中，對於需要檢斤及抽檢的備件會同相關工程師及委託驗收結果形成書面驗收單，交由庫房保管員存檔。
（四）、發票管理
1、發票入賬不及時
2、發票管理混亂整改措施：
1、對於當月可以履行的發票一定及時催辦，入庫。
2、嚴格約定發票類別及稅率要求。
（五）、入庫管理
1、入庫不及時
2、庫管員缺少合同對照無法驗收整改措施：
1、及時簽訂合同，如無特殊使用要求及時間要求的，應簽訂完合同以後再備件入庫，時間上有特殊要求的備件，合同無法及時形成的，應健全書面緊急採購計劃，並將緊急採購計劃交由庫房庫管員，讓庫管員做到知情。
2、以後健全入庫對照制度，即採購員持合同與庫管員當面驗收，驗收完畢及時入庫，爭取品牌、配臵與合同及使用要求相符。
三、供應管理處
1、EMES物流平臺資訊
公司建立物流系統的起始時間為20xx年6月，平臺經過兩年時間的執行，存在以下問題：
（1）大宗採購員介面，20xx年簽訂的合同結束，平臺資訊沒有及時清除處理。
（2）輔材採購員採購介面存在平臺合同編號錄入混亂等情況。
（3）計劃核算員的需求計劃審批介面有少部分應退回，未及時處理的情況，收發存介面有科目類別賬面出現負數等待網路管理員處理。以及平臺有自身資料不能及時上材料明細賬等平臺自身系統問題待處理。整改措施：
由計劃員與網路管理員於5月底對各個崗位物資平臺進行維護，包括需求計劃、採購任務、庫管員實物入庫介面，進行詳細的跟蹤，並對出現問題的環節，協同網路管理員及時處理，保證物資工作的暢通。
2、市場資源考察和調研
20xx年的考察工作不夠全面具體，沒有形成定期的書面考察報告，實地考察過於狹隘，沒有對周邊區域半徑內所有可替代資源進行具體的詳查，沒有全面、準確掌握資源分佈狀況和資源地資訊，沒有礦產資源分佈圖。整改措施：
按照大區要求的考察頻次，定期對資源地進行詳查，並形成資源考察報告，及時、準確的掌握市場資源分佈、價格變動等情況，製作
採購區域半徑內資源分佈圖，此項工作在5月底之前完成。
3、供應商的選擇和合同管理
（1）20xx年合作的大宗和輔材供應商進行合同檢查，大宗煤炭大宗輔材全年都進行的招標，合同條款依據大區要求統一化，招標程式合理。
（2）對供應商的准入沒有進行嚴格管理，部分合作的供應商資質已過期，並沒有及時更新，對供應商沒有定期的進行評價。
（3）輔材採購合同詢比價存在格式不統一，比價單有的沒有稅率，供應商檔案存在資料不健全、不完整等情況。對簽訂的合同，沒有及時錄入合同檔案，錄入資訊，合同檔案管理有待提高。整改措施：
（1）因公司預計20xx年4月中旬點火生產，3月21日，物資部組織由總部執行管控部、招標辦、大區物資部、審計部、公司領導參加的大宗原燃材料招標會。並制定進行每月原燃材料的議價，以降低生產成本，輔材依據大區合同的審批流程和比價表，並不斷地完善學習，加強合同的制定、審批、檔案管理等相關的流程規定。
（2）進一步捋順基礎管理工作，加強檔案管理，擬在4月底之前對物資基礎管理進行自查、整改。
4、計劃與核算管理
對各部門申報的緊急計劃，紙板計劃，申報沒有體現規定的到貨時間，個別辦公用品申報緊急計劃不符合緊急計劃的管理要求，存在下達採購計劃申報錯誤，採購計劃審批完成的介面不做更新，已定貨
的不做合同訂單，暫估入庫時間超過三月以上未開發票辦理入庫的情形，個別入庫時間與發票時間間隔太大，發票手續在採購員手中滯留時間較長。整改措施：
規範需求計劃審批流程、定期催促各部門經濟管理員申報月度計劃，避免緊急計劃的增加。核算員對入庫介面每月進行整理，對超過三個月的暫估入庫單，由核算員提出，採購員寫出書面的原因，對不符合情況的進行部門考核，以減少發票在採購員手裡滯留和採購工作的滯後的情況。制定嚴格的考核措施。最大限度杜絕發票過期的嚴重工作錯誤。完善採購員的採購工作。
5、廢舊物資管理和庫房管理
（1）廢舊物資的處理已按照《廢舊物資管理規定》執行，履行了招標程式，中標單位經評委公開討論，符合廢舊物資的處理規定。存在問題是沒有形成廢舊物資檔案。
（2）庫房管理方面，20xx年全年有個別月份未進行庫存檔點，只是季度、半年度、年末的盤點，盤點表存在沒有頁碼、總頁數、未加蓋騎縫章等現象。
（3）有少量因檢修期出現的白條抵庫現象，庫房存有帳外物資，帳外物資出庫未登記盤盈出庫臺賬。庫管員入庫，只根據供貨商提供的到貨單辦理實物入庫，未與採購合同核對。整改措施：
（1）對庫房實行部門月月盤點，和財務、審計進行季度、半年度、年末的集中盤點。做到賬賬相符，帳物相符。
（2）監督庫管員實物入庫程式，做到貨到及辦理入庫，申報部門、採購員、庫管員三方貨物驗收手續，杜絕白條抵庫的現象發生。
（3）對物資擺放做到合理分類，需求計劃下達的同時核對庫房庫存物資，避免積壓庫存，常用的物資制定合理庫存。針對庫房出庫手續嚴格把關。
（4）建立廢舊物資臺賬，加強廢舊物資的管理工作。
四、財務管理
1、票據不規範，不具備入賬核算條件
x公司20xx年9月20日轉50058#憑證。綜合部人員報銷油費2,230元，附件中有一張發票（金額270元）未蓋發票專用章;20xx年9月20日轉50061#憑證混凝土部人員報銷柴油9,906元，附件全部未蓋發票專用章；x公司20xx年轉398#憑證運費發票6.2萬元，轉400#憑證稅務局20029#憑證報住宿費184元，後附唐山南苑商務酒店開具的發票一張，但是發票上未註明住宿起止時間等。
我公司在日常報銷中一貫重視發票的合法性和完整性，業務過程中對不加蓋發票專用章的發票不予報銷或付款；大宗材料的運輸發票一直要求業務部門督促客戶標註起運地和達到地，但在實際操作過程中存在地點範圍過大的問題，如鄂爾多斯---阿旗；住宿費發票以手撕票居多，機打票中存在未註明住宿起止時間的問題。
2、憑證附件不全
x公司20xx年8月轉50142#憑證所附的裝置租賃合同約定“按10元/立方結算，租金每月支付一次，承租方按雙方確認的混凝土方量，於每月15日前向出租方支付上月的租賃裝置租金”，但憑證後未附雙方共同確認的混凝土方量單。
x公司20xx年12月30日50156#憑證報銷中國移動話費5200元（104張話費卡，每張50元），後附2季度手機費明細僅有2個人簽字（每人600元，共計1200元），其餘充值卡未標明領用明細或由誰保管。
我公司對憑證附件的完整性、真實性、合法性一直要求嚴格，要求業務部門在辦理結算時提供完工證明、業務量清單等證明類附件，要求主管領導、部門負責人、經辦人簽字確認。
3、發票問題
①發票入賬延遲
x公司20xx年8月50083#憑證購電氣件18528.80元，發票日期為20xx年10月12日，發票清單所載發貨期間為20xx年7月至20xx年10月，入賬日期為20xx年8月31日；20xx-8-50038#購辦公用品，所附發票日期為20xx年5月27日，於20xx年8月11日完成審批，財務入賬日期為20xx年8月22日，入賬延遲。
由於客戶對開具發票的時間掌握尺度不一、業務部門需要處理相關內部流程，我公司也存在入賬時間與發票開具時間間隔較大的問題，且問題主要集中在剪口發票和手撕發票，因增值稅專用發票有抵扣的時間限制，此類問題不明顯。
②發票管理問題
x公司a維修費未開具增值稅發票，如20xx年9月40097#、40098#憑證，付汽車修理廠裝載機維修費，共計6萬元，且此項維修費為每月發生，未取得增值稅專用發票，不能進行進項稅的扣除，造成一定的稅收損失。b舊版唐山長途汽運發票已於20xx年3月停用，
但該公司報銷業務中存在多筆舊版發票。如20xx年8月40031#憑證，附件中100元的舊版發票兩張；20xx年9月20009#憑證，附件中100元的舊版發票三張、40103#憑證附件中100元的舊版發票二張。c定額髮票戶頭空白，如20xx年8月40081#憑證，付培訓費5264元，11張發票（培訓通知無公章、住宿費、差旅費列入）。
我公司也存在部分月結款項未取得增值稅專用發票問題，業務部門解釋為：個別客戶不是一般納稅人，但因業務需要確實需要其提供產品或勞務；如開具專用發票，合同價格會有所提高。因職工出差範圍較廣，各地的客運發票管理混亂且票面樣式眾多，給我們的辨別工作帶來了極大的困難，目前我們主要是透過上網查詢的方式確定其真偽。
4、x公司往來賬款中部分大額款項掛賬5年以上，未及時進行處理。
我公司不存在3年以上未處理的往來帳，確因業務需要除外（如電費保證金）。
5、資金及檔案安全性不足
x公司①財務部無單獨的資金室，財務部外窗無安全護欄。②會計檔案存放不符合規定，自20xx年開始的會計檔案全部存放於財務部，未及時移交公司檔案室保管，其安全性問題得不到保證。
我公司的配備了專門的出納室，安裝了護欄、防盜門、監視器等必要的防護裝臵；為查詢方便，會計檔案存放於財務部檔案室，配備了防盜門窗和鐵皮櫃，暫未移交給公司檔案室。
6、資金計劃執行不規範
x公司執行資金計劃時，部分業務以前月份已履行付款審批手續、但未進行付款，之後月份進行支付時，直接採用以前月份付款申請單，但支付當月資金計劃未包含上述款項。如20xx年8月40024#
憑證，付綠化工程餘款110262.15元,附件中為7月付款申請單，已列入7月付款計劃，但實際未支付；8月份進行了支付但無資金計劃。
我公司存在使用以前月份付款申請單的現象，但都已列入了當月的付款計劃。確因業務需要支付計劃外款項的，按流程已報大區審批。
7、公司付款申請單是否採用股份公司通用格式
x公司付款申請單未採用股份公司通用格式，存在一定問題。其中：①經辦部門只是簽字確認，沒有將與付款業務相關的合同等資訊進行列示，而且財務經辦人稽核意見只簽署“已審”等字眼兒，過於簡單。②付款金額人民幣符號直接列印，實際填寫時與數字空間較大，存在被修改的風險。
我公司的付款申請單未採用總部的通用格式，經辦部門也只是簽字確認，但財務經辦人將合同約定、欠款金額等稽核意見詳細列示在單據上；付款金額的人民幣符號手工填寫，對存在篡改可能的不予辦理付款。
8、退款重付不符合規定
x公司在付款業務中，由於經辦人將付款申請中對方賬號等填寫錯誤，銀行將款項退回後，未重新履行付款審批程式，由財務部直接將款項重新付出。如20xx年8月3日40001#憑證付礦渣款150萬元。款項於7月份40242#憑證付出，7月31日銀行退回。8月依據財務部會計出具的說明進行重付。
我公司明確要求，對收款人名稱、大小寫金額不允許修改。若出現賬號錯誤，我們一般要求經辦部門出具說明，並對比合同再次辦理付款。
9、大額銀行轉賬沒有審批手續
x公司在辦理銀行間轉款、存入票據保證金等業務時，無相關人員審批，直接由出納制單辦理。如20xx年9月30005#轉款1500萬，
9月30009#轉款300萬，9月30040#890萬。
我公司在操作公司各賬戶之間的轉款和存取保證金業務時，沒有填寫付款申請單，出納辦理後按銀行提供的回單入賬。對此我們會抓緊整改。
五．合同管理
1、合同簽訂不規範
（1）合同文字表述不夠準確，容易產生歧義。
（2）違約責任約定過於簡單。
（3）合同條款約定不嚴密，容易產生糾紛。
我單位合同幾乎都使用的是規範的合同文字，杜絕了以上情況。
2、合同存檔資料不全
現在所以合同及詢比價表全部一起存檔。
3、合同生效要件不全
以前有過這類情況出現如“本合同自雙方簽字蓋章之日起生效”對方只蓋章沒有簽字，自20xx年起這類情況已經杜絕。
4、存在後補合同的情形，合同審批流於形式這類情況也有存在，逐步完善杜絕這種情況發生。
5、合同條款約定不合理
6、未按合同條款履行合同統一合同文字，沒有這類情況。
7、合同臺賬不完善
20xx年我單位合同臺帳基本完善，自20xx年起啟用新股份公司下發的合同臺帳。
8、簽訂賣方定價合同
9、合同文字存在手動修改的情況，且未在修改處雙方進行蓋章確認合同文字沒有手動修改的情況。
10、未經審批對外簽訂融資擔保協議
12、抵押擔保協議中無擔保資產公允價值、未到有關管理部門做抵押登記我單位無此類合同。
11、合同中供方資訊填寫不全以前有此類情況，在以後的合同管理中杜絕此類情況發生。
六、綜合管理
1.公司檔案存檔全為原件。
2.加蓋公司行政章的檔案，正在逐步完善、存檔。
3.超範圍用章方面嚴格遵守《印章管理制度》，杜絕此類事件發生。
銀行自查報告15
根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關於開展銀行業金融機構自助裝置專項檢查的通知》我社群支行非常重視此項工作，於當日日終後組織職工學習了該通知精神，並在會後對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：
一、自查物件和範圍
我社群支行自助裝置為在行穿牆式裝置。
二、自查內容
（一）基礎管理情況：
1、我社群支行堅持每天早晚2次檢查自助裝置執行情況，保證自助裝置全天24小時正常執行。
2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助裝置，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規範整潔。
3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢後做取款測試。
4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄影記錄清晰，已做到每月3次檢視監控錄影。
5、自助裝置管理人員按規定更換密碼並記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢後，按要求入庫（櫃）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。
6、更換自助裝置管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。
7、我社群支行嚴格執行總部統一制定的自助裝置業務管理制度和操作規程，保證自助裝置正常執行。
8、嚴格執行總部統一制定的自助裝置安全防範制度和操作規程。
9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。
10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。
11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和貼上物及虛假廣告。
（二）安全防範設施建設情況：
1、已安裝影片監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄影；回放錄影客戶面部特徵及進、出鈔口現金裝填過程影象清晰。
2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。
3、影象資料記錄採用數字錄影裝置。
4、影片影象疊加時間和日期資訊，資料儲存時間大於30天。
5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。
6、影片監控系統時間與自助裝置時間保持同步。
7、有獨立的使用者操作區域，已設定一米線、防窺罩、防窺擋板。
8、自助裝置採用實體磚。
今後，我社群支行將進一步組織員工學習《銀行自助裝置、自助銀行安全防範規定》。嚴格執行總部統一制定的自助裝置安全防範制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防範風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規範操作，確保我社群支行自助裝置業務安全執行，穩健發展。
為進一步落實員工行為排查制度，切實搞好員工行為排查的工作，以切實加強基礎管理，掌握員工思想行為動態，及時解決苗頭性、傾向性問題，有效防範和化解操作風險。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現進行了排查。現將我部排查情況報告如下：
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機，我部開展了規章制度學習和依法合規文化建設、案例剖析為主要內容的教育活動。透過每日晨會在開展了《員工違規行為處理辦法》和《雙十禁》學習教育活動。
二、排查方式。
1、採取上評下和員工互評的方式，填寫《員工行為排查預警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現四大項21個方面進行全面排查。
2、透過與員工單獨座談、家訪、朋友採訪等方式，以確保排查工作取得實實在在的成效。
三、重點排查內容。
1、興趣愛好排查重點關注：是否偏愛高風險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經常大額購彩票、玩性質遊戲機、經常打牌等；是否參與涉黃、涉賭活動；
2、家庭狀況重點關注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經濟是否出現異常波動；
3、社會交際方面重點關注，是否借債、是否有信用卡大額透支，是否與客戶存在非正常利益關係；
4、日常行為表現重點關注是否未按時輪崗；是否經常出現業務差錯；是否越權處理業務；是否前期受到紀律處分又在類似崗位；是否使用他人印章系統辦理業務；是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯絡實際，找準自己的風險點，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關注員工八小時內外的行為和動態，關注傾向性、苗頭性問題或重大風險隱患、重大案件線索等。截至目前，全行員工都能夠牢記崗位職責與任務，樹立企業形象，嚴格遵守相關規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，各種表現均正常，尚未發現所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。