村鎮銀行防範電信網路詐騙工作總結

村鎮銀行防範電信網路詐騙工作總結

　　總結是指對某一階段的工作、學習或思想中的經驗或情況進行分析研究，做出帶有規律性結論的書面材料，它可使零星的、膚淺的、表面的感性認知上升到全面的、系統的、本質的理性認識上來，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。總結怎麼寫才不會流於形式呢？下面是小編幫大家整理的村鎮銀行防範電信網路詐騙工作總結，僅供參考，大家一起來看看吧。

　　隨著時代發展，電信詐騙手段層出不窮，近期社會上詐騙案件頻發，松陽恆通村鎮銀行新興支行高度重視，及時更新大堂宣傳資料、梳理業務流程，組織前往各個村落進行宣傳，努力保障客戶資金安全，守好客戶的“錢袋子”。

　　8月初，該行對營業場大廳宣傳資料進行一次更新整理，將電信詐騙的宣傳資料統一張貼在大廳的出入口以及辦理業務的.視窗等顯眼位置，圖文並茂的向客戶進行宣傳展示，做到進門能見到，出門能看到。

　　該行積極梳理業務流程，將開戶階段風險降到最低。截止目前，該行櫃面活期開戶前需要進行5步的確認步驟。第一步：客戶詳細閱讀《活期賬戶涉電信網路犯罪責任及防範提示書》並確認簽名；第二步：人臉識別；第三步：“雲互聯”系統查詢；第四步：手機號碼身份驗證；第五步：詳細詢問開戶用途、職業等資訊並填寫申請書，經上述五步而無明顯異常的，才會進入開戶操作。該行承諾在無明顯異常的情況下，不採取簡單“一刀切”的方法來拒絕開戶，但會慎重開通非櫃面交易。

　　除嚴把開戶關外，該行還積極主動的降低了新開戶客戶非櫃面交易額度。額度由過去的預設最高限額改為了符合客戶身份需求的小額度，保護客戶資金安全。如確有需要高額度的，一次性告知需要提供的資料，稽核後及時進行提額，保障客戶資金使用。嚴把櫃面轉賬關。目前，該行在填寫轉賬單據的間隙，將轉賬風險提示書供給給客戶觀看，該提示書上列舉了一些電信詐騙的常見手法並階段性將松陽本地發生的電信詐騙事件羅列上去，客戶確認未發生後再進行轉賬。

　　在轉賬前，除客戶轉賬給本人、配偶、子女外，櫃員詳細詢問：“您是否與對方認識？是您的親戚朋友嗎？”、“您是怎麼和他認識的？”、“您這次是第一次和他發生資金往來嗎？”、“您和他聯絡是透過電話還是微信還是QQ？”、“匯款用途確定是XX嗎？”等，最終客戶二次確定後再進行匯款匯出。本月8月2日，該行員工全體出動前往東角壟村進行存款保險及防範電信網路詐騙宣傳。該行本次未使用簡單的拉橫幅、擺地攤的方法進行宣傳，而是在這個炎炎夏日，斥資定製了一批印有“謹防電信詐騙”內容的扇子。讓村民可以拿在手上，時時看到，讓村民走親訪友所過之處煽出清涼、煽出平安。

　　松陽恆通村鎮銀行新興支行將繼續持之以恆，一手抓存款保險，保護客戶存入資金的安全；一手抓電信網路詐騙宣傳，保護客戶支出資金的安全；兩手抓，兩手硬，守住客戶“錢袋子”。