保險公司單證管理工作總結
保險公司單證管理工作總結
總結在一個時期、一個年度、一個階段對學習和工作生活等情況加以回顧和分析的一種書面材料，它有助於我們尋找工作和事物發展的規律，從而掌握並運用這些規律，不如立即行動起來寫一份總結吧。總結你想好怎麼寫了嗎？下面是小編精心整理的保險公司單證管理工作總結，希望對大家有所幫助。
保險公司單證管理工作總結1
一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展
XX中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項檔案規定，嚴格執行XX保險行業自律公約及核保標準件，自覺規範經營行為，防範經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立XX形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。
二、認真有效的落實三季度推動方案
XX中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，並細化分解各項任務目標，並將分公司的激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。
三、做好農險承保工作。
根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的稽核要求，我公司梳理出來了一套結合XX中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。
四、將業務結構調整與區域結構調整相結合
20xx年將根據上級公司的經營指導原則，透過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。
五、加強業務資料分析，實現車險規模上效益
根據分公司提供的業務資料分析，XX中支將繼續以集中管理為
保險公司單證管理工作總結2
（20xx年度）
中支公司：單證管理部門：銷售管理部
一、20xx年度小結（要求重點突出採取的措施和取得的成效）
（1）制度建設
20xx年1月1日，新修訂了《重要業務單證管理規定》《單證管理條線責任追究制度》。
（2）關鍵環節的管理
1、庫存管理
設立獨立的單證庫房；放置存放單證專用的鐵皮櫃；重要空白單證分類、入櫃存放，非重要空白單證存放整齊；單證庫房鑰匙由單證管理員專管；鐵皮櫃鑰匙由單證管理員專管；管理員離開單證庫內時，單證庫斷電、上鎖；單證庫保持封閉、乾燥、禁火、禁水、防蟲、防鼠。
2、領用管理
每月由中支一級單證管理員統一跟分公司做本中支的領用計劃及領用；各縣份及本中支銷管部由各縣和銷管部單證領用負責人跟中支一級單證管理員做領用；代理機構和個人代理的業務所需單證由本部門或本機構負責人指定的業務維護人員先行跟本中支銷管部領用後，再發放給代理機構和個人。
嚴格貫徹總量控制、差額申領的原則進行單證的領用發放工作。單證發放時嚴格執行領導審批、領用人簽收制度，層層明確責任人。並做好相應的臺賬記錄。重要單證領用單業務留存聯和回執聯分別由單證管理人員和領用人留存備查。
3、使用管理
原則上，誰領用單證，誰負責核銷單證，負責收集投保材料，負責整理投保材料，出單員或者有出單許可權的人員，出單後，都必須登記《出單臺帳》，列明保單號、單證流水號、標識卡號（沒有的不填），以便發生單證已使用系統未核銷現象時，可以及時從出單表中找到資訊，打印核銷單證，業務經辦人簽字拿單。實物已列印的單證要查詢其狀態是否一致，以免發生單證已使用系統未核銷、超期領用未核銷或是單證遺失等現象。
（1）、為確保單證管理系統完整、準確地反映各單證狀態所對應的業務關係，核銷單證時（包括交強險標誌）必須準確輸入其所對應的保單號，不得以單證流水號或其他不規範的方式核銷。
（2）、採用單證流水號編碼規則為保單號的單證，操作員在錄入時必須認真選擇操作方式，錄入完成確認後並稽核，確保單證已正常核銷。
（3）、所有單證和保險標誌必須在保單號碼生成後，採用系統列印自動核銷。若有操作失誤，需更正單證核銷狀態的，由操作員填寫單證核銷狀態更正申請表說明原因、應更正的狀態，交單證管理員更正。
（4）、單證領用人每次使用完一批單證，請在出單系統或單證系統查詢該單證狀態，確保單證實物與系統的狀態一致。
（5）、代理點及業務員所簽發使用的單證應由本單位或本部門指定業務維護人負責定期回收，並及時核銷。
（6）、當被保險人或投保人由於條款規定的原因解除保險合同時，應先收回保單正本，如投保的是交強險，還應收回交強險標誌後，方可辦理退保手續。收回的交強險標誌應貼上在（A4規格）白紙上隨保單正本副本和批單留存聯一併歸檔。
保險公司單證管理工作總結3
今年是公司實施“二次創業”三步走發展戰略和“十二五”規劃承上啟下的重要一年，是攻堅克難、乘勢而上的關鍵一年，發展提速、服務客戶是今年工作的重點。圍繞今年重點工作，業管部認真計劃，重點落實，積極主動加強前端服務，開展業務管理和承保管理工作創新，對公司科學發展提供有力支撐。
上半年經營情況分析
一、承保主要工作開展情況
1、20xx年初，根據分公司及總經理室的相關要求，我公司對4S店渠道業務進行了規範的管理，重新梳理了對4S渠道店業務簽單規範，同時，在特別約定中均註明4S店名稱、聯絡電話及指定受益人，既加快了我公司後期理賠質量也方便了顧客；為進一步客觀全面的瞭解當地保險市場運營狀況，及時掌握運營主體市場銷售費用的配置及發展動向。
2、我公司下發了關於《建立保險市場資訊採集報送制度》的通知，要求每月填寫市場資訊反饋表，透過個人代理、代理公司、車商（含4S店）、銀行等多個渠道對當地市場進行費用情況瞭解；
3、為加強我公司承保序列人員的責任心，實現承保管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司特制定《XX財險XX中支承保序列崗位人員考核管理辦法》；
4、為進一步提升非車險承保工作質量，規範非車險投保單使用，對分公司在《關於下發財產綜合險等51個產品投保單、保單格式的通知》檔案基礎上，我公司對《關於規範非車險投保單使用的通知》的通知進行了主要學習；
5、自非營業客車交強險業務自動核保以來，針對工作要求，我公司每月20日向分公司承保中心上報《非營業客車交強險自動核保業務自查報告》；按照分公司工作要求，每月20日向分公司承保中心上報《承保業務分析》，每月25日上報《非車險影像自查報告》，每季度上報《季度小企財風險排查報告》；
6、為提高我公司承保業務質量的提升，加強業務合規性及資料真實性，我公司下發了《關於展開對承保業務複檢工作的通知》的通知，定期由我公司業管部專人執行，實行一週一複查制度，複查結果定於每週三下發並且於次週二反饋上週整改情況，複查工作主要以投保單規範、驗車照片、影像上傳等方面；
7、為更好實現承保檔案管理工作的統一化、規範化、標準化，我公司年初特制定了《XX聯合財產保險股份有限公司XX中支承保業務檔案管理辦法》。
二、在分公司的勞動競賽中所取得的成績
1、XX亮劍開門紅勞動競賽完成情況
我公司在分公司舉行的“XX亮劍開門紅”活動中，順利完成分公司下達的任務目標，以萬元的成績勇奪“XX亮劍開門紅”第二名。
三、承保單證及承保檔案管理情況
我公司承保單證及承保檔案管理一直以來都得到分公司各級領導的認可，公司設立單證管理崗，專人專管；對單證庫存、發放、盤存、回收、登記嚴格按照要求操作。二季度公司經理室安排了對所屬機構和各簽單點有價單證的領用、發放、系統及實物使用、核銷等情況進行了為期4天的檢查。透過開展自查工作發現不足，及時整改；查漏補缺；同時業管部協助計財部已對各展業機構作出工作安排，要對照自己存在的問題和不足進行再自查、再梳理、再整改；月底中支又進行一次徹底複查，對於整改不及時、不到位的單位進行了通報批評。
承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門存放承保檔案的檔案室；對檔案室的環境、衛生、安全等問題作出嚴格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求登記，明確記錄借閱時間、借閱人、歸還時間、檔案歸還狀態，是否完好無損等要素。為加強保險業務有價單證的管理，規範有價單證管理流程，完善內控機制，嚴把承保檔案規範管理等方面工作提供有力保障。
四、上半年承保KPI指標分析
(略)
五、近期承保風險排查情況彙報
1、車險業務方面
根據XX財險豫（車險）字[20xx]29號檔案精神，我公司對全轄區車險業務進行了排查工作，對車險有無違反當地行業協會有關最低折扣自律規定、有無違規套用係數因子行為、有無套用費率行為、有無套用車型承保業務行為、有無存在惡意降低新車購置價的`行為、有無存在車險協議承保擴大保險責任的行為、有無與4S店（車商）等簽訂合作協議、有無存在陰陽保單/撕單/埋單等惡性違規行為、手續費標準是否嚴格遵守當地行業自律規定等問題進行了全方面的排查；為迎接“20xx年二次財險自律檢查工作”，確保檢查工作順利進行，我公司調取了業務清單，對車船稅資訊、影像補傳情況、承保資訊錄入錯誤批改情況進行了逐單排查；針對非營業客車交強險自動核保業務自查檔案要求，對其五月份非營業客車業務進行了複檢，對六月份非營客車業務進行了逐筆核查。
2、電銷業務方面
為了提高電銷業務質量，加強電銷風險死角排查，我公司針對《關於展開電銷車險業務自查自糾工作的通知》檔案進行了電銷業務跟蹤排查，對電銷業務中承保資料、影像上傳、費率規章、費用問題、投保單簽章問題進行了逐筆排查，並且針對保監會“三個檔案”要求對承保序列人員進行了檔案宣導、學習。
3、非車險業務方面
近期我公司對上半年承保的非車險業務進行了“系統內查風險，實物中查漏洞”的工作方法，對非車險業務投保單簽章、資料手續、影像上傳等問題進行了檢查。並根據情況對個別承保財產險的單位和企業進行了防災、防損講解，疏導在企業正常生產中可能發生的潛在風險。
保險公司單證管理工作總結4
摘要：
保險單證是保險業務活動中的重要憑證，由於其自身的屬性及潛在的風險，應將其作為保險企業防化風險的重要環節，引起單位領導的重視。只有正確認識保險單證管理的重要性、必要性，正確分析所面臨及潛在的問題，才能有效實施保險單證的管理，才能防範化解其帶來的風險。
關鍵詞：保險單證管理
引言：
機動車輛保險（以下簡稱車險）佔據各家財產保險公司的半壁江山。自20xx年1月1日起實行車險產品和費率改革，各家財產保險公司新的車險產品和費率體系相繼推出。保險人在透過創新滿足社會對車險產品需求的同時，如何防範和控制車險經營風險就成為能否實現保險人和保險客戶雙贏的現實課題。影響車險承保質量的因素包括費率釐定、單證管理、核保技術、應收保費管理四個主要方面。而我在公司擔任單證管理員，所以就關於單證管理的一些問題進行探討。
（一）、單證的保管
公司為強化單證管理提供了防盜、防火、防潮、防蟲蛀、防鼠咬和防丟失的安全庫房用於單證的存放，所有單證經單證管理員入庫上鎖。
1、業務單證的驗收入庫。單證入庫時需要填寫《有號單證入庫登記簿》，即入庫時間、單證流水號、數量。
2、單證管理人員要對未使用單證要進行月、季度核查工作。其中，月、季度核查表的模板為：
每月5號前還要將有號單證使用情況進行實物核查工作。單證狀態要與單證管理系統中“未使用”、“可使用”“已使用”狀態相符。然後填寫《有號單證核查情況表》並經總經理及主管業務經理簽字確認無誤後，上報分公司單證管理員處備案。
（二）、單證的領用、調劑和使用
1、單證的申領。我所在公司為山東分公司的中心支公司，所以申領單證時必須填寫《業務用紙申領單》，以季度為單位向分公司申請領用單證。申請單證要以實際業務量為依據填寫《業務用紙申領單》，經總經理及主管業務經理稽核同意簽名，上報分公司單證管理員。當我確認單證與實際領用單證一致後，填寫《業務用紙領用單》，由總經理及部門經理簽名後，將此單以傳真形式傳回分公司單證管理員處備案。《業務用紙申領單》樣板模本如下：
2、單證的調劑。季度單證領用完畢後，期間原則上不再二次發放。如遇特殊情況，申領保單少於500份的可採取調劑方式。我公司與其他中支公司進行單證調劑需向分公司單證管理部門申請批准，批准後將需要調劑的有號單證在單證管理系統中作回收登記（已做可使用的單證需先作反可使用登記），同時以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。
3、單證的使用。使用時要按領用批次和印刷流水號順序使用。有號單證透過核心業務系統列印或保單補錄時，必須先輸入所用單證的印刷流水號碼，列印成功後在單證管理系統中，該張保險單標識變為“已使用”狀態，並自動消號。此外我每天還要跟蹤系統內單證狀態情況，即對系統內已使用單證進行登記，並