2016中國家族辦公室活躍度調查報告

2016中國家族辦公室活躍度調查報告

　　2016年9月8日，磐巖薪傳、高鳴諮詢聯合青島銀行私人銀行共同釋出中國家族辦公室領域內的首份《中國家族辦公室活躍度調查報告》。

　　作為歐美有著規範體系的家族辦公室服務模式，在中國還處在嬰兒期，無論是中國的超高淨值家族、專業服務機構、關注者與未來進入者都在摸索中。雖然這個領域的特點是講求私密性、資訊不透明，這份報告的資料因源自於實地的調研，採取面談、電話採訪、問題採訪的方式，透過資料的彙總詳盡地描繪了目前中國家族辦公室發展的階段與現狀，這對於正在形成的家族辦公室行業及所有從業者，是個好訊息。

　　中國家族辦公室於2014年初步進入公眾視野，之後的2年是快速發展階段，似乎財富管理行業跑步進入了家族辦公室時代，從私人銀行、財富管理、資產管理、移民、留學、信託、保險等機構都在嘗試經營家族辦公室的具體業務。在這個蓬勃發展的背後，可謂泥沙俱下，亂象叢生，家族客戶雖然急需服務，難以篩選值得信任的合作伙伴。

　　因此《報告》應運而生，用詳實的調研資料反映了整個市場的現狀。本次報告的調研物件為中國大陸地區的獨立家族辦公室、專業家族律師及家族資產在1億人民幣以上家族成員，共86家機構接受了從組織結構、市場營銷、產品結構、盈利模式、行業痛點等維度進行資料調研。

　　《報告》分為三個部分：

　　第一部分是家族辦公室本身來看這個領域，《報告》發現組織結構上，多數國內家族辦公室的員工數量在15人以內，僅有30%的家族辦公室人數超過15人，這也符合家族辦公室這一頂級智力勞動者密集型的行業特徵。在市場營銷方面，56%的家族辦公室擁有微信公共號，內容以知識性、教育性為主，無產品資訊。在盈利模式上，55.56%的受訪物件表示自己是透過向家族成員收顧問費方式，剩下的44.44%採取管理費與產品佣金並行的方式服務客戶，主要是以客戶的需求和選擇為準。近60%的家族辦公室表示已經開始做全委業務，但推動進展非常緩慢。家族辦公室表示目前市場的痛點主要是客戶信任度低、專業人才匱乏、全球資產配置專業能力不足。

　　第二部分是從家族律師的角度來看中國家族辦公室領域，目前服務家族的律師60%是從原來婚姻法專業出身的律師轉化而來，這一點與境外的家族律師的專業背景有很大差異，也反應出國內家族律師在起步階段只能從最為接近客戶隱私的專業作為切入口;44%的律師服務超過100人，這說明國內家族律師仍處在起步階段，離歐美成熟領域專屬服務極少數家族客戶的階段還有較長一段時間。

　　第三部分是從家族客戶的角度來看中國家族辦公室領域，受訪家族客戶中有超過30%沒聽說過家族辦公室，有考慮組建自己家族辦公室的客戶剛剛超過50%，而有超過67%的客戶沒有聽說過國內家族辦公室;客戶對家族辦公室的最大的印象是不瞭解、不熟悉，有基本瞭解的客戶絕大部分認為是不成熟，服務體系跟不上，還是以產品銷售為主;一個出乎意料的統計資料表明，40%的`家族客戶是透過行業論壇來了解家族辦公室這個領域的。這反應了家族辦公室市場的初期狀態，由此可見，不論在專業能力上，還是客戶教育、品牌推廣上，中國家族辦公室依然任重道遠。

　　本次報告在磐巖薪傳、百儷匯聯合青島銀行私人銀行、高鳴諮詢共同在中國財富管理創新試驗區青島所舉辦的第五屆亞洲私人銀行及家族辦公室峰會發布，全球知名家族管理專家、中國知名家族、家族辦公室、私人銀行、信託等機構的負責人、律師等200多位行業翹楚雲集青島，就家族辦公室及家族財富管理與傳承等問題進行專題分享、頭腦風暴。

　　本次大會邀請到來自百儷匯多位女性家族代表和美國家族財富傳承領域的專家——曾服務於洛克菲勒家族以及美國總統、美國參議院參議員家族的Linda. Mack女士來到中國現場分享。百儷匯——作為一個青年女性精英社群登上講臺，為與會者分享作為中國家族第二代對家族傳承、財富配置的系統思考與真實需求，這也是第一次中國家族第二代女性傳人如此集中地向行業發聲，傳遞來自中國家族繼承者最真實的所思所想。

　　磐巖薪傳,是國內舉辦私人銀行及家族辦公室數量與質量最高的專業機構，為財富管理、家族辦公室提供專業性的研究報告、諮詢顧問、海外遊學等服務，創始人團隊在財富管理、資產管理及家族辦公室等金融機構服務多年，具有非常豐富的資源與經驗，曾與耶魯大學、沃頓商學院共同設計與組織資產配置、家族傳承等合作專案。

　　百儷匯,成立於2015年1月，總部所在地位於上海，作為在香港註冊的非盈利組織，作為一個邀請制青年女性精英協會，旨在透過商業實戰，配合系統學習模組，提升女性投資及財富管理能力，成為家族合格CFO，助力於中國家族企業家業長青，為中國經濟可持續發展貢獻她力量。

　　高鳴諮詢,是一家快速匯聚最優秀私人金融家，建立網際網路+新金融的諮詢模式，為高淨值客戶和機構提供投資諮詢、融資諮詢、財務諮詢、教育諮詢等。創新財富管理3.0模式，實現從賣方顧問到買房顧問的路徑轉變，充分從客戶角度出發，為高淨值客戶進行資產配置的定製化服務，實現高淨值客戶財富的保值增值。

　　青島銀行私人銀行，成立於2011年3月，是國內城商行首傢俬人銀行，秉承國際化的私人銀行服務理念，整合國內及外方股東優質資源，透過專享私密的動態財富管理服務，助力高階人士在“創富、守富、享富、傳富”的過程中輕鬆駕馭財富人生。近年來，青島銀行私人銀行在家族財富管理與傳承領域不斷探索，為高淨值家族提供傳承規劃、家族信託、個人稅務規劃、慈善贈予、移民留學、法律稅務及公司管理等金融及非金融顧問服務，榮膺胡潤百富“地區性商業銀行私人銀行最佳表現獎”、2016年中國金融創新獎“十佳財富管理創新獎”、2016年中國(青島)財富管理創新創客大賽優秀財富管理服務獎及優秀組織獎。