支付結算管理的自查報告（精選7篇）

　　時光在流逝，從不停歇，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間以來的工作有成績也有不足，不妨坐下來好好寫寫自查報告吧。為了讓您不再為寫自查報告頭疼，下面是小編幫大家整理的支付結算管理的自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

　　支付結算管理的自查報告篇1

　　一、基本情況

　　本次支付結算工作的檢查期間為20xx年1月1日到20xx年12月31日，根據要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業務部的相關人員對我行的支付結算業務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經自查，我行轄內網點能夠依法經營，內控制度健全，並能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業務，未出現重大的操作性錯誤。

　　（一）綜合管理

　　1、我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會後及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內容，貫徹執行支付結演算法律法規，保障支付結算活動正常進行。

　　2、我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當地人民銀行備案，並根據工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

　　3、加強支付結算人員新業務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

　　（二）支付系統管理

　　1、我行嚴格執行支付系統清算紀律，加強支付系統安全管理。按照現代化支付系統、支票影像系業務處理辦法、手續辦理各項支付業務。規範直接參與者地方押金鑰的領用、登記和保管，制定支付系統地方押金鑰管理崗位職責併合理設定人員崗位。

　　2、加強支付系統流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監測和預警機制，確保了支付系統安全、穩定、高效運作和各項透過支付系統辦理的業務順利開展。

　　3、按時報送支付清算系統等基礎設施建設過程中業務測試、模擬執行、業務需求及系統管理辦法徵求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

　　（三）結算管理

　　我支行嚴格按照支付結算制度、業務處理手續和實施辦法組織結算業務管理。規範支付結算工具創新業務、有關票據結算憑證的印製和結算印章的刻制，以及對票據、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算資料的統計和編報工作，努力完成人民銀行佈置的結算管理方面的情況調查及專題文字材料。

　　（四）銀行卡管理

　　1、特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經理、pos後臺管理人員以及市行、省行審批人員、監控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶准入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發展特約商戶都經過嚴格的實名稽核和現場調查制度，充分利用聯網核查身份資訊系統、人民銀行徵信系統、中國銀聯銀行卡風險資訊共享系統等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份，到現場調查瞭解商戶的經營背景、營業場所、經營、範圍、財務狀況、資信等情況，並在pos業務管理控制檯中登記商戶資訊。我行按照要求在銀聯商戶資訊註冊平臺進行商戶資訊註冊。特約商戶在銀聯商戶資訊註冊系統中資訊與真實資訊相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構程式碼、受理機構程式碼、地區程式碼、商戶狀態、終端編號等內容。

　　2、我行髮卡業務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

　　3、及時監測銀行卡交易與使用管理情況，定時檢視報表管理平臺上的髮卡數、已髮卡賬戶總存款金額和平均餘額，配合人行完成銀行卡資料的統計和編報工作。

　　（五）賬戶管理

　　1、單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：

　　一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；

　　二是強化客戶身份證明檔案合規性稽核，透過聯網核查系統對個人身份進行核查，對存有疑義的營業執照、組織機構程式碼證等檔案透過工商管理局、質監局網站對其進行核實；

　　三是強調辦理單位結算賬戶各項業務流程監督，要求辦理各項單位結算賬戶業務必須全程錄影監控；

　　四是按照規定妥善儲存結算賬戶資料檔案，賬戶資料必須於保險櫃保管，並落實雙人管控原則，未經有權人批准，任何人不得調閱賬戶資料；

　　五是嚴格執行已開立賬戶資金使用規定，透過系統和人工雙重控制，規範客戶使用賬戶辦理各項業務的合法合規性，與可疑交易報告規定相結合，防範客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；

　　六是加強印鑑卡、重要空白憑證等業務單證管理，將空白印鑑卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統控制，並需確認購買人身份。

　　2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規定要求客戶出示身份證件並留存影印件、境內個人辦理個人結算賬戶業務是否開展聯網核查等。經查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規定》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規定辦理各項個人結算賬戶業務，未發現違規現象。

　　二、存在的問題

　　透過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發現重大風險隱患，各項支付結演算法規執行較為到位，相關人員具備基本業務素質。但是經過檢查，我們也發現了一些問題：

　　（1）針對複雜多變的銀行突發事件，我行各項突發事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經驗。

　　（2）我行支付結算業務存在支票影像截留業務成功率不高的問題，沒有全部實現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業務開展存在困難。

　　三、整改措施

　　1、針對本次自查發現的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執行監管部門的要求，依法經營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業支付體系的安全。

　　2、建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。透過開展業務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

　　3、強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統結算、銀行本票、支票影像交換系統、電子商業匯票系統和網上支付跨行清算系統等支付結算服務品牌的宣傳工作。

　　支付結算管理的自查報告篇2

　　一、工程概況

　　本工程為小型農田水利工程，地處榕江縣栽麻鄉，距縣城35公里。栽麻鄉片區設計灌溉面積1410畝，其中新增灌溉面積135畝、改善灌溉面積780畝、恢復灌溉面積495畝、分別位於栽麻一村、栽麻二村、豐登村、高洞村。由宰南渠道、大應溝渠道、便格渠道、機要渠道、平雪1號渠道、平雪2號渠道引水灌溉農田。

　　栽麻一村設計灌溉面積355畝，其中改善灌溉面積355畝，由宰南渠道引水灌溉；

　　栽麻二村設計灌溉面積300畝，其中恢復灌溉面積300畝，由大應溝渠道引水灌溉；

　　豐登村設計灌溉面積296畝，其中新增灌溉面積135畝，改善灌溉面積106畝，恢復灌溉面積55畝，由機要渠道引水灌溉；

　　高洞村設計灌溉面積459畝，其中改善灌溉面積319畝，恢復灌溉面積140畝，由便格渠道、平雪1號渠道、平雪2號渠道引水灌溉。

　　二、工程承包與開竣工時間

　　工程批建後，由榕江縣小農水重點縣和五小水利工程建設中心作為專案業主負責組織實施。專案實施方式為：透過自行採購方式，將該工程承包給凱里市鴻達水利水電送變電工程有限責任公司施工，並於20xx年8月26日簽訂工程施工合同。工程施工合同簽訂後，凱里市鴻達水利水電送變電工程有限責任公司在當地黨委、政府的大力支援和專案業主單位的精心組織與督促下，於20xx年9月26日進場正式動工，經專案區廣大受益群眾的極積配合和施工單位的努力，於20xx年6月24日全部完工，工程建設總工期為9個月。

　　三、工程建成設施及完成工程量

　　該工程在施工過程中嚴格按照專案實施方案確定的建設目標來組織實施。

　　1、工程主要建設內容

　　(1)大應溝渠道，乾渠（1條）：4326.9m（其中250鋼管有三處總長42.5m），支渠（1條）：360.0m；

　　(2)、宰南渠道，乾渠（1條）：1036.4m，支渠（7條）：1939.9m

　　(3)、機要渠道，乾渠（1條）：1562.0m，支渠（1條）：172.0m，110PE管安裝：1867.0m，63PE管安裝：1527.5m；

　　(4)、便格渠道，乾渠（1條）：916.0m，支渠（2條）：820.0m（其中160PE管安裝：50.0m）；110PE管安裝：1867.0m

　　(5)、平雪1號渠道，乾渠（1條）：1429.0m（其中160PE管安裝：15m），支渠（3條）：466.0m（其中160PE管安裝：75.0m）；

　　(6)、平雪2號渠道，乾渠（1條）：490.7m（其中160PE管安裝：23m）；

　　(7)、大應溝取水堰，長5.3m；

　　(8)、便格取水堰，長12m；

　　(9)、平雪取水堰，長11.2m；

　　四、工程完建總投資

　　1）、合同工程總價為：貳佰捌拾壹萬貳仟玖佰柒拾肆元伍角陸分（￥2812974.56元）。其中：工程費用68609.14元；建築工程2630705.13元，臨時工程113660.30元。

　　2）、結算工程總價為：貳佰伍拾柒萬肆仟捌佰叄拾元陸角柒分(￥2574830.67元）。其中：工程費用62800.75元；建築工程2164617.02元，臨時工程113660.30元，新增工程233752.60元。

　　3）、減少投資：￥2812974.56-￥2574830.67=￥238143.89元。工程竣工結算表、工程計量簽證單及竣工圖附後。

　　支付結算管理的自查報告篇3

　　目前，電子商務支付方式存在兩種形式，一是網銀支付。需要與銀行簽訂電子支付協議，按照銀行的技術要求接入網銀支付功能。二是第三方支付方式。透過第三方支付平臺完成商品銷售的資金結算。直屬快運網營業部建議快運商城兩種支付方式同時接入，既豐富了網站的支付形式，又滿足了買賣雙方的結算需求。現將調研情況彙報如下：

　　一、網銀支付

　　鐵道部客票系統網上支付分別與xx銀行、工商銀行、招商銀行、農業銀行辦理了接入手續，在保證與鐵道部一致的前提，直屬快運網營業部分別與xx銀行、工商銀行、招商銀行進行了接洽，因工商銀行的電子商務支付系統較為成熟，針對快運商城實際情況，對工行網銀進行了詳盡的調研，現將情況彙報如下：

　　（一）賬戶設臵

　　快運商城網站需在工商銀行開戶行指定一個基本結算賬戶或一般結算賬戶作為網上資金結算的交易賬戶，並註冊開通企業網上銀行。

　　（二）線上支付結算模式

　　實現快運商城網站與買方（企業或個人）之間的直接資

　　金結算：

　　訂購：買方訂購時直接向快運商城網站支付貨款，資金劃入快運商城網站指定交易帳戶中。

　　退款：退貨時，快運商城網站透過商戶端服務網站向買方（企業或個人）退款，或者快運商城網站按照一定折扣優惠比例將部分訂單支付款項再退回買方（僅限個人客戶）。

　　（三）工商銀行業務優勢

　　網上商城客戶群有巨大消費潛力，目前工行個人網上銀行客戶數已達7000萬。

　　（四）收費標準

　　B2C：標準報價為交易金額的1%，為貴單位爭取到階梯式費率，500萬以下0.7%，500-1000萬0.6%，1000萬以上0.5%；B2B：標準報價為交易金額的0.5%，為貴單位爭取到封頂封底式費率，即按0.5%收取，最低5元/筆，最高50元/筆；

　　分期：3期2%，6期3.5%，9期5%，12期6.5%，18期10%，24期14%；

　　二、第三方支付

　　前期，央行對27家第三方支付公司發放了牌照，直屬快運網營業部分別對支付寶（xx）網路技術有限公司、深圳財付通科技有限公司、快錢支付清算資訊科技有限公司三家公司進行了調研，從市場份額、發展方向等方面進行了分析，彙報如下：

　　（一）基本情況

　　1、支付寶

　　支付寶（alipay）最初作為淘寶網公司為了解決網路交易安全所設的一個功能，該功能為首先使用的“第三方擔保交易模式”，由買家將貨款打到支付寶賬戶，由支付寶向賣家通知發貨，買家收到商品確認後指令支付寶將貨款放於賣家，至此完成一筆網路交易。支付寶於2004年12月獨立為浙江支付寶網路技術有限公司，是阿里巴巴集團的關聯公司。支付寶公司於2010年12月宣佈使用者數突破5.5億。

　　目前除淘寶和阿里巴巴外，支援使用支付寶交易服務的商家已經超過46萬家；涵蓋了虛擬遊戲、數碼通訊、商業服務、機票等行業。這些商家在享受支付寶服務的同時，還是擁有了一個極具潛力的消費市場。支付寶以穩健的作風、先進的技術、敏銳的市場預見能力及極大的社會責任感，贏得了銀行等合作伙伴的認同。目前國內工商銀行、農業銀行、建設銀行、招商銀行、上海浦發銀行等各大商業銀行以及xx郵政、VISA國際組織等各大機構均與支付寶建立了深入的戰略合作，不斷根據客戶需求推出創新產品，成為金融機構在電子支付領域最為信任的合作伙伴。

　　2、財付通

　　財付通（tenpay）是騰訊公司創辦於2005年9月正式推

　　出專業線上支付平臺。財付通與拍拍網、騰訊QQ有著很好的融合，按交易額來算，財付通排名第二，僅次於阿里巴巴公司的支付寶。財付通構建全新的綜合支付平臺，業務覆蓋B2B、B2C和C2C各領域，提供卓越的網上支付及清算服務。針對個人使用者，財付通提供了包括線上充值、提現、支付、交易管理等豐富功能；針對企業使用者，財付通提供了安全可靠的支付清算服務和極富特色的QQ營銷資源支援。

　　3、快錢

　　快錢是國內領先的獨立第三方支付企業，旨在為各類企業及個人提供安全、便捷和保密的綜合電子支付服務。目前，快錢是支付產品最豐富、覆蓋人群最廣泛的電子支付企業，其推出的支付產品包括但不限於人民幣支付，外卡支付，神州行卡支付，聯通充值卡支付，VPOS支付等眾多支付產品，支援網際網路、手機、電話和POS等多種終端，滿足各類企業和個人的不同支付需求。

　　（一）市場佔有率現狀

　　2010年全年統計資料顯示，支付寶以50.64%的市場份額領軍各支付企業，截止2010年12月底，支付寶的註冊使用者數為5.5億，單日交易筆數峰值高達1261萬筆；財務通以20.58%的市場份額位居第二位；快錢以6.28%的市場份額位居第三位。

　　（二）收費標準

　　支付結算管理的自查報告篇4

　　一、網點基本情況

　　縣共有個鄉鎮，我聯社下設個營業網點，其中在城網點個，鄉鎮網點個，有個空白網點鄉鎮。截止年月末，我社共設定自動取款機臺，其中城區臺，鄉鎮均沒有安裝，沒有安裝pos機。累計發放銀行卡張。目前聯社營業部開通“農信銀”結算系統、支票影像系統，開通了銀行匯票業務，所有網點已開通大小額支付系統，省內已全面實現通存通兌，各網點均可辦理銀行卡業務，受理農民工銀行卡。截止年6月末當年辦理大小額支付筆,萬元。

　　二、結算知識普及率偏低

　　從調查的情況看，農戶對大小額支付系統、網上銀行、異地支票影像傳輸等特色支付工具知之甚少，對該系統方便、快捷清算方式缺乏瞭解，農戶仍習慣沿用傳統的現金結算方式，主要以零星現金存取、生產生活資料購置、子女異地上學生活費供給等，以現金結算為主；外地打工地農民以農民工銀行卡結算和攜帶現金為主；對於異地支票影像傳輸業務基本上還未開辦，只有很少農戶瞭解或知曉相關現代支付系統信通卡轉賬等業務的具體操作，對設定密碼、保護密碼覺得很繁瑣，且無此種意識，支付結算環境差，結算知識普及率偏低。

　　三、農村支付結算網路建設滯後

　　我縣農村信用社提供結算服務依託大小額支付系統、綜合業務系統，但目前農村信用社仍沒有實現全國聯網，結算網路建設滯後。

　　四、非現金支付工具推廣緩慢，支付結算工具單一

　　農民觀念意識落後，受農村傳統觀念和經濟發展的制約，部分農戶對自助裝置的功能不瞭解，銀行卡不能直觀地反映每一筆業務發生情況，農戶擔心使用時出現故障或怕發生差錯而不願用卡，造成農戶在支付工具選擇上“棄卡選折”。加之考慮業務量及成本問題，信用社在鄉鎮還沒有投放atm和pos機具，農村地區支付結算主要集中於傳統的匯兌等，結算工具單一。

　　五、問題及原因

　　1、非現金結算工具本身存在的不足。對農村地區使用者來說，票據比較複雜，使用要求高，如銀行匯票、商業匯票，其要式性和文義性要求較高，填寫簽章要求規範，尤其是在背書轉讓過程中，稍有疏忽，便會導致票據無效或票據權利喪失，給持票人帶來很大麻煩；同時，因社會信用體系不完善，個人支票的社會認知度較低。在使用信用卡過程中，也常常由於硬體裝置損壞，因不能及時修復，影響客戶正常使用。

　　2、收費制度制約了支付結算工具的推廣使用。各金融機構對非現金結算普遍實行收費制度，如轉賬手續費、跨行交易手續費、結算賬戶銀行卡年費等，對農村地區使用者來說，結算業務量較小，相對而言結算手續費偏高，為節省費用，更願意使用現金交易，既直觀又簡便，而不願使用其他支付結算工具。

　　3、核心系統平臺搭建不完善。一方面，各省農信社屬於各省政府管轄，其綜合業務核心系統平臺由各自招標研發單位進行開發，農信社電子建設全國缺乏統一的技術規範，各自為政，軟體版本繁雜多樣，給跨省聯網帶來困難，嚴重影響了農信社支付結算電子化建設的程序。

　　4、其他原因給農信社結算服務帶來的困難。一是政府部門的政府行為，使農信社結算業務成為虧本買賣。如“糧食直補”“低保”等對農信社來說是虧本買賣。二是在農信社開戶的個人多，單位少，單位匯款更少。而農戶在結算方面多為存取現金，不會辦理轉賬。

　　六、建議

　　1、宣傳普及農村支付結算知識

　　加強對農村地區支付結算的組織和管理，由農村鄉鎮機構網點進行支付結算業務特別是現代支付系統業務功能、使用操作的宣傳普及，以櫃麵人員對客戶進行引導，逐步改變農村居民現金支付習慣。同時，針對不同的客戶群體提供差異化的服務，對普通農戶和農民工，引導使用不同的支付結算方式，對結算量較大的種養殖專業戶，以支票轉賬和票據結算為主提供服務。

　　2、合理配置農村支付系統資源

　　根據農村市場的需求，合理配置和最佳化atm機、pos機等現代化支付機具的佈局，發展銀行卡特約商戶，努力提高農村金融服務水平，滿足農戶多層次的需求。

　　3、加大非現金結算業務推廣力度

　　一是推廣各類非現金結算工具。透過採取有效措施，如降低手續費等優惠政策，加強新型支付結算工具和業務的宣傳推廣工作；二是加大對農村支付機具裝置投入，在經濟發展較好的鄉鎮有計劃地安裝atm機和pos機具。

　　4、拓展支付清算網路輻射範圍

　　一是根據農村支付結算業務發展現狀與風險防範相結合原則，因地制宜，擴充大小額支付系統的覆蓋面，暢通農村地區支付清算渠道；二是對條件尚不具備的營業網點，可按匯劃金額不同採取先開通小額支付系統，在逐步開通大額支付系統的辦法，縮短資金匯劃在途時間；三是儘快開通跨行通存業務。

　　支付結算管理的自查報告篇5

　　本著客觀、獨立、公正、科學的原則，對北京XX科技發展有限公司辦公樓工程及辦公裝置採購進行了工程造價稽核，現將稽核情況及結果報告如下：

　　一、工程造價稽核範圍

　　北京XX科技發展有限公司維修改造工程主要包括牆體砌築、牆面抹灰、裝飾大白、衛生間隔斷、牆面釉面磚鑲貼、天棚吊頂、地面玻化磚和防滑磚的鋪裝、門窗更換，、地面防水、照明器具、電線電纜、暖氣片安裝以及給排水管道閥門、衛生潔具、洗浴器具、辦公傢俱設施等;

　　二、稽核過程

　　我公司於20xx年1月XX日接受總公司委託，20xx年1月16日組織稽核人員根據委託方提供的施工圖紙、設計變更、現場簽證等檔案資料對現場進行了實地察看，20xx年1月17日開始與建設單位、施工單位共同就該工程的相關問題進行核實確認，並在此基礎上對工程結算內容進行了詳細稽核。

　　三、主要稽核內容

　　1、施工內容：

　　(1)部分抹灰、室內牆面刮大白;牆體貼上牆桌布

　　(2)衛生間及洗浴室牆面鑲貼瓷磚、室內地面自流平及鋪設地毯、辦公室複合地板;

　　(3)輕岡龍骨吊頂鋁扣板天棚、衛生間木龍骨塑膠扣板天棚;

　　(4)室內裝飾門、防火門、防盜門，外門為白鋼玻璃彈簧門，室內塑鋼隔斷、衛生間隔斷;

　　(5)室內地面防水;

　　(6)室內照明設施安裝;

　　(7)室內採暖設施安裝;

　　(8)室內給排水設施安裝以及浴池內洗浴設施安裝;

　　(9)浴池排風裝置安裝等。

　　(10)辦公傢俱設施的安裝

　　四、工程造價稽核結論

　　本工程結算總金額為：x萬元。人民幣大寫(貳佰壹拾伍萬壹仟捌佰元整)。各分項工程費用如下：

　　單位：x萬元

　　五、綜合意見：

　　一、本次工程面積約1000平米，裝修期自20xx年11月上旬開始進場，至20xx年1月下旬接近尾聲，裝修期已超60天，非正式裝修預算約XX萬元(含裝修主材、輔材，不含傢俱費用)，截止目前除傢俱、客房用品費用外預計費用約175萬，比之前的非正式預算超支25x萬元，超支比率約x%。

　　二、由於前期預算等各項規劃類工作不清晰，導致後期在市場採購方面存在標準不明情況，採購行為略顯隨意，如前期經市場調研後，將預採購資訊、計劃上報至集團公司經三方比價，可更好控制成本。

　　三、因本次裝修未成立“工程施工辦公室”，各項行政管理工作滯後，各項檔案、報價、合同等管理工作等需加強。

　　四、本次裝修現場管理比較優秀，僅蔣正坦一人單獨管理，節約人力成本近6000元(按2人x2月X00元/月計算)。

　　五、為控制裝修材料質量，本次裝修材料採購主場地選擇“居然之家”大型家居賣場，在質量能夠得到同時，是造成採購成本偏高的.主要原因。但經過詳細調查未發現有價格不實、收受商業賄賂等違規行為存在。

　　六、在本次工作小組抵達北京參與採購工作後，共同與蔣總至北京“北七家裝飾材料市場”選購尚未訂購的部分材料，如：桌布、潔具、地毯、浴室隔斷等，同比前期預算節約近4萬餘元。

　　七、本次審計僅針對部分裝修主材進行初步審計，建議後期繼續進行工程竣工審計，同時建議引入外部專業審計公司，完善我公司各項審計工作。

　　支付結算管理的自查報告篇6

　　20XX年XX月XX日，我透過面試，來到XXX地區投資公司財務部工作，不覺已經工作兩個月了，在這兩個月的工作中，我努力適應新的工作環境和工作崗位，虛心學習，埋頭工作，履行職責，較好地完成了各項工作任務，現將我的兩個月來的工作情況總結如下。

　　一、思想方面

　　在工作初期，我認真瞭解公司的發展情況並學習公司的管理規章制度，熟悉財務相關日常工作事務，同時努力完善工作的方式、方法，提高自己的工作能力，以全新的姿態迎接工作的挑戰。每週四晚上都在公司學習相關企業裡面的課程，受益匪淺，雖然以前也學習了，但是沒有貴公司學習的這麼詳細，這麼認真，從這段時間的學習中我懂得怎麼在一個企業中做好做棒，知道怎麼提升自己，如何在一個企業中長久做下去。

　　二、工作方面

　　端正工作態度，嚴守組織紀律。我始終以飽滿的熱情迎接每一天的工作，始終以100%的狀態對待工作。

　　1.耐心細緻地做好財務工作我在貴公司做了半個月左右，在這半個月裡，我和公司的員工相處融洽，虛心學習且大概瞭解部門的相關財務和業務往來，同時也完成了領導安排的任務，瞭解在建工程科目和即將成立新公司的一些財務基本流程。半個月過後我被調到了新成立的公司，西藏昌都地區若巴溫泉大酒店有限公司的財務部做會計，當時我十分害怕，我怕自己做不好，一家新成立的公司在財務上什麼都沒有建立，財務部又才我一個人，我要把這個財務上沒有的東西都要重新建立起來，我很擔心，不過在領導和同事的鼓勵下，我加班加點，虛心學習，看大量有關書籍，瞭解了公司概況之後我慢慢就學會怎麼去打理一家新公司的財務部。酒店開始籌辦修建過程中，我嚴格財務制度，做好每一筆賬，確保了收支平衡。對於每一筆進出賬，我都認真核對發票、賬單，根據財務的分類規則，分門別類記錄在案。按照財務制度，我細化當月收支情況，搞好每月例行對賬。

　　2.積極主動地搞好文案管理對部門環境影響評價專案資料檔案的系統化、規範化的分類管理是我的一項經常性工作，我採取平時維護和定期集中整理相結合的辦法，將檔案進行分類存檔，我認真搞好錄入和編排列印，並根據工作需要，製作表格文件。兩個月來，我基本上保證了辦公室日常工作的有序運轉，同時積極主動地完成上級領導交辦的其他事情，並積極參與昌都地區投資公司相關學習和工作。面對繁雜瑣碎的大量事務性工作，我強化工作意識，注意加快工作節奏，提高工作效率，冷靜辦理各項事務，力求周全、準確、適度，避免疏漏和差錯。在領導和同事的幫助和支援下，我基本上做到了事事有著落、件件有落實。

　　兩個月的時間轉瞬即逝，我雖然做了一些工作，但仍然存在不少問題，主要表現在：

　　1.缺乏創新精神。不能積極主動地發揮認真鑽研、開拓進取的精神，而是被動消極地適應工作需要。領導交辦的事情基本上都能完成，但幾乎都只是為了完成工作而工作。

　　2.工作不很紮實，不能與時俱進。忙碌於日常小事，工作沒有上升到一定高度。不能專注於工作學習，很多知識雖然瞭解但卻不精。在工作中也經常馬虎，不注重細節，就只知道大概就開始做了，到最後自己檢查到了又得重頭在來。在今後的工作中，我將努力改正自身缺點，最主要的是一定要注意細節方面以便以後工作順利進行，同時以更大的熱情投入到工作中去。首先，加強學習，提高政治思想素質和業務工作水平，樹立良好的職業道德，以嚴肅的態度，飽滿的熱情，嚴格的紀律，全身心地投入學習，為我的工作積累必要的基礎知識和基本技能。雖然造價的工作瑣碎、繁雜，但是我將從多方面努力進一步提高自身的工作能力，以積極的心態面對每天的工作任務。

　　其次，我也將注重鍛鍊自己的應變能力、協調能力、組織能力以及創造能力，不斷在工作中學習、進取、完善自己，以便更好地完成自己的本職工作。以上是我對兩個月來工作的總結，在今後工作中我將努力奮鬥，克服自己的缺點，彌補不足，爭取做的更好。

　　三、感悟

　　在這裡我感謝我的領導對我的信任，感謝我的同事對我的支援及鼓勵，短短的兩個月裡面讓我學會了很過東西，這是以前從未有過的感受，兩個月裡看的書和做的事讓我覺得是以前半年都學不來的。以前總是害怕做某件事會出什麼後果，總是叫其他同事幫著做，總想著有靠頭，時間長了自己也有了依賴思想。可是在這裡兩個月我覺得自己變了，我學會了擔當和責任，知道只有學習和看書才能提升自己水平而不是一味的去求助他人，也只有豐富了自己才能豐富他人。由衷的感謝你們讓我對這份工作的有了更深情的熱愛。在以後的工作中我會更加努力學習，把公司財務做好做棒。

　　結算會計述職報告

　　首先感謝XX公司能夠給我機會讓我進入這個大家庭。從今年的XX月XX日進入公司財務部到目前為止，經過三個多月的學習鍛鍊，我已經基本能夠勝任公司的會計工作要求，現向公司提出轉正申請，請領導批准。下面主要是工作三個多月以來的工作總結，請領導審閱，並提出改進建議，能夠讓我發現不足，在以後的工作中改進。

　　一、工作表現

　　1、嚴格遵守公司各項規章制度。

　　上班伊始，透過參加新員工培訓和拓展訓練我進一步瞭解了公司企業文化精神，認真學習了公司各項規章制度，詳細解讀了部門職能和本崗位職責，並牢記於心，時刻提醒自己要嚴格遵守公司的各項規章制度，維護公司形象。

　　2、認真學習業務知識，儘快進入工作狀態。

　　透過這些天的學習和工作，讓我受益匪淺。首先，讓我獲得了理論與實踐進行結合的機會，使我明白沒具體的實踐經驗，一切理論都是空談，在工作的過程中我對自己的會計理論有了新的認識。在沒有進公司以前，雖然我的專業是財務管理，對財務的基礎知識都比較瞭解，但在實際中還是發現與課本的知識還是不一樣，透過在經理鄭越的指導和相關同事的幫助下現在基本可負責的以理論聯絡實際，不斷的提高自己。其次雖然我目前我做的只是很小的一部門財務工作，但我也發現財務工作不僅僅是個核算和事後控制工作，而是一個全域性迴圈從事前預算到事中管理再到事後控制的過程，針對公司的具有情況具體實施的過程。

　　目前自己負責的日常工作主要有：

　　(1)、日常的報賬工作，主要是透過稽核材料、費用等原始憑證，對符合真實性、合法性的原始憑證編制會計憑證進行賬務處理，最後把會計憑證遞交稽核崗進行稽核，進行會計憑證傳遞。在這中間就要求能夠正確的使用會計科目，由於書本上說的會計科目都是針對大部分單位，特殊性具體性的很少，這就要求編制會計憑證時要針對公司的具體情況來正確使用，讓各個事項能夠按照專案、或人員、或其他類別準確歸入，從而準確核算公司的經濟事項。

　　(2)、每月的納稅申報工作，目前我公司的主要稅種有增值稅、營業稅和其他相關附加稅，剛開始由於自己沒有真正的接觸過稅務的辦理，對各個稅種都只有一些基本的理論知識，透過經過三個月的實踐和在經理的指導，現在基本上在每個月的十號以前按時準確的編制納稅申報表，併到稅務大廳進行申報，同時在不斷學習在稅法規定的範圍內合理避稅，完成我公司的納稅義務又減輕公司的稅收負擔。

　　(3)、正確計算各項稅款及個人所得稅，及時、足額地繳納稅款，積極配合稅務部門新的稅收申報要求，保持與稅務部門的溝通與聯絡，取得他們的支援與指導。

　　(4)、每月在工資發放後按時職工的社保繳費情況進行申報。同時在七八月份對職工的社保繳費基數在相關部門的指導進行重新申報，從而符合國家的各項政策規定。若當月有新進員工轉正，負責對其辦理相關的社保等，讓新員工享受相關的權益。

　　(5)、每月按時認真的填報航天基地、高新區、軟體園等部門的統計報表，讓公司的基本資訊能夠給相關部門提供指定政策的依據，同時能夠為公司提供預算資料，在科學的指導下發展。

　　(6)、月底在經理的指導下進行製造費用的分配和相關成本收入的結轉。月末結賬自己一直都沒有接觸過，所以對這塊一直也很感興趣，現在基本能夠正確的分配製造費用，結轉研發支出、管理費用、收入，學到了以前自己很多都不理解的東西。

　　(7)、保管公司的財務檔案，對各檔案進行歸檔保管。

　　(8)、其他一些臨時需要處理的工作。如編制公司基本的財務制度，如崗位責任制、貨幣資金制度、檔案管理制度等。由於公司以前內部的一些實際問題，公司的制度不是太齊全，現在在財務經理的指導下編制改進財務制度，從而也在編制過程中更新自己的基礎財務知識。

　　二、存在的問題

　　雖然三個月的試用期，本人已經能夠獨立的進行相關的賬務和稅務處理，但仍然存在一些不足，主要表現在：

　　1、新工作，新崗位，許多工作都是邊幹邊摸索，工作起來不能遊刃有餘，工作效率有待進一步提高;

　　2、業務知識不夠，業務水平與本職工作要求有一定差距。

　　3、有些工作還不夠細，和各部門溝通協調工作做得不到位。

　　三、今後努力方向

　　1、加強業務學習，拓寬知識面，努力提高業務水平，做好自己本職工作，為公司發展貢獻自己的力量。

　　2、加強和各部門之間的溝通，提高辦事效率，儘快融入XXXX這個大集體。

　　在以後的工作中，我會更加嚴格的要求自己，積極進取，做好本職工作，為公司的發展壯大做出自己的貢獻。

　　支付結算管理的自查報告篇7

　　工程諮詢有限公司受塑膠防腐裝置有限公司的委託，根據國家有關工程造價諮詢的政策法規規定，本著客觀、獨立、公正、科學的原則，對遼寧恆際建築工程集團有限公司承建的塑膠防腐裝置廠房、辦公樓工程進行了工程造價稽核，現將稽核情況及結果報告如下：

　　一、委託單位、建設單位、施工單位

　　委託單位：師範學院建設單位：師範學院

　　施工單位：XX市第四建築工程有限公司

　　二、工程造價稽核範圍

　　師範學院的維修改造工程包括院浴池裝修改造、院配電室修建、高職院變電所修建、院熱水房外線電纜工程、院生活區廣場及道路改造五部分。院浴池裝修工程主要包括牆體砌築、牆面抹灰、裝飾大白、衛生間隔斷、牆面釉面磚鑲貼、天棚吊頂、地面玻化磚和防滑磚的鋪裝、門窗更換，樓梯地面大理石、不鏽鋼欄杆、地面防水、照明器具、電線電纜、暖氣片安裝以及給排水管道閥門、衛生潔具、洗浴器具設施等;院配電室和高職院變電所工程包括：條形基礎、牆體砌築、現澆屋面板、室內抹灰、照明、採暖、給排水設施等;院熱水房外線電纜工程主要是外部電纜的地下敷設;院生活區廣場及道路工程包括廣場柏油路面鋪裝、人行道花崗岩鋪裝、道路緣石安砌、護坡擋牆、路燈電纜敷設等。

　　三、工程造價稽核依據

　　(一)法規依據

　　1.中華人民共和國建設部令第149號《工程造價諮詢單位管理辦法》;

　　2.遼寧省及XX市有關建築安裝工程造價檔案規定。

　　(二)行為依據

　　1.本公司與師範學院簽定的《建設工程造價諮詢合同》;

　　2.委託方提供的《工程決算書》(包括施工單位提供的《預算書》和建設單位提供的《初審決算書》);

　　3.師範學院維修改造施工圖紙;

　　4.建設單位認定的部分材料價格。

　　(三)取價依據

　　1.20xx年《遼寧省建築工程實物消耗量定額》;

　　2.20xx年《遼寧省裝飾裝修工程消耗量定額》;