銀行信用風險排查自查報告範文
銀行信用風險排查自查報告範文
忙碌而又充實的工作已經告一段落了，回顧過去的工作，收穫良多，也看到了不足，需要認真地為此寫一份自查報告。相信許多人會覺得自查報告書很難寫吧，下面是小編為大家收集的銀行信用風險排查自查報告範文，希望能夠幫助到大家。
銀行信用風險排查自查報告1
按照省聯行、銀監局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治x款信用領域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發生，進一步改善銀行業信貸領域狀況，依據《xx》號檔案的提示，我行成立自查小組對本轄區內x款進行風險排查，現將情況報告如下：
一、成立組織，加強領導
成立信貸風險領導小組，負責信用行信貸風險自查組織、推進和落實等工作。組成人員如下：
組長：xx
副組長：xx
成員：xx
二、信貸風險排查情況
（一）排查前期準備工作：
截止排查20xx年x月xx日，我行各項x款xx筆，餘額xxxx萬元，五級分類全為正常類x款，其中助學x款共xx筆，金額共計xx萬元；抵押農戶x款xx筆，金額共計xxx萬元；抵押農村工商業x款x筆，金額共計xxx萬元。
（二）排查內容：
領導小組以我行20xx年x月xx日各項x款餘額為基數，應核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆，金額xx萬元；核對率達100%。透過認真排查，排查結果如下：
（1）我行無編造虛假理由騙取x款案件，x款用途全部真實，我行x款全部採用受託支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發生。
（2）我行無使用虛假合同騙取x款案件，發放x款時我行信貸人員認真審查經濟合同內容，並沒有發現偽造、變造或者無效的.經濟合同；
（3）我行無使用虛假證明檔案騙取x款案件，x款發放時我行全部做到進行與公安系統聯網核查本人身份證件，其他證明檔案也都經過認真稽核，不給犯罪分子可乘之機。
（4）我行無利用擔保騙取x款案件，我行發放x款時，全部嚴格按照程式稽核抵質押物及擔保人擔保條件，沒有使用虛假的產權憑證或存單、票據辦理抵質押騙取x款或者透過超出抵押物價值重複擔保等情況的發生。
（5）我行無透過空殼公司申請x款案件。
三、排查認定：
此次排查共調閱了xx20xx年x月份到xx20xx年x月份信貸檔案共xxx份，確認我行並沒有騙貸類案件的發生。
銀行信用風險排查自查報告2
按照區委區政府“建設科技南開、實現科學發展”和“搶抓新機遇、構築新優勢、實現新發展”的工作要求，金融辦今年在區委區政府的正確領導下，緊密圍繞全區的重點工作，以良好的作風紮實開展“調結構、惠民生、上水平”活動，認真履行對全區金融機構的協調服務、協助監管等職能，推動各項工作再上新水平，現將今年工作情況總結如下：
一、今年工作完成情況
(一)積極引進金融企業，高質量完成招商引資工作任務
今年金融辦重點圍繞打造南開區億元樓宇的工作目標，把引進金融企業與樓宇經濟建設緊密結合，克服區內樓宇規模數量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，藉助區內新載體資源，努力引進金融機構入駐我區重點樓宇，高質量完成招商引資工作任務。
截止目前，在我區新註冊並開業經營的金融企業總共19家，其中包括銀行8家，股權投資企業6家，股權投資管理企業1家，融資性擔保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業1家。現已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的股權投資企業2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標的118.56%。
(二)強化協稅護稅責任，提高金融企業稅收貢獻率
截至9月份，金融辦105家協稅單位完成協稅19450.82萬元，完成年工作目標的88.85%，完成年衝刺目標的83.54%。2020xx年實行新的金融機構分稅體制以來，金融業對我區的稅收貢獻率逐年增長，金融辦堅持以下做法：一是努力發展高稅源企業，比如深圳發展銀行天津分行;二是與區財政局、稅務局及工商局定期核對資料，形成追稅工作機制，追稅企業有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經營問題，目前正在和有關部門共同協商，盡最大努力增加留區稅收。
(三)落實金融服務業專案，推進服務業綜合改革試點工作
根據區2020xx年服務業重點專案責任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實，全力推進2個金融服務業重點專案，其中包括幫助組建普惠聖地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總註冊資本金10000萬元，經過金融辦多次輔導幫助企業修改公司籌建材料，目前普惠聖地小額貸款公司於10月18日正式開業運營，潤通小額貸款公司已經市、區金融辦約談後獲批籌建，進入開業材料的準備及現場辦公環境的準備階段。
(四)搭建金融服務橋樑，重點解決中小企業融資難題
在市場經濟條件下，構建銀企互動雙贏的關係，是促進經濟和金融健康發展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調惠上”活動服務企業座談會，中國銀行南開支行、亞聯財小額貸款等9家金融機構以及天合力藥物研發公司、哇點科技公司等12家科技型中小企業負責人參會，雙方就融資貸款需求進行了有效對接，初步構築了銀企對接的平臺。
為解決有融資需求的企業與金融機構資訊不對稱問題，今年金融辦投資建設金融網路服務平臺，現平臺已經正式上線使用，並最終與天津OTC市場網路連通，透過平臺的載體作用實現金融機構與企業融資資訊的有效對接。
天津創投之家有限公司作為今年我區服務業重點專案，在金融服務領域大膽創新，不斷搭建銀企對接新橋樑，截至目前，共舉辦17場企業見面會、股權融資對接會，已為全市超過500家科技型中小企業提供融資服務，服務金額逾30億元，為中小企業提供“一對一、全流程、診斷式”服務。
(五)抓好企業上市工作，引導支援中小企業加速發展
我區中小企業眾多，認定為科技型中小企業的達2400餘家，加快中小企業發展離不開金融的支援。為了擴大企業直接融資渠道，全面推動有條件企業上市是金融辦的一項重要工作。今年按照市金融辦關於建立上市企業後備資源資訊庫相關工作的要求，金融辦建立了上市後備資源資訊庫，並與區科信委全力配合，已完成區內94家科技型中小企業的資訊錄入工作，為今後培育上市源奠定基礎。
天津股權交易所是經國務院批准設立的全國性非上市公眾公司股權交易平臺，已經成為中小企業、科技型成長型企業直接融資的重要渠道。天津尚學教育投資股份有限公司於今年5月3日在天津股權交易所掛牌上市，首次融資金額達1185萬元。該企業是註冊在我區的.一家教育諮詢機構，於2020xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴大企業規模、拓展經營領域，該企業選擇在天交所上市融資，是我區在天交所上市的首家企業，成為我區中小企業藉助資本市場快速發展成功案例。金融辦將以此為契機，努力挖掘上市後備資源，引導支援中小企業快速發展。
(六)認真履行監管職能，保證金融業健康有序發展
為了加強對我區融資性擔保公司和小額貸款公司的監督管理，規範公司經營行為，促進行業健康發展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區註冊並獲得經營許可證的融資性擔保機構10家，註冊資本達74900萬元;小額貸款公司7家，註冊資本達70000萬元。10家擔保公司2020xx年度在保責任餘額達到147019.23萬元，擔保業務收入1225.12萬元;7家小額貸款公司2016年度累計放貸104筆，放貸總額達到84400萬元，實現淨利潤3278萬元，不良貸款率為0%。
建立小額貸款公司動態資訊監管系統。為提高小額貸款公司內部管理水平和防控風險能力，有效提升監管服務工作效率和水平，按照市金融辦的相關要求，金融辦建立了小額貸款公司動態資訊監測系統，專門負責我區註冊的小額貸款公司動態監管工作。目前我區註冊的6家小額貸款公司的完整資訊全部錄入系統，並責成專人負責監測小貸公司報送資料情況，督促公司按要求逐日上報資料。
(七)做好金融風險排查工作，維護金融秩序和社會穩定
近年來，非法集資案件呈上升態勢，目前我市出現多起藉助私募股權基金進行非法集資的案件，嚴重擾亂了經濟金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴厲打擊非法集資活動，嚴防非法集資引發區域性和系統性風險，我市出臺了《天津市打擊非法集資專項整治工作方案》，金融辦全力配合區發改委按照工作方案的具體要求，於今年3月份迅速展開股權投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。
一是逐戶走訪已註冊的股權投資基金公司和基金管理公司，與企業簽訂《守法經營告知書》，與企業高管正式約談，告知企業防範風險及配合監管部門監管等注意事項，並向企業下發市金融辦印製的宣傳小冊子。
二是按照市發改委下發的《天津股權投資企業和股權投資管理機構管理辦法補充通知》的有關內容,要求已註冊企業提供相關材料，歸入檔案進行規範管理。
三是制定《南開區股權投資基金及基金管理機構設立流程》，安排專人負責股權投資基金及股權投資管理公司的約談、設立、變更、備案等相關工作，規範股權投資企業及股權投資管理機構發展，嚴格防範金融風險及非法集資等非法金融活動。
(八)加強金融知識培訓，提升金融服務的能力
金融辦自成立以來，金融業務知識培訓工作常抓不懈，從領導到幹部都把金融業務知識學習作為一項重要工作。隨著金融服務工作的不斷深入開展，金融辦充分認識到加強金融業務知識學習、提高金融業務能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監局等部門的有關金融業務方面的培訓總共30次。金融辦還邀請到立信中聯閩都會計師事務所、第一創業證券天津黃河道證券營業部分別針對財務報表知識及證券業務知識為工作人員開展了相關培訓，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔保機構從業人員風險管理專題培訓班。
二、明年重點工作要點
1、金融服務與科技型中小企業發展結合，多層次多渠道擴大融資。
2、金融服務與大專案落地結合，助推我區服務業綜合改革。
3、以“新三板”試點為契機，全力幫扶企業上市。
4、嚴格金融監管職能，做好監管工作。
5、加強金融風險防範，打擊非法集資活動。
6、強化金融業務知識學習。